Τα καλύτερα 8 κεφάλαια για το κανονικό εισόδημα από μερίσματα

Η επανεπένδυση, όπου το παραγόμενο προσωρινό εισόδημα επανεπενδύεται ξανά στην επένδυση, είναι γνωστό ότι αυξάνει τις μακροπρόθεσμες αποδόσεις. Ωστόσο, υπάρχουν επενδυτές που μπορεί να επιθυμούν να λαμβάνουν μικρά κομμάτια τακτικού εισοδήματος σε τακτά διαστήματα, για να καλύψουν τις συγκεκριμένες ανάγκες τους. Η περιοδική πληρωμή από τα ομόλογα και το κανονικό μέρισμα από τα αποθέματα και τα αμοιβαία κεφάλαια προσφέρουν την απαραίτητη τακτική επιλογή εισοδήματος από επενδύσεις.

Αυτό το άρθρο συζητά τα κορυφαία αμοιβαία κεφάλαια, τα οποία είναι γνωστό ότι πληρώνουν μερίσματα τακτικά, βοηθώντας τον επενδυτή να πάρει περιοδικές πληρωμές.

Πώς τα αμοιβαία κεφάλαια πληρώνουν μερίσματα;

Τα αμοιβαία κεφάλαια επενδύουν σε μετοχές, τα οποία καταβάλλουν μερίσματα. Το μέρισμα από αυτά τα συστατικά αποθέματα λαμβάνεται σε διαφορετικούς χρόνους. Τα κεφάλαια μετά από σχέδιο επανεπένδυσης μερισμάτων, επανεπενδύουν το εισπραχθέν μέρισμα πίσω στα αποθέματα. Οι λοιποί, που ακολουθούν το σχέδιο πληρωμής μερισμάτων, συνεχίζουν να συγκεντρώνουν τα έσοδα από μερίσματα σε ένα μήνα / τρίμηνο / εξάμηνο και στη συνέχεια να καταβάλλουν στους κατόχους των κεφαλαίων μηνιαία / τριμηνιαία / εξαμηνιαία πληρωμή μερισμάτων.

Ένα ταμείο καταβάλλει έσοδα, μετά από δαπάνες. Εάν ένα ταμείο αποκομίζει τακτικές αποδόσεις από τα μερίσματα που καταβάλλουν τα μερίσματα, αυτά τα έξοδα μπορούν να καλυφθούν (πλήρως / εν μέρει) από το εισόδημα από μερίσματα. Ανάλογα με τους τοπικούς νόμους, τα έσοδα από μερίσματα ενδέχεται να είναι αφορολόγητα, γεγονός που αυξάνει τα οφέλη του επενδυτή.

Οι επενδυτές πρέπει επίσης να σημειώσουν ότι οι εταιρείες δεν υποχρεούνται να καταβάλλουν μερίσματα για τα αποθέματά τους. Οι επενδυτές που αναζητούν εισόδημα από μερίσματα μπορούν να βρουν αμοιβαία κεφάλαια που πληρώνουν μερίσματα ένα καλύτερο στοίχημα ότι μεμονωμένα αποθέματα, καθώς αυτά συγκεντρώνουν το διαθέσιμο εισόδημα από μερίσματα από πολλαπλάσια αποθέματα.

Κορυφαία Μερίδα Πληρωμών Αμοιβαίων Κεφαλαίων

Εδώ είναι τα κορυφαία αμοιβαία κεφάλαια που πληρώνουν το κανονικό μέρισμα με υψηλές αποδόσεις μερισμάτων. Ένα χρήσιμο κριτήριο αναφοράς για τη μέτρηση της απόδοσης των αμοιβαίων κεφαλαίων είναι η σύγκριση της απόδοσης του αμοιβαίου κεφαλαίου με την απόδοση του δείκτη S & P500, ο οποίος εκτιμάται ότι θα είναι περίπου 1, 99% τον Ιανουάριο του 2019. Η απόδοση του ταμείου των δώδεκα μηνών (ttm) (για τις 30 Σεπτεμβρίου 2015) περιλαμβάνονται για κάθε κεφάλαιο που αναφέρεται παρακάτω.

