Αμοιβαίο Ταμείο Τυλίξτε

Τι είναι το Αμοιβαίο Ταμείο Τυλίξτε

Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, γνωστό και ως συμβουλευτικό πρόγραμμα αμοιβαίων κεφαλαίων ή ένας λογαριασμός περιτύλιξης, είναι μια προσωπική υπηρεσία διαχείρισης πλούτου που παρέχει στους επενδυτές πρόσβαση σε εξατομικευμένες συμβουλές και μια μεγάλη ομάδα αμοιβαίων κεφαλαίων. Τα αμοιβαία προγράμματα περισυλλογής των αμοιβαίων κεφαλαίων προσφέρονται συχνότερα από μεσιτικές εταιρείες πλήρους εξυπηρέτησης. Συνήθως ο επενδυτής μπορεί να επιλέξει από έναν επιλεγμένο κατάλογο αμοιβαίων κεφαλαίων που συνήθως προσφέρονται με μειωμένες πωλήσεις. Ο επενδυτής καταβάλλει ετήσια αμοιβή για το συνολικό λογαριασμό, γνωστή ως αμοιβή αναδίπλωσης.

1:21

Εισαγωγή στα Αμοιβαία Κεφάλαια

ΑΝΤΙΜΕΤΩΠΙΣΗ ΑΞΙΑ ΑΣΦΑΛΕΙΑΣ ΑΣΦΑΛΕΙΑΣ

Τα αμοιβαία προγράμματα περισυλλογής των αμοιβαίων κεφαλαίων μπορούν να αποτελέσουν μια καλή επιλογή για τους πελάτες υψηλής ζήτησης που επιθυμούν να δημιουργήσουν ένα προσαρμοσμένο χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων. Τα αμοιβαία προγράμματα περισυλλογής των αμοιβαίων κεφαλαίων επιτρέπουν στους επενδυτές να αναπτύξουν ένα χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων με βάση τις προτιμήσεις και τους στόχους τους Οι λογαριασμοί αμοιβαίων αμοιβαίων κεφαλαίων απαιτούν συνήθως ελάχιστη επένδυση ύψους 25.000 δολαρίων.

Σε ένα πρόγραμμα αμοιβαίων αμοιβαίων κεφαλαίων, οι επενδυτές μπορούν να συνεργαστούν με έναν οικονομικό σύμβουλο και θα τους δοθεί ένας επιλεγμένος κατάλογος κεφαλαίων. Ένας οικονομικός σύμβουλος μπορεί να συνεργαστεί με τον πελάτη για να δημιουργήσει ένα προσαρμοσμένο χαρτοφυλάκιο με βάση τους στόχους και την ανοχή κινδύνου του πελάτη. Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι θα προτείνουν συνήθως κατανομές χαρτοφυλακίων αμοιβαίων κεφαλαίων με βάση το προσαρμοσμένο επενδυτικό προφίλ του πελάτη. Οι επενδυτές σε προγράμματα αμοιβαίων αμοιβαίων κεφαλαίων μπορούν να επωφεληθούν από το χαμηλότερο κόστος συναλλαγών και από ένα επαγγελματικά συμβουλευόμενο χαρτοφυλάκιο με βάση τα εξατομικευμένα επενδυτικά τους ενδιαφέροντα. Το ετήσιο τέλος αναδίπλωσης είναι συνήθως το κύριο βάρος που συνδέεται με το χαρτοφυλάκιο. Το ετήσιο τέλος περιτυλίγματος συνήθως κλιμακώνεται με βάση τα στοιχεία ενεργητικού του προγράμματος. Μπορεί να κυμαίνεται από περίπου 0, 25% έως 3% ανάλογα με το πρόγραμμα και είναι επιπλέον των ετήσιων τελών λειτουργίας που χρεώνονται από τα κεφάλαια του χαρτοφυλακίου.

Ανταγωνισμός Αμοιβαίας Επένδυσης Ταμείου

Τα αμοιβαία προγράμματα αναδίπλωσης κεφαλαίων μπορούν να αποτελέσουν μια καλή επενδυτική επιλογή για τους επενδυτές. Ωστόσο, η αυξανόμενη παρουσία των robo συμβούλων έχει δημιουργήσει ανταγωνισμό για αυτά τα προγράμματα. Ως αποτέλεσμα, πολλές μεσιτικές εταιρείες πλήρους εξυπηρέτησης έχουν αρχίσει να προσφέρουν εναλλακτικές λύσεις ρομπο για τους πελάτες τους. Τα έξυπνα χαρτοφυλάκια της Schwab είναι ένα παράδειγμα.

