Ποιο είναι το ελάχιστο χρηματικό ποσό που μπορώ να επενδύσω σε αμοιβαίο κεφάλαιο;

Αν και υπάρχουν αμοιβαία κεφάλαια χωρίς ελάχιστα, τα περισσότερα αμοιβαία κεφάλαια απαιτούν μια ελάχιστη αρχική επένδυση από $ 500 έως $ 3.000, με κεφάλαια θεσμικής κλάσης και hedge funds που απαιτούν ελάχιστα τουλάχιστον 1 εκατομμύριο δολάρια ή περισσότερα. Για τους αρχικούς επενδυτές, το ποσό αυτό μπορεί να είναι δύσκολο να επιτευχθεί και συχνά σημαίνει ότι ολόκληρο το υπόλοιπο του λογαριασμού τους επενδύεται σε ένα μόνο ταμείο. Αυτά τα ελάχιστα ποσά ορίζονται από κάθε ταμείο ως μέσο για τη διατήρηση των μικρών, βραχυπρόθεσμων συναλλαγών από τις ταμειακές ροές και την καθημερινή διαχείριση του αμοιβαίου κεφαλαίου. Το κατώτατο όριο κάθε αμοιβαίου κεφαλαίου υπαγορεύεται από το είδος του ταμείου και τον επενδυτικό του στόχο. Ωστόσο, υπάρχουν κάποια κονδύλια με χαμηλότερα ελάχιστα που καθιστούν την επένδυση αμοιβαίων κεφαλαίων προσβάσιμη σε όλους τους επενδυτές.

Η Kiplinger's συνιστά μερικά κεφάλαια που έχουν χαμηλότερα ελάχιστα ποσά αγοράς. Η εταιρία Charles Schwab Corporation (SCHW) προσφέρει ένα ευρύ ταμείο και ένα πλήθος κεφαλαίων ημερομηνίας στόχου, το καθένα με ελάχιστη αρχική αγορά $ 100. Οι επενδυτές με τη δυνατότητα να επενδύσουν τουλάχιστον $ 250 έχουν πρόσβαση σε πολλά περισσότερα κεφάλαια από πολλές διαφορετικές εταιρείες. Για παράδειγμα, τα Αμερικάνικα Ταμεία προσφέρουν αρκετά σταθερά κεφάλαια σε πολλούς διαφορετικούς τομείς και στυλ επενδύσεων, όλα σε αυτό το σημείο τιμών.

Το ελάχιστο του αμοιβαίου κεφαλαίου ποικίλλει επίσης ανάλογα με τον τύπο του λογαριασμού. Ορισμένες εταιρείες έχουν χαμηλότερα αρχικά ποσά αγοράς για τους λογαριασμούς του IRA. Για παράδειγμα, ο T. Rowe Price (PRNEX) απαιτεί ελάχιστη αρχική αγορά 2.500 δολαρίων για τα αμοιβαία κεφάλαια που κατέχει σε λογαριασμούς μη συνταξιοδότησης, αλλά μόνο 1.000 δολάρια για λογαριασμούς συνταξιοδότησης όπως οι ΙΡΑ. Τα προγράμματα αποταμιεύσεων κολλεγίων και οι νόμοι Uniform Transfers to Minors Act ή UTMA συνήθως έχουν πολύ χαμηλότερα ελάχιστα κεφάλαια και κάποιες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων επιτρέπουν ακόμη και το ελάχιστο ποσό που επιτυγχάνεται μέσω συστηματικών αγορών τόσο χαμηλό όσο 25 δολάρια το μήνα.

Διαχειριστής συμβουλών

Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Λος Άντζελες, Καλιφόρνια

Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι είτε κεφάλαια κλειστού είτε ανοικτού τύπου. Τα κλειστά κεφάλαια εκδίδουν ορισμένο αριθμό μετοχών στο κοινό μέσω αρχικής δημόσιας προσφοράς (IPO). Οι εν λόγω μετοχές διαπραγματεύονται στην ελεύθερη αγορά μέσω της προσφοράς και της ζήτησης στην αγορά. Ως εκ τούτου, δεν υπόκεινται σε ελάχιστα ποσά επενδύσεων. η τιμή αντικατοπτρίζεται από την αγορά και μπορείτε να αγοράσετε όσες μονάδες μπορείτε να αντέξετε οικονομικά.

Τα αμοιβαία κεφάλαια ανοικτού τύπου δεν εκδίδουν ορισμένο αριθμό μετοχών και είναι «ανοιχτά» σε νέες επενδύσεις και δημιουργούνται ή αποσβένονται μετοχές ανάλογα με τις ανάγκες. Αυτά τα κεφάλαια επιβάλλουν μια ελάχιστη επένδυση, η οποία κυμαίνεται συνήθως μεταξύ $ 1.000 - $ 5.000. Το ελάχιστο ποσό μπορεί να μειωθεί ή να παραιτηθεί εντελώς εάν η επένδυση γίνεται σε λογαριασμό συνταξιοδότησης ή εάν ο επενδυτής συμφωνεί με αυτόματες επαναλαμβανόμενες επενδύσεις.