ΗΠΑ Patriot Act
Ο πατριωτικός νόμος των ΗΠΑ είναι νόμος που ψηφίστηκε σύντομα μετά τις 11 Σεπτεμβρίου 2001, τρομοκρατικές επιθέσεις στις Ηνωμένες Πολιτείες, παρέχοντας στις υπηρεσίες επιβολής του νόμου ευρείες εξουσίες για να διερευνήσουν, να καταδικάσουν και να φέρουν τρομοκράτες στη δικαιοσύνη. Επίσης, οδήγησε σε αυξημένες κυρώσεις για τη διάπραξη και υποστήριξη τρομοκρατικών εγκλημάτων. Ένα ακρωνύμιο για την "ένωση και ενίσχυση της Αμερικής με την παροχή των κατάλληλων εργαλείων που απαιτούνται για την παρακώλυση και την παρεμπόδιση της τρομοκρατίας", αυτό το αντιτρομοκρατικό μέτρο σχεδιάστηκε κυρίως για να μειώσει το πιθανό κατώτατο όριο αιτίας για τη λήψη ενταλμάτων ασφαλείας για υπόπτους κατασκόπους, τρομοκράτες και άλλους εχθρούς των ΗΠΑ
ΔΙΑΚΟΠΗ ΚΑΤΩ ΗΠΑ Πράξη Patriot
Ο αμερικανικός νόμος Patriot απαγορεύει και τιμωρεί τις τρομοκρατικές επιθέσεις στις Ηνωμένες Πολιτείες και στο εξωτερικό μέσω ενισχυμένης επιβολής του νόμου και ενίσχυσης της πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Επιτρέπει επίσης τη χρήση εργαλείων διερεύνησης που έχουν σχεδιαστεί για την πρόληψη του οργανωμένου εγκλήματος και της διακίνησης ναρκωτικών για έρευνες σε θέματα τρομοκρατίας. Για παράδειγμα, ομοσπονδιακοί πράκτορες μπορούν να χρησιμοποιήσουν δικαστικές εντολές για να αποκτήσουν επιχειρηματικά αρχεία από καταστήματα υλικού ή χημικές εγκαταστάσεις για να προσδιορίσουν ποιος μπορεί να αγοράζει υλικά για να κάνει βόμβες ή τραπεζικά αρχεία για να καθορίσει ποιος στέλνει χρήματα σε τρομοκράτες ή ύποπτους οργανισμούς. Οι αστυνομικοί, οι πράκτορες του FBI, οι ομοσπονδιακοί εισαγγελείς και οι αξιωματούχοι των υπηρεσιών πληροφοριών είναι σε καλύτερη θέση να μοιράζονται πληροφορίες και αποδεικτικά στοιχεία για τα άτομα και τα οικόπεδα, ενισχύοντας έτσι την προστασία των κοινοτήτων.
Η επίδραση του Act Patriot on Finance
Παρόλο που ο νόμος Patriot αρχικά περιγράφει τις δραστηριότητες διευρυμένης εποπτείας, επηρεάζει επίσης την ευρύτερη αμερικανική κοινότητα χρηματοπιστωτικών επαγγελματιών και χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων που ασχολούνται με διασυνοριακές συναλλαγές με τη διάταξη του τίτλου ΙΙΙ, με τίτλο "Διεθνής νόμος για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοοικονομικής καταπολέμησης της τρομοκρατίας 2001. "
Με στόχο την αποτροπή της εκμετάλλευσης του αμερικανικού χρηματοπιστωτικού συστήματος από τα μέρη που είναι ύποπτα για τρομοκρατία, χρηματοδότηση τρομοκρατικών ενεργειών και ξέπλυμα χρήματος, ο τίτλος ΙΙΙ παραθέτει στοιχεία του Διεθνούς Νομισματικού Ταμείου εκτιμώντας ότι τα λεγόμενα χρήματα από τη διακίνηση ναρκωτικών και άλλες δραστηριότητες λαθρεμπορίου αντιπροσωπεύουν το 2-5% το ακαθάριστο εγχώριο προϊόν των ΗΠΑ. Και αφαιρώντας αυτές τις παράνομες πηγές κεφαλαίου, που ο νόμος αυτός ονομάζει «οικονομικό καύσιμο τρομοκρατικών ενεργειών», ο Τίτλος ΙΙΙ στοχεύει να μειώσει τον αντίκτυπό του, μέσα από μια ποικιλία περιορισμών και ελέγχων. ( Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Επιπτώσεις της τρομοκρατίας στη Wall Street .)
Μια πιο προσεκτική ματιά στα βιβλία
Η κύρια εντολή του Τίτλου ΙΙΙ επιβάλλει αυστηρότερες απαιτήσεις λογιστικής, αναγκάζοντας τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να καταγράφουν συνολικά ποσά συναλλαγών που αφορούν χώρες όπου η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι γνωστό πρόβλημα για τις Ηνωμένες Πολιτείες. Τα ιδρύματα αυτά πρέπει να εγκαθιστούν μεθοδολογίες εντοπισμού και αναγνώρισης των δικαιούχων αυτών των λογαριασμών, καθώς και άτομα που έχουν εξουσιοδότηση για τη δρομολόγηση κεφαλαίων μέσω πληρωτέων λογαριασμών.
Ο Τίτλος ΙΙΙ επεκτείνει επίσης την εξουσία του Γραμματέα του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ να αναπτύξει κανονισμούς που να ενθαρρύνουν την πιο ισχυρή επικοινωνία μεταξύ χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, με στόχο την εξάλειψη της δραστηριότητας νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και την αποτροπή της απόκρυψης των ταυτοτήτων τους. Το Υπουργείο Οικονομικών εξουσιοδοτείται επίσης να σταματήσει τη συγχώνευση δύο τραπεζικών ιδρυμάτων εάν και οι δύο δεν έχουν ιστορικά αποτύχει να αποθαρρύνουν το ξέπλυμα χρημάτων με τις δικές τους εσωτερικές διασφαλίσεις.
Σε μια προσπάθεια να ελέγξει την ύποπτη δραστηριότητα στο εξωτερικό, ο Τίτλος ΙΙΙ εμποδίζει τις επιχειρήσεις με τράπεζες offshore shell που δεν είναι συνδεδεμένες με μια τράπεζα σε αμερικανικό έδαφος. Οι τράπεζες πρέπει τώρα να διερευνήσουν λογαριασμούς που ανήκουν σε πολιτικά πρόσωπα που είναι ύποπτα για διαφθορά στο παρελθόν Και υπάρχουν μεγαλύτεροι περιορισμοί στη χρήση λογαριασμών συγκέντρωσης εσωτερικών τραπεζών που δεν καταφέρνουν να διατηρήσουν αποτελεσματικά τις διαδρομές ελέγχου - μια κόκκινη σημαία νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, σύμφωνα με το νόμο.
Ορισμός εξουδετέρωσης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
Η ονοματολογία / ορισμοί επηρεάζονται επίσης από τον Τίτλο III. Για παράδειγμα, ο ορισμός της "νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες" διευρύνθηκε ώστε να συμπεριλάβει τα εγκλήματα πληροφορικής, τη δωροδοκία των εκλεγμένων αξιωματούχων και τη δόλια διαχείριση των δημόσιων πόρων. Και το "ξέπλυμα χρήματος" περιλαμβάνει τώρα την εξαγωγή ή την εισαγωγή ελεγχόμενων πυρομαχικών που δεν εγκρίθηκαν από τον Γενικό Εισαγγελέα των ΗΠΑ. Τέλος, οποιοδήποτε αδίκημα, κατά το οποίο οι ΗΠΑ είναι υποχρεωμένες να εκδίδουν πολίτη με αμοιβαία συνθήκη με άλλη χώρα, υπάγεται επίσης στο ευρύτερο έμβλημα "ξεπλύματος".
Ο τελευταίος υπότιτλος βάσει της διάταξης του τίτλου ΙΙΙ ασχολείται με την προσπάθεια να περιοριστεί η παράνομη φυσική μεταφορά χύμα νομίσματος. Η κίνηση αυτή βασίζεται στον νόμο περί τραπεζικής μυστικότητας του 1970 (BSA) - γνωστός και ως Νόμος περί Νομισματικής και Ξένων Συναλλαγών - ο οποίος απαιτεί από τις τράπεζες να καταγράφουν αγορές σε μετρητά μέσων που έχουν ημερήσιες συνολικές αξίες ύψους 10.000 $ ή περισσότερων, ποσό που προκαλεί υποψία τη φοροδιαφυγή και άλλες αμφισβητούμενες πρακτικές. Λόγω της επιτυχίας της BSA, οι αιφνιδιαστικοί ξένοι του χρήματος ξέρουν τώρα να παρακάμπτουν τα παραδοσιακά τραπεζικά ιδρύματα και, αντ 'αυτού, να μεταφέρουν μετρητά στη χώρα χρησιμοποιώντας βαλίτσες και άλλα εμπορευματοκιβώτια. Γι 'αυτόν τον λόγο, ο Τίτλος ΙΙΙ κάνει την απόκρυψη πάνω από 10.000 δολάρια σε φυσικό πρόσωπο οποιουδήποτε προσώπου που τιμωρείται με ποινή φυλάκισης έως και πέντε χρόνια.
Πρακτικές επιπτώσεις
Για τις τράπεζες, τους επενδυτές, τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους, τους μεσάζοντες, τους μεσίτες / εμπόρους, τους εμπόρους βασικών προϊόντων και τα παρόμοια, το πρακτικό αποτέλεσμα της διάταξης του τίτλου III του νόμου Patriot μεταφράζεται αποτελεσματικά σε πρωτοφανή επίπεδα δέουσας επιμέλειας σε αντίστοιχους λογαριασμούς που υπάρχουν σε νομικές υπηρεσίες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ο κόσμος. Ωστόσο, πολλοί πιστεύουν ότι οι πραγματικές μέθοδοι επίτευξης αυτής της ανάλυσης κλίσης προς το νεφελώδες. Και τα συγκεκριμένα ερωτήματα που πρέπει να τεθούν, φαίνεται να παρουσιάζουν διακυμάνσεις, καθώς δεν υπάρχουν συγκεκριμένα επίπεδα πληροφοριών που να ικανοποιούν τις πιθανές έρευνες, σε περίπτωση υποψίας μιας τράπεζας ή ενός επενδυτή για παραβίαση των όρων του Τίτλου ΙΙΙ. Για το λόγο αυτό, πολλοί παίρνουν μια προσέγγιση "καλύτερης ασφάλειας από το συγγνώμη" για τη συλλογή όσο το δυνατόν περισσότερων πληροφοριών.
Από την πλευρά των τραπεζών, οι αιτήσεις για λογαριασμούς εξωτερικού - είτε άμεσα είτε έμμεσα ανήκουν σε πολίτες των ΗΠΑ - έχουν καταστεί υπερβολικά περίπλοκες και επαχθείς. Οι υπάλληλοι συμμόρφωσης αυξάνουν συστηματικά τις αιτήσεις, με σχεδόν παρανοϊκή ανησυχία για την ικανοποίηση των ευρύτερων εντολών του νόμου Patriot και των υπηρεσιών επιβολής που τους εποπτεύουν.
