Ταμεία Τ. Rowe για διαφοροποιημένους αιτούντες εισοδήματος

Οι συνολικές αποδόσεις που παράγονται από ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών και επενδύσεων σταθερού εισοδήματος μπορούν να διατηρήσουν μακροπρόθεσμα την αγοραστική δύναμη διατηρώντας παράλληλα το κεφάλαιο. Αυτά τα πέντε αμοιβαία κεφάλαια από την T. Rowe Price Group Inc. είναι ιδιαίτερα κατάλληλα για την οικοδόμηση ενός επενδυτικού χαρτοφυλακίου συνολικής απόδοσης το οποίο μπορεί να δημιουργήσει ένα καλό ποσοστό απόσυρσης.

T. Rowe Τιμή Μερίσματος Μέσο Ανάπτυξης

Τα αποθέματα με αυξανόμενα μερίσματα μπορούν να αποδώσουν τον καλύτερο συνδυασμό εισοδήματος και ανάπτυξης. Μπορούν επίσης να προσθέσουν σταθερότητα χαρτοφυλακίου σε περιόδους μεγάλων διακυμάνσεων της αγοράς. Το Ταμείο Ανάπτυξης Μερισμάτων της T. Rowe Price επενδύει σε εταιρείες με μακρά ιστορία αυξανόμενων μερισμάτων. Μεταξύ των εκμεταλλεύσεών της είναι εταιρείες όπως η Microsoft, η JPMorgan Chase & Co. και η UnitedHealth Group Inc. Για ένα ενεργά διαχειριζόμενο ταμείο, ο δείκτης εξόδων του 0, 64% είναι πολύ λογικός.

T. Rowe Προσωπική στρατηγική για το εισόδημα του ταμείου

Το Ταμείο Προσωπικής Στρατηγικής Εισοδήματος της T. Rowe Price είναι η επιτομή των συνολικών κεφαλαίων απόδοσης. Είναι κατηγοριοποιημένο ως συντηρητικό ταμείο κατανομής λόγω της έμφασης που δίνει στις επενδύσεις σταθερού εισοδήματος πάνω από τα αποθέματα, επί του παρόντος με συντελεστή στάθμισης 40/60. Το ταμείο μπορεί να αλλάξει την κατανομή βάσει μεταβαλλόμενων περιστάσεων, αλλά το εύρος κατανομής για σταθερό εισόδημα δεν θα υπερβεί ποτέ το 45 έως 65%. Το ταμείο μπορεί επίσης να επενδύει σε τίτλους εναλλακτικών επενδύσεων όταν εντοπίζει ειδικές ευκαιρίες. Στην πλευρά σταθερού εισοδήματος, επενδύει κυρίως σε ομόλογα επενδυτικού χαρακτήρα. στην πλευρά των ιδίων κεφαλαίων, σταθμίζεται προς τις καθιερωμένες μεγάλες εταιρείες όπως το Amazon.com. Ο δείκτης εξόδων του από το Φεβρουάριο του 2019 είναι 0, 41%.

T. Rowe Τιμή Ταμείο Ακινήτων

Για βέλτιστη διαφοροποίηση, ένα χαρτοφυλάκιο εισοδήματος πρέπει να περιλαμβάνει κατανομή ακινήτων. Το Ταμείο Ακινήτων T. Rowe Price παρέχει στην έκθεση ακινήτων ένα χαρτοφυλάκιο που χρειάζεται, αλλά με τη ρευστότητα πολλοί συντηρητικοί επενδυτές θέλουν. Τουλάχιστον 80% των στοιχείων του ενεργητικού του επενδύονται σε μετοχικούς τίτλους, συμπεριλαμβανομένου ενός σημαντικού μεριδίου συμμετοχών σε εταιρείες επενδύσεων σε ακίνητα (REITs), οι οποίες δημιουργούν υψηλές αποδόσεις μερισμάτων. Ο δείκτης δαπανών 0, 73% θεωρείται μέσος όρος για την κατηγορία του.

