Ιδέες επενδύσεων

Τι είναι οι επενδυτικές ιδέες

Οι επενδυτικές ιδέες είναι συγκεκριμένες απόψεις, σχέδια ή ιδέες για τρόπους αποτελεσματικής επένδυσης. Οι επενδυτικές ιδέες συνήθως περιλαμβάνουν την εμπειρογνωμοσύνη και τη συμβουλή ενός επενδυτικού συμβούλου που συνιστά διαφορετικές επενδύσεις βάσει μεμονωμένων περιστάσεων. Οι επαγγελματίες διαχειριστές χαρτοφυλακίων δημιουργούν επίσης στοχευμένα χαρτοφυλάκια επενδύσεων γύρω από επενδυτικές στρατηγικές και ιδέες που στοχεύουν σε συγκεκριμένο στυλ.

ΚΑΤΑΠΟΛΕΜΗΣΗ ΤΩΝ επενδυτικών ιδεών

Οι επενδυτικές ιδέες και οι επενδυτικές στρατηγικές αποτελούν τη βάση για τη λήψη επενδυτικών αποφάσεων. Οι μεμονωμένοι επενδυτές αναζητούν συχνά επαγγελματίες χρηματοοικονομικούς συμβούλους για υπηρεσίες που συμβάλλουν στη δημιουργία βραχυπρόθεσμων και μακροπρόθεσμων επενδυτικών σχεδίων. Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να χρησιμοποιήσουν μια σειρά εργαλείων για την ανάλυση και την ανάπτυξη επενδυτικών στρατηγικών για τους επενδυτές. Αυτά τα σχέδια συχνά βασίζονται στον κίνδυνο κατηγορίας περιουσιακών στοιχείων και στη θεωρία σύγχρονων χαρτοφυλακίων. Τα ολοκληρωμένα επενδυτικά σχέδια μπορούν επίσης να ενσωματώσουν τη χρήση των διαχειριζόμενων κεφαλαίων που βασίζονται σε στοχοθετημένες ιδέες επενδύσεων, οι οποίες διαχειρίζονται μια συγκεκριμένη στρατηγική.

Σύγχρονη θεωρία χαρτοφυλακίου

Η σύγχρονη θεωρία χαρτοφυλακίου μπορεί να βοηθήσει στην οικοδόμηση ενός πλαισίου για μεμονωμένα επενδυτικά σχέδια. Η σύγχρονη θεωρία χαρτοφυλακίου υποδεικνύει ότι οι επενδυτές μπορούν να δημιουργήσουν ένα βελτιστοποιημένο χαρτοφυλάκιο που να προβλέπει διαφοροποίηση και ανοχή κινδύνου. Με βάση τις πιστώσεις από τις συστάσεις της γραμμής κεφαλαιαγοράς, οι επενδυτές μπορούν να απομακρύνουν τις χορηγήσεις τους χρησιμοποιώντας ατομικά χρεόγραφα ή κεφάλαια για να ταιριάξουν με την ανοχή τους σε κινδύνους, η οποία μπορεί να είναι συντηρητική, μέτρια ή επιθετική.

Κίνδυνος κλάσης περιουσιακών στοιχείων

Η επένδυση σε κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων μπορεί να βοηθήσει τους επενδυτές να συμπληρώσουν τα χαρτοφυλάκιά τους χρησιμοποιώντας βάση από κάτω προς τα πάνω για την ανάπτυξη επενδυτικών ιδεών. Γενικά, οι κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων συνδέονται με ορισμένα επίπεδα κινδύνου που συμβάλλουν στην κατασκευή επενδύσεων και χαρτοφυλακίου. Οι συντηρητικοί επενδυτές ή οι επενδυτές που πλησιάζουν τη συνταξιοδότηση τείνουν να επιλέγουν υψηλότερες χορηγήσεις πιστώσεων με χαμηλότερο κίνδυνο, ενώ πιο επιθετικοί επενδυτές αναζητούν χαρτοφυλάκια με υψηλότερο κίνδυνο μέσω υψηλότερων χορηγήσεων σε μετοχές. Μόλις εντοπιστεί το προφίλ κινδύνου και η κατανομή των επενδυτικών κατηγοριών, οι επενδυτές θα βρουν μια σειρά επενδυτικών ιδεών και επιλογών προϊόντων για να διαλέξετε. Συχνά, αυτός ο τύπος επενδύσεων επικεντρώνεται στην εξεύρεση επενδυτικών ιδεών που ταιριάζουν σε συγκεκριμένες προδιαγραφές στυλ.

