Τυλίξτε το τέλος

Το τέλος χρέωσης είναι μια πλήρης χρέωση που εισπράττει ένας διαχειριστής επενδύσεων ή ένας σύμβουλος επενδύσεων σε έναν πελάτη για την παροχή μιας δέσμης υπηρεσιών. Οι υπηρεσίες αυτές μπορούν να περιλαμβάνουν επενδυτικές συμβουλές, επενδυτική έρευνα και υπηρεσίες μεσιτείας. Τα τέλη περιτύλιξης επιτρέπουν σε έναν σύμβουλο επενδύσεων να χρεώνει μια απλή αμοιβή στους πελάτες του, απλουστεύοντας τη διαδικασία τόσο για τον σύμβουλο όσο και για τον πελάτη.

Breaking Down Wrap Fee

Τα τέλη περιτύλιξης γενικά ορίζονται ως ποσοστό των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και μπορούν να καλύπτουν τόσο τα συνταξιοδοτικά όσο και τα μη συνταξιοδοτικά περιουσιακά στοιχεία. Το τέλος περιτυλίξεως προορίζεται για την πληρωμή όλων των άμεσων υπηρεσιών που λαμβάνει ο πελάτης, καθώς και για την κάλυψη των διοικητικών δαπανών που πραγματοποιούνται από την επιχείρηση επενδύσεων, οι οποίες τείνουν να είναι μεσιτεία πλήρους εξυπηρέτησης ή συνδεδεμένες ή μη συνδεδεμένες μεσίτες / αντιπρόσωποι. Ένα πλεονέκτημα της αμοιβής είναι ότι ένας πελάτης μπορεί να είναι βέβαιος ότι ένας μεσίτης δεν προσπαθεί να ανατρέψει τις συναλλαγές για να δημιουργήσει υπερβολικά προμήθειες. Οι λογαριασμοί τελών αναμονής αναμένεται να υπερδιπλασιαστούν στα 1, 1 τρισεκατομμύρια δολάρια τα επόμενα πέντε χρόνια, σύμφωνα με τους στρατηγικούς συμβούλους της Tiburon.

Περιτύλιξη κριτικών τέλους

Τα έξοδα χρεοκοπίας μπορεί να είναι δαπανηρά. Μπορούν να κυμανθούν από περίπου 0, 75% έως και 3%. Και ορισμένες πράξεις θα μπορούσαν να επιβαρύνονται με άλλες αμοιβές, όπως εάν ένας μεσίτης για πελάτη αμοιβής προμήθειας έπρεπε να αγοράσει ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που χρεώνει έναν δείκτη εξόδων. Τέτοιες υψηλές αμοιβές μπορούν γρήγορα να διαβρώσουν τις αποδόσεις. Ως εκ τούτου, οι ρυθμίσεις σχετικά με τα τέλη περιτύλιξης έχουν προσελκύσει αργότερα ένα μεγαλύτερο επίπεδο ελέγχου από τις ρυθμιστικές αρχές.

Τα προγράμματα χρεώσεων μπορούν να έχουν ποικίλα ονόματα, όπως προγράμματα κατανομής περιουσιακών στοιχείων, προγράμματα διαχείρισης επενδύσεων, προγράμματα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, ξεχωριστά διαχειριζόμενους λογαριασμούς και μίνι-λογαριασμούς. Όποια και αν είναι η ονομασία, ένας τέτοιος λογαριασμός μπορεί να υπόκειται σε πρόσθετη γνωστοποίηση σύμφωνα με το άρθρο 204-3 στοιχείο στ) του νόμου περί επενδυτικών συμβούλων του 1940. Ο κανόνας αυτός ορίζει την αμοιβή ως το "πρόγραμμα στο πλαίσιο του οποίου ο πελάτης χρεώνει συγκεκριμένη αμοιβή ή τέλη (η οποία μπορεί να περιλαμβάνει τη διαχείριση χαρτοφυλακίου ή συμβουλές σχετικά με την επιλογή άλλων συμβούλων) και την εκτέλεση συναλλαγών πελατών. »Το Δεκέμβριο του 2017, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς δημοσίευσε ένα Δελτίο Επενδυτών το οποίο παρέχει βασικές πληροφορίες σχετικά με τα προγράμματα αμοιβής και ορισμένες ερωτήσεις για να ζητήσετε από έναν σύμβουλο επενδύσεων να επιλέξει να ανοίξει λογαριασμό σε πρόγραμμα αμοιβής.

Ποιος είναι σωστά ένα τέστ;

Η πληρωμή ενός τέλους τυλίγματος μπορεί να είναι επωφελής για τους επενδυτές που προτίθενται να χρησιμοποιήσουν την πλήρη σειρά υπηρεσιών του μεσίτη τους. Για οποιονδήποτε άλλον, μπορεί να είναι φθηνότερο να καταβάλλεται ένας επαγγελματίας επενδύσεων για μεμονωμένες υπηρεσίες σε αδεσμοποίητη διευθέτηση.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Τι είναι ο Robo-Advisor; Οι συμβούλους Robo είναι ψηφιακές πλατφόρμες που παρέχουν αυτοματοποιημένες υπηρεσίες χρηματοοικονομικού προγραμματισμού με γνώμονα το αλγόριθμο, με ελάχιστη ή καθόλου ανθρώπινη εποπτεία. περισσότερα ETF Wrap Το ETF wrap είναι επενδυτικό χαρτοφυλάκιο στο οποίο ένας επενδυτής, με ή χωρίς τη βοήθεια συμβούλου επενδύσεων, επενδύει αποκλειστικά σε χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήριο. περισσότερα Πώς εργάζονται οι χρηματιστηριακές εταιρείες Η κύρια ευθύνη της εταιρείας μεσιτείας είναι να είναι ένας διαμεσολαβητής που συγκεντρώνει τους αγοραστές και τους πωλητές για να διευκολύνει μια συναλλαγή. περισσότερα Εσωτερική ματιά στους λογαριασμούς χρηματιστηριακών συναλλαγών Λογαριασμός μεσιτείας είναι μια ρύθμιση που επιτρέπει σε έναν επενδυτή να καταθέτει κεφάλαια και να τοποθετεί εντολές επένδυσης σε μια εξουσιοδοτημένη μεσίτη. more Broker Ένας μεσίτης είναι ένα άτομο ή εταιρεία που χρεώνει μια προμήθεια ή προμήθεια για την εκτέλεση εντολών αγοράς και πώλησης που υποβάλλονται από έναν επενδυτή. περισσότερα Τι είναι οι μαλακές επιτροπές; Μια απαλή προμήθεια ή μαλακό δολάριο είναι μια πληρωμή βάσει συναλλαγής που πραγματοποιείται από έναν διαχειριστή περιουσιακών στοιχείων σε έναν μεσίτη-αντιπρόσωπο που δεν καταβάλλεται σε πραγματικά δολάρια. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών