Επενδυτικό προϊόν

Τι είναι ένα Επενδυτικό Προϊόν;

Ένα επενδυτικό προϊόν είναι ένα προϊόν που προσφέρεται στους επενδυτές με βάση μια υποκείμενη ασφάλεια ή μια ομάδα τίτλων που αγοράζεται με την προσδοκία να κερδίσει ευνοϊκή απόδοση. Τα επενδυτικά προϊόντα βασίζονται σε ένα ευρύ φάσμα υποκείμενων τίτλων και καλύπτουν ένα ευρύ φάσμα επενδυτικών στόχων.

Κατανόηση των Επενδυτικών Προϊόντων

Το επενδυτικό προϊόν είναι ο ομπρέλα για όλα τα αποθέματα, τα ομόλογα, τα δικαιώματα προαίρεσης, τα παράγωγα και άλλα χρηματοπιστωτικά μέσα που οι άνθρωποι βάζουν χρήματα με την ελπίδα να κερδίσουν κέρδη. Τα είδη επενδυτικών προϊόντων που διατίθενται για μεμονωμένους και θεσμικούς επενδυτές μπορούν να διαφέρουν σημαντικά, αλλά το βασικό κίνητρο κέρδους βρίσκεται πίσω από όλα αυτά. Στο επενδυτικό σύμπαν υπάρχει ένα ευρύ φάσμα επενδυτικών προϊόντων για να βοηθήσει τους επενδυτές να επιτύχουν βραχυπρόθεσμους και μακροπρόθεσμους επενδυτικούς στόχους. Συνολικά, οι επενδυτές αγοράζουν επενδυτικά προϊόντα για τις δυνατότητες αύξησης κεφαλαίου και διανομών που πληρώνουν εισόδημα.

Η εκτίμηση του κεφαλαίου και η κατανομή του εισοδήματος είναι δύο τυποποιημένες ταξινομήσεις για επενδυτικά προϊόντα. Ορισμένα επενδυτικά προϊόντα αγοράζονται από έναν επενδυτή κυρίως για τις δυνατότητές τους να αυξήσουν ή να εκτιμήσουν την αξία τους με την πάροδο του χρόνου, λαμβάνοντας υπόψη συγκεκριμένους παράγοντες ανάπτυξης. Άλλα επενδυτικά προϊόντα ενδέχεται να έχουν πρόσθετο στοιχείο πληρωμής εισοδήματος. Οι επενδύσεις σταθερού εισοδήματος, όπως τα ομόλογα και τα συγχωνευμένα αμοιβαία κεφάλαια, προσφέρουν στους επενδυτές την ευκαιρία να αγοράσουν ένα περιουσιακό στοιχείο που μπορεί να αυξήσει την αξία τους ενώ ταυτόχρονα καταβάλλει σταθερές πληρωμές τόκων ή διανομές κεφαλαίων. Άλλα εισοδήματα που πληρώνουν τα επενδυτικά προϊόντα περιλαμβάνουν μετοχές που πληρώνουν μερίσματα, εταιρείες επενδύσεων σε ακίνητα και κυριότερους συνεταιρισμούς. Η σύγχρονη θεωρία χαρτοφυλακίου υποδεικνύει ότι ένας επενδυτής έχει ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο επενδύσεων που περιλαμβάνει μια ποικιλία επενδυτικών προϊόντων για να αποκτήσει μια βέλτιστη ανταμοιβή κινδύνου-απόδοσης για τις επενδύσεις τους.

Βασικές τακτικές

• Το επενδυτικό προϊόν είναι ο ομπρέλα για όλους τους τύπους επενδύσεων που μπορούν να έχουν πρόσβαση οι μεμονωμένοι και οι θεσμικοί επενδυτές στην αγορά.
• Υπάρχουν πολλά, πολλά επενδυτικά προϊόντα στην αγορά και περισσότερα δημιουργούνται και προσαρμόζονται για τους πελάτες κάθε μέρα.
• Τα επενδυτικά προϊόντα επικεντρώνονται γενικά σε κάποιο συνδυασμό αύξησης κεφαλαίου και εισοδήματος.
• Η ανοχή κινδύνου του επενδυτή, η εμπειρία και η γνώση της αγοράς συμβάλλουν στον περιορισμό των τύπων επενδυτικών προϊόντων που πρέπει να ληφθούν υπόψη.

Παραδείγματα επενδυτικών προϊόντων

Στο πλαίσιο της επενδυτικής αγοράς, τα επενδυτικά προϊόντα μπορούν να διαρθρωθούν με διάφορους τρόπους. Έτσι, οι επενδυτές έχουν μια μεγάλη ποικιλία επιλογών εκτός από την αγορά ενός επενδυτικού προϊόντος επικεντρωμένου στην κίνηση μιας ενιαίας ασφάλειας. Τα δομημένα επενδυτικά προϊόντα μπορούν να περιλαμβάνουν αμοιβαία κεφάλαια, χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο, αμοιβαία κεφάλαια χρηματαγοράς, προσόδους και άλλα. Στις ΗΠΑ και σε παγκόσμιο επίπεδο, τα επενδυτικά προϊόντα ρυθμίζονται σε μεγάλο βαθμό απαιτώντας ουσιαστική τεκμηρίωση για να παρέχουν στους επενδυτές μια λεπτομερή κατανόηση των επενδυτικών προϊόντων για τα οποία μπορούν να επιλέξουν να επενδύσουν.

