Ποιοι είναι οι νομικοί κίνδυνοι για τους επενδυτές με κρυπτογράφηση;

Μαζί με την έκρηξη ενδιαφέροντος για το ψηφιακό νόμισμα και όλες τις επιπτώσεις του τόσο στις νέες όσο και στις παραδοσιακές επιχειρήσεις, υπάρχει αυξανόμενη ανάγκη για σαφήνεια όσον αφορά τις νομικές συνέπειες αυτών των νέων τεχνολογιών και νομισμάτων. Καθώς οι κυβερνήσεις σε όλο τον κόσμο, οι ρυθμιστικοί οργανισμοί, οι κεντρικές τράπεζες και άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα εργάζονται για να κατανοήσουν τη φύση και τη σημασία των ψηφιακών νομισμάτων, οι μεμονωμένοι επενδυτές μπορούν να κάνουν πολλά χρήματα που επενδύουν σε αυτό το νέο χώρο. Από την άλλη πλευρά, οι επενδυτές αναλαμβάνουν ορισμένους νομικούς κινδύνους όταν αγοράζουν και πωλούν κρυπτοσυχνότητες.

Ενώ το ψηφιακό νόμισμα μπορεί να μπερδευτεί εύκολα για το συμβατικό ηλεκτρονικό χρήμα, δεν είναι το ίδιο. παρομοίως, είναι αντίθετο με τα συμβατικά νομίσματα μετρητών, επειδή δεν μπορεί να ανήκει φυσικά και να μεταβιβαστεί μεταξύ των μερών. Μεγάλο μέρος του θόρυβου της νομικής υπόστασης του ψηφιακού νομίσματος οφείλεται στο γεγονός ότι ο χώρος μόλις πρόσφατα έγινε δημοφιλής σε σύγκριση με τα παραδοσιακά νομίσματα και τα συστήματα πληρωμών. Παρακάτω, θα εξετάσουμε ορισμένες από τις αναδυόμενες νομικές επιπτώσεις που σχετίζονται με την επένδυση σε κρυπτοσυχνότητες.

[Υπάρχει ρυθμισμένη κρυπτογράφηση ισοδυναμεί με λιγότερο κερδοφόρα κρυπτοσυχνότητα; Όχι αν είστε καταλαβαίνω ο πωλητής κρυπτογράφησης. Μάθετε τα ins και outs της αγοράς κρυπτογράφησης και αρχίστε να αγοράζετε και να πουλάτε σαν πραγματικός έμπορος στην πορεία Crypto Trading της Academopedia Academy. ]

Κρυπτοεπενδύσεις ως περιουσία

Ένα από τα πιο κρίσιμα νομικά ζητήματα για οποιονδήποτε επενδυτή κρυπτογράφησης έχει να κάνει με τον τρόπο με τον οποίο οι κεντρικές αρχές βλέπουν την κατοχή κρυπτοσυχνότητας. Στις ΗΠΑ, το IRS έχει ορίσει κρυπτοσυχνότητες ως περιουσιακά στοιχεία και όχι ως νομίσματα. Αυτό σημαίνει ότι οι μεμονωμένοι επενδυτές τηρούν τους νόμους περί φόρου κεφαλαιουχικών κερδών όταν πρόκειται να αναφέρουν τα έξοδα κρυπτογράφησης και τα κέρδη τους στις ετήσιες φορολογικές δηλώσεις ανεξάρτητα από το πού αγόρασαν ψηφιακά νομίσματα.

Αυτή η πτυχή του χώρου της κρυπτοεγέρτης προσθέτει στρώματα σύγχυσης και πολυπλοκότητας για τους φορολογούμενους των ΗΠΑ, αλλά η δυσκολία δεν τελειώνει εκεί. Πράγματι, παραμένει αδιευκρίνιστο εάν οι επενδυτές ψηφιακού νομίσματος που έχουν αγοράσει τις συμμετοχές τους σε ξένα χρηματιστήρια πρέπει να αντιμετωπίσουν πρόσθετα μέτρα αναφοράς, έρχονται φορολογικοί. Σύμφωνα με μια έκθεση του CNBC, "ο καθένας με περισσότερα από 10.000 δολάρια στο εξωτερικό συνήθως χρειάζεται να συμπληρώνει κάθε χρόνο την Έκθεση Εξωτερικών Τραπεζών και Χρηματοοικονομικών Λογαριασμών (FBAR) ... με το Υπουργείο Οικονομικών., ή FATCA - απαιτεί από κάποιους Αμερικανούς φορολογούμενους να περιγράψουν τους λογαριασμούς τους στο εξωτερικό στο Έντυπο 8938, όταν καταθέτουν τους φόρους τους με το IRS ".

