Ορκωτός Χρηματοοικονομικός Σύμβουλος (ChFC)
Ο Chartered Financial Consultant είναι ένας επαγγελματικός σύμβουλος που αντιπροσωπεύει την ολοκλήρωση ενός ολοκληρωμένου μαθήματος που αποτελείται από οικονομική εκπαίδευση, εξετάσεις και πρακτική εμπειρία. Ορισμοί Chartered Financial Consultant χορηγούνται από το American College μετά την ολοκλήρωση επτά απαιτούμενων μαθημάτων και δύο μαθήματα επιλογής. Εκείνοι που κερδίζουν την ονομασία θεωρούνται ότι διαθέτουν γνώσεις σε οικονομικά θέματα και έχουν τη δυνατότητα να παρέχουν ορθές συμβουλές.
Καταρρίπτοντας τον Chartered Financial Consultant (ChFC)
Για να ληφθεί υπόψη για το πρόγραμμα, ο αιτών πρέπει να έχει ήδη τουλάχιστον τρία έτη εργασίας στον χρηματοπιστωτικό κλάδο. Επίσης, συνιστάται οι υποψήφιοι να έχουν πτυχίο που σχετίζεται με τη χρηματοδότηση ή την επιχείρηση πριν υποβάλουν αίτηση, καθώς θα κάνει το πρόγραμμα πολύ πιο εύκολο.
Γιατί ο Chartered Financial Consultant Designation έχει σημασία
Το πρόγραμμα σπουδών για να κερδίσει αυτόν τον επαγγελματικό τίτλο από το Αμερικανικό Κολλέγιο αποτελείται από μαθήματα που έχουν σχεδιαστεί για να περιλαμβάνουν μια σειρά από καθήκοντα και ευθύνες στον οικονομικό σχεδιασμό. Αυτό περιλαμβάνει την πρακτική εφαρμογή των δεξιοτήτων που αποκτήθηκαν σε σενάρια πραγματικής ζωής. Σύμφωνα με το κολλέγιο, οι οικονομικοί σύμβουλοι που λαμβάνουν την ονομασία μπορούν να κερδίσουν υψηλότερο εισόδημα σε σύγκριση με τους συνομηλίκους της βιομηχανίας που δεν το κάνουν.
Ωστόσο, υπάρχει συζήτηση σχετικά με το κατά πόσον ο χαρακτηρισμός αυτός είναι ίσος με ή δεν αντικαθιστά τον ορισμό του πιστοποιημένου χρηματοπιστωτικού σχεδιαστή, ο οποίος απονέμεται και διαχειρίζεται το συμβούλιο της Κοινής Αλιευτικής Πολιτικής, όσον αφορά τη συνάφεια στο χρηματοπιστωτικό τομέα. Το Συμβούλιο της Κοινής Αλιευτικής Πολιτικής υποστηρίζει ότι ο ορισμός του περιλαμβάνει την τήρηση ενός κώδικα δεοντολογίας και την περιγραφή του ως διεξοδικότερη διαδικασία εξέτασης για τους αιτούντες σε σύγκριση με το πρόγραμμα και τον ορισμό που διατίθενται μέσω του The American College.
Η κατάρτιση για έναν Chartered Financial Consultant περιλαμβάνει μαθήματα για την κατανόηση βασικών στοιχείων του κόσμου του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού, όπως ο προγραμματισμός της συνταξιοδότησης, ο προγραμματισμός της περιουσίας, η ασφάλιση, οι επενδύσεις και οι φόροι εισοδήματος. Υπάρχει επίσης πρόγραμμα σπουδών για το πώς αλλάζουν οι κανόνες στους τομείς αυτούς σε σχέση με τον προγραμματισμό μικρών επιχειρήσεων, τον οικονομικό σχεδιασμό για τα νοικοκυριά κατά τη διαδικασία διαζυγίου ή για τις οικογένειες που έχουν εξαρτώμενες από ειδικές ανάγκες.
Μόλις κερδισθεί η ονομασία, υπάρχει επίσης απαίτηση για τη χορήγηση πιστώσεων συνεχούς εκπαίδευσης για τη διατήρηση της πιστοποίησης. Ένας σύμβουλος ο οποίος έχει λάβει αυτή την πιστοποίηση μπορεί να συνεργάζεται με άτομα για να τους βοηθήσει με συνταξιοδοτικές αποταμιεύσεις, ιδίως για πρόωρη συνταξιοδότηση και προγραμματισμό του προϋπολογισμού ή με εταιρείες για να αξιολογήσουν τις επενδυτικές στρατηγικές τους. Μπορεί να υπάρχει προσδοκία ότι ο σύμβουλος παραμένει συνεχώς σε επαφή με όλους τους χρηματοοικονομικούς νόμους σε διεθνές, εθνικό και τοπικό επίπεδο που μπορεί να ισχύουν για τους πελάτες με τους οποίους συνεργάζονται και τις χρηματοοικονομικές δραστηριότητες στις οποίες εμπλέκονται.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.