4 από τους καλύτερους συνολικούς δείκτες αγοράς

Ένα συνολικό ταμείο είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο ή ένα χρηματιστηριακό χρηματιστήριο (ETF) που παρακολουθεί ένα δείκτη μετοχών όπως ο δείκτης Russell 3000, ο δείκτης S & P 500 ή ο γενικός δείκτης Wilshire 5000. Με την επένδυση σε μετοχές που συνδέονται με ένα δεδομένο δείκτη, η απόδοση του συνολικού ταμείου αγοράς στοχεύει να αντικατοπτρίζει εκείνη του εν λόγω δείκτη. Τα υποκείμενα αποθέματα στα οποία επενδύουν αυτά τα είδη κεφαλαίων τείνουν να είναι ποικίλου χαρακτήρα και μπορεί να περιλαμβάνουν τόσο μετοχές μεγάλου κεφαλαιοποίησης εκδοθέντων από γνωστές εταιρείες, όσο και μετοχές μικρού κεφαλαιοποίησης που εκδίδονται από λιγότερο γνωστές εταιρείες. Εδώ είναι τέσσερις από τις πιο σημαντικές σήμερα:

ΚΕΝΤΡΙΚΕΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΙΣ [ΠΑΡΑΚΑΛΩ ΣΧΕΔΙΑΣΤΕ ΣΕ ΣΩΣΤΟ ΚΛΕΙΔΙ ΚΛΗΣΗΣ]
--Το σύνολο κεφαλαίων του δείκτη αγοράς παρακολουθεί τα αποθέματα ενός συγκεκριμένου δείκτη μετοχών.
--Οι πρώτες τρεις δείκτες που χρησιμοποιούνται ως δείκτες αναφοράς είναι ο δείκτης Russell 3000, ο δείκτης S & P 500 και ο δείκτης συνολικής αγοράς Wilshire 5000.
- Το πιο αξιοσημείωτο συνολικό χρηματιστηριακό αμοιβαίο κεφάλαιο περιλαμβάνει τον δείκτη Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), το Ταμείο Schwab του Συνολικού Χρηματιστηρίου Αξιών (SWTSX), το iShares Russell 3000 (IWVB) και το Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).

Σημείωση: Τα συνολικά στοιχεία ενεργητικού, η βαθμολογία Morningstar, τα ποσοστά επιστροφής YTD και οι δείκτες δαπανών είναι ισχύουν από τις 20 Αυγούστου 2019.

Δείκτης συνολικού χρηματιστηριακού δείκτη

Ο δείκτης συνολικού χρηματιστηριακού δείκτη Vanguard (VTSMX) επιδιώκει να παρακολουθήσει τα επενδυτικά αποτελέσματα του συνολικού δείκτη αγοράς CRSP των ΗΠΑ που περιλαμβάνει περίπου το 100% της αμετάβλητης χρηματιστηριακής αγοράς των ΗΠΑ. Οι εταιρείες της, οι οποίες αντιπροσωπεύουν μια διατομή των κεφαλαιοποιήσεων της αγοράς, διαπραγματεύονται κυρίως στο Χρηματιστήριο της Νέας Υόρκης και στο NASDAQ.

Οι εταιρείες τεχνολογίας αντιπροσωπεύουν το μεγαλύτερο μερίδιο του χαρτοφυλακίου της VTSMX στο 22, 3%. Οι εταιρείες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών έχουν κατανομή κατά 15, 6%, ενώ οι εταιρείες υγειονομικής περίθαλψης έχουν 14, 5%. Οι κυκλικές και βιομηχανικές επιχειρήσεις καταναλωτών ολοκληρώνουν τους πέντε πρώτους τομείς, με χορηγήσεις 12, 3% και 11% αντίστοιχα. Περίπου το 70% των περιουσιακών στοιχείων της VTSMX επενδύονται σε μεγάλες κεφαλαιοποιητικές εταιρείες. Οι μεσαίες επιχειρήσεις αντιπροσωπεύουν το 19% του χαρτοφυλακίου του αμοιβαίου κεφαλαίου και οι μικρές εταιρείες διαθέτουν 9%. Οι πέντε μεγαλύτερες μετοχές του ομίλου - η Apple, Inc., η Microsoft Corp., η Amazon.com, η Berkshire Hathaway και το Facebook αντιπροσωπεύουν περίπου το 11, 7% του συνόλου των επενδύσεων.

