Τι συνέβη με την Scottrade;

Η εξαγορά της Scottrade ολοκληρώθηκε από την εταιρεία διαμεσολάβησης TD Ameritrade στις 18 Σεπτεμβρίου 2017. Η Scottrade ήταν μια μεσιτική εταιρεία μεσιτών που εξυπηρετούσε περισσότερους από 3 εκατομμύρια λογαριασμούς στις ΗΠΑ και είχε υπό διαχείριση 170 δισεκατομμύρια δολάρια.

Η εταιρεία, που ιδρύθηκε το 1980 από τον Rodger O. Riney, διέθετε περίπου 500 υποκαταστήματα σε όλη την Αμερική, τα οποία παρείχαν προσωπική υποστήριξη και εκπαιδευτικά σεμινάρια μικρών ομάδων. Όταν η Scottrade εγκαινίασε την ιστοσελίδα της το 1996, ήταν ένα από τα πρώτα χρηματιστήρια που προσφέρουν online συναλλαγές. Η επιχείρηση προσέφερε πλήρη σειρά επενδυτικών προϊόντων, εμπορικών υπηρεσιών, τραπεζικών λογαριασμών και εργαλείων έρευνας αγοράς. Εδώ είναι μια γρήγορη ματιά για το τι συνέβη με την Scottrade και τις επιπτώσεις της συμφωνίας στους πελάτες.

Γιατί το Scottrade Κλείσιμο;

Οι χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες της Scottrade έκλεισαν αφού η TD Ameritrade αγόρασε τη Scottrade για 4 δισεκατομμύρια δολάρια σε μετρητά και μετοχές. Η Ameritrade και η ιδιωτική Scottrade ανακοίνωσαν ότι είχαν συνάψει οριστική συμφωνία στα τέλη Οκτωβρίου του 2016. Η εξαγορά ολοκληρώθηκε περίπου ένα χρόνο αργότερα στις 18 Σεπτεμβρίου 2017. Σε μια δήλωση, ο TD Ameritrade δήλωσε: «Η συναλλαγή συνδυάζει δύο ιδιαίτερα συμπληρωματικές οργανώσεις μακρά ιστορία της βοήθειας εκατομμυρίων ανθρώπων να επενδύσουν στο οικονομικό τους μέλλον ".

Οι δυσκολίες του Scottrade

Η απόφαση πώλησης ήρθε σε μια εποχή που ο κλάδος των χρηματιστηρίων αντιμετώπιζε πολλές νέες δυσκολίες. Τα ζητήματα περιελάμβαναν απαιτήσεις για καινοτόμο τεχνολογία και νέους ομοσπονδιακούς κανόνες, οι οποίοι απαιτούσαν από τις επιχειρήσεις να ενεργούν με το καλύτερο συμφέρον των πελατών τους κατά την παροχή συμβουλών σχετικά με τους λογαριασμούς συνταξιοδότησης.

Ο αναλυτής χρεογράφων Michael Flanagan δήλωσε ότι ο Riney και η εταιρεία του «ανυπομονούσαν και είδαν πολλές προκλήσεις της βιομηχανίας». Ο Flanagan πρόσθεσε ότι "η Wall Street εξακολουθεί να προσβάλλεται από τις ρυθμιστικές αρχές, επομένως τα ζητήματα συμμόρφωσης δεν τελειώνουν ποτέ" και ότι οι ρυθμιστικές αρχές "δαπανούν περισσότερα χρήματα για την τεχνολογία και τα νομικά ζητήματα".

Η Scottrade δεν ήταν η μόνη χρηματιστηριακή εταιρία που αποφάσισε να κλείσει το κατάστημα το 2016. Τον Απρίλιο του ίδιου έτους, η Ally Financial συμφώνησε να αγοράσει online μεσίτη και ανεξάρτητο σύμβουλο του TradeKing Group για περίπου 275 εκατομμύρια δολάρια. Τον Ιούλιο, η E-Trade Financial Corporation ανακοίνωσε ότι συμφώνησε να εξαγοράσει τη μητρική εταιρεία OptionsHouse της Aperture New Holdings για 725 εκατομμύρια δολάρια σε μετρητά.

Η απόφαση της Scottrade να πωλήσει επηρεάστηκε επίσης από τα θέματα υγείας του Riney. Στα τέλη του 2015, ανακοίνωσε ότι είχε διαγνωσθεί με πολλαπλό μυέλωμα, μια ανίατη μορφή καρκίνου του αίματος. Ο Riney και η σύζυγός του, Paula, έκαναν ένα πρώτο δώρο 5 εκατομμυρίων δολαρίων για τη στήριξη της έρευνας πολλαπλού μυελώματος στο Κέντρο Καρκίνου Siteman, όπου ο Riney έλαβε θεραπεία. Το Κέντρο Καρκίνου Alvin J. Siteman στο Barnes-Εβραϊκό Νοσοκομείο και η Ιατρική Σχολή του Πανεπιστημίου Ουάσιγκτον είναι ένα θεραπευτικό, ερευνητικό και εκπαιδευτικό ίδρυμα για τον καρκίνο.

«Όταν μάθαμε ότι δεν υπήρχαν πολλά χρήματα για έρευνα πολλαπλού μυελώματος, η Paula και εγώ αποφασίσαμε να εμπλακούμε περισσότερο», δήλωσε ο Riney. "Πρόκειται για εργασίες αιχμής και η αρχική μας επένδυση μπορεί να μετακινήσει τη βελόνα ανοίγοντας την πόρτα για πρόσθετη χρηματοδότηση με επιχορήγηση".

Το Rineys έδωσε ένα επιπλέον δώρο 20 εκατομμυρίων δολαρίων για τη δημιουργία του Paula C. και Rodger O. Riney Καρκίνου του Καρκίνου Έρευνας Πρωτοβουλίας στο Πανεπιστήμιο της Ουάσιγκτον το 2018.

Τι συνέβη με τους λογαριασμούς της Scottrade;

Μετά την ολοκλήρωση της εξαγοράς, οι λογαριασμοί της Scottrade Bank έκλεισαν από τις 17 Φεβρουαρίου 2018. Τα υπόλοιπα τραπεζικών λογαριασμών κατατέθηκαν αυτόματα στους λογαριασμούς χρηματιστηριακών συναλλαγών της Scottrade των πελατών ή αποστέλλονταν ως επιταγές για το κλείσιμο των λογαριασμών. Τα υπόλοιπα των χρηματιστηριακών λογαριασμών μεταφέρθηκαν στους νέους λογαριασμούς μεσιτών TD Ameritrade των πελατών.

Η μετάβαση προοριζόταν να είναι όσο το δυνατόν πιο απλή για τους πελάτες της Scottrade. Μπορούν να συνδεθούν στους νέους λογαριασμούς τους TD Ameritrade χρησιμοποιώντας τους υπάρχοντες αριθμούς λογαριασμών της Scottrade ως τα αναγνωριστικά χρήστη με τους παλιούς κωδικούς τους Scottrade. Οι πελάτες της Scottrade μπορούν επίσης να έχουν πρόσβαση στις προηγούμενες δηλώσεις και τα φορολογικά τους έγγραφα μέσω της TD Ameritrade.

Τι λένε οι κριτικές του Scottrade;

Το Scottrade αναθεωρήθηκε από διάφορους ιστότοπους οι οποίοι έδωσαν ομόφωνα στους μεσίτες υψηλές βαθμολογίες για εξυπηρέτηση πελατών. Η φήμη του για την εξυπηρέτηση των πελατών βασιζόταν κυρίως σε 500 υποκαταστήματα και την σχέση που έχτισε με τους πελάτες του από την ίδρυσή του το 1980. Τα πλεονεκτήματα αυτά ήταν ένα holdover από την εποχή πριν από το Internet. Παρόλο που η εταιρεία προσέφερε ηλεκτρονικές συναλλαγές από τα μέσα της δεκαετίας του 1990, οι κριτικές της Scottrade συχνά επεσήμαναν ότι η ηλεκτρονική εμπειρία δεν ήταν ισχυρή εταιρεία.

Οι ιδιότητες του Scottrade που έφεραν στον 21ο αιώνα από τις ρίζες του 20ου αιώνα ήταν επίσης σε ορισμένες περιπτώσεις υποχρεώσεις. Ο κλάδος των μεσιτών μετακόμισε σταδιακά από μερικούς πελάτες υψηλού καθαρού κέρδους που χειρίστηκαν μέσω προσωπικών αλληλεπιδράσεων κατά τα τέλη της δεκαετίας του 1990.

Έκτοτε, εστιάστηκε στα χαμηλότερα τέλη συναλλαγών και στην αύξηση των επενδυτών λιανικής. Το Διαδίκτυο μείωσε τα εμπόδια μεταξύ επενδυτών και τους έδωσε τη δυνατότητα να πραγματοποιούν συναλλαγές χωρίς να καλούν έναν μεσίτη.

Η πίστη σε παραδοσιακούς χρηματοοικονομικούς συμβούλους και μεσίτες έλαβε ένα χτύπημα μετά την οικονομική κρίση του 2008, ειδικά με νεότερους επενδυτές. Μέχρι το 2016, οι κριτικές της Scottrade ήταν επικριτικές για την εταιρεία για το υψηλό ελάχιστο υπόλοιπό της στους λογαριασμούς premium, την απαρχαιωμένη σύνδεση στο διαδίκτυο και την έλλειψη ETFs χωρίς προμήθειες.

Ποια ήταν η διαπραγμάτευση της TD Ameritrade-Scottrade για τους πελάτες;

Οι λογαριασμοί διαμεσολάβησης της Scottrade μεταφέρθηκαν αυτόματα στην TD Ameritrade στο πλαίσιο της διαδικασίας μετάβασης. Στα τέλη του 2019, η συνδυασμένη εταιρεία εξυπηρέτησε σχεδόν 11 εκατομμύρια λογαριασμούς πελατών με περιουσιακά στοιχεία άνω του ενός τρισεκατομμυρίου δολαρίων. Η Scottrade είχε φήμη για την παροχή εξαιρετικής εξυπηρέτησης πελατών.

Αυτό ήταν κάτι που ο Πρόεδρος και Διευθύνων Σύμβουλος της Ameritrade, Tim Hockey, ήλπιζε να συνεχίσει. Σύμφωνα με το Hockey, "ο Scottrade είναι τόσο γνωστός για την εξαιρετική φροντίδα των πελατών - μια πίστη στον πολιτισμό που έχουν δημιουργήσει οι Rodger Riney και χιλιάδες υπάλληλοι της Scottrade τα τελευταία 37 χρόνια. Είναι σε μας να συνεχίσουμε αυτή την παράδοση. "

Η εξαγορά προσθέτει δυνατότητες κλίμακας και διανομής στις επενδυτικές υπηρεσίες και την εκπαίδευση της TD Ameritrade. Ένα νέο δελτίο Ameritrade προέβλεψε ότι «ο συνδυασμός της βραβευμένης τεχνολογίας διαπραγμάτευσης της TD Ameritrade και των μακροπρόθεσμων επενδυτικών λύσεων με το μεγαλύτερο δίκτυο καταστημάτων της Scottrade αναμένεται να ενισχύσει την επενδυτική εμπειρία εκατομμυρίων επενδυτών».

Τώρα είναι δυνατόν να συγκρίνουμε το διευρυμένο TD Ameritrade με έναν δημοφιλή μεσίτη έκπτωσης όπως ο Charles Schwab. Για τους υποστηρικτές της, η εξυπηρέτηση πελατών της TD Ameritrade υπερβαίνει το ποσό των ελαφρώς υψηλότερων τελών.

Οι πελάτες της Scottrade που μεταφέρθηκαν στην TD Ameritrade έλαβαν πρόσβαση σε:

• Οι πλατφόρμες της TD Ameritrade, συμπεριλαμβανομένης της ιστοσελίδας TD Ameritrade, της πλατφόρμας Thinkorswim pro-level, της TD Ameritrade Mobile και της TD Ameritrade Mobile Trader
• Περισσότερα προϊόντα συναλλαγών για να διαλέξετε, συμπεριλαμβανομένων πολύπλοκων επιλογών, συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης και συναλλάγματος
• Περισσότερες επενδυτικές συμβουλές και καθοδήγηση, συμπεριλαμβανομένων διαχειριζόμενων χαρτοφυλακίων, robo-advisors και δωρεάν υπηρεσίες σχεδιασμού στόχων
• Ένα ευρύτερο φάσμα προσφορών εκπαίδευσης των επενδυτών, συμπεριλαμβανομένης της μάθησης στην τάξη, ενός σε ένα coaching, χαρτογράφησης και webcasts
• Εκατοντάδες υποκαταστήματα στις ΗΠΑ

Πριν από την εξαγορά, η Scottrade διέθετε περίπου 500 υποκαταστήματα σε όλες τις ΗΠΑ Μέχρι το 2019, τα υποκαταστήματα αυτά είτε είχαν μετατραπεί σε τοποθεσίες TD Ameritrade είτε είχαν κλείσει. Οι πελάτες εξακολουθούσαν να έχουν πρόσβαση στα καταστήματα 360+ υποκαταστημάτων της Ameritrade μετά τη μετάβαση.

Χρειάζεστε βοήθεια για να αποφασίσετε ποιος σε απευθείας σύνδεση μεσίτης είναι κατάλληλος για εσάς; Δείτε το Broker Center της Investopedia για αναλυτικές αναθεωρήσεις χρηματιστών, αναλύσεις πλατφορμών και αξιολογήσεις.