Ποια είναι τα πιο δημοφιλή αμοιβαία κεφάλαια που επενδύουν κυρίως στον ασφαλιστικό τομέα;

Στο πλαίσιο του κλάδου των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, ο ασφαλιστικός τομέας αποτελεί ελκυστική επενδυτική επιλογή για επενδυτές αμοιβαίων κεφαλαίων. Με βάση την προβλεπόμενη δύναμη του κλάδου των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών λόγω της αναμενόμενης αύξησης των επιτοκίων, ο ασφαλιστικός τομέας είναι έτοιμος για ανάπτυξη τα επόμενα χρόνια. Οι επενδύσεις αμοιβαίων κεφαλαίων που στοχεύουν τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες και τις ασφαλιστικές εταιρείες είναι ο απλούστερος τρόπος να επωφεληθείτε από την πιθανή άνοδο του κλάδου. Τα πιο δημοφιλή αμοιβαία κεφάλαια που επικεντρώνονται στις εταιρείες του ασφαλιστικού τομέα περιλαμβάνουν το χαρτοφυλάκιο ασφαλειών Fidelity Select, το Ταμείο Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της T. Rowe Price και το Ταμείο Χρηματοοικονομικών Βιομηχανιών John Hancock.

Fidelity Select Ασφαλιστικό χαρτοφυλάκιο

Το χαρτοφυλάκιο ασφαλειών Fidelity Select επενδύει τουλάχιστον το 80% των συγκεντρωθέντων περιουσιακών στοιχείων σε μετοχικούς τίτλους εταιρειών που ασχολούνται με την προσωπική και επαγγελματική ασφάλιση. Οι οργανώσεις αυτές περιλαμβάνουν μεταφορείς που ασκούν αναδοχή, αντασφάλιση, πώληση, διανομή και τοποθέτηση ζωής, αναπηρία, ασφάλιση υγείας, περιουσίας και ατυχήματος. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επιδιώκει την ανατίμηση κεφαλαίου μέσω ενεργού διαχείρισης και δεν είναι διαφοροποιημένη. Από τον Μάιο του 2015, το ταμείο επέστρεψε 11, 3% κατά το τελευταίο έτος, 19, 5% σε διάστημα τριών ετών και 13, 5% σε διάστημα πέντε ετών.

T. Rowe Price Financial Services Fund

Το Ταμείο Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών της T. Rowe Price επενδύει τα περιουσιακά στοιχεία του στο κοινό απόθεμα εταιρειών που δραστηριοποιούνται στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, συμπεριλαμβανομένων μεγάλων ασφαλιστικών φορέων μεγάλης αξίας. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επιδιώκει να αυξήσει τα περιουσιακά στοιχεία των επενδυτών μέσω της μακροπρόθεσμης αύξησης κεφαλαίου, επιπλέον της παροχής εισοδήματος μέσω μερισμάτων. Από τον Μάιο του 2015, η PRISX επέστρεψε 9, 5% σε διάστημα ενός έτους, 17, 8% σε διάστημα τριών ετών και 10, 9% σε διάστημα πέντε ετών.

John Hancock Ταμείο Χρηματοοικονομικών Βιομηχανιών

Το John Hancock Financial Industries Fund επιδιώκει την ανατίμηση κεφαλαίου επενδύοντας σε μετοχικούς τίτλους εταιρειών που δραστηριοποιούνται στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, συμπεριλαμβανομένων ασφαλιστικών εταιρειών. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο διαφοροποιεί την επενδυτική του συμμετοχή μεταξύ ξένων και εγχώριων εταιρειών και φέρει ποσοστό 1, 29%. Από τον Μάιο του 2015, το ταμείο επέστρεψε 2, 0% τον τελευταίο χρόνο, 16, 9% σε διάστημα τριών ετών και 11, 2% σε διάστημα πέντε ετών.