Δημοτικό Ταμείο Ομολογιών

Τι είναι το Ταμείο Δημοσίου Ομολογιακού Δανείου

Ένα δημοτικό ταμείο ομολόγων είναι ένα ταμείο που επενδύει σε δημοτικά ομόλογα. Τα δημοτικά επενδυτικά ταμεία μπορούν να διαχειρίζονται με ποικίλους στόχους, οι οποίοι συχνά βασίζονται στην τοποθεσία, την ποιότητα της πίστωσης και τη διάρκεια. Τα δημοτικά χρεόγραφα είναι χρεόγραφα που εκδίδονται από κράτος, δήμο, νομό ή περιοχή ειδικού σκοπού (όπως δημόσιο σχολείο ή αεροδρόμιο) για τη χρηματοδότηση κεφαλαιουχικών δαπανών. Τα δημοτικά ομόλογα απαλλάσσονται από τον ομοσπονδιακό φόρο και μπορούν επίσης να απαλλάσσονται από κρατικούς φόρους.

ΠΕΡΙΟΡΙΣΜΟΣ του Δημοσίου Ομολογιακού Αμοιβαίου Κεφαλαίου

Τα Δημοτικά Ομολογιακά Αμοιβαία Κεφάλαια είναι μια από τις λίγες επενδύσεις στην αγορά που προσφέρουν φοροαπαλλαγές. Για τους επενδυτές προσφέρουν απόδοση και μπορεί να είναι μια καλή επιλογή σταθερού εισοδήματος για συντηρητικές κατανομές χαρτοφυλακίων.

Οι συμμετοχές σε δημοτικά ομόλογα διαφέρουν ανάλογα με το στόχο του αμοιβαίου κεφαλαίου. Αποτελούνται από δημοτικά ομόλογα τα οποία προσφέρουν στους επενδυτές τα πλεονεκτήματα των δημοτικών ομολόγων μαζί με διαφοροποίηση έναντι του εκάστοτε κινδύνου εκδότη. Τα δημοτικά ομόλογα έχουν δομηθεί ως τυποποιημένες επενδύσεις ομολόγων με πληρωμές τοκομεριδίων και εφάπαξ πληρωμή κατά τη λήξη. Τα δημοτικά αποταμιευτικά αμοιβαία κεφάλαια διανέμουν τους διανομείς στους επενδυτές από πληρωμές τοκομεριδίων και κέρδη κεφαλαίου. Οι κατανομές καθορίζονται κατά την κρίση του ταμείου.

Οι στρατηγικές μπορεί να διαφέρουν ανάλογα με την τοποθεσία, την πιστωτική ποιότητα και την ωριμότητα. Οι εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων προσφέρουν τα δημοτικά ταμεία ομολόγων σε όλο το πιστωτικό φάσμα Οι επενδυτικοί στόχοι είναι συνήθως συντηρητικοί, ενδιάμεσοι ή υψηλοί, με αντιπαροχή για την ημερομηνία λήξης.

Φόροι Δημοτικών Ομολογιακών Δανείων

Τα Δημοτικά Ομολογιακά Αμοιβαία Κεφάλαια είναι μια ελκυστική επιλογή για τη συντηρητική κατανομή του επενδυτή λόγω του εισοδήματός τους και της φορολογικής απαλλαγής. Ζητούνται συχνά από επενδυτές υψηλής καθαρής θέσης σε υψηλότερες φορολογικές κλίμακες, ειδικά για τα πλεονεκτήματά τους όσον αφορά τη φορολογική απαλλαγή.

Τα κεφάλαια που επενδύουν κυρίως σε δημοτικά ομόλογα απαλλάσσονται από τον ομοσπονδιακό φόρο και μπορούν επίσης να απαλλάσσονται από τον κρατικό φόρο. Ένα δημοτικό ταμείο ομολογιών απαλλάσσεται από τον κρατικό φόρο αν αποτελείται από ομόλογα που εκδίδονται κυρίως στην κατάσταση κατοικίας του επενδυτή.

Απόδοση Δημοσίου Ομολογιακού Δανείου

Εκτός από τη φορολογική απαλλαγή, οι δήμοι προσφέρουν επίσης διανομές που τους καθιστούν τις κορυφαίες επενδυτικές επιλογές για επενδυτές εισοδήματος. Τα ταμεία καταβάλλουν μηνιαίες, τριμηνιαίες, εξαμηνιαίες ή ετήσιες κατανομές. Οι κατανομές ενός αμοιβαίου κεφαλαίου μπορούν να παρατηρηθούν με την παραδοτέα απόδοση του. Η παραγόμενη απόδοση δίνει μια εικόνα των διανομών ως ποσοστό της τιμής του αμοιβαίου κεφαλαίου τους τελευταίους δώδεκα μήνες. Η μελλοντική απόδοση βασίζεται στην πιο πρόσφατη κατανομή.

Δημοτικό Ταμείο Επενδύσεων

Οι κορυφαίοι εκτελεστές στην κατηγορία δημοτικών ομολόγων το 2017 περιλάμβαναν το Δημοτικό Ομολογιακό Δανείο Dreyfus High Yield και το Δημοτικό Χαρτοφυλάκιο AllianceBernstein High Income.

Δανείου Δημοσίου Ομολογιακού Δανείου

Το Δημοτικό Ομολογιακό Δανείο Dreyfus High Yield επενδύει σε δημοτικά ομόλογα υψηλής απόδοσης με πιστοληπτική αξιολόγηση BBB / Baa ή χαμηλότερη. Από τις 12 Δεκεμβρίου 2017, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο είχε συνολική απόδοση 13, 17% και τριμηνιαία συνολική απόδοση 5, 84%.

Δημοτικό χαρτοφυλάκιο υψηλού εισοδήματος AllianceBernstein

Το Δημοτικό Χαρτοφυλάκιο AllianceBernstein High Income επενδύει τόσο σε επενδυτικά όσο και σε μη επενδυτικά δημοτικά ομόλογα. Την 12η Δεκεμβρίου 2017, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο είχε απόδοση ενός έτους 9, 57% και τριετή ετήσια απόδοση 4, 70%.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Ομολογιακό Δανεισμό Ένα δημοτικό ομόλογο, του οποίου η ονομαστική αξία του ομολόγου είναι μεγαλύτερη από την αξία του ίδιου του ακινήτου, είναι ομόλογο υποχρέωσης. περισσότερο φορολογητέο δημοτικό ομόλογο Ένα φορολογητέο δημοτικό ομόλογο είναι μια εγγύηση σταθερού εισοδήματος που εκδίδεται από μια τοπική κυβέρνηση, όπως μια πόλη ή κομητεία ή συναφείς οργανισμοί που έχει το εισόδημά της που δεν απαλλάσσεται από τον φόρο. more Τα οφέλη και τα μειονεκτήματα της επένδυσης σε τίτλους σταθερού εισοδήματος Η ασφάλεια σταθερού εισοδήματος είναι μια επένδυση που παρέχει απόδοση με τη μορφή σταθερών περιοδικών πληρωμών τόκων και την ενδεχόμενη απόδοση κεφαλαίου στη λήξη. περισσότερα ομολογιακά δάνεια προ-αποπληρωμής Το ομολογιακό προ-αποπληρωμής είναι ένας τύπος ομολογιακού δανείου που εκδίδεται για την κάλυψη ενός άλλου εκπεστέου ομολόγου. Τα έσοδα από την έκδοση χαμηλότερης απόδοσης ή / και μεγαλύτερης προθεσμίας λήξης πριν από την αποπληρωμή του ομολογιακού δανείου θα επενδυθούν συνήθως σε Τ-χαρτονομίσματα μέχρι την ημερομηνία κλήσης της αρχικής έκδοσης ομολόγου. περισσότερη δημοτική επιτοκίου Δημοπρασία δημοσίου ομολόγου δημιουργεί ένα μοχλευμένο χαρτοφυλάκιο απαλλασσόμενων από φόρους δημοτικών ομολόγων, ενώ παράλληλα αντισταθμίζει τον κίνδυνο διάρκειας του χαρτοφυλακίου. περισσότερο Δημοτικό Σημείωμα Δημοτικό σημείωμα είναι το χρέος που εκδίδεται από τις κρατικές και τοπικές κυβερνήσεις για τη χρηματοδότηση κεφαλαιουχικών δαπανών, όπως τα κατασκευαστικά έργα. Οι δημοτικές σημειώσεις απευθύνονται σε επενδυτές, επειδή ωριμάζουν σε ένα έτος ή λιγότερο, προσφέρουν σταθερό εισόδημα και συχνά απαλλάσσονται από φόρο εισοδήματος σε τοπικό, κρατικό ή / και ομοσπονδιακό επίπεδο. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών