7 απλές στρατηγικές για την ανάπτυξη του χαρτοφυλακίου σας

Παρόλο που υπάρχει μια μικρή ομάδα επενδυτών που είναι ικανοποιημένοι να παράγουν εισόδημα από τα χαρτοφυλάκιά τους χωρίς να τους μεγαλώνουν, οι περισσότεροι επενδυτές θα ήθελαν να δουν τα φωλιά τους να αυξάνονται με την πάροδο του χρόνου. Υπάρχουν πολλοί τρόποι να αναπτυχθεί ένα χαρτοφυλάκιο και η καλύτερη προσέγγιση για έναν συγκεκριμένο επενδυτή θα εξαρτηθεί από διάφορους παράγοντες όπως η ανεκτικότητα σε κίνδυνο, ο χρονικός ορίζοντας και το ποσό του κεφαλαίου που μπορεί να επενδυθεί.

Υπάρχουν διάφοροι τρόποι να αυξηθεί η αξία ενός χαρτοφυλακίου. Κάποιοι παίρνουν περισσότερο χρόνο ή έχουν μεγαλύτερο κίνδυνο από άλλους. Ωστόσο, υπάρχουν δοκιμασμένες και πραγματικές μέθοδοι που οι επενδυτές όλων των λωρίδων έχουν χρησιμοποιήσει για να αυξήσουν τα χρήματά τους.

Ορισμός της ανάπτυξης

Η ανάπτυξη μπορεί να οριστεί με διάφορους τρόπους όταν πρόκειται για επενδύσεις. Με την ευρύτερη έννοια, οποιαδήποτε αύξηση της αξίας του λογαριασμού μπορεί να θεωρηθεί ως αύξηση, όπως όταν ένα πιστοποιητικό καταθέσεων καταβάλλει τόκους στον κύριό του. Όμως, η ανάπτυξη συνήθως καθορίζεται πιο συγκεκριμένα στον επενδυτικό χώρο ως ανατίμηση κεφαλαίου, όπου η τιμή ή η αξία της επένδυσης αυξάνεται με την πάροδο του χρόνου. Η ανάπτυξη μπορεί να πραγματοποιηθεί βραχυπρόθεσμα και μακροπρόθεσμα, αλλά η σημαντική ανάπτυξη βραχυπρόθεσμα συνεπάγεται γενικά υψηλότερο βαθμό κινδύνου.

Αγοράστε και κρατήστε πατημένο

Η αγορά και η κατοχή επενδύσεων είναι ίσως η απλούστερη στρατηγική για την επίτευξη ανάπτυξης και με την πάροδο του χρόνου μπορεί επίσης να είναι μία από τις πιο αποτελεσματικές. Αυτοί οι επενδυτές που αγοράζουν απλά μετοχές ή άλλες επενδύσεις ανάπτυξης και τους κρατούν στα χαρτοφυλάκιά τους με ελάχιστη παρακολούθηση είναι συχνά ευχάριστα έκπληκτοι με τα αποτελέσματα.

Ένας επενδυτής που χρησιμοποιεί μια στρατηγική buy-and-hold συνήθως δεν ασχολείται με τις βραχυπρόθεσμες διακυμάνσεις των τιμών και τους τεχνικούς δείκτες.

Χρονοδιάγραμμα αγοράς

Εκείνοι που ακολουθούν τις αγορές ή συγκεκριμένες επενδύσεις πιο στενά μπορούν να νικήσουν τη στρατηγική αγοράς και διατήρησης εάν είναι σε θέση να αγοράσουν σωστά και σταθερά τις αγορές όταν οι τιμές είναι χαμηλές και πωλούν όταν είναι υψηλές. Αυτή η στρατηγική θα αποφέρει προφανώς πολύ υψηλότερες αποδόσεις από την απλή κατοχή μιας επένδυσης με την πάροδο του χρόνου, αλλά απαιτεί επίσης την ικανότητα να μετρήσει σωστά τις αγορές.

Για τον μέσο επενδυτή που δεν έχει το χρόνο να παρακολουθεί την αγορά σε καθημερινή βάση, ίσως είναι καλύτερο να αποφύγουμε το χρονοδιάγραμμα της αγοράς και να επικεντρωθούμε σε άλλες στρατηγικές επενδύσεων περισσότερο προσανατολισμένες προς το μακροπρόθεσμο.

Διαποικίληση

Αυτή η στρατηγική συνδυάζεται συχνά με την προσέγγιση αγοράς και κράτησης. Πολλοί διαφορετικοί τύποι κινδύνου, όπως ο κίνδυνος της εταιρείας, μπορούν να μειωθούν ή να εξαλειφθούν μέσω διαφοροποίησης. Πολλές μελέτες έχουν αποδείξει ότι η κατανομή του ενεργητικού είναι ένας από τους βασικούς παράγοντες στην επιστροφή των επενδύσεων, ειδικά σε μεγαλύτερες χρονικές περιόδους.

Ο σωστός συνδυασμός μετοχών, ομολόγων και μετρητών μπορεί να επιτρέψει την ανάπτυξη ενός χαρτοφυλακίου με πολύ μικρότερο κίνδυνο και μεταβλητότητα από ένα χαρτοφυλάκιο που επενδύεται πλήρως στα αποθέματα. Η διαφοροποίηση οφείλεται εν μέρει στο γεγονός ότι όταν μια κατηγορία περιουσιακών στοιχείων παρουσιάζει κακή απόδοση, μια άλλη συνήθως συμβαίνει καλά.

Επενδύστε σε τομείς ανάπτυξης

Οι επενδυτές που επιθυμούν την επιθετική ανάπτυξη μπορούν να αναζητήσουν τομείς της οικονομίας, όπως η τεχνολογία, η υγειονομική περίθαλψη, οι κατασκευές και τα αποθέματα μικρού κεφαλαιοποίησης, για να επιτύχουν υψηλότερες αποδόσεις από ό, τι οι μέσοι όροι, με αντάλλαγμα μεγαλύτερο κίνδυνο και μεταβλητότητα. Μερικοί από αυτούς τους κινδύνους μπορούν να αντισταθμιστούν με μεγαλύτερες περιόδους παραμονής και προσεκτική επιλογή επενδύσεων.

Δολάριο-Κόστος Μέτρηση - DCA

Μια κοινή επενδυτική στρατηγική, η DCA χρησιμοποιείται συχνότερα με αμοιβαία κεφάλαια. Ένας επενδυτής θα διαθέσει ένα συγκεκριμένο ποσό δολαρίου που χρησιμοποιείται για την περιοδική αγορά μετοχών ενός ή περισσοτέρων συγκεκριμένων κεφαλαίων. Επειδή η τιμή του αμοιβαίου κεφαλαίου ποικίλλει από μία περίοδο αγοράς στο επόμενο, ο επενδυτής μπορεί να μειώσει τη βάση του συνολικού κόστους των μετοχών, επειδή λιγότερες μετοχές θα αγοραστούν σε μια περίοδο όπου η τιμή του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι υψηλότερη και περισσότερες μετοχές αγοράζονται όταν μειώνεται η τιμή.

Ο μέσος όρος του κόστους δολαρίου επιτρέπει στον επενδυτή να αποκομίσει μεγαλύτερο κέρδος από το ταμείο με την πάροδο του χρόνου. Η πραγματική αξία του DCA είναι ότι οι επενδυτές δεν χρειάζεται να ανησυχούν για την αγορά στην κορυφή της αγοράς ή για να προσπαθήσουν να παρακολουθήσουν προσεκτικά τις συναλλαγές τους.

Σκυλιά του Dow

Ο Michael Higgins περιγράφει αυτή την απλή στρατηγική στο βιβλίο του «Χτυπάει τον Dow». Τα "σκυλιά" του Dow είναι απλά οι 10 εταιρείες του δείκτη που έχουν τις χαμηλότερες μερισματικές αποδόσεις. Εκείνοι που αγοράζουν αυτά τα αποθέματα στην αρχή του έτους και στη συνέχεια προσαρμόζουν τα χαρτοφυλάκια τους ετησίως έχουν συνήθως χτυπήσει την απόδοση του δείκτη με την πάροδο του χρόνου (αν και όχι κάθε χρόνο).

Υπάρχουν αρκετές εταιρείες επενδύσεων μεριδίων (UIT) και χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETF) που ακολουθούν αυτή τη στρατηγική, έτσι ώστε οι επενδυτές που συμπαθούν την ιδέα, αλλά δεν θέλουν να κάνουν δική τους έρευνα, μπορούν να αγοράσουν αυτά τα αποθέματα γρήγορα και εύκολα.

CAN SLIM

Αυτή η μέθοδος συλλογής αποθεμάτων αναπτύχθηκε από τον William O'Neil, ιδρυτή της Business Daily Investor . Η μεθοδολογία του ποσοτικοποιείται στο ακρωνύμιο CAN SLIM, το οποίο αντιπροσωπεύει:

• Γ) Το τριμηνιαίο (C) ανά τρίμηνο κέρδος ανά μετοχή (EPS) μιας εταιρείας πρέπει να είναι τουλάχιστον 18-20% υψηλότερο από ό, τι πριν από ένα χρόνο.
• A - Τα ετήσια κέρδη ανά μετοχή (A) πρέπει να αντανακλούν την υλική ανάπτυξη τουλάχιστον για τα προηγούμενα πέντε χρόνια.
• N - Η επιχείρηση πρέπει να έχει κάτι (N), όπως νέο προϊόν, αλλαγή διαχείρισης, κλπ.
• S - Η εταιρεία πρέπει να προσπαθεί να εξαγοράσει τους δικούς της (S) λαγοί εξαιρετικό, το οποίο γίνεται συχνά όταν οι εταιρείες αναμένουν υψηλά μελλοντικά κέρδη.
• L - Η εταιρεία πρέπει να είναι (L) eader στην κατηγορία της, αντί για ένα καθυστερημένο.
• Εγώ - Η εταιρεία θα πρέπει να έχει μερικούς, αλλά όχι πάρα πολλούς, (I) θεσμικούς χορηγούς.
• Μ - Ο επενδυτής θα πρέπει να κατανοήσει πώς η συνολική (Μ) εφέ επηρεάζει το μετοχικό κεφάλαιο της εταιρείας και πότε μπορεί να αγοραστεί και να πωληθεί καλύτερα.

Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με αυτό το στυλ επένδυσης, διαβάστε το περίφημο βιβλίο του William O'Neil "Πώς να κερδίσετε χρήματα σε αποθέματα".

Η κατώτατη γραμμή

Αυτές είναι μόνο μερικές από τις απλούστερες μεθόδους για την αύξηση των χρημάτων. Υπάρχουν πολύ πιο εξελιγμένες τεχνικές που χρησιμοποιούνται τόσο από ιδιώτες όσο και από ιδρύματα που χρησιμοποιούν εναλλακτικές επενδύσεις όπως παράγωγα και άλλα μέσα που μπορούν να ελέγξουν το ύψος του κινδύνου που λαμβάνουν και να ενισχύσουν τα πιθανά κέρδη που μπορούν να γίνουν. Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο μπορείτε να βρείτε τη σωστή στρατηγική ανάπτυξης για το χαρτοφυλάκιό σας, συμβουλευτείτε τον χρηματιστή ή τον οικονομικό σας σύμβουλο.