Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA)
Η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικών Βιομηχανιών (FINRA) είναι ένας ανεξάρτητος μη κυβερνητικός οργανισμός που γράφει και επιβάλλει τους κανόνες που διέπουν τους εγγεγραμμένους μεσίτες και τις μεσιτικές εταιρείες των Ηνωμένων Πολιτειών. Η δηλωμένη αποστολή της είναι "να διαφυλάξει το επενδυτικό κοινό από απάτες και κακές πρακτικές". Θεωρείται οργανισμός αυτορρύθμισης.
Πώς λειτουργεί η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA)
Η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικών Βιομηχανιών (FINRA) είναι ο μοναδικός ανεξάρτητος ρυθμιστικός φορέας για τις εταιρείες κινητών αξιών που λειτουργούν στις Ηνωμένες Πολιτείες.
Η FINRA επιβλέπει περισσότερες από 3.700 χρηματιστηριακές εταιρείες, 155.000 υποκαταστήματα και περίπου 630.000 εγγεγραμμένους εκπροσώπους αξιών από το 2019. Η FINRA ρυθμίζει την εμπορία μετοχών, εταιρικών ομολόγων, συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης τίτλων και δικαιωμάτων προαίρεσης. Εκτός αν μια επιχείρηση ρυθμίζεται από μια διαφορετική οργάνωση αυτορρύθμισης, απαιτείται να είναι μια επιχείρηση μέλος της FINRA για να ασκεί τις δραστηριότητές της.
Η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικών Βιομηχανιών (FINRA) έχει την εξουσία να επιβάλει πρόστιμο ή να απαγορεύει στους μεσίτες και τις χρηματιστηριακές εταιρείες που παραβιάζουν τους κανόνες της.
Η FINRA έχει 16 γραφεία στις Ηνωμένες Πολιτείες και περίπου 3.600 εργαζόμενους. Εκτός από την εποπτεία των εταιρειών κινητών αξιών και των χρηματιστών τους, η FINRA διαχειρίζεται τις εξετάσεις που πρέπει να διενεργούν οι επαγγελματίες των κινητών αξιών προκειμένου να πωλήσουν τίτλους ή να επιβλέπουν τους άλλους που το κάνουν. Αυτά περιλαμβάνουν, για παράδειγμα, την Εξέταση Προσόντων του Γενικού Εκπροσώπου της Σειράς 7 και την Εξετάσεις Προθεσμιακών Εξετάσεων Εθνικών Εμπορευμάτων Σειράς 3.
Στο πλαίσιο της εφαρμογής του, η FINRA έχει την εξουσία να κινεί πειθαρχικές ενέργειες εναντίον εγγεγραμμένων ατόμων ή επιχειρήσεων που παραβιάζουν τους κανόνες του κλάδου. Το 2018, για παράδειγμα, ανέφερε ότι ξεκίνησε 921 πειθαρχικές ενέργειες, επέβαλε πρόστιμα συνολικού ύψους 61 εκατομμυρίων δολαρίων και διέταξε αποζημίωση επενδυτών ύψους 25, 5 εκατομμυρίων δολαρίων. Απομάκρυνε επίσης 16 επιχειρήσεις μέλη και ανέστειλε άλλα 23, απαλείφοντας 386 άτομα από την επιχείρηση κινητών αξιών και αναστέλλοντας άλλα 472. Το 2018 ανέφερε επίσης 919 περιπτώσεις απάτης και εμπιστευτικών συναλλαγών στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) και άλλες κυβερνητικές υπηρεσίες για δίωξη .
Για τους επενδυτές που ψωνίζουν για έναν μεσίτη ή θέλουν να ελέγξουν την τρέχουσα, η FINRA διατηρεί τη BrokerCheck, μια βάση δεδομένων για μεσίτες με έρευνες, επενδυτικούς συμβούλους και οικονομικούς συμβούλους, η οποία περιλαμβάνει πιστοποιήσεις, εκπαίδευση και τυχόν ενέργειες επιβολής. Το BrokerCheck βασίζεται στο Κεντρικό Αποθετήριο Καταχώρησης (CRD) της FINRA, μια βάση δεδομένων που περιέχει τα αρχεία ατόμων και επιχειρήσεων που είναι στην επιχείρηση τίτλων στις Ηνωμένες Πολιτείες.
Ιστορικό της Ρυθμιστικής Αρχής Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA)
Η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικών Βιομηχανιών δημιουργήθηκε ως αποτέλεσμα της ενοποίησης της Εθνικής Ένωσης Διαπραγματευτών Αξιών (NASD) και της κανονιστικής ρύθμισης, εκτέλεσης και διαιτησίας του Χρηματιστηρίου της Νέας Υόρκης (NYSE). Η ενοποίηση, η οποία αποσκοπούσε στην εξάλειψη των επικαλυπτόμενων ή περιττών ρυθμίσεων - και στη μείωση του κόστους και της πολυπλοκότητας της συμμόρφωσης - εγκρίθηκε από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς τον Ιούλιο του 2007.
Ανακοινώνοντας τη σύστασή της, η FINRA περιγράφει μια ευρεία εντολή που περιλάμβανε την ευθύνη για τη σύνταξη κανόνα, τη διεξαγωγή εξετάσεων, την εκτέλεση και τη διαιτησία και τις λειτουργίες διαμεσολάβησης, καθώς και όλες τις λειτουργίες που είχαν προηγουμένως επιτηρηθεί αποκλειστικά από το NASD, συμπεριλαμβανομένης της ρύθμισης της αγοράς βάσει σύμβασης για το NASDAQ, Το Χρηματιστήριο Αξιών, το Διεθνές Χρηματιστήριο Αξιών και το Κλιματικό Συμβούλιο του Σικάγου. " (Το Αμερικανικό Χρηματιστήριο μετονομάστηκε στη συνέχεια σε NYSE American και το Chicago Climate Exchange, μια αγορά για την εμπορία εκπομπών αερίων θερμοκηπίου, έκλεισε το 2010.)
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.