Βήματα για να πάρετε πριν προετοιμάσετε τους φόρους σας

Η ομοσπονδιακή κυβέρνηση εκτιμά ότι το 60% των ατόμων χρησιμοποιούν πληρωμένους συντάκτες για να συμπληρώσουν και να υποβάλουν τις φορολογικές δηλώσεις τους. Αν είστε ένας από αυτούς τους ανθρώπους, είναι σημαντικό να ξεκινήσετε την προετοιμασία των εγγράφων σας αμέσως για να επισπεύσετε τη φορολογική σας δήλωση. Ο συντάκτης μπορεί να λάβει πληροφορίες απευθείας από εσάς ή να σας ζητήσει να συμπληρώσετε ένα ερωτηματολόγιο. Είτε έτσι είτε αλλιώς, θα χρειαστείτε χρόνο για να συγκεντρώσετε και να οργανώσετε τις πληροφορίες και τα δικαιολογητικά έγγραφα.

Επιλέξτε έναν προετοιμασία

Εάν δεν έχετε ακόμα έναν φορολογούμενο, ένας πολύ καλός τρόπος για να βρείτε έναν συντάκτη είναι να ζητήσετε από τους φίλους και τους συμβούλους (π.χ. έναν πληρεξούσιο που γνωρίζετε) να κάνετε μια παραπομπή. Βεβαιωθείτε ότι το άτομο που επιλέγετε διαθέτει αριθμό φορολογικού φορολογικού πρωτοκόλλου (PTIN) που δείχνει ότι είναι εξουσιοδοτημένος να προετοιμάζει ομοσπονδιακές φορολογικές δηλώσεις εισοδήματος. Θα πρέπει επίσης να ρωτήσετε για τις αμοιβές, οι οποίες είναι πιθανόν να εξαρτώνται από την πολυπλοκότητα της επιστροφής σας. Αποφύγετε να χρησιμοποιήσετε μια επιχείρηση που σκοπεύει να πάρει ένα ποσοστό της επιστροφής σας. Το IRS έχει συμβουλές για την επιλογή ενός συντάκτη και προσφέρει μια σύνδεση με τον κατάλογο IRS των συντακτών (μπορείτε να κάνετε αναζήτηση σύμφωνα με τα προσόντα του επαγγελματία).

Όσο πιο γρήγορα αρχίζετε να προετοιμάζετε τους φόρους σας, τόσο πιο σύντομα θα λάβετε οποιαδήποτε αναμενόμενη επιστροφή χρημάτων.

Προγραμματίζω ένα ραντεβού

Όσο πιο σύντομα συναντάτε τον συντάκτη σας, τόσο πιο γρήγορα μπορείτε να ξεκινήσετε τη διαδικασία φορολογικής προετοιμασίας (ακόμα και αν έχετε επέκταση, η οποία συζητείται αργότερα). Αν αναμένετε επιστροφή χρημάτων, όσο πιο σύντομα καταβάλλονται και υποβάλλονται φόροι, τόσο πιο σύντομα θα πληρώσετε. Αν περιμένετε πολύ χρόνο για να προγραμματίσετε μια συνάντηση με έναν φορολογούμενο, το ραντεβού σας ενδέχεται να μην έχει προγραμματιστεί πριν από τις 15 Απριλίου και ενδέχεται να χάσετε την ευκαιρία να προβείτε σε ενέργειες που θα μπορούσαν να μειώσουν τους λογαριασμούς σας, όπως η επιλεξιμότητά σας για την πραγματοποίηση εκπτώσεων IRA και λογαριασμούς ταμιευτηρίου υγείας.

Συγκεντρώστε τις πληροφορίες σας επιστρέφει

Μέχρι το τέλος του Ιανουαρίου θα πρέπει να έχετε λάβει διάφορα έγγραφα που χρειάζεστε από τον εργοδότη ή τους εργοδότες σας. Για κάθε φόρμα, βεβαιωθείτε ότι οι πληροφορίες αντιστοιχούν στις δικές σας εγγραφές.

