Ποια είναι τα μερίδια του ναυάρχου της πρωτοπορίας;

Οι μετοχές Admiral αντιπροσωπεύουν μια ξεχωριστή κατηγορία μετοχών στα αμοιβαία κεφάλαια που διαχειρίζονται το Vanguard, προσφέροντας χαμηλότερα τέλη σε σύγκριση με την τυποποιημένη κατηγορία μερίσματος επενδυτών. Η Vanguard προσφέρει μετοχές Admiral σε μια επιλεγμένη ομάδα αμοιβαίων κεφαλαίων και απαιτεί από τους επενδυτές να έχουν ελάχιστη επένδυση σε ένα συγκεκριμένο αμοιβαίο κεφάλαιο.

Απαιτήσεις Μετοχών Ναυάρχου

Προκειμένου να πληρούν τις προϋποθέσεις για μετοχές Admiral, οι επενδυτές στα περισσότερα ταμεία δείκτη και τα φορολογικά διαχειριζόμενα ταμεία πρέπει να διατηρήσουν μια ελάχιστη επένδυση ύψους 10.000 δολαρίων. Για τα ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια, πρέπει να έχετε επενδύσει τουλάχιστον 50.000 δολάρια. Για συγκεκριμένους τομεακούς δείκτες, είστε κατάλληλος για μετοχές Admiral με μια επένδυση ύψους $ 100.000 ή περισσότερων.

Βασικές τακτικές

• Οι μετοχές Admiral προσφέρουν χαμηλότερα τέλη σε σύγκριση με τα βασικά κεφάλαια Vanguard των Μεριδίων Επενδυτών.
• Προκειμένου να πληρούν τις προϋποθέσεις για μετοχές Admiral, οι επενδυτές στα περισσότερα ταμεία δείκτη και τα φορολογικά διαχειριζόμενα ταμεία πρέπει να διατηρήσουν μια ελάχιστη επένδυση ύψους 10.000 δολαρίων.
• Για ενεργούς διαχειριζόμενους πόρους, ένας επενδυτής πρέπει να έχει επενδύσει τουλάχιστον 50.000 δολάρια.
• Για συγκεκριμένους τομεακούς δείκτες, ένας επενδυτής πληροί τις προϋποθέσεις για μετοχές Admiral με μια επένδυση ύψους 100.000 δολαρίων ή περισσότερο.

Η Vanguard αξιολογεί τους λογαριασμούς των αμοιβαίων κεφαλαίων της για τον προσδιορισμό των επιλέξιμων για μετοχές Admiral. Εάν οι συμμετοχές ενός επενδυτή γίνουν αποδεκτές, η Vanguard μπορεί να μετατρέψει τις μετοχές των αμοιβαίων κεφαλαίων της στην κατηγορία Admiral Shares - συνήθως χωρίς φόρο και χωρίς κόστος. Οι επενδυτές μπορούν να καθορίσουν την καταλληλότητα του λογαριασμού τους καταγράφοντας τους λογαριασμούς τους στον πρωτοποριακό λογαριασμό.

Τα αμοιβαία κεφάλαια που προσφέρουν τις μετοχές Admiral μπορούν να βρεθούν μέσω του διαδικτυακού φυλλαδίου του αμοιβαίου κεφαλαίου στην ιστοσελίδα Vanguard. Η Vanguard προσφέρει αμοιβαία κεφάλαια Admiral Shares με ευρύ φάσμα επενδυτικών στόχων και συμμετοχών, όπως ομόλογα δημοσίου (T-bonds), απαλλαγμένα από φόρους δημοτικά ομόλογα, ισόρροπες συμμετοχές, εγχώρια αποθέματα και διεθνή αποθέματα.

Τα κεφάλαια των δεικτών είναι κεντρικά για την ιστορία της Vanguard, διότι η διαχείριση των δεικτών παθητικού, δηλαδή η παθητική παρακολούθηση ενός δείκτη, αντί της ενεργητικής έρευνας, ανάλυσης, αγοράς και πώλησης τίτλων. Δεδομένου ότι τα ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια είναι πιο δαπανηρά για τη λειτουργία τους, τείνουν να χάνουν σε απόδοση μακροπρόθεσμα στα φθηνότερα ταμεία του δείκτη. Ωστόσο, υπάρχει μια μειοψηφία των ενεργά διαχειριζόμενων κεφαλαίων που έχουν ιστορικά ξεπεράσει τα αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη.

Γιατί να επενδύσετε σε μετοχές Admiral;

Τα πιο ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια χάνουν τον δείκτη αναφοράς τους. Έτσι, πολλοί επενδυτές έχουν λόγο γιατί να μην κρατούν απλώς τα ίδια αποθέματα του δείκτη, να διατηρούν το κόστος διαχείρισης χαμηλά και να κερδίζουν απλώς με την απόδοση του δείκτη; Πολλοί συμφωνούν ότι πρόκειται για μια σταθερή επενδυτική στρατηγική. Για να μπορέσει ο επενδυτής να βασιστεί σε αυτόν τον τύπο στρατηγικής, η Vanguard ξεκίνησε τις μετοχές Admiral.

Ο ναύαρχος μοιράζεται εξοικονόμηση κόστους

Τα αμοιβαία κεφάλαια Vanguard έχουν ήδη δείκτες εξόδων που υποτιμούν το μέσο όρο του κλάδου των αμοιβαίων κεφαλαίων κατά 82%, ενώ τα Admiral Shares επιτυγχάνουν περαιτέρω εξοικονόμηση στην αναλογία δαπανών για τα αμοιβαία κεφάλαια που έχουν λάβει η Vanguard. Ενώ οι συνηθισμένες μετοχές της Vanguard Investor έχουν δείκτη εξόδων 0, 18%, ο μέσος όρος δαπανών Vanguard Admiral Shares φθάνει σε 0.15%. Η διαφορά 0, 03% μπορεί να μην φαίνεται πολύ, αλλά σε μια μεγάλη αρχική επένδυση μπορεί να φτάσει σε ένα σημαντικό ποσό που εξοικονομούνται τα τελευταία χρόνια.

Άλλα πλεονεκτήματα των μετοχών Vanguard Admiral

Επιπλέον, οι μέτοχοι των αμοιβαίων κεφαλαίων Vanguard, οι οποίοι επιθυμούν να αποκρύψουν κεφάλαια επενδυτών με μετοχές Admiral Shares, μπορούν να το κάνουν αυτό κάνοντας απλό αίτημα στο Vanguard. Σε ορισμένες περιπτώσεις, η Vanguard θα πραγματοποιήσει αυτόματα τη μετατροπή επειδή αξιολογεί περιοδικά τα υπόλοιπα των πελατών για να καθορίσει εάν πληρούν τις προϋποθέσεις για μετατροπή.