Απαραίτητη προϋπόθεση για τη διαπραγμάτευση τίτλων βιομηχανίας (SIE)

Οι εξετάσεις πιστοποίησης για διάφορα επαγγέλματα στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, γνωστές στο παρελθόν ως εξετάσεις σειράς, έχουν εξορθολογιστεί σε μία πρώτη εξέταση που ονομάζεται Εξέταση Αγορών Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών - ή η Εξέταση SIE. Το 2015, η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας (FINRA) απλοποίησε τη δομή δοκιμών της, ενοποιώντας τις βασικές γνώσεις που έχουν μοιραστεί σε πολλές από τις εξετάσεις Σειράς στο SIE. Οι υποψήφιοι μπορούν στη συνέχεια να λάβουν μια επιπλέον εξέταση "top-off" για το συγκεκριμένο πεδίο που ελπίζουν να εισέλθουν.

Βασικές τακτικές

• Το SIE άλλαξε δραματικά τη δομή των διαφόρων υφιστάμενων εξετάσεων προσόντων.
• Δεν χρειάζεται να είστε συνδεδεμένοι με μια εταιρεία-μέλος της FINRA για να πάρετε το SIE.
• Εάν έχετε ήδη περάσει μία από τις εξετάσεις FINRA και έχετε εγγραφεί ως εκπρόσωπος, δεν χρειάζεται να πάρετε το SIE.

Αλλαγές στα προσόντα για εξετάσεις βασικών τίτλων της βιομηχανίας κινητών αξιών (SIE)

Το SIE είχε σημαντικό διαρθρωτικό αντίκτυπο στις εξετάσεις προσόντων. Ο SIE αντικαθιστά τμήματα κάθε προηγούμενης εξέτασης, συμπεριλαμβανομένων των Series 6, Series 7, Σειρά 22, Σειρά 55/56 (αντικαταστάθηκε από Σειρά 57), Σειρά 79, Σειρά 82, Σειρά 86/87 και Σειρά 99. Οι δοκιμές αυτές συρρικνώθηκαν, καθιστώντας τις εξετάσεις προσόντων που επικεντρώνονται στις εξειδικευμένες γνώσεις που απαιτούνται για κάθε ειδικό προσόν.

Οι κορυφαίες εξετάσεις προσφέρονται για τις ακόλουθες αντιπροσωπευτικές κατηγορίες:

• Εκπρόσωπος Εταιρείας Επενδύσεων (IR) - Σειρά 6
• Γενικός Εκπρόσωπος Κινητών Αξιών (GS) - Σειρά 7
• Αντιπρόσωπος της DPP (DR) - Σειρά 22
• Αγοραστής Τίτλων (TD) - Σειρά 57
• Εκπρόσωπος Επενδυτικής Τραπεζικής (IB) - Σειρά 79
• Σύμβουλος Προσφοράς Ιδιωτικών Κινητών Αξιών (PR) - Σειρά 82
• Αναλυτής Ερευνών (RS) - Σειρά 86 & 87
• Επαγγελματικές λειτουργίες (OS) - Σειρά 99

Συνολικά, αυτή ήταν σαφώς μια προσπάθεια να αφαιρεθούν ορισμένες από τις διπλές πληροφορίες στις δοκιμές, αλλά άνοιξε επίσης την πόρτα σε μια πολύ πιο σημαντική αλλαγή στη διαδικασία προσόντων, η οποία δεν χρειάζεται πλέον να συνδέεται με μια εταιρεία-μέλος της FINRA πάρτε το SIE.

Σύμφωνα με τους προηγούμενους κανόνες FINRA, γενικά χρειάστηκε να εργαστείτε ή να χρηματοδοτήσετε με άλλο τρόπο ένα μέλος της FINRA προκειμένου να λάβετε τις εξετάσεις. Το SIE καταργεί αυτήν την απαίτηση, παρόλο που πρέπει να συσχετιστείτε με μια εταιρεία μέλος της FINRA για να λάβετε τις κορυφαίες εξετάσεις. Αυτό σημαίνει ότι ένα άτομο μπορεί να επιλέξει να ξεκινήσει από μόνη της την πορεία προς ένα προσόν FINRA.

Η επιτυχής λήψη του SIE δεν εγγυάται την επιτυχή διείσδυση του χρηματοπιστωτικού κλάδου, αλλά είναι ασφαλές να πούμε ότι η μετάβασή του πριν από την αναζήτηση εργασίας μπορεί να σας δώσει πλεονέκτημα, δεδομένου ότι ο υποψήφιος εργοδότης χρειάζεται μόνο να υποστηρίξει την εξέταση κορυφής για να αποκτήσετε τα προσόντα σας για ένα συγκεκριμένο ρόλο.