Πλεονεκτήματα του Πατριωτικού Νόμου των ΗΠΑ
Ο νόμος είναι μια ιδιαίτερα πολωμένη πρωτοβουλία εθνικής ασφάλειας από τότε που ο Πρόεδρος Τζωρτζ Μπους υπέγραψε το νομοσχέδιο σε νόμο, ένα μήνα μετά τις τρομοκρατικές επιθέσεις της 11ης Σεπτεμβρίου. Οι υποστηρικτές πιστεύουν ότι ο νόμος έχει καταστήσει τις προσπάθειες για την καταπολέμηση της τρομοκρατίας πιο απλοποιημένες, αποτελεσματικές και αποτελεσματικές. Οι ομοσπονδιακοί πράκτορες χρησιμοποιούν τακτοποιημένα τηλεφωνήματα, ενώ παρακολουθούν διεθνείς τρομοκράτες που εκπαιδεύονται για να αποφύγουν την επιτήρηση με ταχείες θέσεις και συσκευές επικοινωνίας. Μια λογική καθυστέρηση στην κοινοποίηση υπόπτων τρομοκρατίας σε ένα ένταλμα έρευνας δίνει το χρόνο επιβολής του νόμου για τον εντοπισμό των συνεργατών του εγκληματία, για την εξάλειψη των άμεσων απειλών της κοινότητας και για τον συντονισμό των συλλήψεων των ατόμων χωρίς να τους αποβάλλουν πρώτα.
Γίνονται ταχύτερες έρευνες σχετικά με τις ύποπτες δραστηριότητες, την ενίσχυση της πρόληψης της τρομοκρατίας. Η επιτήρηση είναι ευκολότερη επειδή οι εταιρείες έχουν σαφή ορισμό του ποιος διερευνά τις τρομοκρατικές δραστηριότητες. Η αυξημένη υποκλοπή επιτρέπει στους ερευνητές να ακούν συζητήσεις που ενδέχεται να απειλούν την εθνική ασφάλεια. Επειδή η επιβολή του νόμου έχει περισσότερη ενότητα μέσω πολλαπλών διαύλων επικοινωνίας, οι υπεύθυνοι της έρευνας μπορούν να ενεργήσουν γρήγορα πριν ολοκληρωθεί η υποψία επίθεσης.
Μειονεκτήματα του Πατριωτικού Νόμου των ΗΠΑ
Οι αντίπαλοι του νόμου υποστηρίζουν ότι επιτρέπει αποτελεσματικά στην κυβέρνηση των ΗΠΑ να διερευνήσει όποιον θεωρεί κατάλληλο, συγκρουόμενος άμεσα με μια από τις πιο αγαπημένες αξίες των ΗΠΑ: τα δικαιώματα των πολιτών στην ιδιωτικότητα. Ερωτήματα περί κατάχρησης κυβερνητικών κεφαλαίων προκύπτουν όταν χρησιμοποιούνται περιορισμένοι πόροι για την παρακολούθηση Αμερικανών πολιτών, ιδιαίτερα εκείνων που μετακινούνται στο εξωτερικό. Δεν είναι σαφές τι σκοπεύουν να κάνουν οι ομοσπονδιακές αρχές με τις πληροφορίες που ανακαλύφθηκαν μέσω της ανίχνευσης δημόσιων αρχείων, δημιουργώντας ανησυχίες για την αυτονομία και την εξουσία της κυβέρνησης.
Οι ύποπτοι τρομοκράτες φυλακίστηκαν στο Κόλπο του Γκουαντάναμο χωρίς πάντα να εξηγούν γιατί ή να επιτρέπουν τη νομική εκπροσώπηση, παραβιάζοντας το δικαίωμά τους στη δίκαιη διαδικασία. κάποιες φυλακισμένες έχουν αποδειχθεί, στη συνέχεια, για να μην έχουν καν δεσμούς με την τρομοκρατία.
Οι επιχειρήσεις, οι οικονομικές και οι επενδυτικές κοινότητες είναι πιο πιθανό να επηρεαστούν από τις αυξημένες απαιτήσεις τεκμηρίωσης και τις ευθύνες επιμέλειας. Αν και ο αντίκτυπος είναι περισσότερο στους θεσμούς από τους μεμονωμένους επενδυτές, όποιος διεξάγει διεθνείς δραστηριότητες είναι πιθανό να αντιμετωπίσει πρόσθετα κόστη και μεγαλύτερες παρενοχλήσεις με κάτι τόσο απλό όσο το άνοιγμα ενός απλού λογαριασμού ξένου ελέγχου.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.