3 κορυφαία αμοιβαία κεφάλαια σταθερού εισοδήματος

Ορισμένα αμοιβαία κεφάλαια σταθερού εισοδήματος της Vanguard έχουν ξεπεράσει συνεχώς τα σημεία αναφοράς τους και παρέχουν πολλαπλά οφέλη στους επενδυτές με τα χαμηλά τους τέλη και άλλα χαρακτηριστικά: τις μετοχές των επενδυτών (VWAHX), τις μετοχές εταιρειών επενδύσεων υψηλής κεφαλαιακής επάρκειας (Vanguard High-Yield Exempt) VWEHX) και των μεριδίων επενδυτών (VWITX) που απαλλάσσονται από το φόρο ενδιάμεσης περιόδου.

Παρόλο που οι ιστορικές επιδόσεις δεν είναι ενδεικτικές των μελλοντικών επιδόσεων, οι επενδυτές θα πρέπει να λάβουν υπόψη τις επιδόσεις τους σε σχέση με τα βασικά σημεία αναφοράς. Τα υπεραπόδοση αμοιβαίων κεφαλαίων με προκαθορισμένα έσοδα παρέχουν έκθεσή τους σε διάφορα ομόλογα, όπως μακροπρόθεσμα δημοτικά ομόλογα απαλλαγμένα από φόρους και ομόλογα απαλλαγμένα από φόρους υψηλής απόδοσης. Αυτά τα τρία κεφάλαια σταθερού εισοδήματος Vanguard έχουν χαμηλό έως μέτριο δυναμικό ανταμοιβής κινδύνου και υπερέβησαν τα σημεία αναφοράς τους, αντίστοιχα, τα τελευταία τρία χρόνια, πέντε χρόνια και, σε μια περίπτωση, τα τελευταία 10 χρόνια.

Μερίδια επενδυτών του Αμοιβαίου Κεφαλαίου που απαλλάσσονται από τον φόρο μεγάλης απόδοσης

Η μετοχική κεφαλαιακή επένδυση των Αμοιβαίων Κεφαλαίων που απαλλάσσεται από τον φόρο μεγάλης απόδοσης είναι ένα δημοτικό ταμείο ομολόγων που επιδιώκει να προσφέρει ένα υψηλό αλλά και βιώσιμο επίπεδο εισοδήματος που απαλλάσσεται από φόρους σε ομοσπονδιακό επίπεδο. Υπό κανονικές συνθήκες αγοράς, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει τουλάχιστον το 80% του συνολικού του καθαρού ενεργητικού σε δημοτικά χρεόγραφα επενδυτικής ποιότητας που καθορίζονται από εθνικά αναγνωρισμένους οργανισμούς αξιολόγησης. Υπάρχει μια ελάχιστη αρχική επένδυση $ 3.000. Στη συνέχεια, οι επενδυτές χρεώνουν ετήσιο δείκτη καθαρών δαπανών 0, 19%, που είναι κατά 80% χαμηλότερος από τον μέσο όρο των δημοτικών ομολόγων με παρόμοιες συμμετοχές, σύμφωνα με το Vanguard.

Ο δείκτης αναφοράς του Α / Κ που απαλλάσσεται από το Φόρο Υψηλής Απόδοσης είναι ο Δείκτης Δημοσίου Ομολογιακού Δείκτη BloomBarc, ο οποίος περιλαμβάνει τα περισσότερα ομόλογα απαλλαγμένα από φόρους επενδυτικής ποιότητας που εκδίδονται από δήμους.

Μετοχές επενδυτών με εταιρική κεφαλαιοποίηση υψηλής κεφαλαιοποίησης

Η μετοχική κεφαλαιακή επένδυση εταιρικών κεφαλαίων υψηλής κεφαλαιοποίησης είναι ένα ομολογιακό ταμείο που επιδιώκει να προσφέρει ένα υψηλό επίπεδο εισοδήματος. Το εταιρικό ταμείο Vanguard High-Yield διοικείται από την Wellington Management Company και απαιτεί ελάχιστη επένδυση 3.000 $. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο χρεώνει χαμηλό ποσοστό ετήσιων εξόδων 0, 23%, το οποίο είναι κατά 77% χαμηλότερο από ό, τι παρόμοια κεφάλαια εταιρικών ομολόγων, σύμφωνα με το Vanguard.

Το εταιρικό κεφάλαιο Vanguard High-Yield επενδύει τουλάχιστον το 80% του συνολικού καθαρού ενεργητικού του σε εταιρικά ομόλογα που έχουν βαθμολογηθεί κάτω από την Baa από την Moody's ή έχουν ισοδύναμη αξιολόγηση από οποιοδήποτε ανεξάρτητο οργανισμό αξιολόγησης ομολόγων. Πρόκειται κυρίως για εταιρικά ομόλογα υψηλού κινδύνου, υψηλής απόδοσης, γνωστά και ως "χρεόγραφα junk". Η προσέγγιση του Αμοιβαίου Κεφαλαίου επιδιώκει να παρέχει σταθερό εισόδημα ελαχιστοποιώντας ταυτόχρονα την απώλεια κεφαλαίου και τις αθετήσεις υποχρεώσεων.

Το σημείο αναφοράς του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι ο Δείκτης Εταιρικής Σύνθετης Υψηλής Απόδοσης.

Ενδιάμεσες-Ενδοκοινοτικές Ενδιάμεσες Εξαίρετες Μερίδες Επενδυτών Αμοιβαίων Κεφαλαίων

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Επενδυτών Απαλλαγμένο από Φορολογικά Μεσοπρόθεσμα Αμβρακτικά είναι ένα δημοτικό ταμείο ομολόγων που επιδιώκει να παρέχει στους επενδυτές ένα μέτριο, αλλά βιώσιμο επίπεδο ομοσπονδιακά αφορολόγητων εσόδων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο διαχειρίζεται ο Όμιλος Σταθερού Εισοδήματος Vanguard και χρεώνει ετήσιο δείκτη δαπανών 0, 19%, ο οποίος είναι κατά 75% χαμηλότερος από τον μέσο όρο δαπανών παρόμοιων δημοτικών ομολογιακών αμοιβαίων κεφαλαίων, σύμφωνα με το Vanguard. Για να επενδύσετε σε αυτό το ταμείο απαιτείται ελάχιστη επένδυση ύψους 3.000 $.

Υπό κανονικές συνθήκες, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο αναμένεται να διατηρήσει ένα μέσο σταθμισμένο σε δολάριο μέσο όρο μεταξύ έξι και δώδεκα ετών. Ωστόσο, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο συνήθως επενδύει σε δημοτικά ομόλογα επενδυτικής ποιότητας με προβλέψιμο προφίλ διάρκειας μεταξύ πέντε και έξι ετών. Επιπλέον, το ταμείο αναμένεται να επενδύσει τουλάχιστον το 75% των συμμετοχών του σε δημοτικά ομόλογα στις τρεις πρώτες κατηγορίες πιστοληπτικής ικανότητας που καθορίζονται από εθνικά αναγνωρισμένους οργανισμούς αξιολόγησης, όπως το Moody's ή το Standard and Poor's.

Το σημείο αναφοράς του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι ο δείκτης BloomBarc 1-15 Year Municipal Index.