7 καλύτερες στρατηγικές εμπορίας ETF για αρχάριους

Τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETFs) είναι ιδανικά για να ξεκινήσουν οι επενδυτές λόγω των πολλών πλεονεκτημάτων τους, όπως οι χαμηλοί δείκτες δαπανών, η άφθονη ρευστότητα, το ευρύ φάσμα επενδυτικών επιλογών, η διαφοροποίηση, το χαμηλό όριο επενδύσεων κ.ο.κ. Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα των ETF.

Αυτά τα χαρακτηριστικά καθιστούν τα ETF τέλεια οχήματα για διάφορες εμπορικές και επενδυτικές στρατηγικές που χρησιμοποιούνται από νέους εμπόρους και επενδυτές. Ακολουθούν οι επτά καλύτερες στρατηγικές συναλλαγών ETF για αρχάριους, που δεν παρουσιάζονται σε συγκεκριμένη σειρά.

Βασικές τακτικές

• Τα ETF είναι ένα όλο και πιο δημοφιλές προϊόν για εμπόρους και επενδυτές που συλλαμβάνουν ευρείς δείκτες ή κλάδους της βιομηχανίας σε μια ενιαία ασφάλεια.
• Τα ETF υπάρχουν επίσης για διάφορες κλάσεις περιουσιακών στοιχείων, όπως επενδύσεις μόχλευσης που επιστρέφουν κάποιο πολλαπλάσιο του υποκείμενου δείκτη ή αντίστροφα ETF που αυξάνουν την αξία όταν πέφτει ο δείκτης.
• Λόγω της μοναδικής τους φύσης, πολλές στρατηγικές μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τη μεγιστοποίηση της επένδυσης του ΕΙΕΕ.

Δολάριο-Κόστος Μέτρηση

Ξεκινάμε με την πιο βασική στρατηγική: μέσος όρος κόστους δολαρίου. Ο μέσος όρος του κόστους δολαρίου είναι η τεχνική αγοράς ενός συγκεκριμένου ποσού σταθερού δολαρίου ενός περιουσιακού στοιχείου με τακτικό χρονοδιάγραμμα, ανεξάρτητα από το μεταβαλλόμενο κόστος του περιουσιακού στοιχείου. Οι αρχάριοι επενδυτές είναι τυπικά νέοι που εργάζονται για ένα ή δύο χρόνια και έχουν ένα σταθερό εισόδημα από το οποίο είναι σε θέση να εξοικονομήσουν λίγα κάθε μήνα. Αυτοί οι επενδυτές θα πρέπει να λάβουν μερικές εκατοντάδες δολάρια κάθε μήνα και, αντί να το τοποθετήσουν σε λογαριασμό με χαμηλό επιτόκιο, να το επενδύσουν σε ένα ΕΙΕΕ ή σε μια ομάδα ETF.

Υπάρχουν δύο σημαντικά πλεονεκτήματα μιας τέτοιας περιοδικής επένδυσης για αρχάριους. Το πρώτο είναι ότι προσδίδει κάποια πειθαρχία στη διαδικασία εξοικονόμησης. Όπως συστήνουν πολλοί χρηματοοικονομικοί σχεδιαστές, έχει μεγάλη σημασία να πληρώσετε πρώτα τον εαυτό σας, πράγμα που επιτυγχάνετε εξοικονομώντας τακτικά. Το δεύτερο είναι ότι επενδύοντας το ίδιο ποσό σταθερού δολαρίου σε ένα ETF κάθε μήνα -η βασική προϋπόθεση του μέσου όρου του κόστους δολαρίου-θα συγκεντρωθούν περισσότερες μονάδες όταν η τιμή του ΕΙΕΕ είναι χαμηλή και λιγότερες μονάδες όταν η τιμή του ETF είναι υψηλή, υπολογίζοντας κατά μέσο όρο το κόστος των εκμεταλλεύσεών σας. Με την πάροδο του χρόνου, αυτή η προσέγγιση μπορεί να εξοφλήσει με ακρίβεια, εφ 'όσον κάποιος κολλάει στην πειθαρχία.

Για παράδειγμα, λέτε ότι επενδύσατε 500 δολάρια το πρώτο κάθε μήνα από τον Σεπτέμβριο του 2012 έως τον Αύγουστο του 2015 στο SPDR S & P 500 ETF (SPY), ένα ETF που παρακολουθεί τον δείκτη S & P 500. Έτσι, όταν οι μονάδες SPY διαπραγματεύονται στα 136, 16 δολάρια το Σεπτέμβριο του 2012, τα 500 δολάρια θα σας έφεραν 3, 67 μονάδες, αλλά τρία χρόνια αργότερα, όταν οι μονάδες διαπραγματεύονταν κοντά στα 200 δολάρια, μια μηνιαία επένδυση $ 500 θα σας έδινε 2, 53 μονάδες. Κατά τη διάρκεια της τριετούς περιόδου θα αγοράσατε συνολικά 103.79 μονάδες SPY (με βάση τιμές κλεισίματος προσαρμοσμένες για μερίσματα και διαχωρισμούς). Στην τιμή κλεισίματος των $ 210, 59 στις 17 Αυγούστου 2015, αυτές οι μονάδες θα ανέρχονταν σε 21.857, 14 δολάρια, με μια μέση ετήσια απόδοση σχεδόν 13%.

Κατανομή περιουσιακών στοιχείων

Η κατανομή του ενεργητικού, δηλαδή η κατανομή μέρους του χαρτοφυλακίου σε διαφορετικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, όπως τα αποθέματα, τα ομόλογα, τα εμπορεύματα και τα μετρητά για λόγους διαφοροποίησης, είναι ένα ισχυρό επενδυτικό εργαλείο. Το χαμηλό κατώτατο όριο επενδύσεων για τα περισσότερα Ε.Τ.Τ. - συνήθως λιγότερο από 50 δολάρια το μήνα - καθιστά εύκολο για έναν αρχάριο να εφαρμόσει μια βασική στρατηγική κατανομής περιουσιακών στοιχείων, ανάλογα με τον χρονικό ορίζοντα επενδύσεων και την ανοχή κινδύνου. Για παράδειγμα, οι νέοι επενδυτές μπορούν να επενδύονται 100% σε ETFs μετοχών όταν βρίσκονται σε ηλικία 20 ετών λόγω των μακροπρόθεσμων ορίων των επενδυτικών τους χρόνων και της ανοχής υψηλού κινδύνου. Όμως, καθώς εισέρχονται στην δεκαετία του '30 και ξεκινούν μεγάλες αλλαγές του κύκλου ζωής τους, όπως η εκκίνηση μιας οικογένειας και η αγορά ενός σπιτιού, μπορεί να μετατοπιστούν σε ένα λιγότερο επιθετικό επενδυτικό μίγμα, όπως το 60% στις μετοχές ETF και το 40% στα ETF ομολόγων.

Swing Trading

Οι συναλλαγές swing είναι συναλλαγές που επιδιώκουν να επωφεληθούν από τις μεγάλες διακυμάνσεις των μετοχών ή άλλων μέσων όπως τα νομίσματα ή τα εμπορεύματα. Μπορούν να πάρουν οπουδήποτε από μερικές μέρες έως μερικές εβδομάδες για να ασχοληθούν, αντίθετα με τις ημερήσιες συναλλαγές που σπάνια μένουν ανοιχτές όλη τη νύχτα. (Δείτε Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα της συναλλαγής ημέρας εναντίον Swing Trading)

Τα χαρακτηριστικά των ETF που τα καθιστούν κατάλληλα για διαπραγμάτευση swing είναι η διαφοροποίηση τους και τα σφιχτά spreads bid / ask. Επιπλέον, επειδή οι ETF είναι διαθέσιμες για πολλές διαφορετικές τάξεις επενδύσεων και για ένα ευρύ φάσμα τομέων, ένας αρχάριος μπορεί να επιλέξει να διαπραγματευτεί ένα ΕΜΤ που βασίζεται σε κλάδο ή κλάδο περιουσιακών στοιχείων όπου έχει κάποια συγκεκριμένη εμπειρογνωμοσύνη ή γνώση. Για παράδειγμα, κάποιος με τεχνολογικό υπόβαθρο μπορεί να έχει το πλεονέκτημα να διαπραγματεύεται ένα ETF τεχνολογίας, όπως το Invesco QQQ ETF (QQQ), το οποίο παρακολουθεί το Nasdaq-100. Ένας έμπορος αρχάριος που παρακολουθεί στενά τις αγορές βασικών προϊόντων μπορεί να προτιμά να εμπορεύεται ένα από τα πολλά διαθέσιμα ETF βασικών εμπορευμάτων, όπως το ETF Εμπορίου Εμπορεύσιμων Εμποδίων (DBC) της Invesco DB. Επειδή τα ΕΙΕΕ είναι συνήθως καλάθια μετοχών ή άλλων περιουσιακών στοιχείων, ενδέχεται να μην παρουσιάζουν τον ίδιο βαθμό ανοδικής μεταβολής των τιμών με ένα μόνο απόθεμα σε μια αγορά ταύρων. Ταυτόχρονα, η διαφοροποίησή τους καθιστά λιγότερο ευαίσθητα από τα μεμονωμένα αποθέματα σε μεγάλη κίνηση προς τα κάτω. Αυτό παρέχει κάποια προστασία από τη διάβρωση του κεφαλαίου, η οποία είναι σημαντική για τους αρχάριους.

Τομέας περιστροφής

Τα ETF καθιστούν επίσης σχετικά εύκολο για τους αρχαρίους να εκτελούν την εναλλαγή του τομέα, βασισμένη σε διάφορα στάδια του οικονομικού κύκλου. (Βλέπε: Περιστροφή τομέων: τα βασικά στοιχεία)

Για παράδειγμα, υποθέστε ότι ένας επενδυτής έχει επενδύσει στον τομέα της βιοτεχνολογίας μέσω του iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). Με την IBB να αυξάνεται κατά 137% σε σχέση με τα προηγούμενα πέντε χρόνια (στις 31 Ιανουαρίου 2018), ο επενδυτής μπορεί να επιθυμεί να κερδίσει κέρδη σε αυτό το ETF και να στραφεί σε έναν πιο αμυντικό τομέα, όπως οι καταναλωτές, μέσω του Consumer Staples Select Sector SPDR ETF ).

Σύντομη πώληση

Οι ανοικτές πωλήσεις, η πώληση δανεισμένου τίτλου ή χρηματοπιστωτικού μέσου, είναι συνήθως μια αρκετά επικίνδυνη προσπάθεια για τους περισσότερους επενδυτές και ως εκ τούτου δεν είναι κάτι που οι περισσότεροι αρχάριοι πρέπει να επιχειρήσουν. Ωστόσο, οι ανοικτές πωλήσεις μέσω ETFs είναι προτιμότερες από τη μείωση των μεμονωμένων μετοχών λόγω του χαμηλότερου κινδύνου μιας σύντομης συμπίεσης - ένα σενάριο διαπραγμάτευσης στο οποίο μια ασφάλεια ή ένα εμπόρευμα που έχει πολύ βραχυκυκλωμένο ακίδων υψηλότερο - καθώς και το σημαντικά χαμηλότερο κόστος δανεισμού (σε σύγκριση με το κόστος που συνεπάγεται η προσπάθεια σύντομης αποθέματος με υψηλό σύντομο ενδιαφέρον). Αυτές οι εκτιμήσεις για τον μετριασμό των κινδύνων είναι σημαντικές για έναν αρχάριο.

Οι ανοικτές πωλήσεις μέσω ETF επιτρέπουν επίσης σε έναν έμπορο να επωφεληθεί από ένα ευρύ επενδυτικό θέμα. Έτσι, ένας προχωρημένος αρχάριος (εάν υπάρχει τέτοιο προφανές οξύμωρο) που είναι εξοικειωμένος με τους κινδύνους της ύφεσης και θέλει να ξεκινήσει μια μικρή θέση στις αναδυόμενες αγορές θα μπορούσε να το κάνει μέσω της iShares Emerging Markets ETF (EEM). Ωστόσο, σας παρακαλούμε να σημειώσετε ότι οι αρχάριοι συνιστούμε να μην παραμείνουν μακριά από τα αντιστρεπτά ETF διπλής μόχλευσης ή τριπλής μόχλευσης, τα οποία επιδιώκουν αποτελέσματα ίσα με δύο φορές ή τρεις φορές το αντίστροφο της μεταβολής μιας ημέρας σε ένα δείκτη, λόγω του σημαντικά υψηλότερου βαθμού κινδύνου που ενυπάρχουν στα εν λόγω ΕΜΤ.

Στοίχημα για εποχιακές τάσεις

Τα ETF είναι επίσης καλά εργαλεία για τους αρχάριους για να επωφεληθούν από τις εποχιακές τάσεις. Ας εξετάσουμε δύο γνωστές εποχιακές τάσεις. Η πρώτη λέγεται "πωλούν το Μάιο και πηγαίνει μακριά φαινόμενο. Παραπέμπει στο γεγονός ότι οι αμερικανικές μετοχές έχουν ιστορικά υποεκτύπησε κατά την εξαμηνιαία περίοδο Μαΐου-Οκτωβρίου, σε σύγκριση με την περίοδο Νοεμβρίου-Απριλίου. Η άλλη εποχιακή τάση είναι η τάση του χρυσού να κερδίσει τους μήνες Σεπτέμβριο και Οκτώβριο, χάρη στη μεγάλη ζήτηση από την Ινδία πριν από τη γαμήλια περίοδο και το φεστιβάλ φώτων Diwali, το οποίο συνήθως πέφτει ανάμεσα στα μέσα Οκτωβρίου και τα μέσα Νοεμβρίου. Η ευρεία τάση αδυναμίας της αγοράς μπορεί να αξιοποιηθεί με τη συμπίεση του SPDR S & P 500 ETF (SPY) γύρω στα τέλη Απριλίου ή τις αρχές Μαΐου και το κλείσιμο της βραχυπρόθεσμης θέσης στα τέλη Οκτωβρίου, αμέσως μετά τη διαπραγμάτευση των ομολόγων αγοράς του συγκεκριμένου μήνα . Ένας αρχάριος μπορεί επίσης να επωφεληθεί από την εποχική δύναμη του χρυσού αγοράζοντας μονάδες δημοφιλέστερου χρυσού ETF, όπως το SPDR Gold Trust (GLD), στα τέλη του καλοκαιριού και κλείνοντας τη θέση μετά από μερικούς μήνες. Σημειώστε ότι οι εποχιακές τάσεις δεν συμβαίνουν πάντοτε όπως προβλέφθηκε και συνιστάται γενικά να σταματήσουν οι απώλειες για τέτοιες εμπορικές θέσεις για να καλύψουν τον κίνδυνο μεγάλων ζημιών.

Αντιστάθμιση

Ένας αρχάριος μπορεί περιστασιακά να χρειαστεί να αντισταθμίσει ή να προστατεύσει από τον κίνδυνο υποβάθμισης σε ένα σημαντικό χαρτοφυλάκιο, ίσως ένα που έχει αποκτηθεί ως αποτέλεσμα μιας κληρονομιάς. Ας υποθέσουμε ότι έχετε κληρονομήσει ένα μεγάλο χαρτοφυλάκιο αμερικανικών μπλε τσιπ και ανησυχείτε για τον κίνδυνο μιας μεγάλης πτώσης στις αμερικανικές μετοχές. Μια λύση είναι να αγοράσετε επιλογές πώλησης. Ωστόσο, δεδομένου ότι οι περισσότεροι αρχάριοι δεν είναι εξοικειωμένοι με τις στρατηγικές ανταλλαγής δικαιωμάτων προαίρεσης, μια εναλλακτική στρατηγική είναι να ξεκινήσει μια σύντομη θέση σε ETF ευρείας αγοράς όπως το SPDR S & P 500 (SPY) ή το SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA). Εάν η αγορά μειωθεί όπως αναμενόταν, η μετοχική θέση σας θα αντισταθμιστεί αποτελεσματικά, καθώς οι μειώσεις στο χαρτοφυλάκιό σας θα αντισταθμιστούν από τα κέρδη στην κοντινή θέση του ETF. Σημειώστε ότι τα κέρδη σας θα καλύπτονται επίσης εάν η αγορά προχωρήσει, καθώς τα κέρδη του χαρτοφυλακίου σας θα αντισταθμιστούν από τις απώλειες στη σύντομη θέση του ETF. Παρόλα αυτά, τα ETF προσφέρουν στους αρχάριους μια σχετικά εύκολη και αποτελεσματική μέθοδο αντιστάθμισης.

Η κατώτατη γραμμή

Τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο έχουν πολλά χαρακτηριστικά που τα καθιστούν ιδανικά μέσα για τους αρχάριους εμπόρους και επενδυτές. Ορισμένες στρατηγικές συναλλαγών του ΕΙΕΕ, οι οποίες είναι ιδιαίτερα κατάλληλες για αρχάριους, είναι ο μέσος όρος του κόστους δολαρίου, η κατανομή των στοιχείων ενεργητικού, η ανταλλαγή swing, η εναλλαγή των τομέων, οι ανοικτές πωλήσεις, οι εποχιακές τάσεις και η αντιστάθμιση κινδύνου.