1. Αμοιβαίο Κεφάλαιο Δείκτη Υψηλών Μερισμάτων (VHDYX): Το VHDYX είναι ένα χρηματιστηριακό ταμείο που προσπαθεί να αναπαράγει την απόδοση του δείκτη υψηλής απόδοσης του δείκτη FTSE. Ο δείκτης αυτός περιέχει αποθέματα εταιρειών, τα οποία συνήθως πληρώνουν μερίσματα υψηλότερα από τα αναμενόμενα ή υπερβαίνουν το μέσο όρο. Όντας ένα ταμείο δεικτών, το VHDYX αναπαράγει τα συστατικά αποθέματος αναφοράς στο ίδιο ποσοστό. Το ταμείο αυτό έχει διατηρήσει ένα σταθερό ιστορικό καταβολής τριμηνιαίων μερισμάτων από την αρχή. Όντας ένα χρηματιστηριακό ταμείο, αυτό έχει έναν από τους χαμηλότερους δείκτες δαπανών 0, 18% και την απόδοση του ταμείου (ttm) ως 3, 29%. Μπορεί να είναι ένα τέλειο ταμείο χαμηλού κόστους για όσους αναζητούν υψηλότερο από το μέσο εισόδημα από μερίσματα (Ενημερωτικό Δελτίο).
2. Το VDAIX είναι ένα ευρετήριο που προσπαθεί να αναπαράγει την απόδοση του δείκτη NASDAQ US Dividend Achievers Select Index. Αυτός ο μοναδικός δείκτης αποτελείται από μετοχές που έχουν αυξήσει τις πληρωμές μερισμάτων με την πάροδο του χρόνου. Ως ταμείο δείκτη, το VDAIX αναπαράγει τα συστατικά στοιχεία αποθέματος αναφοράς στην ίδια αναλογία. Το ταμείο αυτό έχει διατηρήσει ένα σταθερό ιστορικό καταβολής τριμηνιαίων μερισμάτων από την αρχή. Όντας ένα ταμείο δείκτη, αυτό έχει έναν από τους χαμηλότερους δείκτες εξόδων 0, 2%, και η απόδοση του ταμείου (ttm) είναι 2, 33%. (Ενημερωτικό Δελτίο)
3. Το INUTX προσφέρει ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο συμμετοχών, το οποίο περιλαμβάνει κοινά αποθέματα, προνομιούχες μετοχές, παράγωγα και δομημένα μέσα για τις ΗΠΑ και ξένα κινητά αξίες διαφορετικών εταιρειών που έχουν αποκαλυφθεί στην αγορά. Τα βασικά κριτήρια επιλογής των τίτλων είναι η πληρωμή μερισμάτων. Έχει συντελεστή εξόδων 1% και απόδοση μερισμάτων (ttm) 3, 17%. Έχει καταβάλει τακτικά μερίσματα κάθε τρίμηνο. (Ενημερωτικό Δελτίο)
4. Το Ταμείο Αύξησης Μερισμάτων (VDIGX): Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει κατά κύριο λόγο σε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο αμερικανικών και παγκόσμιων εταιρειών μεγάλης κεφαλαιοποίησης (και μεσαίας κεφαλαιοποίησης), οι οποίες είναι υποτιμημένες σε σχέση με την αγορά και έχουν τη δυνατότητα να πληρώνουν τακτικά μερίσματα. Η έρευνα του ταμείου προσπαθεί να εντοπίσει εταιρείες που έχουν υψηλό δυναμικό ανάπτυξης κέρδους που οδηγεί σε περισσότερα έσοδα, καθώς και η προθυμία της διοίκησης της εταιρείας να αυξήσει τις πληρωμές μερισμάτων. Έχει απόδοση (ttm) ως 1, 95%. Με αναλογία δαπανών 0, 32%, το συγκεκριμένο ταμείο έχει διατηρήσει ένα σταθερό ιστορικό καταβολής τριμηνιαίων μερισμάτων από την έναρξη. (Ενημερωτικό Δελτίο)