Παρακάτω παρατίθενται ορισμένα βασικά παραδείγματα επενδυτικών προϊόντων που προσφέρονται στον επενδυτικό κόσμο.

Αποθέματα
Οι επενδύσεις σε μετοχές αντιπροσωπεύουν μετοχική συμμετοχή σε μια δημόσια εισηγμένη εταιρεία. Οι εταιρείες εκδίδουν μετοχές ως μέρος ενός καθεστώτος άντλησης κεφαλαίων που χρηματοδοτεί τις δραστηριότητες της εταιρείας. Οι επενδύσεις στο μετοχικό κεφάλαιο έχουν διαφορετικές προοπτικές ανάπτυξης και συνήθως αναλύονται βάσει χαρακτηριστικών όπως τα εκτιμώμενα μελλοντικά κέρδη και οι αναλογίες τιμών προς κέρδη. Τα αποθέματα μπορούν να ταξινομηθούν σε διάφορες κατηγορίες και μπορούν επίσης να προσφέρουν μερίσματα προσθέτοντας ένα στοιχείο πληρωμής εισοδήματος στην επένδυση.

Δεσμούς
Τα ομόλογα είναι ένα από τα πιο γνωστά επενδυτικά προϊόντα σταθερού εισοδήματος. Μπορούν να προσφερθούν από κυβερνήσεις ή εταιρείες που επιθυμούν να αντλήσουν κεφάλαια. Τα ομόλογα καταβάλλουν το ενδιαφέρον των επενδυτών με τη μορφή πληρωμών τοκομεριδίων και προσφέρουν πλήρη εξόφληση του κεφαλαίου κατά τη λήξη. Οι επενδυτές μπορούν επίσης να επενδύσουν σε ομολογιακά αμοιβαία κεφάλαια που περιλαμβάνουν χαρτοφυλάκιο ομολόγων που διαχειρίζεται ένας διαχειριστής χαρτοφυλακίου για διάφορους στόχους Τα ομόλογα και τα ομολογιακά αμοιβαία κεφάλαια ταξινομούνται κατά κανόνα με πιστοληπτική διαβάθμιση η οποία παρέχει πληροφορίες για την κεφαλαιακή διάρθρωση και την ικανότητά τους να πραγματοποιούν έγκαιρες πληρωμές

Παράγωγα
Τα παράγωγα είναι επενδυτικά προϊόντα που προσφέρονται βάσει της κίνησης ενός συγκεκριμένου υποκείμενου στοιχείου. Οι επιλογές πώλησης ή αγοράς σε μετοχές και συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης με βάση την κίνηση των τιμών των βασικών εμπορευμάτων είναι μερικά από τα κορυφαία παράγωγα επενδυτικά προϊόντα της αγοράς. Υπάρχουν επίσης συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης και εξατομικευμένα επενδυτικά προϊόντα που επιτρέπουν στους επενδυτές να κάνουν εικασίες σχετικά με τις κινήσεις των τιμών ή να μεταφέρουν τον κίνδυνο μεταξύ των μερών. Τα παράγωγα είναι σύνθετα επενδυτικά προϊόντα, επομένως απαιτείται ένα ορισμένο επίπεδο γνώσεων και εμπειριών στην αγορά.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Ευρεία κεφαλαιοποίηση επενδύσεων σταθερής επένδυσης (WHFIT) Ορισμός Ένα ευρέως διακρατούμενο σταθερό επενδυτικό ίδρυμα (WHFIT) είναι ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο μεριδίων που διαθέτει τουλάχιστον έναν κάτοχο δικαιωμάτων τρίτου. περισσότερα Επένδυση Ορισμός Η επένδυση είναι η πράξη κατανομής κεφαλαίων σε ένα περιουσιακό στοιχείο ή δέσμευσης κεφαλαίου σε μια προσπάθεια με την προσδοκία δημιουργίας εισοδήματος ή κέρδους. περισσότερα Ορισμός Αμοιβαίου Κεφαλαίου Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ένας τύπος επενδυτικού οχήματος αποτελούμενο από ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών, ομολόγων ή άλλων τίτλων, το οποίο εποπτεύεται από έναν επαγγελματία διαχειριστή χρημάτων. περισσότερα Επενδυτικά Οχήματα Επενδυτικά οχήματα είναι τίτλοι ή χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία, όπως μετοχές ή μέσα σταθερού εισοδήματος, που ένα άτομο χρησιμοποιεί για να κερδίσει θετικές αποδόσεις. περισσότερα Εξερεύνηση της κεφαλαιακής ανάπτυξης και πώς μπορεί να επιτευχθεί από τους επενδυτές Η αύξηση κεφαλαίου ή η ανατίμηση κεφαλαίου είναι μια αύξηση της αξίας ενός περιουσιακού στοιχείου ή μιας επένδυσης με την πάροδο του χρόνου. Η αύξηση κεφαλαίου μετριέται με τη διαφορά μεταξύ της τρέχουσας αξίας ή της αγοραίας αξίας ενός περιουσιακού στοιχείου ή μιας επένδυσης και της τιμής αγοράς. πιο δομημένα επενδυτικά προϊόντα (SIP) Ορισμός και παραδείγματα Τα δομημένα επενδυτικά προϊόντα ή SIPs είναι τύποι επενδύσεων που ικανοποιούν συγκεκριμένες ανάγκες επενδυτών με προσαρμοσμένο συνδυασμό στοιχείων ενεργητικού. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών