Τι σημαίνει μια ύφεση για τα ETFs;

Με τη συζήτηση για τις κλιμακούμενες εμπορικές εντάσεις μεταξύ των ΗΠΑ και της Κίνας, διάφορες γεωπολιτικές δυνάμεις που ασκούν πιέσεις στην οικονομία, υποβαθμισμένο τομέα τεχνολογίας και πολλά άλλα, δεν προκαλεί έκπληξη το γεγονός ότι πολλοί αναλυτές της αγοράς αγωνίζονται για πιθανότητα ύφεσης που θα αρχίσει το 2019. Το S & P 500 έχει μειωθεί κατά περίπου 3, 7% από την άνοιξη της αγοράς στις 17 Δεκεμβρίου 2018.

Το 3, 7% είναι μια ύφεση, αλλά αν μετατραπεί σε μια πλήρης ύφεση, είναι πιθανό ότι πολλοί επενδυτές θα πανικοβληθούν. Πολλοί, αλλά όχι όλοι. Εκείνοι που είναι επαρκώς προετοιμασμένοι έχουν μεγαλύτερες πιθανότητες να αντέξουν την πτωτική τάση της οικονομίας ύφεσης, αλλά και να βγάλουν πέρα ​​από την περίοδο ύφεσης και να κερδίσουν κέρδη σε μακρινές αποστάσεις. Ο κόσμος των χρηματιστηρίων που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETFs) προσφέρει άφθονες ευκαιρίες για επιτυχή επένδυση όταν η αγορά έχει αρνηθεί. Ωστόσο, οι επενδυτές θα πρέπει να σχεδιάσουν προσεκτικά, προκειμένου να μετριάσουν τον κίνδυνο, μεγιστοποιώντας το δυναμικό κέρδους.

Γιατί το buy-and-hold δεν θα το κόψει πια

Αναφερόμενος στο 2019, ορισμένοι αναλυτές εκτιμούν ότι τα δύο τρίτα ή και περισσότερο του αμερικανικού πλούτου είναι στα χέρια των συνταξιούχων ή εκείνων που πλησιάζουν γρήγορα στην ηλικία συνταξιοδότησης. Η παραδοσιακή στρατηγική buy-and-hold, στην οποία οι καθημερινοί επενδυτές συνήθως επενδύουν σε ένα IRA ή ένα 401K, ενώ παράλληλα εξαντλούν τις βραχυπρόθεσμες διακυμάνσεις της αγοράς, είναι απίθανο να το μειώσει για τους ηλικιωμένους επενδυτές σύμφωνα με τον CMG Capital Management Group. Εδώ γιατί.

Οι επενδυτές που βρίσκονται σήμερα στη δεκαετία του '60 και του '70 απλώς δεν θα έχουν το χρόνο να ξαναχτίσουν τα κεφάλαια που χάθηκαν σε μια ύφεση της αγοράς. Όπως επισημαίνει η CMG Capital, μετά την ύφεση του 1999, χρειάστηκαν ορισμένοι επενδυτές στο Dow 12 ή περισσότερα χρόνια για να ανακτήσουν τον χαμένο πλούτο τους. Τι μπορεί να κάνει κάποιος για να μετριάσει τις πιθανές απώλειες που προκαλούνται από μια ύφεση; Η CMG Capital συνιστά να τεθεί ένα "200 ημερών μέσου όρου stop-loss για τα πάντα", προκειμένου να ελαχιστοποιηθεί το μειονέκτημα, ενώ παράλληλα να επιτραπεί η πιθανή ανοδική πορεία. Αυτό συμβαίνει ειδικά εάν ένα άτομο δεν έχει το χρόνο να περιμένει να ανακάμψει η αγορά.

Πώς μπορούν τα ETF να βοηθήσουν σε μια ύφεση

Τα ETF είναι ένα εργαλείο που μπορεί να σας βοηθήσει να αντιμετωπίσετε μια ύφεση. Ωστόσο, με σχεδόν όλους τους τομείς της S & P 500 κάτω από το προηγούμενο έτος, μπορεί να είναι δύσκολο για τους επενδυτές να γνωρίζουν πού να στραφούν όταν πρόκειται για στρατηγικές και προσεγγίσεις. Η CMG Capital προτείνει τη μείωση της συνολικής έκθεσης σε μετοχές αυτή τη στιγμή, χρησιμοποιώντας μια μακρά / επίπεδη στρατηγική που θα επιτρέψει τον έλεγχο του κινδύνου.

Τα ETF που μπορεί να είναι χρήσιμα για τους επενδυτές που χρησιμοποιούν την παραπάνω στρατηγική περιλαμβάνουν το ETF Invesco S & P MidCap 400 Equal Weight (EWMC). Παρόλο που το S & P 500 έχει φέτος εκτεταμένη απόδοση σε όλους, ο τομέας κοινής ωφέλειας αποτελεί εξαίρεση. Από τις 17 Δεκεμβρίου 2018, το ETF της Vanguard Utilities έχει αποφέρει περίπου 9, 5% από έτος σε έτος. Το πιο σημαντικό πράγμα που πρέπει να λάβουν υπόψη οι επενδυτές του ΕΙΕΕ είναι τα δυνητικά οφέλη της εξισορρόπησης της έκθεσης σε μετοχές έναντι του σταθερού εισοδήματος και άλλων στρατηγικών.

Επενδύστε σύμφωνα με τους κανόνες, όχι τα συναισθήματα

Θυμηθείτε, ακόμα και σε περιόδους ύφεσης, είναι σημαντικό να τηρείτε τους κανόνες που έχετε ορίσει για εσάς. Η CMG Capital συνιστά να ακολουθήσει τον κινούμενο μέσο όρο των 200 ημερών, μετατοπίζοντας σε προϊόντα που επικεντρώνονται σε λογαριασμούς του Δημοσίου εάν και όταν το ποσοστό αυτό μειωθεί κατά 0, 5% από ένα τοπικά υψηλό σημείο. Το αντίστροφο θα μπορούσε επίσης να εφαρμοστεί: όταν ο μέσος όρος αναρριχάται κατά 0, 5% από ένα τοπικό χαμηλό, στροφή πίσω. Φυσικά, οι μεμονωμένες στρατηγικές που απασχολεί ένας επενδυτής εξαρτώνται από τους στόχους και την προοπτική του επενδυτή. Εντούτοις, η ύπαρξη ενός σχεδίου - ανεξαρτήτως του εάν περιλαμβάνει ETF ή όχι - είναι ουσιαστικής σημασίας. Ακολουθώντας ένα σχέδιο, οι επενδυτές έχουν περισσότερες πιθανότητες να μην επιτρέψουν στα συναισθήματα να καθορίσουν τις αποφάσεις τους.