Οι μεγαλύτερες εταιρείες χρηματιστηριακών εταιρειών στις ΗΠΑ

Υπάρχουν δεκάδες χρηματιστηριακές εταιρείες στις Ηνωμένες Πολιτείες. Αλλά τέσσερις κύριοι ξεχωρίζουν λόγω του ονόματος, των προσφορών, του συνολικού ποσού των περιουσιακών στοιχείων των πελατών τους και του αριθμού των πελατών που εξυπηρετούν. Συχνά αναφέρονται ως "μεγάλα τέσσερα χρηματιστήρια". Κάθε μία από αυτές τις εταιρείες, ο Charles Schwab, η Fidelity Investments, η E * TRADE και η TD Ameritrade, αποτελούν την κορυφή όσον αφορά τους πελάτες και τα περιουσιακά στοιχεία.

Αυτό το σύντομο άρθρο περιγράφει τα προϊόντα, τις υπηρεσίες και τη διάρθρωση των τελών κάθε μεσιτείας. Δεν παρατίθενται σε καμία συγκεκριμένη σειρά.

Charles Schwab

Ο Charles Schwab ιδρύθηκε το 1971 και εδρεύει στο Σαν Φρανσίσκο. Είναι ένας από τους μεγαλύτερους μεσίτες επενδύσεων και οι εταιρείες θεματοφυλακής της IRA στις ΗΠΑ

Στις 31 Δεκεμβρίου 2018, ο Charles Schwab κατείχε 3, 25 τρισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία πελατών, με συνολικά 11, 6 εκατομμύρια ενεργούς λογαριασμούς μεσιτείας. Επίσης, λειτουργεί η Schwab Bank, μία από τις μεγαλύτερες τράπεζες των Ηνωμένων Πολιτειών, η οποία επιτρέπει στους μεσίτες της να συνδέουν τους λογαριασμούς διαπραγμάτευσης με έναν λογαριασμό ελέγχου. Η εταιρεία κατείχε 1, 3 εκατομμύρια ενεργούς τραπεζικούς λογαριασμούς από το τέλος του 2018. Η Schwab λάμπει πραγματικά με λογαριασμούς συμβεβλημένων συμβούλων επενδύσεων (RIA), στους οποίους είναι τοποθετημένοι 1, 5 δισεκατομμύρια δολάρια AUM.

Η εταιρεία προσφέρει στους πελάτες της μια σειρά από επενδυτικά προϊόντα, όπως μετοχές, αμοιβαία κεφάλαια, χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETFs), αμοιβαία κεφάλαια χρηματαγοράς, προϊόντα σταθερού εισοδήματος, δικαιώματα προαίρεσης και συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, ασφάλειες και προσόδους. Οι πελάτες μπορούν να επενδύσουν τόσο σε ιδιόκτητα προϊόντα της Schwab όσο και σε άλλες επενδύσεις τρίτων.

Η Schwab, η πρώτη πραγματική χρηματιστηριακή εταιρεία έκπτωσης της χώρας, έχει συστηματικά βαθμολογηθεί ως μία από τις φθηνότερες μεσιτικές εταιρείες στις Ηνωμένες Πολιτείες. Οι εμπορικές προμήθειες είναι 4, 95 δολάρια ανά εμπόριο για τυποποιημένες συναλλαγές μέσω διαδικτύου και προαιρέσεων, ενώ οι συμβάσεις δικαιωμάτων προτίμησης κοστίζουν 65 σεντ το καθένα. Ο μέσος σταθμισμένος δείκτης λειτουργικών εξόδων (OER) για τα αμοιβαία κεφάλαια αμοιβαίων κεφαλαίων που διαχειρίζεται ενεργά είναι 0, 69% και 0, 03% για τα παθητικά διαχειριζόμενα. Η Schwab λαμβάνει προμήθεια 0, 80% για ιδιώτες πελάτες για τα ετήσια τέλη διαχείρισης χαρτοφυλακίου της.

Η εταιρία προσφέρει επίσης στους πελάτες μια παθητική προσέγγιση χωρίς επενδύσεις μέσω της υπηρεσίας robo-advisor που αποκαλείται Intelligent Portfolios. Η online πλατφόρμα παρέχει στους πελάτες μια αυτοματοποιημένη εμπειρία, δίνοντάς τους πρόσβαση σε μια σειρά από ETF που εξισορροπούν σύμφωνα με τους επενδυτικούς στόχους του πελάτη. Η υπηρεσία απαιτεί ελάχιστη επένδυση $ 5.000 και δεν συνοδεύεται από συμβουλευτικές ή προμήθειες.

Fidelity Investments

Η Fidelity Investments είναι ο μεγαλύτερος κάτοχος 401 (k) αποταμιευτικών σχεδίων και ο μεγαλύτερος πάροχος 403 (b) σχεδίων για μη κερδοσκοπικούς οργανισμούς. Ιδρύθηκε το 1946 ως Fidelity Management & Research, με έδρα τη Βοστώνη.

Σύμφωνα με τον δικτυακό τόπο της εταιρείας, το συνολικό ποσό των 7.4 τρισεκατομμυρίων δολαρίων σε περιουσιακά στοιχεία πελατών μέχρι τις 30 Σεπτεμβρίου 2018, με ενεργούς λογαριασμούς χρηματιστηριακών συναλλαγών 27, 2 εκατομμυρίων. Η εταιρεία κατείχε επίσης 28 εκατομμύρια ιδιώτες επενδυτές και περισσότερους από 590.000 έμπορους καθημερινά.

Η φερεγγυότητα είναι η καλύτερη επιλογή για μεσάζοντες πελάτες που επιθυμούν επίσης να επενδύσουν σε ETF Fidelity και αμοιβαία κεφάλαια. Η εταιρεία προσφέρει επίσης επενδύσεις σε προϊόντα τρίτων. Τα τέλη κυμαίνονται από 4, 95 δολάρια ανά μετοχή ή δικαιώματα προαίρεσης και 65 σεντς ανά σύμβαση για δικαιώματα προαίρεσης. Οι πελάτες που εμπορεύονται Fidelity ή iShares ETF δεν χρεώνονται με τέλη. Αλλά όλες οι άλλες συναλλαγές του ETF χρεώνονται με 4, 95 δολάρια ανά συναλλαγή. Η πιστότητα δεν επιβαρύνει μια αμοιβή αναλογίας εξόδων για ορισμένα ιδιοκτησιακά αμοιβαία κεφάλαια.

Τα τέλη συμβουλευτικών υπηρεσιών χαρτοφυλακίου κυμαίνονται από 0, 50% έως 1, 50% με βάση το επενδυμένο ποσό. Οι ελάχιστες επενδύσεις κυμαίνονται από $ 50.000 έως $ 200.000 με βάση τις επενδυτικές επιλογές. Για την αυτοματοποιημένη υπηρεσία Fidelity Go, η επιχείρηση χρεώνει συμβουλευτική αμοιβή 0, 35% αλλά δεν απαιτεί ελάχιστο λογαριασμό για να ανοίξει λογαριασμό.

Μέσω των αμοιβαίων κεφαλαίων και άλλων συμβουλευτικών υπηρεσιών, η Fidelity έχει δεκάδες εκατομμύρια πελάτες που δεν είναι μεσίτες, κάτι που οι άλλοι δεν μπορούν να διεκδικήσουν.

E * ΕΜΠΟΡΙΟ

Ιδρύθηκε στο Palo Alto το 1982, το E * TRADE ξεκίνησε ως εταιρεία χαρτοφυλακίου και μετατράπηκε σε κορυφαία υπηρεσία μεσιτείας με έκπτωση. Η εταιρεία χτυπήθηκε σκληρά κατά τη διάρκεια της οικονομικής κρίσης του 2007-2008 λόγω της υψηλής έκθεσης σε χαρτοφυλάκια στεγαστικών δανείων χαμηλού κινδύνου. Το απόθεμά του υποχώρησε 86, 7% το 2007 προτού η εταιρεία εφαρμόσει ένα "ολοκληρωμένο σχέδιο ανακύκλωσης".

Η ανάκαμψη δούλεψε και η E * TRADE κατέστη ηγετική χρηματοοικονομική εταιρεία για τα κινητά της εργαλεία πρόσβασης, ηλεκτρονικών συναλλαγών και προσαρμοσμένη εμπειρία χρηστών.

Από το 4ο τρίμηνο του 2018, η E * TRADE είχε συνολικά 414 δισεκατομμύρια δολάρια στο ενεργητικό των πελατών της με 4, 9 εκατομμύρια ενεργούς λογαριασμούς μεσιτείας.

Όπως και οι υπόλοιπες κεντρικές εταιρείες, η E * TRADE προσφέρει στους πελάτες της πρόσβαση σε ETF, αμοιβαία κεφάλαια, μετοχές, δικαιώματα προαίρεσης και προϊόντα σταθερού εισοδήματος. Η εταιρεία προσφέρει επίσης δύο λογαριασμούς ελέγχου και στεγαστικά δάνεια. Οι πελάτες μπορούν επίσης να επιλέξουν ένα προσχεδιασμένο χαρτοφυλάκιο, το οποίο τους δίνει ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων ή ETF που δημιουργείται από μια ομάδα επενδυτικής στρατηγικής.

Η διάρθρωση των τελών του ΕΜΠΟΡΙΟΥ είναι λίγο υψηλότερη από την Schwab και την Fidelity. Τα δικαιώματα προαίρεσης αγοράς μετοχών και συναλλαγές ETF χρεώνονται με 6, 95 δολάρια το καθένα, ενώ τα συμβόλαια δικαιωμάτων προτίμησης χρεώνονται με 75 σεντ η κάθε μία Τα ποσά αυτά μειώνονται σε 4, 95 δολ. Και 50 σεντς για ενεργούς εμπόρους. Οι δραστήριοι έμποροι είναι εκείνοι που κάνουν 30 ή περισσότερες συναλλαγές ανά τρίμηνο.

TD Ameritrade

Η TD Ameritrade ιδρύθηκε το 1971 και έχει την έδρα της στο Omaha της Νεμπράσκα. Η επιχείρηση έγινε TD Ameritrade μετά την παλιά Ameritrade που εξαγόρασε την TD Waterhouse USA από την TD Bank Financial Group. Απόκτησε τον ανταγωνιστή Scottrade που εδρεύει στο Σαιντ Λούις το 2017. Οι λογαριασμοί πελατών ολοκληρώθηκαν πλήρως και ενσωματώθηκαν στο σύστημα TD Ameritrade μέχρι τον Φεβρουάριο του 2018.

Η TD Ameritrade θεωρείται μία από τις κορυφαίες μεσιτικές εταιρείες στις Ηνωμένες Πολιτείες λόγω της αξίας και της ποιότητας της υπηρεσίας. Η εταιρεία παρέχει στους πελάτες της ένα σύστημα υποστήριξης πελατών 24 ώρες το 24ωρο, μια φιλική προς το χρήστη ιστοσελίδα με κινητή πρόσβαση, έρευνα και προηγμένα εργαλεία εμπορίας.

Σύμφωνα με την ιστοσελίδα της εταιρείας, η TD Ameritrade διαθέτει περισσότερα από 1 τρισεκατομμύριο δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία πελατών. Επιπλέον, διαθέτει πάνω από 11 εκατομμύρια λογαριασμούς πελατών, οι οποίοι τοποθετούν περίπου 500.000 συναλλαγές την ημέρα.

Τα επενδυτικά προϊόντα κυμαίνονται από μετοχές, ETF, δικαιώματα αμοιβαίων κεφαλαίων και σταθερό εισόδημα. Οι πελάτες μπορούν επίσης να επιλέξουν να επενδύσουν σε συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης και συναλλάγματος.

Η TD Ameritrade δεν απαιτεί ελάχιστο λογαριασμό, δεν χρεώνει τέλη πλατφόρμας και δεν απαιτεί εμπορικά ελάχιστα. Χρεώνει ένα κατ 'αποκοπή $ 6.95 ανά ηλεκτρονικό εμπόριο για μετοχές και ETFs. Για τις επιλογές που διαπραγματεύονται στο διαδίκτυο, οι πελάτες χρεώνονται με 6, 95 δολ. Συν επιπλέον 75 λεπτά ανά συμβόλαιο.