Οι πλατφόρμες παροχής συμβουλών Robo παρέχουν συνήθως τις ίδιες υπηρεσίες για τη δημιουργία προφίλ επενδύσεων και την κατασκευή χαρτοφυλακίου. Προσφέρουν ορισμένα επιπλέον πλεονεκτήματα, δεδομένου ότι η υπηρεσία είναι αυτοματοποιημένη, τα τέλη μπορούν να είναι χαμηλότερα και τα ελάχιστα ποσά των επενδύσεων είναι συνήθως χαμηλότερα. Με τις χαμηλότερες ελάχιστες επενδύσεις, μπορούν να προσφερθούν προγράμματα περισυλλογής συμβουλών robo σε επενδυτές που επιδιώκουν να δημιουργήσουν διαχειριζόμενα χαρτοφυλάκια με μόνο $ 5.000. Επί του παρόντος, τα περισσότερα προγράμματα περιτύλιξης συμβουλών robo χρησιμοποιούν τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETF) και όχι τα αμοιβαία κεφάλαια.

Πρόγραμμα Αμοιβαίας Επένδυσης Ταμείων Επένδυση

Οι επενδυτές θα βρουν αμοιβαία προγράμματα περισυλλογής των αμοιβαίων κεφαλαίων στα περισσότερα μεσιτικά γραφεία με πλήρεις υπηρεσίες. Η UBS και η Schwab είναι δύο παραδείγματα. Τα προγράμματα αυτά επιτρέπουν στους επενδυτές να χτίσουν χαρτοφυλάκια αμοιβαίων κεφαλαίων χωρίς χρέωση με ένα μικρό μόνο ετήσιο τέλος που προστίθεται για την υποστήριξη διαχείρισης χαρτοφυλακίου από επαγγελματίες.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Πώς ένα Συμβουλευτικό Πρόγραμμα Αμοιβαίου Κεφαλαίου συμβάλλει στη μείωση των εμπορικών σας δαπανών Ένα συμβουλευτικό πρόγραμμα αμοιβαίων κεφαλαίων, γνωστό και ως αμοιβαίο κεφάλαιο, είναι ένα χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων που επιλέγεται για να ταιριάζει με μια προκαθορισμένη κατανομή ενεργητικού. περισσότερος λογαριασμός συμβούλου Λογαριασμός συμβούλου είναι ένας λογαριασμός επενδύσεων στον οποίο περιλαμβάνονται συμβουλευτικές υπηρεσίες επενδύσεων για να βοηθήσουν στην πραγματοποίηση επενδυτικών αγορών και στρατηγικών. περισσότερη αμοιβή συμβούλου Το τέλος συμβούλου είναι ένα τέλος που πληρώνουν οι επενδυτές για επαγγελματικές συμβουλευτικές υπηρεσίες. περισσότερα Πώς εργάζονται οι χρηματιστηριακές εταιρείες Η κύρια ευθύνη της εταιρείας μεσιτείας είναι να είναι ένας διαμεσολαβητής που συγκεντρώνει τους αγοραστές και τους πωλητές για να διευκολύνει μια συναλλαγή. περισσότεροι ορισμοί διαχειριζόμενων χρημάτων Τα διαχειριζόμενα χρήματα είναι ένα μέσο επένδυσης στο οποίο οι επενδυτές βασίζονται στις επενδυτικές αποφάσεις των επαγγελματικών διαχειριστών επενδύσεων και όχι στη δική τους. περισσότεροι υπεραγορές αμοιβαίων κεφαλαίων Ταμείο υπεραγορών αναφέρεται σε επιχειρήσεις επενδύσεων ή χρηματιστηριακές εταιρείες οι πλατφόρμες των οποίων προσφέρουν στους επενδυτές ένα ευρύ φάσμα αμοιβαίων κεφαλαίων από διαφορετικές οικογένειες ταμείων. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών