Είναι απαραίτητος ο οικονομικός σύμβουλος να έχει πτυχίο;
Οι οικονομικοί σύμβουλοι δεν απαιτείται να έχουν πανεπιστημιακά πτυχία. Ωστόσο, υποχρεούνται να περάσουν ορισμένες εξετάσεις που διαχειρίζεται η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας ή η FINRA, η οποία είναι υπεύθυνη για τη διοίκηση επιχειρήσεων μεταξύ του επενδυτικού κοινού και των μεσιτών, ώστε να διασφαλίζεται ότι οι σύμβουλοι είναι κατάλληλοι. Η πλειοψηφία των συμβούλων έχουν στην πραγματικότητα πτυχία του πτυχιούχου σε τομείς που σχετίζονται με τη χρηματοδότηση στο ελάχιστο. Εκείνοι που θέλουν να προχωρήσουν περαιτέρω την καριέρα τους τείνουν να πηγαίνουν στο Master of Business Administration (MBA).
Απαιτήσεις FINRA
Η FINRA απαιτεί από όσους ενδιαφέρονται να γίνουν εξουσιοδοτημένοι οικονομικοί σύμβουλοι να περάσουν από μόνα τους είτε την εξέταση Series 65 είτε την εξέταση Series 7 μαζί με τη Σειρά 66. Ο τύπος οικονομικών συμβουλών που θέλετε να παράσχετε καθορίζει ποια εξέταση ταιριάζει με τους στόχους της σταδιοδρομίας σας. Το να περάσετε τις απαραίτητες εξετάσεις FINRA είναι ζωτικής σημασίας για να γίνετε ένας επιτυχημένος οικονομικός επαγγελματίας, περισσότερο από ένα πτυχίο.
Η απόκτηση της εξετάσεως Σειρά 65 δεν απαιτεί επαγγελματία να πωλεί τίτλους, αλλά να παρέχει στους πελάτες επενδυτικές συμβουλές και οικονομικό σχεδιασμό. Επίσης, εκείνοι οι οικονομικοί επαγγελματίες με άδειες Series 65 μπορούν να εργάζονται μόνο σε μη παροπλισμένη βάση, χρεώνοντας τους πελάτες ωριαίες αμοιβές για τις υπηρεσίες τους.
Η εξέταση της Σειράς 7 είναι η πιο γενική άδεια για κινητές αξίες διαθέσιμη σε όσους ενδιαφέρονται να γίνουν οικονομικοί σύμβουλοι. Η παράδοση της Σειράς 7 επιτρέπει στους επαγγελματίες του χρηματοπιστωτικού τομέα να πουλήσουν οποιοδήποτε είδος ασφάλειας, εκτός από συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης επί εμπορευμάτων, ασφάλειες ακινήτων και ασφάλειες ζωής. Ωστόσο, πέραν της σειράς 7, η απόκτηση της άδειας Series 66 χαρακτηρίζει έναν υποψήφιο ως σύμβουλο επενδυτικού συμβούλου και ως πράκτορα χρεογράφων.
Διαχειριστής συμβουλών
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Λος Άντζελες, Καλιφόρνια
Σε γενικές γραμμές, δεν είναι απαραίτητο να έχετε πτυχίο κολλεγίου για να γίνετε οικονομικός σύμβουλος. Ωστόσο, πολλές επιχειρήσεις θα το θεωρήσουν απαραίτητη προϋπόθεση για τις νέες προσλήψεις, ειδικά για εκείνους που διαθέτουν έγκριτα προγράμματα κατάρτισης. Αυτό που απαιτείται είναι οι άδειες και η εγγραφή στο FINRA, τον ρυθμιστικό φορέα για τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες. Οι κύριες άδειες είναι:
- Σειρά 6: για την πώληση συσκευασμένων επενδυτικών προϊόντων, όπως αμοιβαία κεφάλαια ή μεταβλητές προσόδους.
- Σειρά 7: μια πληρέστερη άδεια που καλύπτει όλα τα προϊόντα της Σειράς 6 καθώς και όλες τις άλλες αξίες όπως μετοχές, ομόλογα και δικαιώματα προαίρεσης.
- Σειρά 63 (στα περισσότερα κράτη): εφαρμοστέοι νόμοι περί τίτλων κάθε κράτους.
Πολλές επιχειρήσεις θα χορηγούν νέους υπαλλήλους για να αποκτήσουν αυτά τα διαπιστευτήρια, μετά την οποία θα γίνουν επίσημα εγγεγραμμένα στην FINRA.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.