Πώς να εντοπίσετε μια απάτη Micro-Cap
Τα εισερχόμενά σας είναι γεμάτα με αυτά: ενημερωτικά δελτία που σας προειδοποιούν για τα αποθέματα μικροκατιούμπου είναι "Up 92% σε μια μέρα!" ή υπόσχονται "1000% + κέρδος σε αυτό!" Ορισμένες απάτες με μικρο-καπάκια είναι προφανείς, αλλά άλλοι δεν είναι. Ξέρετε πώς να εντοπίσετε μια απάτη;
Η κλήση σειρήνων άγριων αποδόσεων από τα αποθέματα μικρο-καπάκι μπορεί να είναι δύσκολο να αντισταθεί. Με περίπου 15.000 τίτλους που διαπραγματεύονται δημόσια στις Ηνωμένες Πολιτείες, οι περισσότεροι επενδυτές γνωρίζουν ότι υπάρχουν πολλές παραβλέπονται και παρεξηγημένες μικρότερες εταιρείες που αξίζει να κατέχουν. Αλλά η επένδυση σε μικροκάψουλες μπορεί να είναι ναρκοπέδιο, εκτός αν ξέρετε πώς να αναγνωρίζετε πραγματικές ευκαιρίες από απάτες.
Τι είναι τα Micro-Caps και πού εμπορεύονται ;
Ο όρος "micro-cap" αναφέρεται σε εταιρείες με χαμηλές ή "μικρές" κεφαλαιοποιήσεις στην αγορά. Αυτές είναι εταιρείες που κυμαίνονται συνήθως μεταξύ 50 και 300 εκατομμυρίων δολαρίων στην κεφαλαιοποίηση της αγοράς. Οι εταιρείες μικρής κεφαλαιοποίησης προμηθεύονται κατά κύριο λόγο στο Over-the-Counter Bulletin Board (OTCBB) ή στα ροζ φύλλα.
Το OTCBB είναι ένα ηλεκτρονικό σύστημα διαγωνισμών που εμφανίζει προσφορές σε πραγματικό χρόνο, τιμές τελευταίας πώλησης και πληροφορίες όγκου για πολλούς τίτλους OTC που δεν είναι εισηγμένοι στο Nasdaq ή σε άλλα μεγάλα χρηματιστήρια. Παρόλο που το NASD επιβλέπει το OTCBB, το OTCBB δεν αποτελεί μέρος του Nasdaq. Οι καλλιτέχνες απάτης συχνά ισχυρίζονται ότι μια εταιρεία OTCBB είναι μια εταιρεία Nasdaq, αλλά αυτό είναι παραπλανητικό. υποδηλώνει ότι μια επιχείρηση είναι μεγαλύτερη και πιο υγρή από ό, τι πιθανότατα. Τα ροζ φύλλα ονομάζονται για το χρώμα του χαρτιού στο οποίο έχουν εκτυπωθεί ιστορικά. Πολλά αποθέματα που αναγράφονται στα ροζ φύλλα είναι "αποθέματα πενών". Τα ροζ φύλλα δεν είναι χρηματιστήριο και δεν ρυθμίζονται.
Τι είναι διαφορετικό από τα Micro-Caps;
Όλοι γνωρίζουμε ότι οι καλές πληροφορίες είναι η καλύτερη υπεράσπιση του επενδυτή κατά την αγορά μετοχών σε οποιαδήποτε εταιρεία, αλλά οι ακριβείς πληροφορίες σχετικά με τα αποθέματα μικροκατιώματος μπορεί να είναι δύσκολο να περάσουν. Πολλές εταιρείες μικρού κεφαλαίου δεν υποβάλλουν εκθέσεις στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC), οπότε είναι δύσκολο για τους επενδυτές να πάρουν όλα τα γεγονότα. Η έλλειψη αξιόπιστων πληροφοριών καθιστά εύκολο για τους επενδυτές να παρασυρθεί από καλλιτέχνες απάτης.
Μια άλλη σημαντική διαφορά μεταξύ των μικροκαψών και των μεγαλύτερων αποθεμάτων είναι η έλλειψη ελάχιστων προτύπων καταχώρισης. Οι εταιρείες που εμπορεύονται τα αποθέματά τους σε μεγάλες χρηματιστηριακές αγορές, όπως το NYSE και το Nasdaq, πρέπει να διατηρούν ελάχιστα ποσά καθαρών περιουσιακών στοιχείων και ελάχιστο αριθμό μετόχων για να διατηρήσουν τις λίστες τους. Οι εταιρείες στο OTCBB ή στα ροζ φύλλα, ωστόσο, δεν πρέπει να πληρούν ελάχιστα πρότυπα.