• Διαχείριση ενεργητικού: 823, 6 δισ. Δολάρια
• YTD Επιστροφή: 20, 33%
• Αναλογία εξόδων: 0, 14%
• Morningstar Βαθμολογία: 4 αστέρια

Schwab Σύνολο του δείκτη χρηματιστηριακών τίτλων

Το χρηματιστηριακό χαρτοφυλάκιο Schwab για το συνολικό χρηματιστηριακό χρηματιστήριο (SWTSX) παρακολουθεί τη συνολική απόδοση της συνολικής αγοράς μετοχών στις ΗΠΑ, όπως μετράται από τον δείκτη Dow Jones US Total Stock Market Index. Η SWTSX επικεντρώνεται σήμερα στην τεχνολογία (22, 4%), στις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες (15, 6%), στην υγειονομική περίθαλψη (14, 4%), στον κυκλικό καταναλωτή (12, 4%) και στις βιομηχανίες (10, 9%). Τα αποθέματα μεγάλης κεφαλαιοποίησης αντιπροσωπεύουν περίπου το 70% του χαρτοφυλακίου SWTSX, του οποίου οι πέντε μεγαλύτερες συμμετοχές είναι ίδιες με αυτές του προαναφερθέντος ταμείου Vanguard, και αποτελούν επίσης το 11, 7% του χαρτοφυλακίου.

• Περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση: 9, 9 δισ. Δολάρια
• YTD επιστροφή: 20, 42%
• Δείκτης δαπανών: 0, 03%
• Αξιολόγηση Morningstar: 4 αστέρια

iShares Russell 3000

Το iShares Russell 3000 (IWV) είναι ένα χρηματιστήριο που διαπραγματεύεται σε χρηματιστήριο που παρακολουθεί την απόδοση του δείκτη Russell 3000, ο οποίος μετρά τα επενδυτικά αποτελέσματα της ευρείας αγοράς μετοχών των ΗΠΑ. Όπως και οι συνομήλικοί της, η IWV χρησιμοποιεί μια προσέγγιση ευρετηρίασης για να επιλέξει ένα δείγμα μετοχών που αντιπροσωπεύουν το υποκείμενο σημείο αναφοράς. Οι τομεακές κατανομές και οι κορυφαίες συμμετοχές της IWV είναι παρόμοιες με εκείνες των κεφαλαίων Vanguard και Schwab, όπου τα πέντε πρώτα ονόματα αποτελούν το 12% του χαρτοφυλακίου της. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει περίπου το 75% του ενεργητικού του σε εταιρείες μεγάλου κεφαλαίου.

• Περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση: 9, 5 δισ. Δολάρια
• YTD επιστροφή: 17, 84%
• Αναλογία εξόδων: 0, 20%
• Αξιολόγηση Morningstar: 4 αστέρια

Wilshire 5000 Index Investment Fund

Το Wilshire 5000 Investment Fund (WFIVX) είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που παρακολουθεί τα επενδυτικά αποτελέσματα του δείκτη Wilshire 5000, έναν σταθμισμένο με βάση την κεφαλαιοποίηση δείκτη της αγοραίας αξίας όλων των μετοχών που είναι εισηγμένες στο χρηματιστήριο των ΗΠΑ. Ενώ ο δείκτης περιλαμβάνει περίπου 3.600 εταιρείες, το ταμείο συνήθως κατέχει 1.000 έως 2.500 μετοχές. Το αμοιβαίο κεφάλαιο δίνει έμφαση σε μεγάλες εταιρείες κεφαλαιοποίησης, οι οποίες αντιπροσωπεύουν το 74% του συνολικού χαρτοφυλακίου του. Οι εταιρείες μεσαίας ή μεσαίας κεφαλαιοποίησης διαθέτουν ποσοστό 18%, ενώ οι εταιρείες μικρού κεφαλαίου διαθέτουν κατανομή ύψους 8%. Όπως και τα άλλα κονδύλια που περιλαμβάνονται στον κατάλογο, η WFIVX στοχεύει στην τεχνολογία, τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, την υγειονομική περίθαλψη, τον κυκλικό και τον βιομηχανικό τομέα, ωστόσο οι πέντε πρώτες εταιρείες της περιλαμβάνουν μόνο το 14% του χαρτοφυλακίου της. Σε αντίθεση με τα άλλα ταμεία, η WFIVX περιλαμβάνει την Alphabet Inc. (εταιρεία χαρτοφυλακίου της Google) στην κορυφαία πεντάδα των μετοχών της.

• Περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση: 192, 8 εκατομμύρια δολάρια
• YTD επιστροφή: 19, 59%
• Δείκτης εξόδων: 0, 60%
• Αξιολόγηση Morningstar: 3 αστέρια

[Σημαντικό: Οι μικρές μετοχές που είναι εισηγμένες σε ένα σύνολο χρηματιστηριακών αμοιβαίων κεφαλαίων συχνά διαπραγματεύονται σε πολύ χαμηλά επίπεδα, γεγονός που μπορεί να οδηγήσει σε υψηλά περιθώρια συναλλαγών και σημαντικό κόστος συναλλαγών.]