Ελβετικός τραπεζικός λογαριασμός

Ο Ελβετικός τραπεζικός νόμος του 1934 κατέστησε ποινικό για τις ελβετικές τράπεζες να αποκαλύψουν το όνομα ενός κατόχου λογαριασμού. Παρόμοια με την προστασία εμπιστευτικότητας μεταξύ των ιατρών και των ασθενών ή των δικηγόρων και των πελατών τους, αυτές οι προστασίες αποτελούν τον πρωταρχικό παράγοντα διαφοροποίησης που κάνει τους ελβετικούς τραπεζικούς λογαριασμούς τόσο δημοφιλείς στους τραπεζικούς πελάτες σε όλο τον κόσμο.

Άνοιγμα λογαριασμού ελβετικής τράπεζας

Αναπάντεχα, το άνοιγμα ενός ελβετικού τραπεζικού λογαριασμού δεν είναι πολύ διαφορετικό από το άνοιγμα ενός τυποποιημένου τραπεζικού λογαριασμού. Θα πρέπει να συμπληρώσετε έντυπα και να παράσχετε τεκμηρίωση που να αποδεικνύει ποιοι είστε και τι κάνετε. Ωστόσο, λόγω ορισμένων ειδικών περιστάσεων σχετικά με την προστασία της ιδιωτικής ζωής, το επίπεδο ελέγχου της επίσημης τεκμηρίωσης της ταυτότητάς σας είναι αυστηρότερο. Για παράδειγμα, μπορεί να χρειαστεί να εμφανίσετε το επίσημο διαβατήριό σας για να δώσετε την ταυτότητά σας, ενώ η άδεια οδήγησης πιθανόν να επαρκεί στις ΗΠΑ. Υπάρχουν επίσης διαφορετικές ελάχιστες απαιτήσεις ισορροπίας ανάλογα με τον τύπο λογαριασμού που θέλετε. Αυτά μπορεί να κυμαίνονται από μερικές χιλιάδες δολάρια σε εκατομμύρια δολάρια.

Βασικές τακτικές

• Οι ελβετικές τράπεζες χρησιμοποιούν αυστηρό επίπεδο ελέγχου κατά την αξιολόγηση των επίσημων εγγράφων της ταυτότητάς σας.
• Οι μη κάτοικοι της Ελβετίας πρέπει να είναι τουλάχιστον 18 ετών για να ανοίξουν τραπεζικό λογαριασμό στην Ελβετία και αυτός είναι ο μόνος περιορισμός.
• Τα κύρια πλεονεκτήματα των ελβετικών τραπεζικών λογαριασμών είναι τα χαμηλά επίπεδα χρηματοοικονομικού κινδύνου και τα υψηλά επίπεδα ιδιωτικής ζωής.
• Το ελβετικό δίκαιο εμποδίζει την τράπεζα να αποκαλύψει οποιαδήποτε πληροφορία σχετικά με έναν λογαριασμό (ακόμη και την ύπαρξή του) χωρίς την άδεια του καταθέτη, εκτός από περιπτώσεις όπου υπάρχει υποψία σοβαρής εγκληματικής δραστηριότητας.

Λογαριασμοί της ελβετικής τράπεζας και μη κάτοικοι της Ελβετίας

Οι μη κάτοικοι της Ελβετίας πρέπει να είναι τουλάχιστον 18 ετών για να ανοίξουν τραπεζικό λογαριασμό στην Ελβετία και αυτός είναι ο μόνος περιορισμός. Οι κάτοχοι λογαριασμών μπορούν να επιλέξουν το νόμισμά τους και οι περισσότεροι επιλέγουν να κρατήσουν τα χρήματά τους σε ελβετικά φράγκα, δολάρια ΗΠΑ, ευρώ ή σε λίρες στερλίνες. Δεν υπάρχει συνήθως ένα ελάχιστο υπόλοιπο που απαιτείται για το άνοιγμα ενός λογαριασμού, αλλά μόλις καταθέσει κάποιος λογαριασμός, υπάρχει συνήθως μια απαίτηση ελάχιστου υπολοίπου, η οποία ποικίλλει ανάλογα με την τράπεζα.

Οι νόμοι της Ελβετίας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες απαιτούν από έναν υποψήφιο κάτοχο του ελβετικού τραπεζικού λογαριασμού να παρέχει διάφορα είδη εγγράφων για να ανοίξει λογαριασμό. Αυτά περιλαμβάνουν επικυρωμένα αντίγραφα του διαβατηρίου σας και έγγραφα που εξηγούν το επάγγελμά σας, όπως φορολογικές δηλώσεις, εταιρικά έγγραφα, επαγγελματικές άδειες κ.λπ. απόδειξη της πηγής των κεφαλαίων σας. και άλλες τυπικές προσωπικές πληροφορίες.

Οφέλη από τους λογαριασμούς της ελβετικής τράπεζας

Τα κυριότερα οφέλη των ελβετικών τραπεζικών λογαριασμών είναι τα χαμηλά επίπεδα χρηματοοικονομικού κινδύνου και τα υψηλά επίπεδα ιδιωτικής ζωής που προσφέρουν. Η ελβετική οικονομία είναι μία από τις πιο σταθερές στον κόσμο και δεν έχει εμπλακεί σε συγκρούσεις σε εκατοντάδες χρόνια. Επιπλέον, η ελβετική νομοθεσία απαιτεί οι τράπεζες να έχουν υψηλές κεφαλαιακές απαιτήσεις και ισχυρή προστασία των καταθετών, πράγμα που πρακτικά εξασφαλίζει ότι οι καταθέσεις θα είναι ασφαλείς από οικονομική κρίση και συγκρούσεις.

Οι λογαριασμοί που τηρούνται στα Ελβετικά φράγκα θα κερδίσουν ένα μικρό ενδιαφέρον, αλλά θα πρέπει επίσης να πληρώσουν την ελβετική παρακράτηση φόρου. Για το λόγο αυτό, οι περισσότεροι ξένοι κάτοχοι λογαριασμών έχουν τον ελβετικό τραπεζικό τους λογαριασμό σε άλλο νόμισμα.

Όσον αφορά την προστασία της ιδιωτικής ζωής, το ελβετικό δίκαιο εμποδίζει την τράπεζα να αποκαλύψει οποιαδήποτε πληροφορία σχετικά με έναν λογαριασμό (ακόμη και την ύπαρξή του) χωρίς την άδεια του καταθέτη. Η μόνη εξαίρεση, ο μόνος τρόπος για να αποκαλυφθεί η πληροφορία, είναι εάν μια κυβερνητική υπηρεσία ισχυρίζεται ότι ένας καταθέτης εμπλέκεται σε μια σοβαρή εγκληματική ενέργεια ή εμπλέκεται σε κάποιο άλλο οικονομικό ζήτημα (πτωχεύσεις, διαζύγια και κληρονομίες). Επιπλέον, οι ελβετικοί κανονισμοί για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες απαιτούν επίσης από τους καταθέτες να αποδείξουν την προέλευση των κεφαλαίων που τοποθετούν στους λογαριασμούς τους.