4 κορυφαίες εφαρμογές διαχείρισης χαρτοφυλακίου

Το χαρτοφυλάκιό σας μπορεί να περιλαμβάνει οποιοδήποτε συνδυασμό χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων όπως μετοχές, ομόλογα, αμοιβαία κεφάλαια, ETF, 401 (k) s και IRA. Η παρακολούθηση όλων αυτών των περιουσιακών στοιχείων μπορεί να είναι μια δύσκολη, αν όχι αποθαρρυντική, αποστολή. Είναι σημαντικό να γνωρίζετε συστηματικά τι συμβαίνει με όλες τις επενδύσεις σας - όχι μόνο μία φορά το χρόνο, όταν λαμβάνετε τα φορολογικά σας έντυπα στο ταχυδρομείο.

Ευτυχώς, υπάρχουν ορισμένες εφαρμογές για κινητά που παρέχουν ενημερωμένες πληροφορίες σχετικά με όλες τις επενδύσεις σας σε μια ενιαία θέση. Εδώ είναι τέσσερις δημοφιλείς εφαρμογές διαχείρισης χαρτοφυλακίου που παρακολουθούν τις επενδύσεις σας με μια ματιά.

Χρηματοδότηση προσωπικών κεφαλαίων

Πλατφόρμα: iOS, Android, Amazon
Κόστος: Δωρεάν

Περισσότεροι από 1, 5 εκατομμύρια άνθρωποι παρακολουθούν τα οικονομικά τους με το Personal Capital, το οποίο ενσωματώνεται σε περισσότερα από 10.000 χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, μεταξύ των οποίων Fidelity, Charles Schwab Corp. (SCHW), PayPal Holdings (PYPL) και Wells Fargo & Co. Συγχρονίστε σχεδόν οποιονδήποτε λογαριασμό επένδυσης, συμπεριλαμβανομένων των λογαριασμών συνταξιοδότησης και υποκείμενου στον φόρο, και στη συνέχεια να παρακολουθείτε την απόδοση, την κατανομή και τις αμοιβές με εύχρηστα γραφήματα και διαγράμματα. Παρακολουθήστε τις επενδύσεις ανά λογαριασμό, κατηγορία στοιχείων ενεργητικού ή μεμονωμένη ασφάλεια. Το προσωπικό κεφάλαιο "You Index" παρακολουθεί τις συμμετοχές σας και μετράει την απόδοσή τους σε σχέση με τους σημαντικούς δείκτες της αγοράς, ώστε να μπορείτε να δείτε πώς κάνετε τις μετοχές, τα μετρητά, τις θέσεις ETF και αμοιβαίων κεφαλαίων.

Η λειτουργία ελέγχου χαρτοφυλακίου καθορίζει εάν μπορείτε να εξοικονομήσετε χρήματα σε αμοιβές αμοιβαίων κεφαλαίων και η αναθεώρηση κατανομής περιουσιακών στοιχείων αποκαλύπτει ευκαιρίες διαφοροποίησης. Εργαστείτε με έναν προσωπικό σύμβουλο διαχείρισης πλούτου για να συζητήσετε τις επενδυτικές σας ανάγκες μέσω FaceTime, email ή τηλεφώνου. Η ασφάλεια της τράπεζας σε επίπεδο εφαρμογής χρησιμοποιεί μια διαδικασία απομακρυσμένης επαλήθευσης ταυτότητας σε δύο βήματα.

Βασικές τακτικές

• Οι εφαρμογές διαχείρισης χαρτοφυλακίου για κινητά μπορούν να παρέχουν πληροφορίες σχετικά με τις επενδύσεις σας από 401k (s) σε IRAs.
• Ορισμένες εφαρμογές διαχείρισης χαρτοφυλακίου μπορούν να συγχρονίζονται με τους υπάρχοντες λογαριασμούς σας και οι περισσότεροι είναι δωρεάν.
• Ορισμένες από τις πιο δημοφιλείς εφαρμογές περιλαμβάνουν τη διαχείριση πλούτου της SigFig, το προσωπικό κεφάλαιο και το διαχειριστή χαρτοφυλακίου μετοχών.

SigFig Wealth Management

Πλατφόρμα: iOS, Android
Κόστος: Δωρεάν

Χρησιμοποιήστε την εφαρμογή της εταιρείας διαχείρισης επενδύσεων Wealth Management της SigFig για να παρακολουθείτε όλους τους επενδυτικούς λογαριασμούς σας δωρεάν. Η SigFig τραβάει αυτόματα τους επενδυτικούς σας λογαριασμούς από περισσότερα από 80 χρηματιστήρια με έδρα τις ΗΠΑ σε ένα ενιαίο ταμπλό για να σας παρέχει μια πραγματική εικόνα κάθε μετοχής, αμοιβαίου κεφαλαίου, ETF και της επιλογής σας. Επιπλέον, παρέχει στιγμιότυπα του σχεδίου σας 401 (k) και των IRAs. Θα λάβετε εβδομαδιαίες περιλήψεις ηλεκτρονικού ταχυδρομείου σχετικά με την απόδοση του λογαριασμού, τις ειδήσεις που επηρεάζουν το χαρτοφυλάκιο σας και τις ειδοποιήσεις που εστιάζουν στους κορυφαίους κερδισμένους και χαμένους σας.

Η εφαρμογή αναλύει αυτόματα το χαρτοφυλάκιό σας για να εντοπίσει κρυφές χρεώσεις και υπερβολική έκθεση σε ένα μόνο απόθεμα / βιομηχανία. Για αμοιβή, οι χρήστες μπορούν να βελτιστοποιήσουν τις αποδόσεις τους με αυτοματοποιημένη επένδυση. Η SigFig θα βελτιστοποιήσει το χαρτοφυλάκιό σας και θα παρέχει καθημερινή παρακολούθηση για να τη διατηρεί σε καλό δρόμο με επανεξισορρόπηση, επανεπένδυση μερισμάτων και φορολογικά αποδοτικές στρατηγικές.

Δελτίο: Διαχειριστής χαρτοφυλακίου αποθεμάτων

Πλατφόρμα: iOS, Android
Κόστος: Δωρεάν

Η εφαρμογή Ticker σάς επιτρέπει να διαχειρίζεστε πολλαπλά χαρτοφυλάκια μετοχών - να σκέπτεστε την ανάπτυξη, την τεχνολογία και τα χαρτοφυλάκια συνταξιοδότησης - από ένα ταμπλό. Τα πολύχρωμα διαγράμματα, τα γραφήματα και τα λεπτομερή αναλύματα δείχνουν τις τιμές λογαριασμού σε πραγματικό χρόνο, το κέρδος / ζημία, το ημερήσιο κέρδος / ζημία, το επιτόκιο απόδοσης (MWRR) και το χρονικά σταθμισμένο ποσοστό απόδοσης (TWRR) Νέα. Καταχωρίστε χειροκίνητα εμπορικές πληροφορίες για αποθέματα, ζεύγη νομισμάτων όπως EUR / USD, αμοιβαία κεφάλαια και ETF, συμπεριλαμβανομένων μερισμάτων, διαχωρισμού, εντολών αγοράς / πώλησης, συμβόλων συναλλαγών, εμπορικού μεγέθους, τιμής, ημερομηνίας και χρηματιστηριακών τελών. Παρακολουθήστε τα αποθέματα με πολλαπλούς καταλόγους παρακολούθησης και δημιουργήστε ειδοποιήσεις για να σας ειδοποιήσω εάν ένα χρηματιστήριο διαπραγματεύεται πάνω ή κάτω από ένα επίπεδο ενεργοποίησης που ορίσατε, βάσει των τιμών, του όγκου και των ποσοστιαίων αλλαγών.

Yahoo! Χρηματοδότηση

Πλατφόρμα: iOS, Android
Κόστος: Δωρεάν

Το Yahoo! Η εφαρμογή Finance έχει ένα απλό στη χρήση σχεδιασμό, ώστε να μπορείτε να παρακολουθείτε εύκολα τα αποθέματά σας, τα εμπορεύματα, τα ομόλογα και τα νομίσματά σας. Αποκτήστε εξατομικευμένες ειδήσεις και ειδοποιήσεις και ακολουθήστε τις κινήσεις της αγοράς σε πραγματικό χρόνο. Ρυθμίστε τις λίστες παρακολούθησης και λάβετε ζωντανά εισαγωγικά καθώς παρακολουθείτε την απόδοση του χαρτοφυλακίου σας.

Yahoo! Η χρηματοδότηση είναι ένας από τους μεγαλύτερους ιστοχώρους επιχειρηματικών ειδήσεων στις ΗΠΑ με στοιχεία, σχόλια και δελτία τύπου μεταξύ του καθημερινού περιεχομένου της. Φυσικά, το Yahoo! Οι χρήστες των εφαρμογών χρηματοδότησης έχουν επίσης γρήγορη πρόσβαση σε αυτές τις σπασμένες πληροφορίες με μια ματιά.

Η κατώτατη γραμμή

Οι εφαρμογές διαχείρισης χαρτοφυλακίου παρακολουθούν τις επενδύσεις σας εύκολα, από οπουδήποτε και οποτεδήποτε. Ορισμένες εφαρμογές συγχρονίζονται με τους υπάρχοντες λογαριασμούς σας, ενώ άλλοι απαιτούν από εσάς να εισαγάγετε με μη αυτόματο τρόπο πληροφορίες σχετικά με τις εκμεταλλεύσεις σας. Και στις δύο περιπτώσεις, τέτοιες εφαρμογές παρέχουν ενημερωμένες πληροφορίες - για να γνωρίζετε πού βρίσκεστε τώρα - καθώς και εργαλεία που θα σας βοηθήσουν να φτάσετε εκεί που θέλετε να είστε στο μέλλον.