Ψάχνετε να μειώσετε την έκθεση στην αγορά; Δοκιμάστε αυτά τα ETF

Σε περιόδους δυσκολιών στην αγορά, οι επενδυτές αναζητούν τρόπους για να περιορίσουν την έκθεσή τους χωρίς να παραβλέπονται πλήρως οι αποδόσεις. Ενώ κάποιος θα μπορούσε να επιλέξει απλά μετρητά, το πραγματικό επιτόκιο είναι αρνητικό. με τον πληθωρισμό να υποχωρεί σε αξία, η κατοχή μετρητών μειώνεται στην πραγματικότητα με την πάροδο του χρόνου. Πολύ καλύτερα από την επιλογή μετρητών σε αυτές τις καταστάσεις, υποδηλώνει η Forbes, είναι κάποια από τα διάφορα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETFs) σχεδιασμένα να είναι σταθεροί προμηθευτές μέτριων αποδόσεων. Η επιλογή ενός ή περισσοτέρων από αυτά τα κεφάλαια επιτρέπει στους επενδυτές να μειώσουν την έκθεση στην αγορά ενώ παράλληλα απολαμβάνουν λογικές αποδόσεις.

Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι, αν και τα παρακάτω ΕΙΕΕ είναι γενικά σχεδιασμένα να είναι σταθερά, καμία επένδυση δεν είναι απόλυτα ασφαλής. Ευτυχώς, όμως, με σταθερούς χορηγούς και ρευστότητα, καθώς και με μεγάλα χαρτοφυλάκια, αυτά τα ETF είναι από τις πιο σταθερές και ασφαλείς οδούς που έχει ένας επενδυτής όταν έρχεται χρόνος να ξεφύγει από την αστάθεια της αγοράς. (Βλέπε επίσης: Επενδυτικές στρατηγικές για πτητικές αγορές .)

iShares 1-3 Ομολογιακό Δελτίο ETF (SHY)

Το iShares 1-3 Treasury Bond ETF είναι μια εξαιρετική επιλογή για τους επιφυλακτικούς επενδυτές. Με περίπου 14 δισεκατομμύρια δολάρια αμερικανικών κρατικών ομολόγων και χρεογράφων που κυμαίνονται από ένα έως τρία χρόνια, αυτό το ETF απολαμβάνει εξαιρετική ρευστότητα. Η γραμμή της BlackRock, Inc. (BLK) iShares είναι ένας από τους καλύτερους και ισχυρότερους παρόχους ETF στην επιχείρηση. Για τους επενδυτές που ενδιαφέρονται για τα επιτόκια, αξίζει να σημειωθεί ότι η τιμή του SHY μειώνεται καθώς αυξάνονται τα επιτόκια. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι όλες οι συμμετοχές της είναι μέσα σταθερού επιτοκίου. Από την άλλη πλευρά, τα περιουσιακά στοιχεία της SHY υποστηρίζονται από την πλήρη πίστη και πίστη της αμερικανικής κυβέρνησης. (Για περισσότερα, δείτε: Top 4 Treasury ETFs .)

iShares Βραχυπρόθεσμες Εταιρικές ομολογίες ETF (IGSB)

Όπως και το SHY, το iShares Short-Term Corporate Bond ETF ιδρύεται επίσης σε μέσα σταθερού επιτοκίου με διάρκεια μεταξύ ενός και τριών ετών. Ενώ η SHY επικεντρώνεται στα αμερικανικά κρατικά ομόλογα, η IGSB αποτελείται κυρίως από εταιρικά χρεόγραφα. Αυτό σημαίνει ότι, ενώ η αξία του μειώνεται επίσης όταν τα ποσοστά ανεβαίνουν, όπως το SHY, τείνει να κατέχει περιουσιακά στοιχεία που πληρώνουν υψηλότερα επιτόκια. Η IGSB ήταν παλαιότερα το iShares 1-3 Year Credit Bond ETF (CSJ), το οποίο επικεντρώθηκε σε ομόλογα με διάρκεια μέχρι τρία χρόνια. Τώρα, το αμοιβαίο κεφάλαιο παρακολουθεί τον ICE BofAML 1-5 Έτος Εταιρικό Δείκτη των ΗΠΑ, ο οποίος επιτρέπει ομολογίες με διάρκεια έως και πέντε χρόνια, σύμφωνα με τη στρατηγική του ETF.

iShares Κυμαινόμενου Επιτοκίου ETF (FLOT)

Ένα τρίτο iShares ETF, το Floating Rate Bond ETF (FLOT), ενώνει το SHY και το IGSB στον κατάλογο σταθερών προϊόντων. Με κεφάλαια κυμαινόμενου επιτοκίου ύψους 10 δισ. Δολαρίων, τα οποία εκδίδονται κυρίως από εταιρείες και με μέση διάρκεια περίπου δύο ετών, η FLOT συνήθως βλέπει την αύξηση της αξίας της μαζί με τα επιτόκια. Έχει επίσης υψηλή ρευστότητα. (Δείτε επίσης: Είναι καιρός να αγοράσετε ομόλογα κυμαινόμενου επιτοκίου; )

Το χαρτοφυλάκιο SPDR για βραχυπρόθεσμα εταιρικά ομόλογα ETF (SPSB)

Σταθμισμένο χαρτοφυλάκιο κρατικών ομολόγων SPDR του State Street Το ETF (SPSB) διατηρεί εταιρικά ομόλογα με διάρκεια μεταξύ ενός και τριών ετών, όπως το CSJ. Χωρίς κρατικά ομόλογα εγγυημένα στο καλάθι των 4 δισεκατομμυρίων δολαρίων, ωστόσο, το SPSB απολαμβάνει γενικά υψηλότερες αποδόσεις από ό, τι ο αντίπαλός του. Η άλλη πλευρά είναι ότι το SPSB είναι επίσης κάπως πιο ευμετάβλητο από τα άλλα ETF που υπάρχουν σε αυτόν τον κατάλογο.

Ίσως η καλύτερη προσέγγιση για τους επενδυτές που προσπαθούν να προφυλαχθούν από δύσκολες αγορές επενδύοντας σε αυτά τα ETF είναι να τα συνδυάσουν. Πριν από την ανακατασκευή της CSJ στο IGSB, η Forbes διαπίστωσε ότι ένας συνδυασμός 65% FLOT, 10% SHY, 15% CSJ και 10% SPSB επέφερε τον καλύτερο συνδυασμό μεταβλητότητας, υψηλών αποδόσεων και χαμηλών αναλήψεων για περίοδο περίπου επτά ετών . Ευτυχώς για τους επενδυτές που προσπαθούν να αποφύγουν την τρελλότητα της αγοράς, οι αναλήψεις και η μεταβλητότητα ήταν ελάχιστες με αυτήν την κατανομή. Ταυτόχρονα, αν και οι αποδόσεις ήταν μέτριες (πράγμα που αναμένεται, λαμβάνοντας υπόψη τους στόχους αυτών των ETF και των συμμετοχών τους), οι αποδόσεις αυξήθηκαν καθώς τα επιτόκια ανέβηκαν.

Αυτό δεν σημαίνει ότι αυτός ο ακριβής συνδυασμός αυτών των τεσσάρων ETF θα παράσχει αναγκαστικά τις μεγαλύτερες αποδόσεις που θα προχωρήσουν. θα ήταν κατ 'ανάγκην διαφορετικό, επειδή το CSJ έγινε IGSB. Βεβαίως, εάν αυξηθούν τα επιτόκια, μπορεί να δικαιολογηθεί η αύξηση του ποσοστού του FLOT στο μείγμα, για παράδειγμα. Και είναι ζωτικής σημασίας για τους επενδυτές να γνωρίζουν ότι τα ETF μπορούν επίσης να αντιμετωπίσουν προβλήματα ρευστότητας. Αν τα περιθώρια εταιρικών ομολόγων απορριφθούν λόγω των μετατοπίσεων της αγοράς, οποιοδήποτε από αυτά τα ΕΜΤ που εστιάζουν στην περιοχή αυτή θα μπορούσε να αντιμετωπίσει προβλήματα. (Για πρόσθετη ανάγνωση, ανατρέξτε στα παρακάτω: ETFs Bond: Μια βιώσιμη εναλλακτική λύση .)