Καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT)
Η καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT) περιλαμβάνει τη διερεύνηση, ανάλυση, αποτροπή και πρόληψη πηγών χρηματοδότησης για δραστηριότητες που αποσκοπούν στην επίτευξη πολιτικών, θρησκευτικών ή ιδεολογικών στόχων. Το CFT επιτυγχάνεται μέσω της βίας και της απειλής της βίας κατά των αμάχων. Με τον εντοπισμό της πηγής των κεφαλαίων που υποστηρίζουν τις τρομοκρατικές δραστηριότητες, η επιβολή του νόμου μπορεί να αποτρέψει ορισμένες από αυτές τις δραστηριότητες.
Βασικές τακτικές
- Η καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT) επικεντρώνεται στον περιορισμό της κίνησης κεφαλαίων σε τρομοκρατικές οργανώσεις και μπορεί να επικεντρωθεί σε μια ποικιλία φορέων, όπως οι τράπεζες, οι φιλανθρωπικές οργανώσεις και οι επιχειρήσεις, καθώς και ορισμένες δραστηριότητες όπως ρύθμιση, εποπτεία και υποβολή εκθέσεων .
- Οι διαδικασίες καταπολέμησης της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας είναι οι προσπάθειες που καταβάλλονται για τον εντοπισμό και την παύση της κίνησης των κεφαλαίων, οι οποίες σε ορισμένες περιπτώσεις μπορεί να συγκαλυφθούν ως νόμιμες οικονομικές συναλλαγές που χρησιμοποιούνται για τη χρηματοδότηση τρομοκρατικών δραστηριοτήτων.
- Η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι η διαδικασία της παράνομης προμήθειας χρημάτων και αυτή η διαδικασία, η οποία έχει σημαντικό ρόλο στη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, είναι ο στόχος ενός μεγάλου μέρους των προσπαθειών του CFT, από την ανίχνευση έως τη δίωξη.
- Οι Μονάδες Χρηματοοικονομικής Ευφυΐας διερευνούν ύποπτες συναλλαγές και στη συνέχεια παρέχουν πληροφορίες στις αρχές επιβολής του νόμου για περαιτέρω έρευνα ή δίωξη.
- Η Ομάδα Δράσης Χρηματοοικονομικής Δράσης είναι μια ομάδα 35 χωρών που συνεργάζονται για την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας με την τυποποίηση κανονισμών για την πρόληψη της κατάχρησης των ασθενέστερων ρυθμιστικών συστημάτων.
Πώς λειτουργεί η καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT)
Η καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT) περιλαμβάνει τη διδασκαλία τεχνικών χρηματοοικονομικών ερευνών προς την επιβολή του νόμου, τη διδασκαλία εισαγγελέων για να κερδίσουν περιπτώσεις ξεπλύματος παράνομου χρήματος και την κατάρτιση εποπτικών και ρυθμιστικών αρχών για τον εντοπισμό ύποπτης δραστηριότητας. Οι προσπάθειες CFT μπορούν να εξετάσουν φιλανθρωπικές οργανώσεις, υπόγειες τραπεζικές οντότητες και καταγεγραμμένες επιχειρήσεις παροχής υπηρεσιών χρήματος, μεταξύ άλλων οντοτήτων. Το CFT είναι επίσης γνωστό ως Counterfinancing of Terrorism.
Τα άτομα και οι οργανώσεις που χρηματοδοτούν την τρομοκρατία πρέπει να κρύβουν το πώς θα χρησιμοποιηθούν τα χρήματα και από πού προέρχονται. Τα κονδύλια ενδέχεται να προέρχονται από νόμιμες πηγές, όπως νόμιμες θρησκευτικές ή πολιτιστικές οργανώσεις ή από παράνομες πηγές, όπως η διακίνηση ναρκωτικών και η διαφθορά της κυβέρνησης. Τα κεφάλαια μπορεί επίσης να προέρχονται από μια παράνομη πηγή, αλλά φαίνεται να προέρχονται από μια νόμιμη πηγή μέσω της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας συνδέονται συχνά. Όταν η επιβολή του νόμου είναι σε θέση να ανιχνεύσει και να αποτρέψει δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, συχνά παρεμποδίζει τη χρήση αυτών των πόρων για τη χρηματοδότηση πράξεων τρομοκρατίας. Η καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι το κλειδί της CFT. Λίγα από τα χρήματα που χρησιμοποιούνται για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας προέρχονται από φιλανθρωπικές οργανώσεις διπλού σκοπού, ενώ το μεγαλύτερο μέρος προέρχεται από υπόγειες τραπεζικές οντότητες που ονομάζονται hawala, καθώς και από ξέπλυμα παράνομου χρήματος και ταχυμεταφορές με βάση το εμπόριο.
Ειδικές εκτιμήσεις
Αντί να προσπαθεί να πιάσει έναν εγκληματικό σχεδιασμό ή να διαπράξει τρομοκρατική ενέργεια με άλλα μέσα, όπως η επιτήρηση, η επιβολή του νόμου αντιμετωπίζει το πρόβλημα από την πλευρά του χρήματος ανιχνεύοντας ύποπτες οικονομικές συναλλαγές και εντοπίζοντας όλα τα άτομα και τους οργανισμούς που συμμετέχουν στις συναλλαγές αυτές.
Όποιος προτίθεται να παράσχει χρηματικά ποσά για την εκτέλεση τρομοκρατικής ενέργειας, είτε άμεσα είτε έμμεσα, είναι ένοχος χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Επειδή οι τρομοκράτες χρησιμοποιούν διαφορετικές μεθόδους, καλούμενες τυπολογίες, για να χρηματοδοτήσουν τις δραστηριότητές τους και να αποκρύψουν τις πηγές χρηματοδότησής τους με μέσα ειδικά για την τοπική οικονομία τους, οι ρυθμιστικές αρχές των χρηματοπιστωτικών αγορών και οι αρχές επιβολής του νόμου πρέπει να χρησιμοποιήσουν διάφορες τεχνικές για να πιάσουν αυτούς τους εγκληματίες.
Όταν υπάρχουν διαφορές στους νόμους κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και του CFT μεταξύ των χωρών, ειδικά όταν ορισμένες χώρες έχουν ασθενέστερους ελέγχους από άλλους, οι τρομοκράτες θα καταχραστούν τα οικονομικά συστήματα των χωρών αυτών για να μεταφέρουν κρυφά τα χρήματα. Με τη δημιουργία τυποποιημένων διαδικασιών για τον χρηματοπιστωτικό τομέα, το σύστημα ποινικής δικαιοσύνης και ορισμένες επιχειρήσεις και επαγγέλματα, η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας καθίσταται δυσκολότερη η απόκρυψη. Η FATF συλλέγει και μοιράζεται πληροφορίες σχετικά με τις τάσεις της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και συνεργάζεται στενά με το ΔΝΤ, την Παγκόσμια Τράπεζα και τα Ηνωμένα Έθνη.
Οφέλη από την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα διαδραματίζουν σημαντικό ρόλο στην καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, διότι οι τρομοκράτες συχνά στηρίζονται σε αυτές, ιδίως στις τράπεζες, για τη μεταφορά χρημάτων. Οι νόμοι που απαιτούν από τις τράπεζες να επιδεικνύουν τη δέουσα επιμέλεια στους πελάτες τους, τόσο νέους όσο και υπάρχοντες, και να αναφέρουν ύποπτες συναλλαγές όπως οι συναλλαγές σε μετρητά υψηλής αξίας στις αρχές, μπορούν να βοηθήσουν στην πρόληψη της τρομοκρατίας.
Ένας επιπλέον λόγος για το CFT είναι ότι η χρήση του χρηματοπιστωτικού συστήματος από εγκληματίες που εμπλέκονται στη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας θεωρείται απειλή για τη σταθερότητα του χρηματοπιστωτικού συστήματος. Το κοινό μπορεί να μην εμπιστεύεται την ακεραιότητα του χρηματοπιστωτικού συστήματος, εάν το σύστημα δεν μπορεί να ανιχνεύσει παράνομες δραστηριότητες.
Οι μονάδες χρηματοπιστωτικών πληροφοριών (FIU) και η πρακτική της διασυνοριακής ανταλλαγής πληροφοριών μεταξύ των εθνών συμβάλλουν στο CFT. Οι ΜΧΠ είναι εξειδικευμένες κυβερνητικές υπηρεσίες που διερευνούν αναφορές δυνητικά ύποπτων οικονομικών συναλλαγών που λαμβάνονται από ιδιώτες και ιδρύματα. Οι ΜΧΠ παρέχουν στη συνέχεια πληροφορίες σχετικά με την επιβολή του νόμου σχετικά με συναλλαγές που δικαιολογούν περαιτέρω διερεύνηση.
Η Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), η οποία απαρτίζεται από 35 χώρες και δύο περιφερειακές οργανώσεις (Ευρωπαϊκή Επιτροπή και Συμβούλιο Συνεργασίας του Κόλπου), εργάζεται για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας μέσω της δημιουργίας τυποποιημένων διαδικασιών για την παύση των απειλών το διεθνές χρηματοπιστωτικό σύστημα.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.