Έλεγχος μεταφοράς αποθετηρίου
Ένας έλεγχος μεταφοράς αποθετηρίου (DTC) χρησιμοποιείται από μια καθορισμένη τράπεζα συλλογής για την κατάθεση των ημερησίων εισπράξεων μιας εταιρείας από πολλαπλές τοποθεσίες. Οι έλεγχοι μεταφοράς αποθετηρίου είναι ένας τρόπος για να εξασφαλιστεί καλύτερη διαχείριση μετρητών για εταιρείες, οι οποίες συλλέγουν μετρητά σε πολλαπλές τοποθεσίες.
Τα δεδομένα μεταφέρονται από μια υπηρεσία πληροφοριών τρίτων από κάθε τοποθεσία, από την οποία δημιουργούνται DTC για κάθε θέση κατάθεσης. Οι πληροφορίες αυτές εισάγονται στη συνέχεια στο σύστημα επεξεργασίας επιταγών στην τράπεζα προορισμού για κατάθεση.
Κατανόηση των ελέγχων μεταφοράς αποθετηρίου
Οι επιταγές μεταφοράς αποθετηρίου χρησιμοποιούνται από τις εταιρείες για τη συλλογή εσόδων από πολλαπλές τοποθεσίες, οι οποίες στη συνέχεια κατατίθενται σε ένα κατ 'αποκοπή ποσό σε τράπεζα ή άλλο ίδρυμα. Ονομάζονται επίσης σχέδια μεταφοράς αποθετηρίων.
Η υπηρεσία πληροφοριών τρίτων που χρησιμοποιείται για τη μεταφορά δεδομένων πραγματοποιείται μέσω τράπεζας συγκέντρωσης. Μια τράπεζα συγκέντρωσης είναι το κύριο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα του οργανισμού ή όπου ασκεί τις περισσότερες οικονομικές συναλλαγές του. Στη συνέχεια, η τράπεζα συγκέντρωσης δημιουργεί κωδικούς DTC για κάθε θέση κατάθεσης, η οποία εισάγεται στο σύστημα.
Ένας έλεγχος μεταφοράς αποθετηρίου μοιάζει με προσωπική επιταγή, με την εξαίρεση ότι το "Check Deposit Transfer Check" είναι γραμμένο σε όλο το επάνω κέντρο του προσώπου της επιταγής. Τα μέσα αυτά δεν είναι διαπραγματεύσιμα και δεν φέρουν υπογραφή.
Οι κωδικοί DTC δεν πρέπει να συγχέονται με καταθέσεις μίας ημέρας. Οι επιχειρήσεις δίνουν ένα κλειδί για ένα ασφαλές κιβώτιο ταχυτήτων. Οι καταθέσεις, που τοποθετούνται σε μια τσάντα με φύλλα κατάθεσης, πέφτουν σε αυτό το πλαίσιο μετά τις ώρες λειτουργίας. Η τράπεζα ανοίγει το κουτί πτώσης το πρωί και καταθέτει την κατάθεση μίας ημέρας στο λογαριασμό ελέγχου της επιχείρησης.
Συστήματα DTCs Versus Αυτόματου Συστήματος Εκκαθάρισης (ACH)
Τα συστήματα που βασίζονται σε DTC έχουν αντικατασταθεί αργά από το σύστημα αυτόματης εκκαθάρισης (ACH). Τα συστήματα ACH είναι ηλεκτρονικά συστήματα μεταφοράς κεφαλαίων που ασχολούνται γενικά με τις μισθοδοσίες, τις άμεσες καταθέσεις, τις επιστροφές φόρων, τους λογαριασμούς καταναλωτών και άλλα συστήματα πληρωμών στις Ηνωμένες Πολιτείες. Περίπου 10.000 ιδρύματα σε ολόκληρη τη χώρα χρησιμοποιούν ACHs, τα οποία θεωρούνται ταχύτερα, φθηνότερα και πιο αποδοτικά.
Οι εταιρείες που δεν ανήκουν σε δίκτυο ACH πρέπει να εξακολουθούν να χρησιμοποιούν κωδικούς DTC.
Έλεγχοι μεταφοράς αποθετηρίου και συστήματα διαχείρισης μετρητών
Όπως προαναφέρθηκε, οι έλεγχοι μεταφοράς αποθετηρίων επιτρέπουν στις εταιρείες να διαχειρίζονται καλύτερα τις εισροές τους. Η διαχείριση των εταιρικών ταμειακών διαθεσίμων γίνεται γενικά από έναν εταιρικό ταμία, ιδιαίτερα εάν η επιχείρηση είναι αρκετά μεγάλη.
Για παράδειγμα, η Goldman Sachs διαθέτει μια ισχυρή ομάδα ταμιευτηρίου για να διασφαλίσει ότι τα μετρητά της διαχειρίζονται κατά τρόπο που διατηρεί την αξία της και μετριάζει αρκετούς βασικούς κινδύνους που σχετίζονται με αλλαγές στα επιτόκια, την πίστωση, το νόμισμα, τα εμπορεύματα και τις πράξεις. Η διαχείριση των ταμειακών διαθεσίμων είναι σημαντική για την εξασφάλιση της χρηματοοικονομικής σταθερότητας και της φερεγγυότητας της εταιρείας ή της ικανότητάς της να εκπληρώνει τις μακροπρόθεσμες οικονομικές της υποχρεώσεις.
Οι κωδικοί DTC και ACH μπορούν να βοηθήσουν ορισμένους οργανισμούς να παρακολουθήσουν εισροές μετρητών. Αυτά τα συστήματα συχνά βοηθούν στην οργάνωση εισπρακτέων λογαριασμών (AR), μαζί με τα ποσοστά είσπραξης.