Κανόνες ορθής πρακτικής
Οι Κανόνες Δίκαιης Πρακτικής είναι ένας κώδικας δεοντολογίας για τους διαμεσολαβητές των ΗΠΑ που απαιτεί πίστη και δίκαιη αντιμετώπιση των πελατών. Οι κανόνες ορθής πρακτικής που αναπτύχθηκαν από την Εθνική Ένωση Διαπραγματευτών Αξιών και διοικούνται από τη Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας (FINRA) παρέχουν λεπτομερείς οδηγίες σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο οι μεσίτες μπορούν να προσχωρήσουν στην αποστολή της, η οποία είναι η προστασία των επενδυτών και η διατήρηση της ακεραιότητας αγορά. Οι Κανόνες ορθής πρακτικής, οι οποίοι καθορίζουν και προωθούν τα πρότυπα δεοντολογίας, προστίθενται στο πλήρες φάσμα των νομικών απαιτήσεων όπως καθορίζονται από τους νόμους περί κινητών αξιών.
Καταργώντας τους κανόνες ορθής πρακτικής
Με λίγα λόγια, οι Κανόνες ορθής πρακτικής απαιτούν από τους διαμεσολαβητές να αντιμετωπίζουν τους πελάτες δίκαια και δίκαια. Σε μια ευρεία οπτική γωνία, οι Κανόνες ορθής πρακτικής καλύπτουν τις θεμιτές συναλλαγές, το καθήκον της πίστης, την υποχρέωση γνωστοποίησης και άλλες υποχρεώσεις των χρηματιστών και των αντιπροσώπων για τους πελάτες τους.
Κανόνες ορθής πρακτικής: Απαγορευμένη συμπεριφορά
Με τους κανόνες της δίκαιης πρακτικής, η FINRA επιβάλλει ορισμένους περιορισμούς στους μεσίτες και τους αντιπροσώπους. Για παράδειγμα, απαγορεύεται στους μεσίτες να χρησιμοποιούν πληροφορίες που συλλέγονται από έναν πωλητή για να ζητούν πωλήσεις από άλλους πελάτες, εκτός εάν ο πωλητής ρητά εγκρίνει μια τέτοια ενέργεια. Οι κανόνες καλύπτουν επίσης αρκετές άλλες ανήθικες συμπεριφορές, όπως η κακοποίηση, στις οποίες ένας μεσίτης δημιουργεί υπερβολικό ποσό δραστηριότητας σε έναν λογαριασμό πελάτη για να δημιουργήσει υπερμεγέθη προμήθειες.
Οι κανόνες ορθής πρακτικής αντιμετωπίζουν επίσης τις δόλιες και παραπλανητικές πρακτικές. Για παράδειγμα, η διαπραγμάτευση μπροστά, η οποία περιλαμβάνει έναν μεσίτη που εκτελεί συναλλαγές για λογαριασμό της επιχείρησής του, ενώ εξακολουθεί να υπάρχει παραγγελία πελατών, είναι απαγορευμένη πρακτική. Επιπλέον, οι κανόνες απαγορεύουν στους μεσίτες να πραγματοποιούν συναλλαγές σε λογαριασμό πελατών χωρίς να γνωρίζουν. Άλλες απαγορευμένες ενέργειες περιλαμβάνουν:
- Η εξασφάλιση εγγυήσεων απόδοσης, η πραγματοποίηση συναλλαγών βραχυπρόθεσμων αμοιβαίων κεφαλαίων ή η αλλαγή από ένα ταμείο σε άλλο για κανένα λόγο ή η προσωπική δανειοδότηση ενός πελάτη ή δανεισμού χρημάτων από έναν πελάτη.
- Συστήνοντας σύνθετα προϊόντα υψηλής επικινδυνότητας, όπως τα παράγωγα, τα δικαιώματα προαίρεσης και άλλες επικίνδυνες κινητές αξίες μέχρι να ξέρουν ότι ο πελάτης μπορεί να αντέξει οικονομικά σημαντική απώλεια.
- Παραπλανητικά προϊόντα, διατύπωση συστάσεων, πώληση μερισμάτων ή παράλειψη βασικών στοιχείων για ένα προϊόν ασφάλειας ή επένδυσης.
Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε την ενημερωτική σελίδα της FINRA σχετικά με την απαγορευμένη συμπεριφορά.
Κανόνες ορθής πρακτικής: Κυρώσεις
Η παραβίαση των κανόνων ορθής πρακτικής μπορεί να οδηγήσει σε σοβαρές κυρώσεις για μεσίτες και αντιπροσώπους. Για παράδειγμα, οι μεσίτες και οι αντιπρόσωποι ενδέχεται να υπόκεινται σε πρόστιμα, κυρώσεις, περιορισμούς στις πρακτικές τους, δημοσκόπηση για τη συμπεριφορά τους, ανάκληση της συμμετοχής τους στο FINRA ή ακόμη και απαγόρευση σύνδεσης με άλλα μέλη της FINRA. Η FINRA δημοσιεύει κατάλογο μηνιαίων και τριμηνιαίων καταλόγων πειθαρχικών ενεργειών κατά ιδιωτών ή επιχειρήσεων που παραβιάζουν τους κανόνες της.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.