5. Ταμείο αύξησης μερισμάτων T. Rowe Price (PRDGX): Με βάση την αρχή ότι η αύξηση των μερισμάτων κατά τη διάρκεια μιας περιόδου είναι θετικοί δείκτες της οικονομικής υγείας και της ανάπτυξης μιας επιχείρησης, η PRDGX σκοπεύει να επενδύσει σε μετοχές μεγάλου έως μέσου κεφαλαιοποίησης, σε κέρδη και μερίσματα. Επενδύει τόσο σε αμερικανικές όσο και σε παγκόσμιες εταιρείες σε διάφορους βιομηχανικούς τομείς, αν και το μερίδιό τους παραμένει συνήθως στο ενιαίο ψηφίο. Παρόλο που η τρέχουσα απόδοση (ttm) 1, 73% μπορεί να υστερεί σε απόδοση του δείκτη Standard & Poor's 500 με 2%, αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο προσφέρει ένα καλό μείγμα ανάπτυξης με εισόδημα από μερίσματα. Ως ταμείο με ενεργό διαχείριση, έχει αναλογία δαπανών 0, 65% και έχει διατηρήσει ένα συνεπές ιστορικό τριμηνιαίας πληρωμής μερισμάτων (Ενημερωτικό Δελτίο)
6. Ομοσπονδιακό Ταμείο Μερισμάτων με Στρατηγική Αξία (SVAAX): Δεν είστε ικανοποιημένοι με τα τριμηνιαία μερίσματα και θέλετε συχνότερες πληρωμές; Η SVAAX σας προσφέρει μηνιαία μερίσματα. Επενδύοντας σε αποθέματα αμερικανικών και ξένων μετοχών μεγάλου και μεσαίου μεγέθους και σε αποδείξεις αμερικανικών αποθετηρίων (ADR), το συγκεκριμένο ταμείο επιλέγει εταιρείες με υψηλό αναπτυξιακό δυναμικό για μελλοντικές πληρωμές μερισμάτων και χαρακτηριστικά αξίας μερισμάτων. Έχει μια αναλογία εξόδων 1, 06%, και η απόδοση του ταμείου (ttm) ως 3, 13%. (Ενημερωτικό Δελτίο)
7. Ταμείο Αμοιβαίων Κεφαλαίων Vanguard (VEIRX): Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επικεντρώνεται σε μεγάλες και μεσαίου μεγέθους εγχώριες αμερικανικές εταιρείες που είναι εταιρείες με βραδεία ανάπτυξη αλλά με υψηλή απόδοση. Το ταμείο προσπαθεί να επιλέξει υποτιμημένες εταιρείες που πληρώνουν πάνω από το μέσο εισόδημα από μερίσματα. Αυτό το ταμείο έχει καταβάλει τακτικά τριμηνιαία μερίσματα. Είναι ενδιαφέρον ότι το συγκεκριμένο ταμείο έχει ιστορικό πληρωμής υψηλότερων αποδόσεων, ιδιαίτερα τον Δεκέμβριο (αν και σποραδικό), όπως φαίνεται από το ιστορικό πληρωμών μερισμάτων. Έχει λόγο δαπανών 0, 2%, και η απόδοση του ταμείου (ttm) ως 2, 96%. (Ενημερωτικό Δελτίο)
8. Ταμείο Κεφαλαιαγοράς Neuberger Berman (NBHAX): Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει σε μετοχές υψηλής απόδοσης που περιλαμβάνουν κοινές μετοχές, REITs, μετατρέψιμα προνομιούχες μετοχές, μετατρέψιμους τίτλους και παράγωγα μέσα όπως δικαιώματα προαίρεσης και πώλησης, με στόχο τη δημιουργία μιας τρέχουσας απόδοσης είναι καλύτερη από τη μέση απόδοση του δείκτη αναφοράς S & P 500. Έχει απόδοση (ttm) ως 2, 60%. Πληρώνει τριμηνιαία μερίσματα (ιστορικό μερισμάτων) και έχει αναλογία εξόδων 1, 05%. (Ενημερωτικό Δελτίο)

Η κατώτατη γραμμή

Η τακτική πληρωμή μερισμάτων παίρνει ουσιαστικά χρήματα από το κεφάλαιο κίνησης της εταιρείας. Αντ 'αυτού, η εταιρεία μπορεί να έχει δημιουργήσει υψηλότερες αποδόσεις μέσω της επανεπένδυσης των χρημάτων μερίσματος στην επιχειρηματική της δραστηριότητα, με αποτέλεσμα την ανατίμηση των τιμών των μετοχών. Επιπλέον, η πληρωμή μερισμάτων πλήττει επίσης τα οφέλη της σύνθεσης. Οι επενδυτές που αναζητούν κανονικό εισόδημα από μερίσματα πρέπει να διατηρούν αυτούς τους περιορισμούς και τα αποτελέσματα στο μυαλό, προτού προχωρήσουν στην επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια με υψηλά μερίσματα.

Αποποίηση: Ο συγγραφέας δεν κρατούσε κανένα από τα προαναφερθέντα κεφάλαια τη στιγμή που γράφτηκε αυτό το άρθρο.