Περιοδικό Σχέδιο Πληρωμών

ΟΡΙΣΜΟΣ του περιοδικού σχεδίου πληρωμής

Ένα σχέδιο περιοδικών πληρωμών είναι ένας τύπος επενδυτικού σχεδίου που επιτρέπει σε έναν επενδυτή να επενδύει σε μετοχές ενός αμοιβαίου κεφαλαίου με μικρές περιοδικές πληρωμές. Τα σχέδια περιοδικών πληρωμών πωλούνται συχνά στο στρατιωτικό προσωπικό. Ωστόσο, τα προγράμματα περιοδικών πληρωμών δεν παρέχουν ειδικά πλεονεκτήματα στο στρατιωτικό προσωπικό ούτε απαιτούνται στρατιωτικοί για τη συμμετοχή τους στα σχέδια. Είναι επίσης γνωστά ως "συμβατικά σχέδια" ή "συστηματικά επενδυτικά σχέδια".

ΠΕΡΙΟΡΙΣΜΟΣ ΠΕΡΙΟΔΙΚΟΥ ΠΛΗΡΩΜΟΥ

Τα σχέδια περιοδικών πληρωμών περιλαμβάνουν τη συνεισφορά ενός μικρού, σταθερού ποσού για μια περίοδο συνήθως 10, 15 ή 25 ετών. Σε αντάλλαγμα για αυτές τις πληρωμές, ο επενδυτής έχει δικαίωμα συμμετοχής σε ένα σχέδιο εμπιστοσύνης, το οποίο επενδύει σε αμοιβαίο κεφάλαιο. Τα περισσότερα σχέδια επιτρέπουν σε έναν επενδυτή να ξεκινήσει ένα σχέδιο για ένα μέτριο χρηματικό ποσό, όπως $ 50 το μήνα. Ένας επενδυτής σε ένα πρόγραμμα περιοδικών πληρωμών δεν κατέχει άμεσα μετοχές ενός αμοιβαίου κεφαλαίου. Αντ 'αυτού, αυτός ή αυτή έχει συμφέρον στην εμπιστοσύνη σχέδιο.

Περιοδικά τέλη προγράμματος πληρωμής

Ο χορηγός του σχεδίου εμπιστοσύνης κερδίζει χρήματα χρεώνοντας στους επενδυτές μια «δημιουργία και χρέωση πωλήσεων», επίσης γνωστή ως «front-end load». Αυτό το τέλος πώλησης μπορεί να φτάσει το 50% των πληρωμών των πρώτων 12 μηνών, καθιστώντας τα προγράμματα περιοδικών πληρωμών δυνητικά δαπανηρή επενδυτική επιλογή, ειδικά για όσους δεν παραμένουν επενδυμένοι για όλο το μήκος του σχεδίου.

Αν επενδύετε σε ένα πρόγραμμα περιοδικών πληρωμών, μπορείτε επίσης να πληρώσετε τέλη παροχής υπηρεσιών στον θεματοφύλακα του σχεδίου, του οποίου η πρωταρχική ευθύνη είναι τα περιουσιακά στοιχεία του προγράμματος φύλαξης και η διατήρηση των αρχείων του σχεδίου. Σύμφωνα με ορισμένα σχέδια, οι επενδυτές καλούνται να καταβάλουν στον θεματοφύλακα ένα μικρό μηνιαίο τέλος για την επεξεργασία κάθε πληρωμής προγράμματος, συχνά αποκαλούμενο "τέλος θεματοφύλακα". Τα άλλα τέλη που χρεώνονται από τους θεματοφύλακες του σχεδίου ενδέχεται να περιλαμβάνουν ετήσια τέλη λογαριασμού, ολοκληρωμένα χρεώσεις προγράμματος, τέλη τερματισμού, αδιάθετα τέλη λογαριασμού και παρόμοιες χρεώσεις. Εκτός από το τέλος πώλησης και τα τέλη εξυπηρέτησης, ένας επενδυτής σε ένα πρόγραμμα περιοδικών πληρωμών θα καταβάλλει έμμεσα τα λειτουργικά έξοδα των μετοχών αμοιβαίων κεφαλαίων που κατέχει το σχέδιο εμπιστοσύνης, τα οποία μπορεί να περιλαμβάνουν τέλη διαχείρισης, 12b-1 τέλη μερικές φορές οι δαπάνες των μετόχων) και άλλα έξοδα.

Ως αποτέλεσμα αυτών των αμοιβών, οι επενδυτές μπορεί να είναι σε θέση να πάρουν μια καλύτερη συμφωνία με την αγορά μετοχών αμοιβαίων κεφαλαίων άμεσα. Ενώ η χαμηλή απαιτούμενη μηνιαία συνεισφορά μπορεί να αποτελεί σημείο πώλησης ενός προγράμματος περιοδικών πληρωμών, ορισμένες μεσιτικές εταιρείες, των οποίων τα τέλη ενδέχεται να είναι χαμηλότερα από εκείνα ενός προγράμματος περιοδικών πληρωμών, θα επιτρέψουν στους επενδυτές να πραγματοποιούν μικρές μηνιαίες επενδύσεις και να αποφεύγουν μεγάλες ελάχιστες επενδύσεις, αυτόματες καταθέσεις.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Πιστοποιητικό περιοδικού σχεδίου πληρωμής Πιστοποιητικό περιοδικού σχεδίου πληρωμής είναι πιστοποιητικό που αντιπροσωπεύει συμμετοχικό τίτλο σε πρόγραμμα περιοδικών πληρωμών. περισσότερο συμβατικό σχέδιο κατανομής-φόρτωσης Ένα συμβατικό πρόγραμμα κατανομής φορτίου κατανέμεται για ένα χρονικό διάστημα από το τέλος πωλήσεων ενός αμοιβαίου κεφαλαίου ή από ένα φορτίο. περισσότερα Το SIP DRIP σας; Χρήση Συστηματικών Επενδύσεων / Σχέδια Επανεπένδυσης Μερισμάτων Ένα συστηματικό επενδυτικό σχέδιο συνεπάγεται την τακτική συγκέντρωση ενός σταθερού χρηματικού ποσού σε μια επένδυση για να επωφεληθείτε από τον μέσο όρο του κόστους σε δολάρια. περισσότερα τέλη φορτίου αμοιβαίου κεφαλαίου είναι σταθερά ετήσια επιτόκια Ένα φορτίο επιπέδου είναι ένα ετήσιο τέλος που βασίζεται σε ποσοστό επί του επενδυτικού αμοιβαίου κεφαλαίου που κατέχει για να καλύψει τα έξοδα διανομής και εμπορίας. περισσότερα Σχέδιο 12Β-1 Ένα σχέδιο 12B-1 είναι ένα σχέδιο που έχει διαρθρωθεί από εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων για τη διανομή κεφαλαίων μέσω διαμεσολαβητών. περισσότερος ορισμός φόρτωσης Το φορτίο είναι μια προμήθεια χρεώσεων πώλησης που χρεώνεται σε έναν επενδυτή κατά την αγορά ή την εξόφληση μετοχών σε αμοιβαίο κεφάλαιο. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών