Top 4 Αμοιβαία Κεφάλαια της Muni της Νέας Υόρκης

Τα αμοιβαία κεφάλαια δημοτικών ομολόγων της Νέας Υόρκης παρέχουν στους επενδυτές επαγγελματική διαχείριση της έκθεσης στην αγορά δημοτικών ομολόγων της Νέας Υόρκης. Τα δημοτικά ομόλογα της Νέας Υόρκης επενδύουν κυρίως σε ομόλογα που εκδίδονται από το κράτος της Νέας Υόρκης, τις τοπικές κυβερνήσεις, τις περιφερειακές κυβερνήσεις και τις περιοχές ειδικού σκοπού. Τα αμοιβαία κεφάλαια δημοτικών ομολόγων της Νέας Υόρκης προσφέρουν στους επενδυτές μακροπρόθεσμη σταθερή ανατίμηση κεφαλαίου με χαμηλό βαθμό μεταβλητότητας.

Οι κίνδυνοι που ενυπάρχουν στα εν λόγω ταμεία περιλαμβάνουν τον πιστωτικό κίνδυνο, τον κίνδυνο εισοδήματος, τον κίνδυνο ρευστότητας, τον κίνδυνο μη διάδοσης, τον κρατικό κίνδυνο και τον κίνδυνο εισοδήματος. Δεδομένου ότι πολλά αμοιβαία κεφάλαια δημοτικών ομολόγων της Νέας Υόρκης επενδύουν σε μεσοπρόθεσμα και μακροπρόθεσμα ομόλογα, τα κεφάλαια αυτά τείνουν να έχουν υψηλότερες πραγματικές διάρκειες. Με τη σειρά τους, μεταφέρουν μεγαλύτερο κίνδυνο επιτοκίου και κονδύλια βραχυπρόθεσμων ομολόγων. Αυτά τα αμοιβαία κεφάλαια παρέχουν ομοσπονδιακό και Νέας Υόρκης απαλλασσόμενα από το φόρο εισοδήματα και μπορεί να είναι δελεαστικά για επενδυτές σε υψηλά φορολογικά σκέλη που κατοικούν στη Νέα Υόρκη που είναι πρόθυμοι να αναλάβουν αυτούς τους κινδύνους.

Μετοχικές μετοχές επενδυτών που έχουν εξαιρετικά αφορολόγητα κεφάλαια από την Αμβούργο της Νέας Υόρκης

Οι Vanguard Νέας Υόρκης Μακροπρόθεσμες Απαλλακτικές Φορολογικές Μετοχές Επενδυτών Αμοιβαίων Κεφαλαίων εκδόθηκαν στις 7 Απριλίου 1986 από την Vanguard. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο συνιστάται από το Vanguard Fixed Income και χρεώνει μια αναλογία εξόδων ύψους 0, 2%. Την 31η Ιουλίου 2015, το αμοιβαίο κεφάλαιο διαθέτει χαρτοφυλάκιο 785 δημοτικών ομολόγων δημοσίου τύπου της Νέας Υόρκης με συνολικό καθαρό ενεργητικό ύψους 3, 7 δισ. Δολαρίων. Από την ίδρυσή της, το ταμείο έχει επιτύχει μια μέση ετήσια απόδοση 5, 88%.

Το ταμείο αυτό επενδύει κατά κανόνα τουλάχιστον το 80% του συνολικού καθαρού ενεργητικού του σε χρεωστικούς τίτλους των οποίων τα έσοδα απαλλάσσονται από τους ομοσπονδιακούς φόρους και τους κρατικούς φόρους της Νέας Υόρκης. Το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν περιορίζει τις ληξιπρόθεσμες προθεσμίες αυτών των τίτλων και αναμένει ότι η σταθμισμένη σε δολάρια του μέση διάρκεια θα είναι μεταξύ 10 και 25 ετών. Από τις 31 Ιουλίου 2015, τα χρεόγραφα με εναπομένουσα διάρκεια μεταξύ 10 και 20 ετών και τα 20 και 30 έτη αποτελούν το 72, 6% του χαρτοφυλακίου του αμοιβαίου κεφαλαίου. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει απόδοση με λήξη 2, 4%. ένα μέσο κουπόνι 4, 8%. μέση διάρκεια 6, 3 ετών. και απόδοση SEC 2, 2%.

Το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι το πλέον κατάλληλο για επενδυτές με σταθερό εισόδημα που κατοικούν στη Νέα Υόρκη με μακροπρόθεσμο επενδυτικό ορίζοντα που επιδιώκει εξειδικευμένη έκθεση στην αγορά δημοτικών ομολόγων της Νέας Υόρκης. Αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο επιτρέπει στους επενδυτές να λαμβάνουν ομοσπονδιακό εισόδημα από το κράτος της Νέας Υόρκης χωρίς να φορολογείται, διατηρώντας παράλληλα ένα σταθερό, αλλά αργό, επίπεδο κεφαλαιακής εκτίμησης με χαμηλό επίπεδο μεταβλητότητας.

Franklin New York Ταμείο Φόρου Εισοδήματος χωρίς Φόρο

Η Franklin Templeton Investments, που εκδόθηκε στις 13 Σεπτεμβρίου 1982, από το Franklin Templeton Investments, πέτυχε μέση ετήσια απόδοση 6, 68%, στις 30 Ιουνίου 2015. Από τις 31 Ιουλίου 2015, περιουσιακά στοιχεία ύψους περίπου 5, 17 δισεκατομμυρίων δολαρίων και κατέχει 346 ομόλογα στο χαρτοφυλάκιό της, το οποίο διαχειρίζεται η Franklin Advisors, Inc.

Κάτω από τις συνήθεις συνθήκες της αγοράς, το Ταμείο Φορολογικού Εισοδήματος Franklin New York επενδύει τουλάχιστον το 80% του συνολικού καθαρού ενεργητικού του σε χρεωστικούς τίτλους που απαλλάσσονται από τον ομοσπονδιακό φόρο εισοδήματος, τον ομοσπονδιακό εναλλακτικό φόρο και τους κρατικούς φόρους της Νέας Υόρκης. Παρόλο που το ταμείο επιδιώκει να επενδύσει σημαντικό μέρος του συνολικού καθαρού ενεργητικού του σε τίτλους χωρίς φόρο, μπορεί να επενδύσει σε χρεόγραφα που υπόκεινται στον ομοσπονδιακό εναλλακτικό ελάχιστο φόρο. Επιπλέον, μπορεί να επενδύσει έως και το 35% των περιουσιακών του στοιχείων σε δημοτικά χρεόγραφα εκδοτών που εδρεύουν στα εδάφη των ΗΠΑ.

Από τις 31 Ιουλίου 2015, το αμοιβαίο κεφάλαιο διαθέτει 97, 86% του χαρτοφυλακίου του σε χρεόγραφα εκδοτών στην πολιτεία της Νέας Υόρκης και 2, 14% στους εκδότες στο Πουέρτο Ρίκο. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μέσο επιτόκιο 5, 16%. μέση πραγματική διάρκεια 3, 96 ετών. ποσοστό διανομής 3, 61%. και μια τυποποιημένη απόδοση 30 ημερών SEC 1, 54%. Με βάση τα τρία τελευταία στοιχεία, το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει ένα beta, έναντι του δείκτη αναφοράς του δείκτη Barclays Municipal Bond, 1, 06. τιμή R-τετραγώνου 93%. και μια αναλογία Sharpe 0, 42.

Όσον αφορά τη θεωρία σύγχρονων χαρτοφυλακίων (MPT), το Ταμείο Φορολογικού Εισοδήματος Franklin New York είναι το πλέον κατάλληλο για επενδυτές με σταθερό εισόδημα που βρίσκονται στη Νέα Υόρκη με βραχυπρόθεσμο έως μεσοπρόθεσμο επενδυτικό ορίζοντα, επιδιώκοντας να αποκτήσουν έκθεση στο ομόλογο της Νέας Υόρκης ενώ παράγει αφορολόγητα έσοδα με μέτριο βαθμό κινδύνου επιτοκίου και πιστωτικού κινδύνου. Δεδομένου ότι παρέχει εξειδικευμένη έκθεση σε δημοτικά ομόλογα της Νέας Υόρκης, το ταμείο θα πρέπει να αγοράζεται ως δορυφορική εκμετάλλευση για τη δημιουργία αφορολόγητων εσόδων σε ένα καλά διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο.

Ομόσπονδο κράτος του Oppenheimer Rochester Fund Classes A

Το ομόσπονδο κράτος του Oppenheimer Rochester Fund Class A εκδόθηκε στις 15 Μαΐου 1986 από την Oppenheimer Funds. Συνιστάται από την OFI Global Asset Management, Inc. και υπό την εποπτεία της OppenheimerFunds, Inc. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει δείκτη κύκλου εργασιών 8% και συνεπώς χρεώνει έναν σχετικά χαμηλό λόγο καθαρών εξόδων ύψους 0, 77%.

Η κατηγορία A των περιουσιακών στοιχείων της περιφέρειας του Oppenheimer Rochester Fund Class A συνήθως επενδύει τουλάχιστον το 80% του συνολικού καθαρού ενεργητικού της σε τίτλους που απαλλάσσονται από τους ομοσπονδιακούς φόρους και τους φόρους εισοδήματος του κράτους της Νέας Υόρκης. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει κυρίως σε δημοτικά ομόλογα της Ν. Υόρκης. Ωστόσο, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο μπορεί επίσης να επενδύει σε χρεόγραφα εκδοτών εκτός της Νέας Υόρκης, όπως οι ΗΠΑ. Από τις 31 Ιουλίου 2015, διαθέτει το 77% του χαρτοφυλακίου της σε χρεόγραφα εκδοτών στη Νέα Υόρκη και 24, 5% σε χρεόγραφα στο Πουέρτο Ρίκο.

Η κατηγορία A των περιουσιακών στοιχείων του Ταμείου του Oppenheimer του Δήμου του Ρότσεστερ έχει μια πραγματική διάρκεια 7, 69 ετών, γεγονός που υποδεικνύει ότι έχει υψηλό βαθμό κινδύνου επιτοκίου. Εάν τα επιτόκια αυξάνονται με ένα στιγμιαίο 1% σε όλη την καμπύλη αποδόσεων, η καθαρή αξία ενεργητικού του αμοιβαίου κεφαλαίου θεωρητικά θα μειωθεί κατά 7, 69%. Αυτός ο υψηλός βαθμός κινδύνου επιτοκίου αντισταθμίζεται με την υψηλή πιθανή απόδοση του Αμοιβαίου Κεφαλαίου. Το αμοιβαίο κεφάλαιο προσέφερε μερισματική απόδοση 6, 63% και απόδοση τυποποιημένης SEC 30 ημερών 6, 1%.

Με βάση τα τρία τελευταία στοιχεία, όταν μετράται σε σχέση με τον δείκτη αναφοράς, τον Δείκτη Barclays Municipal, το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει βήτα 1, 7 και δείκτη Sharpe 0, 2. Επιπρόσθετα, ο Όμιλος Oppenheimer Rochester Fund Classes A Classese παρουσίασε ετήσια μεταβλητότητα 7, 3%. Όσον αφορά το MPT, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο ταιριάζει καλύτερα στους μακροχρόνιους επενδυτές με σταθερό εισόδημα που ανήκουν στη Νέα Υόρκη και είναι ανεκτικοί σε υψηλό κίνδυνο, είναι πρόθυμοι να αναλάβουν έναν μέτριο έως υψηλό βαθμό πιστωτικού κινδύνου και κίνδυνο επιτοκίου και να επιδιώξουν να δημιουργήσουν αφορολόγητο εισόδημα.

Fidelity New York Δημοτικό Ταμείο Εισοδήματος

Ξεκίνησε στις 10 Ιουλίου 1984, από την Fidelity Investments, το Fidelity New York Municipal Income Fund επιδιώκει να παρέχει στους επενδυτές ένα υψηλό επίπεδο εισοδήματος που απαλλάσσεται από τους ομοσπονδιακούς φόρους και τους φόρους της πολιτείας της Νέας Υόρκης. Για την επίτευξη του επενδυτικού της στόχου, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει συνήθως τουλάχιστον το 80% του συνολικού καθαρού ενεργητικού του σε δημοτικούς τίτλους επενδυτικών τίτλων, απαλλαγμένους από φόρους, εκδοτών σε πολλούς διαφορετικούς τομείς και λήξης. Το ταμείο συνιστάται από την FMR, LLC. και χρεώνει χαμηλό λόγο καθαρών εξόδων ύψους 0, 46%.

Από 31 Ιουλίου 2015, το Ταμείο Δημοτικού Εισοδήματος της Fidelity της Νέας Υόρκης έχει διάρκεια 6, 89 ετών. μια απόδοση SEC 30 ημερών 1, 81%. και μια φορολογική ισοδύναμη απόδοση 3, 68%. Με βάση τα τελικά 10ετή στοιχεία, το αμοιβαίο κεφάλαιο παρουσίασε μέση ετήσια μεταβλητότητα 4, 4% και δημιούργησε μέση ετήσια απόδοση 4, 27%. Η έκθεση χαμηλού κόστους του ταμείου στην αγορά δημοτικών ομολόγων της Νέας Υόρκης είναι ιδανική για μακροπρόθεσμους επενδυτές με σταθερό εισόδημα που ζουν στη Νέα Υόρκη και αναζητούν σταθερή ανατίμηση κεφαλαίου και αφορολόγητα έσοδα.