Ημερομηνία Συναλλαγής
ΟΡΙΣΜΟΣ της ημερομηνίας συναλλαγήςΗμερομηνία συναλλαγής κατά την ημερομηνία κατά την οποία πραγματοποιείται συναλλαγή για ασφάλεια ή άλλο χρηματοπιστωτικό μέσο. Η ημερομηνία συναλλαγής αντιπροσωπεύει τον χρόνο κατά τον οποίο η κυριότητα μεταβιβάζεται επισήμως.
Στον τραπεζικό τομέα, η ημερομηνία εμφάνισης μιας συναλλαγής στον λογαριασμό αναφέρεται επίσης ως ημερομηνία συναλλαγής, αν και δεν είναι απαραιτήτως η ημερομηνία κατά την οποία η τράπεζα εκκαθαρίζει τη συναλλαγή και καταθέτει ή αποσύρει κεφάλαια.
ΔΙΑΓΡΑΦΗ Ημερομηνία διαβίβασης
Παραδείγματα μορφών τραπεζικών συναλλαγών που ενσωματώνουν ημερομηνία συναλλαγής περιλαμβάνουν: καταθέσεις ή αποσύρσεις από προσωπικό λογαριασμό (μέσω αυτόματης ταμειακής μηχανής ή ATM), χρεωστικής κάρτας ή σε πρόσωπο σε φυσική τοποθεσία υποκαταστήματος). την απόσυρση των κεφαλαίων μέσω χαρτοφυλακίου · Καταγραφή αγοράς με πιστωτική κάρτα. καταγραφή σημείου πώλησης (POS) · την κατάθεση, την απόσυρση ή τη μεταφορά χρημάτων μεταξύ λογαριασμών στο διαδίκτυο. και άλλοι.
Παραδείγματα συναλλαγών, οι οποίες ενσωματώνουν μια ημερομηνία συναλλαγής στην επένδυση, περιλαμβάνουν: αγορά (αγορά μετοχών ενός τίτλου), buy-to-open (παρόμοια με μια παραδοσιακή αγορά και μπορεί να περιλαμβάνουν συμβάσεις δικαιωμάτων προαιρέσεως μαζί με το άνοιγμα μιας πιο κοινής μακράς θέσης). buy-to-close (η πράξη κλεισίματος μιας βραχυπρόθεσμης θέσης μέσω της ανάληψης μετρητών για την αγορά μετοχών ή / και δικαιωμάτων προαίρεσης). λήψη πληρωμών μερισμάτων μετρητών ή / και επανεπένδυση των διανομών. την καταβολή μετρητών που λαμβάνονται ως απόδοση σε διανομή κεφαλαίου · (συχνά από την πώληση μακροπρόθεσμων ή βραχυπρόθεσμων μετοχών μιας ασφάλειας μέσω ενός αμοιβαίου κεφαλαίου αντιστάθμισης κινδύνου, μιας εταιρικής σχέσης ή ενός λογαριασμού αμοιβαίου κεφαλαίου). την καταβολή τόκων από προνομιούχες μετοχές ή χρεωστικού τίτλου, όπως είναι το ομολογιακό δάνειο. μετακίνηση μετοχών μεταξύ λογαριασμών. τα αποθέματα δώρων? πώληση μετοχών · πώληση-προς-κλείσιμο (εξέρχεται από μακρά θέση). καταγράφοντας ένα διαχωρισμό αποθέματος και πολλά άλλα.
Ημερομηνία συναλλαγής v. Ημερομηνία διακανονισμού
Η εκκαθάριση είναι η πλήρης διαδικασία, από τη στιγμή που τα μέρη δεσμεύονται σε μια συναλλαγή, μέσω διακανονισμού.
Η ημερομηνία συναλλαγής δεν είναι απαραίτητα η ίδια με την ημερομηνία διακανονισμού, η οποία μπορεί να συμβεί αρκετές ημέρες μετά την πραγματοποίηση της συναλλαγής. Ο πωλητής πληρώνεται μετά τον διακανονισμό, επειδή έχουν ολοκληρωθεί όλες οι λεπτομέρειες σχετικά με τη συναλλαγή και επειδή ο αγοραστής είναι βέβαιος ότι όσα έχουν υποσχεθεί έχουν πράγματι παραδοθεί.
Οι κανονικές συναλλαγές πραγματοποιούνται τη δεύτερη εργάσιμη ημέρα μετά την ημερομηνία συναλλαγής, η οποία αναφέρεται ως T + 2. Οι περισσότερες μετοχές, συμπεριλαμβανομένων των μετοχών και των εταιρικών ομολόγων, διευθετούνται με αυτόν τον τρόπο. Ωστόσο, τα αμερικανικά κρατικά χρεόγραφα έχουν έναν τακτικό τρόπο διακανονισμού του T + 1. Με ορισμένες συναλλαγές, είναι δυνατόν να προσδιοριστεί η επιθυμία να εγκατασταθεί την ίδια ημέρα με το εμπόριο. Αυτά αναφέρονται ως μετρητά.