Κίνδυνοι Micro-Cap
Δεν πρέπει να εκπλαγείτε να μάθετε ότι η επένδυση με μικροπίστωση είναι πολύ πιο επικίνδυνη από την επένδυση σε μεγάλες κεφαλαιοποιήσεις. Η ρευστότητα είναι συνήθως περιορισμένη, πράγμα που σημαίνει ότι μπορεί να μην είστε σε θέση να πουλήσετε ένα χαρτοφυλάκιο μικρών κεφαλών αρκετά γρήγορα, ώστε να ελαχιστοποιήσετε τις απώλειες όταν τα πράγματα πάνε στραβά. Τα κέρδη είναι συχνά αρνητικά και μπορεί να έχουν συσσωρευτεί σημαντικά ελλείμματα. Αυτές οι εταιρείες είναι σαν αστέρια γυρίσματα. Μπορούν να εξαφανιστούν εξίσου γρήγορα όσο μπορούν να ανάψουν τον ουρανό.
Αν ψάχνετε για ένα μικροσκοπικό απόθεμα, ελέγξτε πρώτα τη βάση δεδομένων EDGAR, διότι ακόμη και οι μικρότερες εταιρείες μπορούν να υποβάλλουν οικονομικές καταστάσεις με την SEC. Οι εταιρείες με περιουσιακά στοιχεία κάτω των 10 εκατομμυρίων δολαρίων στην πραγματικότητα δεν χρειάζεται να καταθέτουν, αλλά συχνά κάνουν εάν θέλουν να προσφέρουν τις αξίες τους στο κοινό. Άλλα μικρά ανώτατα όρια μπορούν να προσφέρουν τίτλους που διαπραγματεύονται στο κοινό, αλλά απαλλάσσονται από την κατάθεση με την SEC. Αυτές οι εξαιρέσεις περιλαμβάνουν προσφορές "Reg A" στις οποίες η εταιρεία συγκεντρώνει λιγότερα από 5 εκατομμύρια δολάρια σε 12 μήνες ή προσφορές "Reg D", οι οποίες συγκεντρώνουν λιγότερο από 1 εκατομμύριο δολάρια σε 12 μήνες.
Πραγματικά γεγονότα και εργαλεία του Εμπορίου
Οι απατεώνες μικρο-καπέλων βασίζονται στην έλλειψη δημόσιων και αξιόπιστων πληροφοριών για τη διάδοση ψεύτικων γεγονότων. Ποια είναι τα αγαπημένα τους εργαλεία για το εμπόριο;
- Ηλεκτρονικό ταχυδρομείο : Τα ανεπιθύμητα μηνύματα και τα ανεπιθύμητα μηνύματα μέσω του διαδικτύου είναι τα αγαπημένα εργαλεία που χρησιμοποιούν οι καλλιτέχνες απάτης για τη διάδοση ψευδών πληροφοριών σχετικά με τα αποθέματα μικροκατιώματος Ποτέ μην αγοράζετε ένα απόθεμα με βάση ένα μήνυμα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου από κάποιον που δεν γνωρίζετε.
- Δελτία Internet Bulletin : Πολλοί καλλιτέχνες απάτης κρύβουν ή αλλάζουν την ταυτότητά τους σε χώρους συνομιλίας με επενδυτές ή σε πίνακες μηνυμάτων, στη συνέχεια χρησιμοποιούν αυτά τα φόρουμ για να προωθήσουν ορισμένες εταιρείες μικροκατιούχων. Συχνά ισχυρίζονται ότι έχουν μοναδικές, εσωτερικές πληροφορίες σχετικά με μια εταιρεία ή τα προϊόντα της. Ποτέ μην αγοράζετε ένα απόθεμα εκτός αν έχετε κάνει τη δική σας έρευνα και επαληθεύσατε τα γεγονότα.
- Αμειβόμενοι υποψήφιοι : Ορισμένες εταιρείες μικρού κεφαλαίου πληρώνουν τους υποψηφίους για να συστήσουν τα αποθέματά τους. Αυτά τα μισθωμένα όπλα ισχυρίζονται ότι παρέχουν ανεξάρτητα, αντικειμενικά επενδυτικά ενημερωτικά δελτία, εκθέσεις έρευνας και ραδιοφωνικές ή τηλεοπτικές εκπομπές. Οι επενδυτές θα πρέπει να ελέγχουν τα διαπιστευτήρια όσων δηλώνουν ότι οι συμβουλές τους είναι αντικειμενικές και ανεξάρτητες. Αναζητήστε νόμιμες οικονομικές πιστοποιήσεις που απαιτούν από τους κατόχους να τηρούν έναν ηθικό κώδικα (για παράδειγμα, CFA, CFP, CIC και τα παρόμοια).
- Τα λεβητοστάσια και οι ψυχρές κλήσεις : Μερικοί ανέντιμοι μεσίτες οργανώνουν πωλητές υψηλής πίεσης σε ομάδες (επίσης αποκαλούμενοι «λεβητοστάσια») για να κάνουν κρύες κλήσεις σε πιθανούς επενδυτές και να τους εξαπατήσουν να αγοράσουν αμφισβητούμενους τίτλους μικρής κεφαλαιοποίησης. Να είστε προσεκτικοί για κλήσεις από ξένους και ποτέ να μην δώσετε σε έναν ψυχρό καλούντα τις τραπεζικές σας πληροφορίες ή τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης.
- Αμφισβητήσιμα δελτία τύπου : Τα δελτία τύπου μπορεί να φαίνονται πραγματικά, αλλά είστε βέβαιοι ότι οι πωλήσεις, οι προβολές και τα προϊόντα της εταιρείας είναι έγκυρες; Ελέγξτε τα γεγονότα μόνοι σας.
Οι απατεώνες μικρών κεφαλών χρησιμοποιούν τα εργαλεία του εμπορίου για να σας προσκρούσουν στο δίκτυό τους με τους εξής τρόπους:
- Σχέδια "Αντλίας και Καυσίμων" : Χρησιμοποιώντας πίνακες ανακοινώσεων στο Διαδίκτυο, αίθουσες συνομιλίας και τηλεκαταστήματα, οι απατεώνες θα χρησιμοποιήσουν ένα σύστημα αντλίας και αποθέματος, το οποίο τους έχει να συζητήσουν ένα απόθεμα με ισχυρισμούς ότι ξέρουν κάτι που το υπόλοιπο της αγοράς δεν έχει. Μόλις προωθήσουν τα αποθέματα αρκετά για να "αντλήσουν" την τιμή τους, οι εμπλεκόμενοι και οι αμειβόμενοι υποψήφιοι θα "χρεοκοπούν" τις μετοχές τους, προκαλώντας την πτώση της τιμής και τους αθώους επενδυτές να χάσουν χρήματα. Σε μια πρόσφατη παραλλαγή του καθεστώτος "αντλίας και χωματερής", ορισμένοι επενδυτές ενδέχεται να ανακαλύψουν ένα φωνητικό μήνυμα, πιθανώς να παραμείνει ακούσια στον τηλεφωνητή τους, αφήνοντας μια άκρη καυτού αποθέματος. Ποτέ μην ανταλλάσσετε τέτοιου είδους πληροφορίες.
- Σχέδια υπεράκτιας εκμετάλλευσης: Σύμφωνα με τον κανονισμό S, οι εταιρείες που πωλούν μετοχές εκτός ΗΠΑ σε επενδυτές ανοικτής θάλασσας δεν χρειάζεται να εγγράφονται μετοχές στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς. Σε μια απάτη στην ανοικτή θάλασσα, οι μη καταγεγραμμένες μετοχές μικρής κεφαλαιοποίησης της Reg S πωλούνται σε τιμές έκπτωσης σε απατεώνες, οι οποίοι με τη σειρά τους θέτουν ως ξένους επενδυτές να πωλούν εκ νέου τις μετοχές τους σε αμερικανούς επενδυτές σε διογκωμένες τιμές, χάνοντας τεράστια κέρδη. Η πλημμύρα των μη εισηγμένων μετοχών στην αγορά αναγκαστικά προκαλεί την πτώση της τιμής της μετοχής της εταιρείας, με αποτέλεσμα μεγάλες απώλειες για τους ενεχόμενους επενδυτές.
Τι πρέπει να κάνετε αν παγιδευτείτε σε ένα δίκτυο Scammer
Να το αναφέρεις! Ξεκινήστε με τον μεσίτη σας. Εάν ο μεσίτης σας δεν μπορεί να λύσει το πρόβλημα, ίσως θελήσετε να επικοινωνήσετε με την ρυθμιστική αρχή των κινητών αξιών του κράτους ή την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς. Οι καταγγελίες μπορούν να κατατεθούν ηλεκτρονικά μαζί με τους ρυθμιστές. Μην αφήστε τους απατεώνες να σας μετατρέψουν σε στατιστική. Θα πετύχετε να αγοράσετε μικρά και να κερδίσετε μεγάλα αν κάνετε την εργασία σας και να προσέξετε τις κόκκινες σημαίες.