Ένα ETF σχεδιασμένο για συνταξιούχους

Μεταξύ άλλων επιλογών, οι συνταξιούχοι μπορούν να επιλέξουν να δημιουργήσουν προσόδους για να λάβουν ένα σταθερό ρεύμα μετρητών για το χρονικό διάστημα μετά τη διακοπή της απόκτησης κανονικού εισοδήματος. Μολονότι οι προσόδους γενικά θεωρούνται ως μορφές επενδύσεων άνευ κινδύνου, έχουν μειονεκτήματα. οι προσδοκίες θεωρούνται, για παράδειγμα, σε μεγάλο βαθμό μη ρευστοποιήσιμες και είναι τόσο ισχυρές όσο η ασφαλιστική εταιρεία ή άλλο ίδρυμα που τις παρέχει.

Δεδομένου ότι υπάρχουν 79 εκατομμύρια baby boomers και χιλιάδες από αυτούς συνταξιοδοτούνται καθημερινά, υπάρχει πλέον περισσότερο από ποτέ η ανάγκη για πρόσθετες επιλογές για να εξασφαλιστεί ότι αυτά τα άτομα συνεχίζουν να λαμβάνουν τακτικά χρήματα για τα έξοδα διαβίωσης. Μια έκθεση από την Investors.com επισημαίνει ένα νέο ταμείο ανταλλαγής συναλλαγών (ETF) το οποίο παρουσιάζεται ως εναλλακτική λύση στις προσόδους και έχει στόχο να προσφέρει ένα σταθερό ετήσιο ποσοστό διανομής 7%. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε: Προσλήψεις έναντι ETF σταθερού εισοδήματος: Ποιο είναι καλύτερο .)

Στρατηγικές μετοχές Nasdaq 7HANDL Δείκτης ETF (HNDL)

Το νέο ΕΜΤ ονομάζεται μετοχικό κεφάλαιο Nasdaq 7HANDL Index ETF και προσφέρει στους συνταξιούχους μια λύση στο ζήτημα της άντλησης κεφαλαίων από τα περιουσιακά στοιχεία που συσσωρεύονται κατά τη διάρκεια μιας ζωής των επενδύσεων. Η HNDL ισχυρίζεται ότι είναι το πρώτο ΕΙΕΕ που έχει σχεδιαστεί για να καταβάλλει στους επενδυτές μια συνεπή μηνιαία διανομή. Επιπλέον, η διανομή στοχεύει να είναι το 7% της αξίας του ενεργητικού του ταμείου έως το τέλος κάθε έτους. Σε σύγκριση με άλλα οχήματα, το 7% αποτελεί τεράστια προσφορά. με τα επιτόκια σε χαμηλά επίπεδα, οι λογαριασμοί ταμιευτηρίου και τα CD πληρώνουν συνήθως 1% ή λιγότερο, ενώ τα αμερικανικά κρατικά ομόλογα πληρώνουν 2% έως 3%.

Ο διευθυντής χαρτοφυλακίου της HNDL, David Miller, εξηγεί ότι «το μοναδικό [σχετικά με το HNDL] είναι η διανομή στόχου 7%. Σε αντίθεση με την κατοχή ενός διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου, οι επενδυτές δεν θα πρέπει να πάνε στην προσπάθεια πώλησης μέρους των εκμεταλλεύσεών τους θα πάρει από τις διανομές. " (Δείτε επίσης: Boomers: Οι 4 πιο ασφαλείς επενδύσεις για το χαρτοφυλάκιό σας .)

Δεν είναι Μέρισμα

Βασικά, η διανομή που λαμβάνουν οι επενδυτές του HNDL δεν είναι μέρισμα αλλά μάλλον συνεπής πληρωμή που είναι αξιόπιστη. Εντούτοις, η διανομή ή η διανομή μπορεί να συνίσταται σε επιστροφή κεφαλαίου, πράγμα που σημαίνει ότι, εάν είναι απαραίτητο, η διανομή θα μπορούσε να χρηματοδοτηθεί από το κεφάλαιο που έχουν πληρώσει οι επενδυτές. Ο επικεφαλής επενδύσεων Newfound Research Corey Hoffstein υποστηρίζει την ιδέα πίσω από το ταμείο, λέγοντας ότι "είναι μια μοναδική και καινοτόμος προσέγγιση, ιδιαίτερα σε ένα περιβάλλον χαμηλής απόδοσης όπου οι άνθρωποι έχουν πρόβλημα να βρουν πηγές για διανομές". (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Οι καλύτερες στρατηγικές επενδύσεων για περιβάλλον χαμηλής απόδοσης .)

Σύνθεση του ΕΙΕΕ

Το HNDL στοχεύει τόσο στη μακροπρόθεσμη ανάπτυξη όσο και στη σταθερότητα, ενεργώντας ως ταμείο κεφαλαίων, κρατώντας άλλα ETF και παρακολουθώντας δύο δείκτες σε αναλογία 50-50. Αυτή τη στιγμή, ο δείκτης HNDL αποτελείται από το βασικό χαρτοφυλάκιο και το χαρτοφυλάκιο Dorsey Wright Explore. Η πρώτη από αυτές προσφέρει μακροπρόθεσμη έκθεση στις αμερικανικές αγορές μετοχών και σταθερού εισοδήματος, με χορηγήσεις που ορίζονται σε 70% ομολογίες και 30% σε μετοχές. Το συγκεκριμένο χαρτοφυλάκιο κατέχει τα τρία φθηνότερα ETFs με συγκεντρωτικά ομόλογα και τα ETF μεγάλης κεφαλαιοποίησης, καθώς και το φθηνότερο ETF του δείκτη NASDAQ-100, το οποίο επανισορροπείται μηνιαίως.

Το χαρτοφυλάκιο Dorsey Wright Explore Portfolio λειτουργεί ως δείκτης τακτικής κατανομής για το τρέχον εισόδημα. Αποτελείται από τα μεγαλύτερα, λιγότερο δαπανηρά και πιο ρευστά ETF σε 12 διαφορετικές κατηγορίες. Αυτές οι κατηγορίες περιλαμβάνουν τα προνομιούχα μερίσματα μετοχών, τις καλυπτόμενες κλήσεις, τις μετοχές ανάπτυξης και εισοδήματος, τα ακίνητα επενδύσεων σε ακίνητα (REIT), τα χρηματιστήρια, τα ομόλογα υψηλής απόδοσης, τα ενυπόθηκα χρεόγραφα, τα μεσοπρόθεσμα εταιρικά ομόλογα, τις ετερόρρυθμες εταιρείες (MLP) και τα ομόλογα Build America (φορολογούμενα δημοτικά ομόλογα).

Οι διευθυντές του ταμείου χρησιμοποιούν μόχλευση ίση με το 23% του χαρτοφυλακίου ως μέσο ενίσχυσης της απόδοσης. Ο κ. David Cohen, συνιδρυτής των δεικτών HANDLS ("High-Distribution AND Liquid Solutions"), εξηγεί ότι "δεν μας αρέσει να μιλάμε για το τμήμα μόχλευσης, διότι ανατρέπει τους ανθρώπους, αλλά η μόχλευση μπορεί να είναι ο φίλος σας. μέχρι το επίπεδο κινδύνου που σας ενδιαφέρει να πάρετε και έχετε μια καλύτερη επενδυτική εμπειρία. "

Ο αναλυτής του Bloomberg Intelligence, Eric Balchunas, λέει ότι η απόδοση 7% της HNDL είναι "πολύ ζουμερή" αλλά προσθέτει ότι "είναι αρκετά ακριβό και υπάρχει ένα άλλο προϊόν που κάνει κάτι παρόμοιο και πληρώνει κοντά στην ίδια απόδοση". Ο δείκτης εξόδων του HNDL είναι 0, 95%. Από την άλλη πλευρά, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Διάρθρωσης Εισοδήματος πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων (MDIV) του First Trust έχει ως στόχο απόδοση 6, 7% και χρεώνει μόνο 0, 70%. Καθώς οι περισσότεροι συμμετέχοντες σε αυτή τη γωνιά του χώρου του ETF αναδύονται, είναι πιθανό ότι οι επιλογές θα συνεχίσουν να βελτιώνονται μόνο για τους συνταξιούχους επενδυτές. (Για επιπλέον ανάγνωση, ελέγξτε: Πώς οι συνταξιούχοι πρέπει να σκεφτούν για την επένδυση .)