Παρακάτω είναι μερικές από τις πιο κοινές μορφές (Σημείωση: Αυτή δεν είναι μια πλήρης λίστα, το IRS έχει πληροφορίες για πολλούς άλλους τύπους επιστροφής πληροφοριών που μπορεί να χρειαστείτε):

• Φόρμα W-2, αν έχετε δουλειά
• Διάφορα 1099 για να αναφέρετε τα έσοδα όπως η ακύρωση του χρέους (1099-C), τα μερίσματα (1099-D), οι τόκοι (1099-INT) και η αποζημίωση μη μισθωτών που καταβάλλονται σε ανεξάρτητους εργολάβους (1099-MISC) να ταχυδρομήσει το Έντυπο 1099-Β, το οποίο αναφέρει τα κέρδη και τις ζημίες από συναλλαγές επί τίτλων, μέχρι τις 31 Ιανουαρίου 2019.)
• Διάφορα 1098s αναφορά τόκων στεγαστικών δανείων (1098)
• Έντυπο W-2G για ορισμένα κέρδη τυχερών παιχνιδιών

Συγκεντρώστε τα έσοδά σας

Οι αποδείξεις που θα χρειαστείτε εξαρτώνται από το εάν επιλέγετε να αναγράψετε τις προσωπικές σας μειώσεις αντί να ζητήσετε την τυπική έκπτωση. Μπορείτε να επιλέξετε την ταξινόμηση των στοιχείων εάν αυτό δημιουργεί τη μεγαλύτερη διαγραφή. Δυστυχώς, ο μόνος τρόπος να γνωρίζετε με σιγουριά είναι να καθορίσετε το ποσό των αναλυτικών σας μειώσεων και να τις συγκρίνετε με το κανονικό σας ποσό έκπτωσης.

Αν αναλύετε, θα πρέπει να έχετε συγκεντρώσει τα έσοδά σας χρησιμοποιώντας οποιοδήποτε σύστημα σχεδιάσατε καθ 'όλη τη διάρκεια του έτους για να καταγράψετε διάφορα εκπίπτοντα έξοδα. Αναζητήστε εισπράξεις για ιατρικά έξοδα που δεν καλύπτονται από την ασφάλιση (το κατώτατο όριο έκπτωσης είναι 10%, αρχής γενομένης από το έτος 2019) ή επιστρέφονται από οποιοδήποτε άλλο σχέδιο υγείας (π.χ. έναν ευέλικτο λογαριασμό δαπανών ή λογαριασμό αποταμίευσης υγείας) έξοδα που σχετίζονται με τις επενδύσεις.

Εάν έχετε εισόδημα και έξοδα των επιχειρήσεων για να αναφέρετε το Πρόγραμμα C, θα πρέπει να μοιραστείτε τα βιβλία και τα αρχεία σας (π.χ. QuickBooks ή άλλο λογιστικό σύστημα, αποδείξεις για έξοδα, τραπεζικές και πιστωτικές κάρτες). Όσο πιο οργανωμένος είστε εσείς, τόσο λιγότερος χρόνος θα χρειαστεί ο συντάκτης σας να επεξεργαστεί τους φόρους σας, γεγονός που μεταφράζεται σε χαμηλότερα τέλη για την υπηρεσία τους.

Φιλανθρωπικά έσοδα εισφορών

Εάν κάνατε δωρεές σε φιλανθρωπικούς σκοπούς και αναφέρατε τις μειώσεις σας, χρειάζεστε συγκεκριμένα αρχεία για να ζητήσετε οποιαδήποτε διαγραφή. Για παράδειγμα, για συνεισφορές 250 € ή παραπάνω, απαιτείται γραπτή επιβεβαίωση από την φιλανθρωπική οργάνωση που δηλώνει το ποσό του δώρου σας και ότι δεν λάβατε τίποτα (εκτός από ίσως ένα τεκμήριο) σε αντάλλαγμα. Εάν δεν έχετε τέτοια αναγνώριση, επικοινωνήστε με την φιλανθρωπική οργάνωση και ζητήστε την. Θα χρειαστεί να έχετε το χέρι από τη στιγμή που θα καταθέσετε την επιστροφή σας. Βρείτε λεπτομέρειες σχετικά με το είδος των εγγραφών που απαιτούνται για τις φιλανθρωπικές εκπτώσεις στο δημοσίευμα IRS 1771.

Πρώτο Έτος για Αλλαγές Φορολογικού Δικαίου

Η ατομική εντολή στον τομέα της υγειονομικής περίθαλψης έφερε πολλές αλλαγές, όπως νέες μορφές για την απαίτηση της έκπτωσης φόρου υπέρ των επιλέξιμων ατόμων που αγόραζαν κάλυψη μέσω κυβερνητικού Αγοραστή (ανταλλαγή) και για τον υπολογισμό της καταβολής κοινής ευθύνης για όσους δεν κάλυπταν και δεν να τύχουν απαλλαγής.

Μπορείτε να βρείτε γενικές πληροφορίες σχετικά με την ατομική εντολή και εξαιρέσεις από την εντολή στην ιστοσελίδα του IRS. (Για τις προθεσμίες εγγραφής μέσω του ασφαλιστικού χώρου υγείας, μεταβείτε στον ιστότοπο της κυβέρνησης .) Δεν υπάρχει ποινή για την αποτυχία της ασφάλισης υγείας από το φορολογικό έτος 2019.

Άλλες αλλαγές που ξεκίνησαν με το φορολογικό έτος 2018 και θα διαρκέσουν έως το 2025 περιλαμβάνουν το τέλος της έκπτωσης του φόρου επί τόκων του δανείου και των εκπτώσεων για έξοδα που σχετίζονται με την εργασία, τα έξοδα προετοιμασίας φόρου και ορισμένες άλλες δαπάνες. μια πτώση της έκπτωσης του τόκου των στεγαστικών δανείων σε νέες υποθήκες σε τόκους ύψους $ 750.000 από 1 εκατομμύριο δολάρια. και το τέλος της προσωπικής εξαίρεσης.

Επιπλέον, κρατικές και τοπικές φορολογικές εκπτώσεις (που περιλαμβάνουν κρατικό εισόδημα, ακίνητα και άλλους φόρους) φτάνουν πλέον στα 10.000 δολάρια. προηγουμένως δεν υπήρχε ανώτατο όριο σε αυτή την έκπτωση. Από την άλλη πλευρά, η πίστωση φόρου για τα παιδιά διπλασιάζεται και το ίδιο συμβαίνει και με την κανονική έκπτωση.

Καταχωρίστε τα προσωπικά σας στοιχεία

Πιθανότατα γνωρίζετε τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης, αλλά γνωρίζετε τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης για κάθε εξαρτώμενο που ισχυρίζεστε; Για παράδειγμα, διευθύνσεις εξοχικών κατοικιών και ενοικιαζόμενων ακινήτων, ημερομηνίες που μετακινήσατε, πληροφορίες σχετικά με ακίνητα που αγοράσατε και πωλήσατε, συμπεριλαμβανομένων των ημερομηνιών, του ποσού που καταβάλατε αρχικά, του ποσού που λάβατε για την πώληση και των εξόδων σας ) που απαιτείται για να ολοκληρώσετε την επιστροφή σας.

Αποφασίστε σχετικά με την κατάθεση μιας επέκτασης

Εάν χρειάζεστε περισσότερο χρόνο για να ολοκληρώσετε όλες αυτές τις εργασίες, μπορείτε να ζητήσετε επέκταση αρχειοθέτησης στις 15 Οκτωβρίου. Με τον τρόπο αυτό θα αποφευχθεί οποιαδήποτε ποινή αργής κατάθεσης, αλλά φροντίστε να πληρώσετε τι νομίζετε ότι οφείλετε να ελαχιστοποιήσετε ή να αποφύγετε τυχόν καθυστερημένες καταθέσεις, ποινή πληρωμής. Δεν υπάρχει παράταση πέρα ​​από τις 15 Απριλίου για την πληρωμή του οφειλόμενου φόρου.

Αποφασίστε τι να κάνετε σχετικά με μια επιστροφή χρημάτων

Εάν αναμένετε επιστροφή χρημάτων, έχετε αρκετές επιλογές σχετικά με την επιστροφή χρημάτων.

