Τι είναι η Τράπεζα Διεθνών Διακανονισμών;

Με έδρα τη Βασιλεία της Ελβετίας, η Τράπεζα Διεθνών Διακανονισμών (BIS) είναι τράπεζα για τις κεντρικές τράπεζες. Η Τράπεζα Διεθνών Διακανονισμών, που ιδρύθηκε το 1930, είναι ο παλαιότερος παγκόσμιος χρηματοπιστωτικός οργανισμός και λειτουργεί υπό την αιγίδα του διεθνούς δικαίου. Από τη σύστασή της μέχρι σήμερα, ο ρόλος της BIS αλλάζει συνεχώς καθώς προσαρμόζεται στη δυναμική παγκόσμια οικονομική κοινότητα και στις ανάγκες της.

Η Τράπεζα Διεθνών Διακανονισμών είναι Οικονομικός Χαμαιλέοντας

Η BIS δημιουργήθηκε από τις Συμφωνίες της Χάγης του 1930 και ανέλαβε τη θέση του Γενικού Αντιπροσώπου για Επαναπατρισμό στο Βερολίνο. Όταν ιδρύθηκε, η BIS ήταν υπεύθυνη για τη συλλογή, διοίκηση και διανομή αποζημιώσεων από τη Γερμανία - όπως συμφωνήθηκε στη Συνθήκη των Βερσαλλιών - μετά τον Α 'Παγκόσμιο Πόλεμο. Η BIS ήταν επίσης ο καταπιστευματοδόχος για τα Dawes και τα Young Loans, δάνεια που χρησιμοποιούνται για τη χρηματοδότηση αυτών των επαναπατρισμών.

Μετά τον Β Παγκόσμιο Πόλεμο, η BIS στράφηκε προς την υπεράσπιση και την εφαρμογή του συστήματος Bretton Woods της Παγκόσμιας Τράπεζας. Μεταξύ της δεκαετίας του 1970 και της δεκαετίας του 1980, η BIS παρακολούθησε τις διασυνοριακές ροές κεφαλαίων μετά τις κρίσεις πετρελαίου και χρέους, γεγονός που με τη σειρά της οδήγησε στην ανάπτυξη ρυθμιστικής εποπτείας των διεθνώς ενεργών τραπεζών.

Η BIS έχει επίσης αναδειχθεί ως έκτακτο "χρηματοδότη" για τα έθνη που αντιμετωπίζουν προβλήματα, τα οποία έρχονται να βοηθήσουν χώρες όπως το Μεξικό και η Βραζιλία κατά τις κρίσεις χρέους τους το 1982 και το 1998, αντίστοιχα. Σε περιπτώσεις όπως αυτές, όπου το Διεθνές Νομισματικό Ταμείο βρίσκεται ήδη στη χώρα, παρέχεται έκτακτη χρηματοδότηση μέσω του προγράμματος του ΔΝΤ.

Το BIS λειτουργεί επίσης ως διαχειριστής και πράκτορας. Για παράδειγμα, από το 1979 έως το 1994, η BIS ήταν ο πράκτορας του Ευρωπαϊκού Νομισματικού Συστήματος, δηλαδή της διοίκησης που άνοιξε το δρόμο για ένα ενιαίο ευρωπαϊκό νόμισμα. Ανεξάρτητα από όλους τους προαναφερθέντες ρόλους, η BIS υπήρξε ανέκαθεν υποστηρικτής της συνεργασίας των κεντρικών τραπεζών για τη διασφάλιση της παγκόσμιας νομισματικής και χρηματοπιστωτικής σταθερότητας.

Τράπεζα Διεθνών Διακανονισμών για την αντιμετώπιση των προκλήσεων

Λόγω της συνεχώς μεταβαλλόμενης παγκόσμιας οικονομικής διάρθρωσης, η BIS χρειάστηκε να προσαρμοστεί σε πολλές διαφορετικές οικονομικές προκλήσεις. Ωστόσο, εστιάζοντας στην παροχή παραδοσιακών τραπεζικών υπηρεσιών στις κεντρικές τράπεζες των κρατών μελών, η BIS παρέχει ουσιαστικά στον δανειστή τελευταίας ανάγκης έναν ώμο για να στηριχθεί. Στόχος του είναι η στήριξη της παγκόσμιας χρηματοπιστωτικής και νομισματικής σταθερότητας, η BIS αποτελεί αναπόσπαστο μέρος της διεθνούς οικονομίας.

Προκειμένου να προωθηθεί η σταθερότητα αυτή, η BIS προσφέρει ένα φόρουμ συνεργασίας μεταξύ των κεντρικών τραπεζών-μελών (συμπεριλαμβανομένων των νομισματικών οργανισμών):

• Συμβολή στη διεθνή συνεργασία: Ως βασικός πόρος για τις κεντρικές τράπεζες και άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, η BIS παράγει έρευνα και στατιστικές και διοργανώνει σεμινάρια και εργαστήρια επικεντρωμένα σε διεθνή οικονομικά θέματα. Για παράδειγμα, το Ινστιτούτο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (FSI) διοργανώνει σεμινάρια και διαλέξεις για θέματα παγκόσμιας χρηματοπιστωτικής σταθερότητας. Οι κυβερνήτες των κεντρικών τραπεζών-μελών συνεδριάζουν δύο φορές το μήνα στο BIS για να μοιραστούν τις εμπειρίες τους και αυτές οι συνεδριάσεις λειτουργούν ως πυρήνας της συνεργασίας των κεντρικών τραπεζών. Άλλες τακτικές συνεδριάσεις στελεχών και ειδικών της κεντρικής τράπεζας, καθώς και οικονομολόγοι και εποπτικοί ειδικοί, συμβάλλουν στο στόχο της διεθνούς συνεργασίας, διασφαλίζοντας παράλληλα ότι κάθε κεντρική τράπεζα εξυπηρετεί αποτελεσματικά τη χώρα της.
• Παροχή υπηρεσιών σε επιτροπές που έχουν συσταθεί και εργάζονται στην BIS: Η BIS, προσφέροντας τις υπηρεσίες της σε διάφορες γραμματείες χρηματοοικονομικών επιτροπών και οργανώσεων που δημιουργούνται υπό την αιγίδα της, λειτουργεί επίσης ως διεθνής «think tank» για οικονομικά ζητήματα. Επιτροπές όπως η Επιτροπή Αγορών συζητούν και βελτιώνουν θεμελιώδη ζητήματα σχετικά με τη λειτουργία και τους κανονισμούς της διεθνούς χρηματοοικονομικής υποδομής.

Ως τράπεζα τραπεζιτών, η BIS εξυπηρετεί τις οικονομικές ανάγκες των κεντρικών τραπεζών-μελών. Παρέχει συναλλαγές σε χρυσό και συνάλλαγμα και κατέχει αποθεματικά της κεντρικής τράπεζας. Η BIS είναι επίσης τραπεζίτης και διαχειριστής κεφαλαίων για άλλα διεθνή χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.

Πώς λειτουργεί η Τράπεζα

Η BIS ανταγωνίζεται άμεσα με άλλους ιδιωτικούς χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς για παγκόσμιες τραπεζικές δραστηριότητες. Ωστόσο, δεν διαθέτει τρέχοντες λογαριασμούς για άτομα ή κυβερνήσεις. Κάποτε, ιδιώτες μέτοχοι, καθώς και κεντρικές τράπεζες, κατείχαν μετοχές στην BIS. Ωστόσο, το 2001 αποφασίστηκε να αποζημιωθούν οι ιδιώτες μέτοχοι και να περιοριστεί η κυριότητα της BIS στις κεντρικές τράπεζες (ή σε ισοδύναμες νομισματικές αρχές).

Η λογιστική μονάδα BIS είναι τα ειδικά τραβηκτικά δικαιώματα του ΔΝΤ, τα οποία είναι ένα καλάθι μετατρέψιμων νομισμάτων. Τα αποθεματικά αντιπροσωπεύουν το 7% περίπου του συνολικού νομίσματος παγκοσμίως.

Όπως κάθε άλλη τράπεζα, η BIS προσπαθεί να προσφέρει υπηρεσίες υψηλής ποιότητας για να προσελκύσει κεντρικές τράπεζες ως πελάτες. Για την παροχή ασφάλειας, διατηρεί άφθονα ίδια κεφάλαια και αποθεματικά τα οποία επενδύονται διαφορετικά μετά από ανάλυση κινδύνου. Το BIS εξασφαλίζει ρευστότητα για τις κεντρικές τράπεζες προσφέροντάς τους να αγοράσουν πίσω τα εμπορεύσιμα μέσα από αυτά. πολλά από αυτά τα μέσα έχουν σχεδιαστεί ειδικά για τις ανάγκες της κεντρικής τράπεζας. Για να ανταγωνιστεί με ιδιωτικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, η BIS προσφέρει κορυφαία απόδοση των κεφαλαίων που επενδύουν οι κεντρικές τράπεζες.

Το καταστατικό της BIS προεδρεύεται από τρεις φορείς: τη γενική συνέλευση των κεντρικών τραπεζών-μελών, το διοικητικό συμβούλιο και τη διοίκηση της BIS. Οι αποφάσεις σχετικά με τις λειτουργίες της BIS πραγματοποιούνται σε κάθε επίπεδο και βασίζονται σε σταθμισμένη ρύθμιση ψηφοφορίας.

Η κατώτατη γραμμή

Η BIS αποτελεί παγκόσμιο κέντρο οικονομικών και οικονομικών συμφερόντων. Ως εκ τούτου, υπήρξε κύριος αρχιτέκτονας στην ανάπτυξη της παγκόσμιας χρηματοπιστωτικής αγοράς. Λαμβάνοντας υπόψη τη δυναμική φύση των κοινωνικών, πολιτικών και οικονομικών καταστάσεων σε όλο τον κόσμο, η BIS μπορεί να θεωρηθεί ως σταθεροποιητική δύναμη, ενθαρρύνοντας τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα και τη διεθνή ευημερία ενόψει της παγκόσμιας αλλαγής.