Εισαγωγή στην Εξέταση Σειράς 65

Η Σειρά 65, επίσημα γνωστή ως η Νομική Εξετάσεων Επενδυτικών Συμβούλων, έχει σχεδιαστεί για να εξετάζει τις γνώσεις και την ικανότητα του ατόμου να συμβουλεύει τους πελάτες του στον τομέα της επένδυσης και να συζητά τις γενικές οικονομικές αντιλήψεις. Εάν έχετε μια βασική κατανόηση της οικονομίας, της οικονομίας και της επένδυσης, θα έχετε ένα τεράστιο ξεκίνημα, αλλά καλύπτονται επίσης διάφοροι νόμοι και κανονισμοί, κάνοντας σπουδές πολύ πιο δύσκολο.

Ποιος χρειάζεται τη σειρά 65;

Πολλές χρηματοοικονομικές εταιρείες απαιτούν από τους εγγεγραμμένους αντιπροσώπους να παρέχουν επενδυτικές συμβουλές Οι υποψήφιοι της σειράς 65 έχουν κατανοήσει τις χρηματοοικονομικές έννοιες και τους πληροί τις προϋποθέσεις για την παροχή επενδυτικών συμβουλών και την καταβολή τέλους γι 'αυτό. Οι περισσότερες ρυθμιστικές αρχές των κρατικών κινητών αξιών έχουν θέσει τη σειρά 65 ως την ελάχιστη απαίτηση να γίνουν εκπρόσωποι των συμβούλων επενδύσεων (IAR).

Οι εγγεγραμμένες εταιρείες συμβούλων επενδύσεων (RIA) απαιτούν από αυτούς τους αντιπροσώπους να αλληλεπιδρούν με τους υπάρχοντες και τους δυνητικούς πελάτες. Έτσι, αν ψάχνετε για μια σταδιοδρομία σε μια οικονομική συμβουλευτική θέση, η Σειρά 65 θα μπορούσε να αποτελέσει πλεονέκτημα για το βιογραφικό σας σημείωμα. Αν δεν το έχετε ακόμα, θα μπορούσε να είναι μια απαίτηση να το πάρετε μόλις έχετε προσληφθεί. Η δοκιμή είναι λιγότερο δύσκολη από τις πιο ολοκληρωμένες ονομασίες και πιστοποιητικά όπως ο πιστοποιημένος χρηματοοικονομικός προγραμματιστής (CFP) ή ο σύμβουλος επενδύσεων (CIC).

Ποιος δεν χρειάζεται τη σειρά 65;

Αν δεν χρεώνετε ένα τέλος και δεν παρέχετε τακτικά συμβουλές σχετικά με τίτλους, τότε πιθανότατα δεν χρειάζεται να λάβετε την άδειά σας Series 65. Αλλά σπάνια συμβαίνει αυτό.

Άλλα πιστοποιητικά και άδειες μπορούν να θεωρηθούν ως επαρκή εκπαίδευση στη θέση της Σειράς 65 και να απαλλάξουν τους κατόχους να υποβληθούν σε αυτή την εξέταση. Για παράδειγμα, τα περισσότερα κράτη θα σας απαλλάξουν από τη Σειρά 65 αν έχετε την πιστοποίηση πιστοποιημένου χρηματοοικονομικού σχεδιαστή (CFP), τον εξουσιοδοτημένο χρηματοοικονομικό αναλυτή (CFA), τον οικονομικό σύμβουλο ναύλωσης (ChFC), τον εξειδικευμένο χρηματοδότη (PFS) (CIC).

Επίσης, αν κατέχετε μια άδεια σειράς 7 και μιας σειράς 66, τα περισσότερα κράτη θα το δεχτούν ως επαρκή εκπαίδευση και δεν απαιτούν εξετάσεις της σειράς 65. Σε σπάνιες περιπτώσεις, ένας εκπρόσωπος μπορεί να υποβάλει αίτηση για εξαίρεση από τις εξετάσεις της Σειράς 65 και να γίνει ακόμη σύμβουλος επενδύσεων, αλλά μπορεί να χρειαστεί 15 έως 20 χρόνια εμπειρίας στον τομέα. Είναι σημαντικό να σημειώσετε ότι πρέπει να είστε σε καλή κατάσταση με τη Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας (FINRA), η οποία διαχειρίζεται τις εξετάσεις, και είναι πάντοτε απαραίτητο να ελέγχετε με τους κρατικούς κανονισμούς για να βεβαιωθείτε ότι δικαιούστε απαλλαγή.

Αιρετότητα

Δεν χρειάζεται να απασχολείται ή να χρηματοδοτείται από μια εταιρεία μέλος του FINRA προκειμένου να εγγραφεί και να λάβει τη σειρά 65 εξετάσεις. Θα επηρεάσει τη μορφή που πρέπει να συμπληρώσετε κατά την εγγραφή: Εάν είστε χορηγός, πρέπει να συμπληρωθεί και να υποβληθεί ένα Έντυπο U4. αν δεν είστε, πρέπει να συμπληρώσετε ένα έντυπο U10. Και οι δύο μπορούν να γίνουν ηλεκτρονικά στην ιστοσελίδα της FINRA. Αυτή η εξέταση είναι μία από τις πιο βασικές εξετάσεις και δεν απαιτεί άλλες προϋποθέσεις για να είναι επιλέξιμες.

Μόλις εγγραφείτε, έχετε 120 ημέρες για να λάβετε την εξέταση πριν να χρειαστεί να εγγραφείτε ξανά. αυτό ονομάζεται παράθυρο εξέτασης. Εάν αποτύχετε, μπορείτε να επαναλάβετε την εξέταση αφού περιμένετε 30 ημέρες. Εάν όμως αποτύχετε τρεις φορές, πρέπει να περιμένετε 180 ημέρες, μετά από τις οποίες μπορείτε να εγγραφείτε ξανά. Δεν υπάρχει όριο στον αριθμό των εξετάσεων που μπορεί να κάνει ένας υποψήφιος.

Το περιεχόμενο της εξέτασης σειράς 65

Η εξέταση είναι κλειστή και καλύπτει θέματα όπως:

• Οικονομικές και επιχειρηματικές πληροφορίες (14%): Οικονομικοί κύκλοι, χρηματοοικονομική πληροφόρηση και είδη κινδύνου
• Χαρακτηριστικά Επενδυτικών Οχημάτων (24%): Τύποι επενδύσεων, συμπεριλαμβανομένων των σταθερών εσόδων, ιδίων κεφαλαίων και άλλων τίτλων, και αποτίμηση αυτών
• Συστάσεις και στρατηγικές επενδύσεων πελατών (31%): Είδη πελατών, φορολογικές εκτιμήσεις, ανάπτυξη προφίλ πελάτη και εφαρμογή της κατανόησης του κινδύνου και θεωρία χαρτοφυλακίου
• Νόμοι, κανονισμοί και κατευθυντήριες γραμμές (31%): Ομοσπονδιακές πράξεις κινητών αξιών, κανονισμοί, ηθική συμπεριφορά

Ο υποψήφιος απαντά σε 130 ερωτήσεις συν δέκα προ-ερωτήσεις και έχει 180 λεπτά ως χρονικό όριο. Αυτό γίνεται ηλεκτρονικά και η βαθμολογία παρουσιάζεται αμέσως μετά την εξέταση, με ανάλυση της βαθμολογίας σε κάθε τμήμα. Για να περάσει, ο υποψήφιος πρέπει να σκοράρει τουλάχιστον το 72%, που είναι 94 σωστές απαντήσεις από τις 130.