Μπορούν οι Οικονομικοί Σύμβουλοι να πληρώσουν μια αμοιβή παραπομπής;

Ένας οικονομικός σύμβουλος μπορεί να πληρώσει ένα τέλος παραπομπής σε τρίτο για να προσελκύσει πελάτες. Ωστόσο, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) επιβάλλει πολλούς κανόνες σε αυτή την πρακτική. Είναι ευθύνη του συμβούλου να διατηρεί επίγνωση και σύμφωνα με τους εν λόγω κανόνες.

Πώς λειτουργούν τα τέλη παραπομπής

Για έναν οικονομικό σύμβουλο, μία από τις πιο απαιτητικές πτυχές της εργασίας είναι η εξεύρεση ειδικευμένων πελατών. Για να ανταποκριθούν στην πρόκληση αυτή, ορισμένοι σύμβουλοι προσφέρουν τέλη παραπομπής σε τρίτους για την εύρεση πελατών. Ο σύμβουλος ωφελείται κερδίζοντας μια αμοιβή ή προμήθεια όταν ένας νέος πελάτης στέλνεται με τον τρόπο του, ενώ ο παραπέμποντας λαμβάνει μια κατ 'αποκοπή αμοιβή για την αποστολή της επιχείρησης.

Κανόνες τελών παραπομπής

Σύμφωνα με την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, η πρακτική της πληρωμής των τελών παραπομπής είναι νόμιμη εφόσον ο σύμβουλος και ο τρίτος διατηρούν γραπτή διευθέτηση που αναφέρει τη φύση της σχέσης τους, το πεδίο των δραστηριοτήτων του δικηγόρου και τη διάρθρωση των τελών. Σε περίπτωση που ένας σύμβουλος λαμβάνει συνεχή αμοιβή για τη διαχείριση των χρημάτων ενός πελάτη, επιτρέπεται σε αυτόν να παραπέμψει ένα μέρος αυτής της αμοιβής στον παραπέμποντα τρίτο, εφόσον υπάρχει τέτοια συμφωνία στη γραπτή ρύθμιση.

Παρόλο που η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς δεν απαιτεί από τον παραπέμποντα να εγγραφεί ως σύμβουλος επενδύσεων, πολλά κράτη επιβάλλουν αυτή την απαίτηση. Ως εκ τούτου, παραμένει ο υπεύθυνος του συμβούλου να γνωρίζει τους κανόνες για το συγκεκριμένο κράτος στο οποίο ασκεί τις δραστηριότητές του. Για τους συμβούλους σε κράτη με απαιτήσεις εγγραφής για τρίτους, συνιστάται να ελέγξετε τα διαπιστευτήρια πριν από τη σύναψη σχέσης παραπομπής.