Τα διαπιστευτήρια του Top 3 Financial Advisor

Έχετε αναρωτηθεί ποτέ για το αλφάβητο σούπα επιστολών μετά από το όνομα του οικονομικού συμβούλου; Υπάρχουν περισσότερες από 100 διαφορετικές πιστοποιήσεις και συμβολισμοί χρηματοοικονομικών συμβούλων σύμφωνα με ένα άρθρο του Kiplinger.com, 5 βασικές διαπιστευτήριες που πρέπει να αναζητήσετε σε έναν οικονομικό σύμβουλο . Εδώ είναι τα τρία πρώτα. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.: Η αλφαβήτη σούπα των οικονομικών πιστοποιητικών .)

Πιστοποιημένος οικονομικός σχεδιασμός

Ένας Certified Financial Planner (CFP) δεσμεύεται από αυστηρές απαιτήσεις που έχουν τεθεί από το Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (Συμβούλιο CFP). Υπάρχουν τέσσερα μέρη στην αρχική πιστοποίηση της ΚΑΠ. την εκπαίδευση, την εξέταση, την εμπειρία και την ηθική. Ένας υποψήφιος για την ΚΑΠ θα χρειαστεί να κάνει μέχρι και 1.000 ώρες για να ολοκληρώσει τις απαιτούμενες σπουδές και τις εξετάσεις. Ο αιτών την ΚΑΠ πρέπει να έχει ένα ελάχιστο επίπεδο εκπαίδευσης από το πτυχίο και τα μαθήματα στον οικονομικό σχεδιασμό. Η συνιστώσα δεοντολογίας απαιτεί από τον αιτούντα να πληροί τα πρότυπα υγείας για υποψήφιους και καταχωρίζοντες και υπόσχονται να ακολουθήσουν το Κανόνες Δεοντολογίας που έθεσαν πρώτα τα συμφέροντα των πελατών. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Γιατί οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να κερδίσουν το σήμα CFP και η επιτροπή CFP εγκαινιάζει την ηλεκτρονική πύλη εργασίας .)

Σύμφωνα με το Συμβούλιο της Κοινής Αλιευτικής Πολιτικής, ο υποψήφιος πρέπει να υποβληθεί σε ολοκληρωμένη ηλεκτρονική εξέταση διάρκειας μιας ώρας (έξι ωρών), προτού λάβει τον ορισμό της ΚΑΠ. Δεδομένου ότι η ΚΑΠ πρέπει να μπορεί να εργάζεται χωρίς επίβλεψη, πρέπει να έχει τουλάχιστον τριετή εμπειρία στον επαγγελματικό χρηματοοικονομικό σχεδιασμό πριν από την κατοχή του τίτλου. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Είναι η σταδιοδρομία στον οικονομικό προγραμματισμό στο μέλλον σας; )

Ορκωτός χρηματοοικονομικός αναλυτής

Το περίφημο επενδυτικό πιστοποιητικό του Chartered Financial Analyst (CFA) εκδίδεται από το διεθνώς αναγνωρισμένο Ινστιτούτο CFA. Η CFA είναι ιδιαίτερα σημαντική στους τομείς της επενδυτικής έρευνας και της διαχείρισης χαρτοφυλακίου. Παρόμοια με την ΚΑΠ, υπάρχουν αυστηρές απαιτήσεις εκπαίδευσης, εμπειρίας και εξέτασης για την CFA. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Εισαγωγή στην Καθορισμός CFA .)

"Για να γίνετε τακτικό μέλος του Ινστιτούτου CFA θα πρέπει να έχετε πτυχίο από αναγνωρισμένο ίδρυμα ή να έχετε ισοδύναμη εκπαίδευση ή επαγγελματική εμπειρία", σύμφωνα με την ιστοσελίδα του CFAinstitute.org . Ο κάτοχος CFA πρέπει επίσης να έχει 48 μήνες σχετικής επαγγελματικής εμπειρίας σε έναν τομέα σχετικό με τις επενδύσεις. Οι πιο προκλητικές πτυχές της απόκτησης της πιστοποίησης CFA είναι οι τρεις απαιτούμενες εξετάσεις. Κάθε μία είναι έξι ώρες και πρέπει να διαρκέσει αρκετά χρόνια. Η εξέταση CFA εξετάζει θέματα από αυτούς τους τομείς: λογιστικά, οικονομικά, ηθικά, οικονομικά και μαθηματικά. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: CPA, CFA ή CFP: Επιλέξτε την σύντμηση σας προσεκτικά .)

Όπως και με την ΚΑΠ, η CFA πρέπει επίσης να τηρεί ορισμένες κατευθυντήριες γραμμές δεοντολογίας. Αυτή η ονομασία είναι ιδιαίτερα συγκεντρωμένη στην επενδυτική περιοχή και όταν εργάζεστε με μια CFA, είναι πιθανό να λάβετε υψηλό επίπεδο επενδυτικού συμβούλου. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Ηθικά Θέματα για Χρηματοοικονομικούς Συμβούλους .)

Προσωπικό χρηματοοικονομικό ειδικό

Ο Προσωπικός Χρηματοοικονομικός Ειδικός (PFS) πιστοποιείται από το Αμερικανικό Ινστιτούτο Πιστοποιημένων Λογιστών (AICPA). Αυτός ο επαγγελματίας είναι Ορκωτός Ελεγκτής Λογιστής (CPA) με πρόσθετη εμπειρογνωμοσύνη σε όλες τις πτυχές της διαχείρισης οικονομικών και πλούτου. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Τα καλύτερα σχολεία για τον οικονομικό προγραμματισμό .)

Το PFS μελετά το σχεδιασμό ακινήτων, τον προγραμματισμό συνταξιοδότησης, την επένδυση, την ασφάλιση και άλλους τομείς προσωπικού οικονομικού σχεδιασμού. Η ονομασία αυτή απαιτεί επίσης τριετή επαγγελματική πείρα, αυστηρή συνεχιζόμενη επαγγελματική εκπαίδευση και υψηλά ηθικά πρότυπα. Παρόμοια με τις προηγούμενες πιστοποιήσεις υψηλού επιπέδου, το PFS πρέπει να περάσει σε μια εξέταση. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Πώς να αποκτήσετε CPA και θέλετε να είστε οικονομικός προγραμματιστής; Κάντε κλικ εδώ .)

Η κατώτατη γραμμή

Οι διαπιστευτήριες του χρηματοπιστωτικού συμβούλου έχουν σημασία. Ρωτήστε τον σύμβουλο τι απαιτείται για να αποκτήσει την ιδιαίτερη πιστοποίησή του. Συνειδητοποιήστε ότι τα διαπιστευτήρια κορυφαίου οικονομικού συμβούλου απαιτούν αυστηρή μελέτη, εμπειρία και υψηλά ηθικά πρότυπα. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Τι θα έπρεπε να έχει ένας επικεφαλής οικονομικός σύμβουλος; )