T. Rowe Τιμή ισορροπημένο Ταμείο

Το Ταμείο ισοτιμίας T. Rowe Price είναι μια πιο μετριοπαθής κατανομή 65% των μετοχών και 35% των τίτλων σταθερής απόδοσης. Μπορεί επίσης να επενδύσει σε ξένους τίτλους για μεγαλύτερη διαφοροποίηση. Οι διαχειριστές κεφαλαίων έχουν τη διακριτική ευχέρεια να επενδύσουν σε αποθέματα ανάπτυξης και αξίας και αποθέματα όλων των κεφαλαιοποιήσεων της αγοράς. Γενικά, θα πάνε οπουδήποτε για να επιτευχθεί ο καλύτερος συνδυασμός επενδύσεων για τη δημιουργία σταθερής ανάπτυξης και του τρέχοντος εισοδήματος, διατηρώντας παράλληλα το κεφάλαιο. Ο δείκτης εξόδων του 0, 57% είναι αρκετά λογικός για ένα ενεργά διαχειριζόμενο ταμείο.

T. Rowe Price Ταμείο Αναδυόμενων Αγορών

Μια μικρή φέτα του T. Rowe Price Emerging Markets Bond Fund θα μπορούσε να είναι ιδανική για επενδυτές που είναι πρόθυμοι να αναλάβουν λίγο περισσότερο κίνδυνο για αύξηση της απόδοσης. Οι δεσμοί των αναδυόμενων χωρών μπορούν να αποφέρουν πολύ περισσότερα από τα ομόλογα από τις ανεπτυγμένες χώρες. Ορισμένες από τις συμμετοχές της περιλαμβάνουν εταιρικά και κρατικά ομόλογα από τη Ρωσία, τη Βραζιλία και την Τουρκία, τα οποία ενδέχεται να είναι υψηλότερα, αλλά το ταμείο προσπαθεί να διατηρήσει μια μέση πιστοληπτική ικανότητα διπλού Β για το χαρτοφυλάκιό του. Η απόδοση, από τον Φεβρουάριο του 2019, είναι 5%, πράγμα που μπορεί να είναι καλό για μέτριους επενδυτές. Αυτό το ταμείο θα πρέπει να αντιπροσωπεύει μόνο ένα μικρό τμήμα ενός χαρτοφυλακίου και ο λόγος εξόδων του είναι λίγο υψηλός στο 0, 92%.

T. Rowe Τιμή εισοδήματος συνταξιοδότησης εισοδήματος 2020

Προκειμένου να δημιουργήσει εισόδημα, το εν λόγω ταμείο επενδύει σε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο άλλων μετοχών και ομολογιακών αμοιβαίων κεφαλαίων της T. Rowe Price που αντιπροσωπεύουν διάφορες κλάσεις και τομείς ενεργητικού. Η κατανομή του μεταξύ μετοχικών και ομολογιακών αμοιβαίων κεφαλαίων μπορεί να μεταβληθεί ανάλογα με την ημερομηνία συνταξιοδότησης. Μόλις επιτευχθεί η ημερομηνία-στόχος, η κατανομή στα αποθέματα θα πρέπει να ανέρχεται περίπου στο 55% του ενεργητικού. Η έκθεσή της στα αποθέματα θα συνεχίσει να μειώνεται μέχρι περίπου 30 έτη μετά την ημερομηνία στόχου της, όταν η κατανομή της στα αποθέματα θα παραμείνει σταθερή στο 20% περίπου των στοιχείων ενεργητικού της και το υπόλοιπο θα επενδυθεί σε ομόλογα. Η ετήσια πληρωμή για το προσεχές ημερολογιακό έτος καθορίζεται στις 30 Σεπτεμβρίου του προηγούμενου έτους. Αυτή η μηνιαία κατανομή κυμαίνεται από έτος σε έτος, με βάση την απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου και τον αριθμό των μετοχών που κατέχονται στο λογαριασμό.

Η επιτυχής επένδυση αφορά στην εξισορρόπηση του κινδύνου και της ανταμοιβής και αυτά τα κεφάλαια της T. Rowe Price μπορούν να παρέχουν αρκετή διαφοροποίηση για να επιτευχθεί αυτή η ισορροπία.