Η FINRA υποστήριξε την ιδέα ότι οι πρόσφατοι πτυχιούχοι και οι άνθρωποι που επιθυμούν να μπουν στον κλάδο θα πρέπει να πάρουν το SIE μόνοι τους. Το έχουν καταστήσει πιο ελκυστικό, διότι επεκτείνουν την ισχύ του SIE σε τέσσερα χρόνια, δίνοντας ένα γενναιόδωρο παράθυρο για να περάσουν οι συμμετέχοντες και στη συνέχεια να βρουν μια επιχείρηση για να υποστηρίξουν τις κορυφαίες εξετάσεις. Οι εταιρείες μέλη της FINRA είναι σε θέση να δουν ποιος έχει περάσει τις εξετάσεις μέσω του Κεντρικού Αποθετηρίου Καταχώρησης (CRD).

SIE και Top Off-Exams ως αντικαταστάσεις

Στις πρωτότυπες καταθέσεις της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, η FINRA στόχευσε την πτώση του 2016 στις αρχές του 2017 για την εκτόξευση των υψηλότερων ποσοτικών εξετάσεων. Αυτό αποδείχθηκε λίγο αισιόδοξο. Υπήρξαν πολλές αλλαγές στον προγραμματισμό, οι οποίες προέκυψαν από τα αιτήματα των εταιρειών-μελών και των βιομηχανικών ενώσεων για περισσότερο χρόνο να θέσουν τις δικές τους διαδικασίες σύμφωνα με τη νέα δομή. Η έκδοση SIE και η κορυφαία εξέταση πραγματοποιήθηκε την 1η Οκτωβρίου 2018 και συνοδεύτηκε από τη συνταξιοδότηση πολλαπλών εξετάσεων χαμηλού όγκου, όπως η σειρά 42 και η σειρά 62.

Αρχικά, τον Μάρτιο του 2018 είχε ως στόχο την εφαρμογή του SIE και των κορυφαίων για τις σειρές 6, 7 και 79. Την 1η Οκτωβρίου 2018 έγινε η ημερομηνία για μια πλήρη αναθεώρηση και όχι μια σταδιακή προσέγγιση. Η προσθήκη σε κάποια από τη σύγχυση ήταν μέρος της προσπάθειας εκσυγχρονισμού. η σειρά 55 αντικαταστάθηκε από τη σειρά 57, αν και εξακολουθεί να εμφανίζεται στην αρχική ειδοποίηση για τις ενημερώσεις SIE. Αυτή η ενημέρωση ήταν απλώς ένα τυποποιημένο μέρος του αναλυτικού προγράμματος και της αναθεώρησης του προγράμματος FINRA, και όχι μέρος μιας αναθεώρησης οποιωνδήποτε βασικών γνώσεων.

Δομή της εξέτασης SIE

Η δομή εξετάσεων SIE στηρίζεται σε μεγάλο βαθμό στα στοιχεία γενικής γνώσης των εξετάσεων που αντικατέστησε εκείνο το τμήμα για. Τον Ιανουάριο του 2018, η FINRA παρείχε περισσότερες λεπτομέρειες σχετικά με τη δομή. Τα τμήματα και ο αριθμός των ερωτήσεων έχουν ως εξής:

Τα 75 ερωτήματα είναι στην πραγματικότητα 85, αφού υπάρχουν 10 τυχαία κατανεμημένες ερωτήσεις προ-δοκιμής που δεν υπολογίζονται για το σκορ στην εξέταση. Οι υποψήφιοι έχουν μια ώρα και σαράντα πέντε λεπτά για να ολοκληρώσουν ολόκληρη την εξέταση. Μια πλήρης περιγραφή του περιεχομένου του SIE διατίθεται επί του παρόντος στον δικτυακό τόπο της FINRA.

Πώς επηρεάζει το SIE;

Εάν έχετε ήδη περάσει μία από τις εξετάσεις FINRA και είστε εγγεγραμμένος ως εκπρόσωπος, θεωρείται ότι έχετε περάσει ήδη το SIE. Εάν περάσατε μία από τις εξετάσεις και δεν είστε εγγεγραμμένοι, ίσως χρειαστεί να πάρετε το SIE ανάλογα με το πόσες χρονιές διαρκούν από τώρα έως την επόμενη εγγραφή σας. Και, φυσικά, εάν περάσατε την εξέταση, αλλά η εγγραφή σας έχει λήξει, θα πρέπει να πάρετε το SIE και το νέο ανώτατο όριο για αυτόν τον τίτλο πριν επαναλάβετε εγγραφή. Αυτό είναι σχεδόν το ίδιο όπως ήταν πάντα, εκτός από το ότι θα έπαιρνα δύο εξετάσεις αντί για μία. Στην πραγματικότητα, οι εξετάσεις έχουν σχεδιαστεί για να έχουν τον ίδιο χρόνο συνολικά με τις προηγούμενες εκδόσεις. Για παράδειγμα, οι εξετάσεις κορυφαίας έκθεσης SIE και Series 7 λαμβάνουν τον ίδιο χρόνο με την προηγούμενη εξέταση της σειράς 7.

Για τις εταιρείες-μέλη, το κόστος των εξετάσεων κορυφής είναι μικρότερο από τις προηγούμενες εξετάσεις, επειδή το περιεχόμενο μεταφέρθηκε στο SIE. Έτσι, εάν ένα άτομο έχει περάσει το SIE πριν από την ένταξή του σε μια επιχείρηση, είναι μια καλή ένδειξη ότι αυτό το άτομο έχει ήδη τη βασική ικανότητα και τα μέσα για να περάσει μια κορυφαία εξέταση. Και, φυσικά, το κόστος της απόκτησης αυτού του εγγεγραμμένου ατόμου μειώνεται επειδή καταβλήθηκε από την τσέπη για το SIE. Όλα αυτά πιθανόν θα βοηθήσουν τον υποψήφιο να γίνει ελκυστικότερος για μια επιχείρηση.

Η κατώτατη γραμμή

Εάν είχατε ήδη χορηγήσει τη χορηγία σας για να πάρετε μία από τις εξετάσεις προσόντων, πηγαίνετε για αυτό. Αυτές οι αλλαγές δεν θα σας επηρεάσουν καθόλου. Εάν αναμένετε να χρηματοδοτήσετε στο μέλλον, το συνολικό περιεχόμενο που θα πρέπει να ελέγξετε δεν θα αλλάξει ακόμα κι αν πρέπει να το κάνετε σε δύο κομμάτια. Εάν, ωστόσο, δεν είστε χορηγός ή είστε στη βιομηχανία, το SIE θα σας ανοίξει την πόρτα για να ξεκινήσετε την πορεία μιας οικονομικής καριέρας χωρίς να χρειάζεται να συνδεθείτε πρώτα με μια εταιρεία-μέλος. Αυτή η αλλαγή σας δίνει μια επιλογή που δεν είχατε πριν.

Συχνές ερωτήσεις

Εάν είχα μια Σειρά 7 και έκλεισε, πρέπει να πάρω το νέο SIE ή είμαι ο πατέρας μου;

Αν η άδειά σας έχει λήξει - αν υποτεθεί ότι έχουν περάσει δύο χρόνια από την τελευταία εγγραφή σας - πρέπει να επαναλάβετε τη Σειρά 7. Θα χρειαστεί να ξανακάνετε το SIE μόνο εάν περάσουν τέσσερα χρόνια από τη στιγμή που το περάσατε τελευταία ή τα τελευταία καταχωρήσατε.

Υπάρχει εντολή για τη λήψη του SIE και την κορυφή; Πρέπει να τα πάρω μαζί ή ξεχωριστά;

Το SIE σχεδιάστηκε για πρώτη φορά, αλλά το SIE και οι συναφείς εξετάσεις κορυφής μπορούν επίσης να ολοκληρωθούν κατά την ίδια χρονική περίοδο. Στην πραγματικότητα, μπορείτε να πάρετε το SIE και το Series 7 top-off την ίδια μέρα - όπως και η προηγούμενη σειρά 7.

Μπορώ να γίνω εγγεγραμμένος εκπρόσωπος χωρίς εταιρικό χορηγό περνώντας την εξέταση SIE;

Θα χρειαστεί να πάρετε μια τελική εξέταση για να γίνετε εγγεγραμμένος εκπρόσωπος, τον οποίο δεν μπορείτε να πάρετε χωρίς εταιρικό χορηγό.

Το νέο SIE θα είναι πιο δύσκολο ή ευκολότερο από την παλιά σειρά 7;

Το συνολικό περιεχόμενο που καλύπτεται από τις δύο δοκιμές - η εξέταση SIE και η σειρά 7 κορυφαίων εξετάσεων - θα είναι σχεδόν ίδια με την προηγούμενη σειρά 7.

Πόσο καιρό ισχύει ο SIE και πρέπει να ανανεωθεί;

Ο SIE ισχύει για τέσσερα χρόνια. Πρέπει να ανανεωθεί εάν περάσουν τέσσερα χρόνια από την τελευταία εγγραφή σας.

Ποιος είναι ο χρόνος αναμονής εάν αποτύχω;

Ο χρόνος αναμονής είναι 30 ημέρες για την πρώτη και τη δεύτερη προσπάθεια, στη συνέχεια έξι μήνες εάν αποτύχετε την τρίτη προσπάθεια.