10 συμβουλές για την επιτυχή μακροπρόθεσμη επένδυση

Ενώ η χρηματιστηριακή αγορά είναι γεμάτη αβεβαιότητα, ορισμένες αρχές που δοκιμάστηκαν και είναι αληθινές μπορούν να βοηθήσουν τους επενδυτές να ενισχύσουν τις πιθανότητές τους για μακροπρόθεσμη επιτυχία. Εδώ είναι 10 θεμελιώδεις έννοιες που κάθε επενδυτής πρέπει να γνωρίζει:

Μερικοί επενδυτές κλειδώνουν τα κέρδη, πουλώντας τις εκτιμώμενες επενδύσεις τους, διατηρώντας παράλληλα τα χαμηλά αποθέματα που ελπίζουν ότι θα ανακάμψουν. Αλλά τα καλά αποθέματα μπορούν να ανεβαίνουν περαιτέρω, και τα κακά αποθέματα κινδυνεύουν να μηδενιστούν πλήρως. Οι παρακάτω πληροφορίες μπορούν να βοηθήσουν στην πλοήγηση σε αυτές τις αποφάσεις:

10 συμβουλές για τον επιτυχημένο μακροπρόθεσμο επενδυτή

Ποδηλασία ενός νικητή

Ο Peter Lynch μίλησε περίφημα για τους "τραπεζίτες" - επενδύσεις που αυξήθηκαν δέκα φορές σε αξία. Αποδόθηκε η επιτυχία του σε ένα μικρό αριθμό αυτών των μετοχών στο χαρτοφυλάκιό του. Αλλά αυτό απαιτούσε την πειθαρχία του να κρέμεται από τα αποθέματα, ακόμη και αφού αυξήθηκαν από πολλούς πολλαπλάσιους, αν θεώρησε ότι υπήρχε ακόμα σημαντικό δυναμικό ανόδου. Το καφεδάκι: αποφύγετε την προσκόλληση σε αυθαίρετους κανόνες και εξετάστε ένα απόθεμα με βάση τα δικά του πλεονεκτήματα.

Πώληση ενός χαμένου

- Δεν υπάρχει εγγύηση ότι ένα απόθεμα θα ανακάμψει μετά από μια παρατεταμένη πτώση και είναι σημαντικό να είμαστε ρεαλιστές όσον αφορά την προοπτική επενδύσεων με χαμηλή απόδοση. Και παρόλο που αναγνωρίζοντας την απώλεια αποθεμάτων μπορεί να σηματοδοτήσει ψυχολογικά αποτυχία, δεν υπάρχει καμία ντροπή να αναγνωρίζει λάθη και να πωλεί επενδύσεις για να αποτρέψει περαιτέρω απώλειες.

Και στα δύο σενάρια, είναι κρίσιμο να κρίνουμε τις εταιρείες ως προς τα πλεονεκτήματά τους, για να καθορίσουμε αν μια τιμή δικαιολογεί μελλοντικές δυνατότητες.

Μην Chase ένα Hot συμβουλή

Ανεξάρτητα από την πηγή, μην αποδέχεστε ποτέ την άκρη του αποθέματος ως έγκυρη. Πάντα κάνετε τη δική σας ανάλυση για μια εταιρεία, πριν επενδύσετε τα σκληρά κερδισμένα χρήματά σας. Παρόλο που οι συμβουλές εμφανίζονται μερικές φορές, η μακροπρόθεσμη επιτυχία απαιτεί έρευνα βαθιάς κατάδυσης.

Μην ιδρώτε τα μικρά αντικείμενα

Αντί ο πανικός στις βραχυπρόθεσμες κινήσεις μιας επένδυσης, είναι καλύτερο να παρακολουθείτε τη τροχιά της μεγάλης εικόνας. Έχετε εμπιστοσύνη σε μια μεγαλύτερη ιστορία μιας επένδυσης και μην επηρεάζεστε από τη βραχυπρόθεσμη αστάθεια.

Μην υπερβολικά υπογραμμίζετε τη διαφορά μερικών λεπτών που μπορείτε να εξοικονομήσετε από τη χρήση ενός ορίου έναντι της τάξης της αγοράς. Σίγουρα, οι ενεργοί έμποροι χρησιμοποιούν διακυμάνσεις από λεπτό προς λεπτό για να κλειδώσουν κέρδη. Αλλά οι μακροπρόθεσμοι επενδυτές επιτυγχάνουν με βάση χρονικές περιόδους που διαρκούν χρόνια ή και περισσότερο.

Μην υπερεκτιμάτε το λόγο P / E

Οι επενδυτές συχνά δίνουν μεγάλη σημασία στους λόγους των τιμών-κερδών, αλλά η υπερβολική έμφαση σε μια μετρική είναι άσχημη. Οι αναλογίες P / E χρησιμοποιούνται καλύτερα σε συνδυασμό με άλλες αναλυτικές διαδικασίες. Επομένως, ένας χαμηλός λόγος P / E δεν σημαίνει απαραίτητα ότι η ασφάλεια είναι υποτιμημένη, ούτε ένας υψηλός λόγος P / E αναγκαστικά σημαίνει ότι μια επιχείρηση είναι υπερτιμημένη.

Αντισταθείτε στο Lure των αποθεμάτων Penny

Ορισμένοι πιστεύουν λανθασμένα ότι υπάρχουν λιγότερες απώλειες με αποθέματα σε χαμηλές τιμές. Αλλά εάν ένα απόθεμα των $ 5 φτάσει στα $ 0 ή ένα χρηματικό ποσό $ 75 κάνει το ίδιο, έχετε χάσει το 100% της αρχικής σας επένδυσης, επομένως και τα δύο αποθέματα φέρουν παρόμοιο κίνδυνο. Στην πραγματικότητα, τα αποθέματα πενών πιθανόν να είναι πιο ριψοκίνδυνα από τα αποθέματα υψηλότερων τιμών, επειδή τείνουν να είναι λιγότερο ρυθμισμένα.

Επιλέξτε μια στρατηγική και κολλήστε με αυτό

Υπάρχουν πολλοί τρόποι επιλογής των αποθεμάτων και είναι σημαντικό να επιμείνουμε σε μια ενιαία φιλοσοφία. Η απότομη μετακίνηση μεταξύ διαφορετικών προσεγγίσεων σας καθιστά αποτελεσματικό χρονόμετρο αγοράς, το οποίο είναι επικίνδυνο έδαφος. Εξετάστε πώς επεσήμανε ότι ο επενδυτής Warren Buffett έμεινε στη στρατηγική προσανατολισμένη στην προστιθέμενη αξία του και έσπευσε να ξεφύγει από την έκρηξη του dotcom στα τέλη της δεκαετίας του '90 - κατά συνέπεια, αποφεύγοντας τις μεγάλες απώλειες όταν συνετρίβησαν οι τεχνολογικές επιχειρήσεις.

Εστίαση στο μέλλον

Η επένδυση απαιτεί τη λήψη τεκμηριωμένων αποφάσεων με βάση τα πράγματα που δεν έχουν ακόμη συμβεί. Τα προηγούμενα δεδομένα μπορούν να υποδεικνύουν τα πράγματα που έρχονται, αλλά ποτέ δεν είναι εγγυημένα.

Σε αυτό το βιβλίο του 1990 "One Up on Wall Street" ο Peter Lynch δήλωσε: "Αν έχω ενοχλήσει να ρωτήσω τον εαυτό μου, " Πώς μπορεί αυτό το απόθεμα να πάει ψηλότερα; " Δεν θα είχα ποτέ αγοράσει Subaru αφού είχε ήδη αυξηθεί είκοσι φορές, αλλά έλεγξα τα βασικά στοιχεία, συνειδητοποίησα ότι η Subaru ήταν ακόμα φθηνή, αγόρασε το απόθεμα και έκαμε επτά φορές μετά από αυτό. Είναι σημαντικό να επενδύσετε βάσει μελλοντικών δυνατοτήτων έναντι προηγούμενων επιδόσεων

Υιοθετήστε μια μακροπρόθεσμη προοπτική

Ενώ τα μεγάλα βραχυπρόθεσμα κέρδη μπορούν συχνά να προσελκύσουν τους νεοφώτιστους στην αγορά, η μακροπρόθεσμη επένδυση είναι απαραίτητη για μεγαλύτερη επιτυχία. Και ενώ η ενεργός διαπραγμάτευση βραχυπρόθεσμης διαπραγμάτευσης μπορεί να κάνει χρήματα, αυτό συνεπάγεται μεγαλύτερο κίνδυνο από τις στρατηγικές buy-and-hold.

Να είστε ανοιχτοί

Πολλές μεγάλες εταιρείες είναι τα νοικοκυριά, αλλά πολλές καλές επενδύσεις δεν έχουν αναγνωρισιμότητα της μάρκας. Επιπλέον, χιλιάδες μικρότερες εταιρείες έχουν τη δυνατότητα να γίνουν τα μπλε τσιπ ονόματα του αύριο. Στην πραγματικότητα, τα αποθέματα μικρών κεφαλαιοποιήσεων έχουν ιστορικά δείξει μεγαλύτερες αποδόσεις από ό, τι τα αντίστοιχα μεγάλα κεφάλαια τους. Από το 1926 έως το 2001, οι μετοχές μικρού κεφαλαίου στις ΗΠΑ επέστρεψαν κατά μέσο όρο 12, 27%, ενώ ο δείκτης Standard & Poor's 500 (S & P 500) επέστρεψε 10, 53%.

Αυτό δεν σημαίνει ότι θα πρέπει να αφιερώσετε ολόκληρο το χαρτοφυλάκιό σας σε μετοχές μικρής κεφαλαιοποίησης. Αλλά υπάρχουν πολλές μεγάλες εταιρείες πέρα ​​από αυτές του Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Να ανησυχείτε για τους φόρους, αλλά μην ανησυχείτε

Η τοποθέτηση φόρων πάνω απ 'όλα μπορεί να προκαλέσει λανθασμένες αποφάσεις στους επενδυτές. Ενώ οι φορολογικές επιπτώσεις είναι σημαντικές, είναι δευτερεύουσες για την επένδυση και την ασφαλή αύξηση των χρημάτων σας. Ενώ θα πρέπει να προσπαθήσετε να ελαχιστοποιήσετε τη φορολογική υποχρέωση, η επίτευξη υψηλών αποδόσεων είναι ο πρωταρχικός στόχος.