Χρηματοδότηση ταμειακών ροών

Τι είναι η χρηματοδότηση με ταμειακές ροές

Η χρηματοδότηση με ταμειακές ροές είναι μια μορφή χρηματοδότησης στην οποία ένα δάνειο που χορηγείται σε μια εταιρεία υποστηρίζεται από τις αναμενόμενες ταμειακές ροές μιας εταιρείας. Αυτό διαφέρει από ένα δάνειο που υποστηρίζεται από στοιχεία ενεργητικού, όπου η ασφάλεια του δανείου βασίζεται στα περιουσιακά στοιχεία της εταιρείας. Τα χρονοδιαγράμματα ή οι αποπληρωμές για δάνεια ταμειακών ροών βασίζονται στις προβλεπόμενες μελλοντικές ταμειακές ροές της εταιρείας. Τα δάνεια ταμειακών ροών μπορούν να είναι βραχυπρόθεσμα ή μακροπρόθεσμα. Οι δεσμεύσεις για τα χρέη σε αυτά τα δάνεια επικεντρώνονται συνήθως σε επαρκή επίπεδα ανάπτυξης και περιθωρίων EBITDA, καθώς και σε διαχειρίσιμα επίπεδα δαπανών για τόκους.

Επίσης γνωστό ως "Δάνειο ταμειακών ροών".

ΔΙΑΚΡΙΣΗ ΜΕΤΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΤΑΜΕΙΑΚΩΝ ΡΟΩΝ

Η χρηματοδότηση με ταμειακές ροές χρησιμοποιείται συχνά από εταιρείες που επιδιώκουν να χρηματοδοτήσουν τις δραστηριότητές τους ή να αποκτήσουν άλλη εταιρεία ή άλλη σημαντική αγορά. Οι εταιρείες ουσιαστικά δανείζονται από τις ταμειακές ροές που αναμένουν να λάβουν στο μέλλον δίνοντας σε άλλη εταιρεία τα δικαιώματα σε ένα συμφωνημένο τμήμα των απαιτήσεών τους. Αυτό επιτρέπει στις εταιρείες να λαμβάνουν χρηματοδότηση σήμερα, και όχι σε κάποια στιγμή στο μέλλον. Οι έγκαιρες επιχειρησιακές δαπάνες, όπως η κάλυψη των απαιτήσεων μισθοδοσίας, θα ήταν ένας λόγος για τη χρηματοδότηση των ταμειακών ροών.

Παράδειγμα χρηματοδότησης ταμειακών ροών

Για παράδειγμα, η εταιρεία XYZ έχει προσλάβει κάποιο επιπλέον προσωπικό και χρειάζεται χρήματα για τη χρηματοδότηση της μισθοδοσίας των νέων μισθωτών. Έχουν ένα πολύ αξιόπιστο ρεύμα ταμειακών ροών που έρχεται από μερικούς πωλητές τους στις 15 κάθε μήνα, αλλά χρειάζονται χρήματα για να κάνουν μισθοδοσία στο 1ο. Η εταιρία XYZ θα χρησιμοποιήσει τη χρηματοδότηση των ταμειακών ροών για να πάρει ένα βραχυπρόθεσμο δάνειο στο ποσό που απαιτείται για την κάλυψη των δαπανών μισθοδοσίας στην 1η, και στη συνέχεια να το πληρώσει πίσω χρησιμοποιώντας τα χρήματα εισπρακτέων που συλλέχθηκαν από τους πωλητές στις 15.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Χρηματοδότηση απόκτησης Χρηματοδότηση απόκτησης είναι το κεφάλαιο που αποκτάται με σκοπό την αγορά άλλης επιχείρησης. περισσότερα Εμπορική πίστωση Η εμπορική πίστωση είναι ένα είδος εμπορικής χρηματοδότησης στο οποίο ο πελάτης έχει τη δυνατότητα να αγοράσει αγαθά ή υπηρεσίες και να πληρώσει τον προμηθευτή σε μεταγενέστερη προγραμματισμένη ημερομηνία. περισσότερα Πώς να ερμηνεύσει τις οικονομικές καταστάσεις Οι οικονομικές καταστάσεις είναι γραπτές καταστάσεις που μεταφέρουν τις επιχειρηματικές δραστηριότητες και τις οικονομικές επιδόσεις μιας εταιρείας. Οι οικονομικές καταστάσεις περιλαμβάνουν τον ισολογισμό, την κατάσταση αποτελεσμάτων και την κατάσταση ταμειακών ροών. περισσότερη χρηματοδότηση ενεργητικού Χρηματοδότηση ενεργητικού χρησιμοποιεί τα περιουσιακά στοιχεία του ισολογισμού της εταιρείας, συμπεριλαμβανομένων των βραχυπρόθεσμων επενδύσεων, του αποθέματος και των εισπρακτέων λογαριασμών, για να δανειστεί χρήματα ή να πάρει δάνειο περισσότερα Δάνεια Ταμειακών Ροών Ένα δάνειο ταμειακών ροών είναι ένας τύπος δανεισμού χωρίς εξασφαλίσεις, σε καθημερινές επιχειρήσεις μιας μικρής επιχείρησης και έρχεται με υψηλότερα επιτόκια και τέλη από ένα παραδοσιακό δάνειο. περισσότερα Μη δεσμευμένη διευκόλυνση Μια μη δεσμευμένη διευκόλυνση είναι μια συμφωνία όπου ο δανειστής συμφωνεί να διαθέσει χρηματοδότηση στον οφειλέτη αλλά δεν έχει καμία υποχρέωση. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών