7 Μη Χρηματοοικονομικές Δεξιότητες που χρειάζονται για τη χρηματοδότηση

Γνωρίζατε ότι η κατοχή κορυφαίων μαθηματικών δεξιοτήτων και οικονομικών γνώσεων είναι μόνο η κορυφή του παγόβουνου όταν πρόκειται για την υπεροχή ως οικονομικός επαγγελματίας;

Ο Mitch Pisik, ο οποίος έχει πολλές θέσεις ανώτερων διευθυντικών στελεχών, συμπεριλαμβανομένου του Διευθύνοντος Συμβούλου της Breckwell Products, και έχει πάνω από 20 χρόνια εμπειρίας στην επιχειρηματική ανάπτυξη, τις επιχειρήσεις και τη χρηματοδότηση, συμβουλεύει ότι «η λογιστική / όχι το ανώτατο όριο. "

Με άλλα λόγια, αν δεν μπορείτε να εκτελέσετε τις άλλες βασικές λειτουργίες της δουλειάς σας, δεν θα το κάνετε. Για να συνεχίσετε και να προχωρήσετε στη χρηματοδότηση, θα πρέπει να καταλάβετε αυτές τις βασικές μη οικονομικές δεξιότητες.

Top 7 μη οικονομικές δεξιότητες που απαιτούνται στα οικονομικά

1. Δεξιότητες επικοινωνίας

Οι επαγγελματίες του χρηματοπιστωτικού τομέα δεν μπορούν απλώς να είναι καλοί σε τραγάνισμα αριθμών - πρέπει να είναι σε θέση να επικοινωνούν τις γνώσεις τους με ισχυρές δεξιότητες λόγου, γραφής και παρουσίασης.

Ο Beverly D. Flaxington, ο συντάκτης των 7 βημάτων για την αποτελεσματική δημιουργία επιχειρήσεων για χρηματοοικονομικούς συμβούλους, λέει ότι όταν παρουσιάζετε σε ένα συμβούλιο, έναν επενδυτή ή μια προοπτική, πρέπει να γνωρίζετε πώς να μεταφέρετε σύνθετες πληροφορίες κατά τρόπο που οι άνθρωποι μπορούν εύκολα να καταλάβουν .

2. Δεξιότητες διαχείρισης σχέσεων

Οι δεξιότητες των ανθρώπων που χρειάζεστε για να πετύχετε ως επαγγελματίες του χρηματοοικονομικού τομέα περιλαμβάνουν την κατανόηση διαφορετικών τύπων προσωπικότητας, την ακρόαση, την ερώτηση σχετικά με τις σωστές ερωτήσεις, την επίλυση συγκρούσεων, την εκπαίδευση άλλων και την παροχή συμβουλών στους πελάτες. Ο οικονομικός προγραμματιστής της Οντάριο Judith Cane λέει ότι η επιτυχία στη χρηματοδότηση είναι "15% τεχνική γνώση και 85% ψυχολογία." Όταν έρχονται οι άνθρωποι να με δουν, επειδή έχουν προβλήματα με χρήματα, ξοδεύουν πάρα πολλά, δεν σώζουν τίποτα ή εκτός από τα πάντα. " Επομένως, οι πελάτες που χρειάζονται συχνά είναι ένας αμερόληπτος σύμβουλος ο οποίος μπορεί να κατανοήσει τις ανάγκες τους και να τους βοηθήσει να λάβουν οικονομικές αποφάσεις.

Η διαχείριση των σχέσεων είναι μια σημαντική ικανότητα ζωής, είτε ασχολείσαι με υποκείμενους, συναδέλφους, αφεντικά ή ανθρώπους εκτός της επιχείρησής σας. Όταν οι άνθρωποι σας εμπιστεύονται, όπως εσείς και αισθάνεστε ότι τους σεβόμαστε, θα θέλουν να σας βοηθήσουν να πετύχετε, ανεξάρτητα από το αν σας μιλούν ιδιαίτερα, προωθώντας σας ή υπογράφοντας τον πελάτη σας.

3. Δεξιότητες μάρκετινγκ και πωλήσεων

Ο Robert L. Riedl, διευθυντής διαχείρισης περιουσίας για τη διαχείριση του πλούτου της Endowment Wealth Management στο Appleton του Ουισκόνσιν, λέει ότι οι οικονομικοί επαγγελματίες πρέπει να είναι σε θέση να εμπορευτούν τις επαγγελματικές τους δεξιότητες και γνώσεις στις προοπτικές στις εξειδικευμένες αγορές τους. Για να γίνει αυτό, είναι επιτακτική η πλήρης κατανόηση τόσο των προσωπικών σας δυνατοτήτων όσο και των επαγγελματικών πλεονεκτημάτων της επιχείρησής σας.

Επίσης, σας συμβουλεύει να εμπορεύεστε τον εαυτό σας σε πελάτες, όχι μόνο να γνωρίζετε πόσο γνωρίζετε, αλλά και πόσο σας ενδιαφέρει, γιατί "τα πιο πολύτιμα περιουσιακά στοιχεία του πελάτη και η μεγαλύτερη καθημερινή τους ανησυχία δεν είναι ο νομισματικός τους πλούτος αλλά η οικογένειά τους . "

Οι πελάτες θέλουν να γνωρίζουν ότι μπορείτε να τους βοηθήσετε να διαχειριστούν τα χρήματά τους για να εξασφαλίσουν καλύτερα τις μακροπρόθεσμες ανάγκες της οικογένειάς τους.

4. Δυνατότητα διαχείρισης έργου

Κάθε εργασία που διαρκεί περισσότερο από λίγα λεπτά είναι ουσιαστικά ένα έργο - ένα έργο το οποίο θα πρέπει να διαχειριστείτε αποτελεσματικά για να είστε κερδοφόροι. Θα χρειαστεί να προγραμματίσετε αποτελεσματικά και αποτελεσματικά τον χρόνο σας, να διαχειριστείτε τους προϋπολογισμούς, να εκπληρώσετε τις προθεσμίες και να λάβετε εγκαίρως ό, τι χρειάζεστε από άλλους ανθρώπους για να ολοκληρώσετε με επιτυχία το έργο σας.

Τόσο κατά τη διάρκεια όσο και μετά από κάθε έργο, η διατήρηση της οργάνωσης και η προσοχή στη λεπτομέρεια είναι επίσης καθοριστικές.

Ο επαγγελματικός χρηματοοικονομικός οργανισμός Myles Wolfe λέει: "Για οποιοδήποτε αναλυτικό πρόγραμμα, κάποιος θα έχει συνήθως ερωτήσεις σχετικά με τις εισροές και τις υποθέσεις. Αν δεν μπορείτε να δώσετε έγκαιρη εφεδρική πληροφορία, ακόμα και αν είναι 100% ακριβής, οι άνθρωποι θα αμφισβητήσουν την ακρίβεια του τελικού παραγωγή."

Λέει ότι είναι πολύ σημαντικό να οργανώσετε τόσο τα ηλεκτρονικά σας αρχεία όσο και τα έντυπα αντίγραφα για να έχετε γρήγορα πρόσβαση στις πληροφορίες. Μπορεί να σας ζητηθεί μια ερώτηση μήνες μετά την αρχική σας ανάλυση από έναν CFO ο οποίος χρειάζεται τις πληροφορίες σε 30 λεπτά για μια κλήση διάσκεψης. "Ειδικά στον χρηματοπιστωτικό κόσμο, η δυσκολία είναι απαράδεκτη", λέει.

5. Δεξιότητες επίλυσης προβλημάτων

Θα αντιμετωπίζετε πάντα προβλήματα σε οποιαδήποτε εργασία και είναι σε θέση να τα λύσετε αντί να ραγίζετε υπό πίεση.

Για να προχωρήσετε, μπορεί επίσης να σας βοηθήσει να κοιτάξετε πέρα ​​από τις προσωπικές σας ευθύνες. Ο Pisik συνιστά ότι βοηθώντας τους συναδέλφους σας να λύσουν τα προβλήματά τους και όχι απλά να τους αναφέρουν στην ανώτερη διοίκηση, θα θεωρηθεί ως ομαδικός παίκτης.

"Οι άνθρωποι θα στρέψουν προς εσάς και η καριέρα σας θα ανθίσει", λέει.

6. Τεχνολογική Ικανότητα

Ανεξάρτητα από το πού εργάζεστε, θα πρέπει να είστε καταρτισμένοι με υλικό και λογισμικό ηλεκτρονικών υπολογιστών και να είστε σε θέση να λαμβάνετε γρήγορα προγράμματα που σχετίζονται με την εργασία σας. Οι περισσότερες συντομεύσεις, τα πλήκτρα, τα προγράμματα και οι λειτουργίες που γνωρίζετε στο Excel, τόσο καλύτερα θα είστε στη χρηματοδότηση. Θα πρέπει επίσης να εξοικειωθείτε με τα εργαλεία λογισμικού μάρκετινγκ και επικοινωνίας.

7. Δυνατότητα και ηθική

Μια ανταγωνιστική προσωπικότητα, πάθος για την δουλειά σας και η αντοχή να εργάζεστε για πολλές ώρες και να ξεπεράσετε αυτό που αναμένετε από εσάς και αυτό που κάνουν οι συνεργάτες και οι ανταγωνιστές σας είναι όλα κρίσιμα για την επιτυχία στη χρηματοδότηση. Ταυτόχρονα, δεν μπορείτε να είστε τόσο ανταγωνιστικοί που κάνετε φτωχές επιλογές, είτε η καριέρα σας και η φήμη σας θα υποφέρουν.

Ο Kevin R. Keller, CAE, Διευθύνων Σύμβουλος του Προγράμματος Προτύπων Πιστοποιημένου Χρηματοοικονομικού Σχεδιασμού, υποστηρίζει ότι η τήρηση ενός συνόλου προτύπων δεοντολογίας όπως αυτά που απαιτούνται από τους πιστοποιημένους οικονομικούς προγραμματιστές ™ είναι καθοριστικής σημασίας για την αποκατάσταση της εμπιστοσύνης που έχει παραβιαστεί από την οικονομική σκάνδαλα.

Το Πρόγραμμα Επαγγελματικών Συμπεριφορών Πιστοποιημένου Χρηματοοικονομικού Προγραμματισμού Πιστοποιητικών απαιτεί από τις ΚΑΠ να παρέχουν επαγγελματικές υπηρεσίες με ακεραιότητα, αντικειμενικότητα, αρμοδιότητα, δικαιοσύνη, εμπιστευτικότητα, επαγγελματισμό και επιμέλεια - οι άνθρωποι που εργάζονται στον τομέα της χρηματοδότησης θα ήταν συνετό να τηρήσουν αυτές τις αρχές.

Προσμονή

Κοιτάζοντας μπροστά σε ποια αφεντικά ή πελάτες θα χρειαστούν από εσάς στο άμεσο ή και μακρινό μέλλον θα σας βοηθήσει να φτάσετε στην κορυφή. Δεν αρκεί να λύσουμε μόνο τις καθημερινές προκλήσεις της δουλειάς σας. πρέπει να είστε σε θέση να σκεφτείτε μακροπρόθεσμα. Σκέψου τα ακόλουθα:

• Ποιες δεξιότητες μπορείτε να αναπτύξετε και τι επιτεύγματα μπορείτε να βάλετε κάτω από τη ζώνη σας που θα σας προσγειώσει μια προώθηση στην τρέχουσα εταιρεία σας, να πάρετε το πόδι σας στην πόρτα σε μια άλλη εταιρεία ή να σας ξαναθυμήσω εάν είστε απολυμένοι ή;
• Πώς μπορείτε να διευκολύνετε τη ζωή του αφεντικού σας προβλέποντας τι θα χρειαστεί από εσάς αύριο, την επόμενη εβδομάδα ή τον επόμενο μήνα και φροντίζοντάς τον εκ των προτέρων;
• Πώς μπορείτε να αναπτύξετε σχέσεις με τους πελάτες σας δίνοντας ιδιαίτερη προσοχή στις καταστάσεις τους; Για παράδειγμα, εάν παρατηρήσετε ότι η γυναίκα που έχει έρθει σε εσάς για βοήθεια για τη διαχείριση μιας κληρονομιάς είναι έγκυος, συνειδητοποιώντας ότι μπορεί να χρειαστεί βοήθεια για την εξοικονόμηση και την επένδυση στην εκπαίδευση του παιδιού της, η ενημέρωση της θέλησής της και ενδεχομένως η δημιουργία εμπιστοσύνης μπορεί να σας βοηθήσει να δημιουργήσετε μακροπρόθεσμη επιχειρηματική σχέση με τον συγκεκριμένο πελάτη.

Σοφία και Διερμηνεία

Η σύμβουλος γραφής με έδρα το Λος Άντζελες Elizabeth B. Danziger, ιδρυτής της Worktalk Communications Consulting και συγγραφέας του βιβλίου "Get to the Point !, " λέει: "Οι πελάτες των επαγγελματιών χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών αναζητούν περισσότερα από τη γνώση και τους αριθμούς: αναζητούν σοφία και ερμηνεία. "

Η κατώτατη γραμμή

Συνδυάζοντας την ικανότητά σας να αναλύετε αριθμούς με δεξιότητες όπως η επικοινωνία, η διαχείριση έργων και η ανάπτυξη σχέσεων, θα αναδυθείτε ως ηγέτης και θα τοποθετήσετε τον εαυτό σας να φτάσει στην κορυφή του πεδίου σας.