• Μπορείτε να εφαρμόσετε μερικές ή όλες τις επιστροφές προς τον φορολογικό σας λογαριασμό στην επόμενη επιστροφή. Το ταμείο θα χρησιμοποιηθεί για εκτιμήσεις φόρων, μειώνοντας ή εξαλείφοντας την πρώτη δόση των εκτιμώμενων φόρων (που λήγει στις 15 Απριλίου 2019).
• Το IRS μπορεί να σας στείλει μια επιταγή ή να καταθέσει την επιστροφή χρημάτων απευθείας στον λογαριασμό ελέγχου ή αποταμίευσης.
• Μπορείτε να συνεισφέρετε άμεσα ή μερικά από τα ποσά που σας επιστρέφετε σε συγκεκριμένους τύπους λογαριασμών (IRAs, λογαριασμούς ταμιευτηρίου υγείας, αποταμιευτικούς λογαριασμούς εκπαίδευσης) ή να αγοράσετε ομόλογα αποταμιεύσεων των ΗΠΑ μέσω του Treasury Direct.

Μπορείτε να διαιρέσετε την επιστροφή χρημάτων μεταξύ των επιλογών άμεσης κατάθεσης, συμπληρώνοντας το έντυπο 8888. Πρέπει να ενημερώσετε τον συντάκτη φορολογικής σας δήλωσης τι θέλετε να κάνετε. Αν θέλετε να κάνετε επιστροφή χρημάτων για το επόμενο έτος (π.χ., θέλετε να χρησιμοποιήσετε την επιστροφή για να κάνετε μια εκπτώσιμη συνεισφορά του IRA), θα πρέπει να ενημερώσετε τον συντάκτη και τον φορέα του έτους στο οποίο θα πρέπει να ισχύσει η πληρωμή σας.

Βρείτε ένα αντίγραφο της επιστροφής του περασμένου έτους

Αν χρησιμοποιείτε τον ίδιο παρασκευαστή που χρησιμοποιήσατε πέρυσι, είναι πιθανό να έχουν τις προηγούμενες πληροφορίες σας. Εάν χρησιμοποιείτε έναν νέο παρασκευαστή, η επιστροφή του προηγούμενου έτους θα χρησιμεύσει ως υπενθύμιση στον συντάκτη και σε εσάς ορισμένα στοιχεία που δεν θέλετε να παραβλέψετε. Ακολουθούν δύο παραδείγματα:

• Πληρωτέοι τόκων και μερίσματα. Εάν λάβατε αυτό το εισόδημα πέρυσι, αναζητήστε 1099 για το τρέχον έτος (εκτός αν έχετε πουλήσει μετοχές, κλειστό τραπεζικό λογαριασμό, ή έχετε κάνει άλλες αλλαγές επένδυσης που δεν λαμβάνουν έντυπο 1099 φέτος).
• Φιλανθρωπία. Αν δώσατε μικρά δώρα, ίσως να μην έχετε λάβει καμία επιβεβαίωση από τον οργανισμό, αλλά εξακολουθείτε να μπορείτε να αφαιρέσετε το δώρο σας εφόσον έχετε ακυρωμένη επιταγή ή άλλη απόδειξη. Δείτε την περσινή λίστα των οργανισμών στους οποίους δώσατε και δείτε αν έχετε κάνει παρόμοια δώρα φέτος.

60%

Ο αριθμός των ατόμων που χρησιμοποιούν συνταξιούχους που πληρώνονται για να συμπληρώσουν και να υποβάλουν τις φορολογικές τους δηλώσεις, σύμφωνα με εκτιμήσεις της ομοσπονδιακής κυβέρνησης.

Η κατώτατη γραμμή

Ξεκινήστε νωρίς να προετοιμαστείτε για τον φόρο εισοδήματός σας, ώστε η φορολογική σας εμπειρία να είναι ομαλή. Στην ιδανική περίπτωση, θα έχετε συγκεντρώσει και οργανώσει τις αποδείξεις σας όλο το χρόνο. (Εφαρμογές όπως το Expensify και το Shoeboxed σε ένα smartphone καθιστούν ευκολότερο τώρα που το IRS δέχεται ηλεκτρονικές αποδείξεις.) Είτε ολοκληρώνετε τη δική σας επιστροφή είτε πληρώνετε ένα τρίτο μέρος, η λεπτομερής τεκμηρίωση και τα οργανωμένα αρχεία θα μειώσουν το χρόνο που θα χρειαστεί για να προετοιμάσετε φόρους (και τα έξοδα εάν χρησιμοποιείτε έναν πληρωμένο συντάκτη). Το πιο σημαντικό, αυτά τα 10 βήματα προετοιμασίας θα διασφαλίσουν ότι δεν θα χάσετε οποιαδήποτε φορολογικά οφέλη.