Στυλ Επένδυση

Η επένδυση στυλ μπορεί να αποτελέσει σημαντικό μέρος της δημιουργίας ενός διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου. Οι συντηρητικές επενδύσεις μπορεί να περιλαμβάνουν μορφές προϊόντων επικεντρωμένα σε αμοιβαία κεφάλαια χρηματαγοράς, προϊόντα δανείων, εταιρικά ομόλογα υψηλής απόδοσης, εταιρικά ομόλογα υψηλής ποιότητας και επένδυση κρατικών ομολόγων. Στις πιο επιθετικές επενδύσεις σε μετοχές ενδέχεται να περιλαμβάνονται τα αποθέματα ανάπτυξης, τα αποθέματα αξίας, τα αποθέματα εσόδων ή τα κεφάλαια που διαχειρίζονται με συγκεκριμένη εστίαση στην κεφαλαιαγορά. Οι διαχειριστές επενδύσεων μπορούν να χρησιμοποιήσουν τόσο ποσοτικές όσο και ποιοτικές τεχνικές για τη δημιουργία επενδυτικών ιδεών και επενδυτικών στρατηγικών για τα χαρτοφυλάκιά τους.

Σε ορισμένες περιπτώσεις, οι επενδυτές μπορούν επίσης να επιλέξουν ένα ισορροπημένο ταμείο με μια στρατηγική κατανομής περιουσιακών στοιχείων που ταιριάζει με το προτεινόμενο προφίλ τους Τα ισορροπημένα κεφάλαια μπορούν να υποκαταστήσουν τον προσδιορισμό μεμονωμένων εκμεταλλεύσεων, διαχειρίζοντας μια ολοκληρωμένη στρατηγική χαρτοφυλακίου που διατίθεται σε πολλαπλές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Διευρύθμιση Η διαφοροποίηση είναι η διαδικασία προσθήκης επενδύσεων στο χαρτοφυλάκιο κάποιου με τρόπο που να επιδεινώνεται ο συμβιβασμός κινδύνου / απόδοσης. περισσότερα Τι είναι η κατηγορία του Αμοιβαίου Κεφαλαίου; Η κατηγορία αμοιβαίων κεφαλαίων είναι ένας τρόπος διαφοροποίησης των αμοιβαίων κεφαλαίων ανάλογα με τους επενδυτικούς τους στόχους και τα κύρια επενδυτικά χαρακτηριστικά τους. περισσότερη διαχείριση διαχείρισης χαρτοφυλακίου Η διαχείριση χαρτοφυλακίου περιλαμβάνει τη λήψη αποφάσεων για το μείγμα επενδύσεων και την πολιτική, την αντιστοίχιση των επενδύσεων με τους στόχους, την κατανομή ενεργητικού και τον κίνδυνο εξισορρόπησης με τις επιδόσεις. περισσότερα Ταμείο για τον τρόπο ζωής Το Ταμείο Lifestyle είναι ένα ταμείο επενδύσεων που διαχειρίζεται ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο σε περιουσιακά στοιχεία με διαφορετικά επίπεδα κινδύνου για τους σκοπούς της μακροπρόθεσμης επένδυσης. περισσότερα Ταμείο Κατανομής Περιουσιακών Στοιχείων Το Ταμείο Κατανομής Ενεργητικού είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που παρέχει στους επενδυτές ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο επενδύσεων σε διάφορες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. περισσότερα Στυλ επενδύσεων Το στυλ επενδύσεων είναι μια γενική στρατηγική ή θεωρία που χρησιμοποιείται από έναν επενδυτή για τον καθορισμό της κατανομής του ενεργητικού και την επιλογή μεμονωμένων τίτλων για επένδυση. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών