Top 6 ταμεία Janus για συνταξιοδότηση το 2019

Η Janus Capital Group, Inc. (NYSE: JNS) είναι ένας παγκόσμιος διαχειριστής επενδύσεων με ενεργητικό υπό διαχείριση (AUM) 359, 8 δολ. Από τον Ιούνιο του 2019. Έχουν προσφέρει αμοιβαία κεφάλαια για πάνω από 40 χρόνια και είναι ιδιαίτερα σεβαστή για την έρευνα, και καταδίκη στην επενδυτική τους προσέγγιση. Πάνω από το 50% των κεφαλαίων της Janus έχουν συνολικά τέσσερα ή πέντε αστέρια Morningstar, και τα περισσότερα κατατάσσονται πάνω από το μέσο όρο σε βάση συνολικής απόδοσης σε σύγκριση με τους ανταγωνιστές. Η παροχή διαφοροποίησης του σχεδίου συνταξιοδότησης χρησιμοποιώντας τα σωστά κεφάλαια σημαίνει ότι δεν χρειάζεται να θυσιάζετε τη συνολική απόδοση της επένδυσης για περισσότερη ασφάλεια.

Janus Balanced Fund (JBALX)

Το Ταμείο Janus Balanced έχει βαθμολογία Morningstar πέντε αστέρων. Ο στόχος του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι να παρέχει σταθερές αποδόσεις, ενώ αλλάζει αμυντικά το μείγμα στοιχείων ενεργητικού σύμφωνα με τις μεταβαλλόμενες συνθήκες της αγοράς. Το αμοιβαίο κεφάλαιο διατηρεί το 35 έως 65% του ενεργητικού κυρίως σε μεγάλες μετοχές των ΗΠΑ και το υπόλοιπο των τίτλων σταθερής απόδοσης με βαθμολογία Standard & Poor's της BBB ή υψηλότερη. Οι μετοχές της Κατηγορίας Α του αμοιβαίου κεφαλαίου έχουν τριμηνιαία συνολική απόδοση 11, 96% και απόδοση 1, 69%. Οι συντηρητικοί επενδυτές εξυπηρετούνται σωστά διατηρώντας ένα μεγάλο μέρος των επενδύσιμων κεφαλαίων στο Ταμείο Ισορροπίας.

Οι επενδυτές που βρίσκονται κοντά στη συνταξιοδότηση πρέπει να επενδύσουν συντηρητικά για να μειώσουν την έκθεσή τους σε κίνδυνο. το Ταμείο Ανάπτυξης και Εισοδήματος και το Ταμείο Ισοσκέλισης είναι τα πλέον κατάλληλα για αυτό το δημογραφικό.

Janus Ταμείο Ανάπτυξης και Εισοδήματος (JNGIX)

Το Ταμείο Ανάπτυξης και Εισοδήματος της Janus επιδιώκει να συνδυάσει το εισόδημα με την αύξηση κεφαλαίου. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σε πάνω από 60 μεγάλες αμερικανικές εταιρείες που πληρώνουν υψηλά μερίσματα. Οι εταιρείες πρέπει να είναι καλά εδραιωμένες, με μια ισχυρή ιστορία αυξανόμενων μερισμάτων και ισχυρών δυνατοτήτων για αύξηση των μελλοντικών μερισμάτων. Οι μετοχές της κατηγορίας D του αμοιβαίου κεφαλαίου έχουν ετήσια συνολική απόδοση 3 ετών, με βάση την ΚΑΕ 15, 18% και απόδοση 1, 9%.

Βασικές τακτικές

• Η Janus Capital Group είναι ένας παγκόσμιος επενδυτικός όμιλος που προσφέρει αμοιβαία κεφάλαια και άλλα επενδυτικά οχήματα.
• Η ομάδα είχε $ 359, 8 στο AUM από τον Ιούνιο του 2019.
• Πάνω από το 50% των κεφαλαίων της Janus έχουν συνολικά τέσσερις ή πέντε αστέρια Morningstar, και οι περισσότεροι είναι πάνω από το μέσο όρο σε βάση συνολικής απόδοσης σε σύγκριση με τους ανταγωνιστές.
• Οι επενδυτές που είναι 20 χρόνια μετά τη συνταξιοδότησή τους θα πρέπει να επενδύσουν στα τρία ταμεία ανάπτυξης με έμφαση στα Ταμεία Επιχειρήσεων και Triton.

Το Ταμείο Παγκόσμιου Καταμερισμού του Janus - συντηρητικό (JMSCX)

Το Ταμείο Παγκόσμιας Κατανομής της Janus υιοθετεί μια συντηρητική προσέγγιση για τη διατήρηση κεφαλαίου, με τριετή ετήσια απόδοση 6, 64% για το Παγκόσμιο Ταμείο Παραχώρησης - Μέτριο - Ι Μερίδια και αφοσίωση στην ανάπτυξη σταθερού εισοδήματος. Όπως υποδηλώνει το όνομα, είναι ένα συντηρητικό ταμείο που αντισταθμίζει ενεργά τα αποθέματα, τα ομόλογα και τις εναλλακτικές επενδύσεις.

Janus Enterprise Fund (JMGRX)

Ένα πραγματικά διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο συνταξιοδότησης χρειάζεται έκθεση σε εταιρείες πολλαπλών τύπων κεφαλαιοποίησης. Το Janus Enterprise Fund, ένα ταμείο με πέντε αστέρια Morningstar, επενδύει σε εταιρείες μεσαίας κεφαλαιοποίησης. Το αμοιβαίο κεφάλαιο φέρνει μια παραδοσιακή προσέγγιση αξίας σε αυτή την υψηλότερη κατηγορία περιουσιακών στοιχείων ανάπτυξης. Επιδιώκει τις εταιρείες που ανταγωνίζονται σε μεγάλες αγορές με την ικανότητα να είναι ηγέτες στις αγορές αυτές. Το Επιχειρησιακό Ταμείο του Αμοιβαίου Κεφαλαίου του Αμοιβαίου Κεφαλαίου έχει τριετή ετήσια απόδοση με βάση την ΚΑΕ ύψους 18, 91%.

Ταμείο Janus Triton (JSMGX)

Το Ταμείο Janus Triton προσθέτει πρόσθετη διαφοροποίηση φέρνοντας το δυναμικό ταχείας ανάπτυξης μικρών κεφαλαιακών επενδύσεων σε ένα χαρτοφυλάκιο. Αυτό το αμιγώς διαβαθμισμένο κεφάλαιο Morningstar επενδύει κυρίως σε εταιρείες με κεφαλαιοποίηση αγοράς ύψους $ 1 δις έως 10 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Αυτές οι εταιρείες είναι αρκετά μεγάλες ώστε να είναι εγκατεστημένες, αλλά αρκετά μικρές ώστε να έχουν δυνατότητες εκρηκτικής ανάπτυξης. Το αμοιβαίο κεφάλαιο μειώνει τον κίνδυνο με τη διάθεση περιουσιακών στοιχείων πάνω από 100 μετοχές. Οι μετοχές της Κατηγορίας Α έχουν ετήσια απόδοση τριετίας για ΚΑΕ ύψους 17, 09%.

Γρήγορη πραγματικότητα

Τα ποσοστά του χαρτοφυλακίου του χαρτοφυλακίου των αμοιβαίων κεφαλαίων μπορούν να αυξήσουν τη φορολογική υποχρέωση του κατόχου, γεγονός που καθιστά τα αμοιβαία κεφάλαια πιο κατάλληλα για συμμετοχή σε έναν ΙΡΑ

Συμπέρασμα

Τα ποσοστά κύκλου εργασιών των χαρτοφυλακίων των αμοιβαίων κεφαλαίων μπορούν να αυξήσουν τη φορολογική υποχρέωση, γεγονός που καθιστά αυτά τα κεφάλαια πιο κατάλληλα για συμμετοχή σε έναν ΙΡΑ. Η κατοχή του Ισορροπημένου Ταμείου και του Ταμείου Ανάπτυξης και Εισοδήματος μέσα σε ένα Roth IRA επιτρέπει την απόσυρση της απόδοσης χωρίς φόρους. Η κατανομή του ενεργητικού εξαρτάται από την ατομική ανοχή κινδύνου. Οι επενδυτές που είναι 20 χρόνια από τη συνταξιοδότησή τους θα πρέπει να επενδύσουν το μεγαλύτερο μέρος των κεφαλαίων τους στα τρία ταμεία ανάπτυξης με έμφαση στα κεφάλαια Enterprise και Triton. Οι επενδυτές που πλησιάζουν τη συνταξιοδότησή τους θα πρέπει να επενδύσουν σχεδόν όλα τα κεφάλαια στο Ταμείο Ανάπτυξης και Εισοδήματος και στο Ταμείο Ισορροπίας.