Ο πρώην ομοσπονδιακός φορολογικός εισαγγελέας Kevin F. Sweeney πρόσφερε μια υπόδειξη για το πώς οι ξένες συναλλαγές κρυπτοσχεδιασμού θα μπορούσαν να περιπλέξουν τα φορολογικά θέματα για τους επενδυτές ψηφιακών νομισμάτων των ΗΠΑ: «πιθανώς υπάρχει απαίτηση FBAR, αλλά δεν θα πάω τόσο μακριά όσο να πω ότι πάντα υπάρχει, εξήγησε, προσθέτοντας ότι η έλλειψη καθοδήγησης από το IRS δημιούργησε μια "μαύρη τρύπα" αβεβαιότητας για τους επενδυτές και τους φορολογικούς επαγγελματίες. "Θα φαινόταν εξαιρετικά άδικο αν περίμεναν οι φορολογούμενοι να το ξέρουν αυτό - και στη συνέχεια να εκδώσουν ποινές για τους φορολογούμενους που δεν το έκαναν αυτό - όταν οι ασκούμενοι δεν μπορούν ούτε 100% να υπολογίσουν αν υπάρχει απαίτηση FBAR", πρόσθεσε ο Sweeney .

Όλα αυτά δείχνουν ότι οι επενδυτές ψηφιακών νομισμάτων θα πρέπει να λαμβάνουν ειδικές προφυλάξεις για να ακολουθήσουν τις συμβουλές των επαγγελματιών του φορολογικού τομέα όταν πρόκειται να αναφέρουν τα κέρδη και τις ζημίες κρυπτογράφησης. Επειδή οι κανόνες αλλάζουν διαρκώς, αυτό που μπορεί να είχε νόμιμα επιτραπεί πέρυσι ή ακόμα και μήνες πριν μπορεί τώρα να αποτελέσει αιτία νομικής ανησυχίας.

Αποκεντρωμένη κατάσταση

Ένα από τα μεγάλα πλεονεκτήματα πολλών ψηφιακών νομισμάτων είναι επίσης ένας δυνητικός παράγοντας κινδύνου για τον μεμονωμένο επενδυτή. Το Bitcoin (BTC) έχει προετοιμάσει το δρόμο για άλλες κρυπτοσυχνότητες με το ότι είναι αποκεντρωμένο, δηλαδή δεν έχει φυσική παρουσία και δεν υποστηρίζεται από μια κεντρική αρχή. Ενώ οι κυβερνήσεις σε όλο τον κόσμο έχουν προχωρήσει για να διεκδικήσουν τη ρυθμιστική εξουσία τους με διάφορους τρόπους, η BTC και άλλα ψηφιακά νομίσματα όπως της παραμένουν ανεξάρτητα από οποιαδήποτε δικαιοδοσία ή ίδρυμα. Από τη μια πλευρά, αυτό απαλλάσσει τους επενδυτές από το να είναι αυστηροί σε αυτά τα ιδρύματα. Από την άλλη πλευρά, ωστόσο, αυτό το καθεστώς θα μπορούσε να οδηγήσει σε νομικές επιπλοκές. Η αξία των ψηφιακών νομισμάτων εξαρτάται εξ ολοκλήρου από την αξία που τους αποδίδουν άλλοι ιδιοκτήτες και επενδυτές. αυτό ισχύει για όλα τα νομίσματα, ψηφιακά ή fiat. Χωρίς μια κεντρική αρχή που υποστηρίζει την αξία ενός ψηφιακού νομίσματος, οι επενδυτές ενδέχεται να παραμείνουν στην αποτυχία εάν προκύψουν επιπλοκές με συναλλαγές ή ιδιοκτησία.

Ένας άλλος δυνητικός κίνδυνος που συνδέεται με κρυπτοσυχνότητες ως αποτέλεσμα της αποκεντρωμένης κατάστασής τους έχει να κάνει με τα στοιχεία των συναλλαγών. Στις περισσότερες άλλες συναλλαγές, νόμισμα με φυσική παρουσία αλλάζει χέρια. Στην περίπτωση του ηλεκτρονικού χρήματος, ένα αξιόπιστο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα συμμετέχει στη δημιουργία και διακανονισμό καταθέσεων και απαιτήσεων χρέους. Καμία από αυτές τις έννοιες δεν ισχύει για τις συναλλαγές κρυπτογράφησης. Λόγω αυτής της θεμελιώδους διαφοράς, η νομική σύγχυση μεταξύ των μερών σε διάφορους τύπους συναλλαγών σε ψηφιακό νόμισμα είναι μια πραγματική δυνατότητα. Για μια ακόμη φορά, εξαιτίας της αποκεντρωμένης κατάστασης αυτών των νομισμάτων, η πορεία της προσφυγής στη δικαιοσύνη σε αυτές τις καταστάσεις μπορεί να είναι δύσκολο να εκτιμηθεί.

Εγγραφές επιχειρήσεων και αδειοδότηση

Ένας αυξανόμενος αριθμός επιχειρήσεων εκμεταλλεύεται τα ψηφιακά νομίσματα ως τρόπο πληρωμής. Όπως και σε άλλους οικονομικούς τομείς, οι επιχειρήσεις ενδέχεται να υποχρεωθούν να εγγραφούν και να αποκτήσουν άδεια για συγκεκριμένες δικαιοδοσίες και δραστηριότητες. Λόγω της σύνθετης και εξελισσόμενης νομικής κατάστασης των ψηφιακών νομισμάτων, ο τομέας αυτός είναι σαφώς λιγότερο σαφής για τις επιχειρήσεις που λειτουργούν στην αγορά κρυπτογράφησης. Οι εταιρείες που δέχονται μόνο κρυπτοσυχνότητες, για παράδειγμα, μπορεί να μην χρειάζεται να εγγραφούν ή να λάβουν άδειες καθόλου. Από την άλλη πλευρά, μπορεί να τους ζητηθεί να υποβάλλονται σε ειδικές εκτιμήσεις ανάλογα με τη δικαιοδοσία τους. Το βάρος ευθύνης φέρει οι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων και οι διαχειριστές για να εξασφαλίσουν ότι ακολουθούν κατάλληλη νομική διαδικασία για τις δραστηριότητές τους τόσο σε τοπικό όσο και σε κρατικό επίπεδο. Σε ομοσπονδιακό επίπεδο, για παράδειγμα, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει να διατηρούν ορισμένες δραστηριότητες που σχετίζονται με την προστασία από τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και απάτη, τη μεταφορά κεφαλαίων και άλλα. Τέτοιες εκτιμήσεις ισχύουν και για τις επιχειρήσεις που ασχολούνται με τα ψηφιακά νομίσματα.

Απάτη και ξέπλυμα χρημάτων

Υπάρχει μια ευρέως διαδεδομένη πεποίθηση ότι οι κρυπτοεπιχειρήσεις παρέχουν στις εγκληματικές οργανώσεις ένα νέο μέσο διάπραξης απάτης, νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και πληθώρα άλλων οικονομικών εγκλημάτων. Αυτό μπορεί να μην επηρεάζει άμεσα τους περισσότερους επενδυτές με κρυπτογράφηση, οι οποίοι δεν σκοπεύουν να χρησιμοποιήσουν αυτή τη νέα τεχνολογία για να διαπράξουν τέτοιου είδους εγκλήματα. Ωστόσο, οι επενδυτές που βρίσκονται στην ατυχή θέση να πέσουν θύματα οικονομικού εγκλήματος δεν έχουν πιθανώς τις ίδιες νομικές επιλογές με τα παραδοσιακά θύματα απάτης.

Το ζήτημα αυτό αφορά επίσης την αποκεντρωμένη κατάσταση των ψηφιακών νομισμάτων. Όταν μια συναλλαγή ανταλλαγής κρυπτογράφησης χρεώνεται και οι κλοπές των πελατών κλέβονται, για παράδειγμα, συχνά δεν υπάρχει συνήθης πρακτική για την ανάκτηση των ελλειπουσών κεφαλαίων. Συνεπώς, οι επενδυτές σε ψηφιακό νόμισμα αναλαμβάνουν ένα ορισμένο ποσό κινδύνου αγοράζοντας και διατηρώντας στοιχεία ενεργητικού κρυπτογράφησης. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο οι προγραμματιστές και οι νεοσύστατες εταιρείες που σχετίζονται με το ψηφιακό νόμισμα έχουν επικεντρώσει τόσο μεγάλη προσοχή στη δημιουργία ασφαλών μέσων κράτησης ψηφιακών κερμάτων και ψηφιακών νομισμάτων. Παρόλα αυτά, ενώ οι νέοι τύποι πορτοφολιών απελευθερώνονται συνεχώς και ενώ οι ανταλλαγές κρυπτοπληρωμών βελτιώνουν πάντοτε τα μέτρα ασφαλείας τους, οι επενδυτές δεν έχουν μέχρι στιγμής καταφέρει να εξαλείψουν πλήρως τους νομικούς κινδύνους που σχετίζονται με την κατοχή κρυπτοσυχνότητας και είναι πιθανό ότι δεν θα .