Η μελέτη δεν τελειώνει μετά το CFA

Έτσι, προσπαθείτε να γίνετε Chartered Financial Analyst (CFA) ή σκέφτεστε να δεσμευθείτε στο πρόγραμμα. Πιστεύετε ότι η λήψη του CFA σας σημαίνει το τέλος της δέσμευσής σας να σπουδάσετε; Μάντεψε ξανά. Σε μια προσπάθεια υποστήριξης του χάρτη, το Ινστιτούτο CFA ενθαρρύνει και αναμένει από τους charterholders να παραμείνουν ενήμεροι για τις πρωτοβουλίες της αγοράς.

Οι CFA ενθαρρύνονται να συνεχίσουν τις ευκαιρίες συνεχιζόμενης εκπαίδευσης (CE) καθ 'όλη τη διάρκεια της σταδιοδρομίας τους. Σύμφωνα με το Ινστιτούτο CFA, "η συμμετοχή στη δια βίου μάθηση αποδεικνύει τη δέσμευση για επαγγελματική αριστεία και καταδεικνύει την αφοσίωση στην εξυπηρέτηση των πελατών και του εργοδότη σας. Η ομάδα συνιστά στα μέλη να ολοκληρώσουν τουλάχιστον 20 ώρες συνεχούς εκπαίδευσης, συμπεριλαμβανομένων τουλάχιστον δύο ωρών περιοχών περιεχομένου των προτύπων, δεοντολογίας και κανονισμών (SER) κάθε ημερολογιακό έτος.

Σαφώς, η μετατροπή σε CFA δεν είναι το τέλος του δρόμου.

Απαιτήσεις CFA

Οι CFA θεωρούνται ιδιαίτερα για το σώμα των γνώσεων που πρέπει να καταλάβουν για να περάσουν τις τρεις εξαντλητικές εξετάσεις που οδηγούν σε μια ονομασία CFA. Αυτές οι εξετάσεις απαιτούν την κατανόηση από τον εμπειρογνώμονα του υποψήφιου φορέα γνώσης του CFA (CBOK), το οποίο περιλαμβάνει:

• Ηθικά και επαγγελματικά πρότυπα
• Ποσοτικές Μέθοδοι
• Οικονομικά
• Χρηματοοικονομική Αναφορά και Ανάλυση
• Εταιρική χρηματοδότηση
• Επενδύσεις σε μετοχές
• Σταθερό εισόδημα
• Παράγωγα
• Εναλλακτικές επενδύσεις
• Διαχείριση χαρτοφυλακίου
• Σχεδιασμός Πλούτου

Η κυριότητα αυτών των θεματικών πεδίων έχει σχεδιαστεί για να παρέχει στους υποψηφίους τα εργαλεία και τις δεξιότητες που είναι ειδικά για τις βιομηχανίες διαχείρισης επενδύσεων και επενδύσεων. Το πρόγραμμα, το οποίο παίρνει τους περισσότερους υποψηφίους τέσσερα χρόνια για να ολοκληρωθεί, γίνεται το de facto διαπιστευτήριο απαραίτητο για την ανώτερη πρόοδο σε πολλές επαγγελματικές σταδιοδρομίες.

Δέσμευση στην εκπαίδευση

Πιστωτικές μονάδες συνεχούς εκπαίδευσης: Αν και ο ορισμός CFA είναι αρκετός για να προετοιμάσει τους υποψηφίους για θέσεις εντός της επενδυτικής κοινότητας, το μη κερδοσκοπικό ίδρυμα CFA υποστηρίζει τον ορισμό και την προσέλκυση επιπλέον μελών με την πείρα των charterholders για τα οφέλη της συνεχιζόμενης εκπαίδευσης. Εκτός από την παραγωγή μιας σειράς εκδηλώσεων που υποστηρίζονται από τη βιομηχανία, εκπαιδευτικών ευκαιριών και δημοσιεύσεων, το ινστιτούτο έχει σχεδιάσει ένα εκπαιδευτικό πρόγραμμα που απαιτεί από τα μέλη να αναβαθμίζουν συνεχώς τις δεξιότητές τους. Τα μέλη έχουν αυτονομία όσον αφορά τις δραστηριότητες που ασκούν, εφόσον τηρούν δύο ευρείες απαιτήσεις:

1. Η δραστηριότητα πρέπει να είναι εκπαιδευτικού χαρακτήρα και να προσανατολίζεται προς την αύξηση των γνώσεων, δεξιοτήτων και ικανοτήτων ενός επαγγελματία επενδύσεων.
2. Το εκπαιδευτικό περιεχόμενο θα πρέπει να σχετίζεται με ένα ή περισσότερα από τα Θέματα για Επενδυτικούς Επαγγελματίες (TIPs) ή ένα θέμα το οποίο ένα μέλος θεωρεί ατομικά σημαντικό για τις μοναδικές επαγγελματικές ευθύνες του.

Τα μέλη λαμβάνουν πίστωση για τη συνεχή εκπαίδευσή τους διατηρώντας ένα περιοδικό CE και στη συνέχεια λαμβάνουν αναγνώριση για την πραγματοποίηση ετήσιων ορόσημων στα προγράμματά τους. Για να επιτρέψει την ευελιξία στο σχεδιασμό του προγράμματος CE, το Ινστιτούτο υποστηρίζει προ-εγκριθείς webcasts, εκδόσεις και εκδηλώσεις που μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την απόκτηση πίστωσης. Επιπλέον, είναι διαθέσιμοι προ-εγκεκριμένοι πάροχοι εκπαιδευτικών προγραμμάτων και μπορούν να βρεθούν στον δικτυακό τόπο της CFA.

Η επίτευξη των ορόσημων στο πρόγραμμα καταδεικνύει τη δέσμευση ενός μέλους να συνεχίσει την εκπαίδευσή του και να παραμείνει σε επαφή με νέες πρωτοβουλίες και ζητήματα στον κλάδο των επενδύσεων. Μια δέσμευση για συνεχή εκπαίδευση μπορεί επίσης να χρησιμοποιηθεί ως μέρος της σταδιοδρομίας για να πείσει τους εργοδότες για την ικανότητα ενός ατόμου να αποκτήσει νέες δεξιότητες και γνώσεις, προσθέτοντας έτσι πρόσθετη αξία στον οργανισμό. Το Ινστιτούτο CFA αναγνωρίζει αυτά τα ορόσημα παρέχοντας πιστοποιητικά που υποδηλώνουν την ολοκλήρωση του προγράμματος και δημοσιεύοντας τα ονόματα των μελών του CE στις εκδόσεις CFA.

Η συμμετοχή στο CFA συμφώνησε ότι υπάρχει ο κίνδυνος η γνώση που αποκτήθηκε από τη λήψη των εξετάσεων CFA να μπορεί να αποσταλεί με την πάροδο του χρόνου. Το πρόγραμμα σπουδών του CFA εξελίσσεται και οι νέες ιδέες και πρωτοβουλίες στην αγορά γίνονται πιο σημαντικές. Σύμφωνα με το Ινστιτούτο CFA, "Ο ανταγωνιστικός χαρακτήρας του επαγγέλματος απαιτεί συνεχή συντήρηση. Η συνεχιζόμενη εξέλιξη δείχνει στους πελάτες και τους εργοδότες σας τη δέσμευσή σας στο επάγγελμα, στη δουλειά σας και σε αυτούς - αυξάνοντας την αξία σας με μετρήσιμους τρόπους".

Τοπικές εταιρείες αναλυτών: Εκτός από το πρόγραμμα CE, το Ινστιτούτο CFA υποστηρίζει τον ορισμό και την αξία του στην επενδυτική κοινότητα με διάφορους άλλους τρόπους. Οι τοπικές κοινωνίες αναλυτών αποτελούν σημαντικό μέσο για την προώθηση της ονομασίας στις ΗΠΑ και στο εξωτερικό. Τα περισσότερα μέλη, πέραν του ότι γίνονται μέλη του Ινστιτούτου CFA, καταβάλλουν ετήσια αμοιβή για να γίνουν μέλη των τοπικών κοινωνιών τους. Οι κοινωνίες παρέχουν υποστήριξη στους υποψηφίους CFA που προσπαθούν να περάσουν τις εξετάσεις, καθώς και για τα μέλη που επιθυμούν να παραμείνουν στην κορυφή των θεμάτων που αντιμετωπίζουν οι κλάδοι.

Αυτές οι τοπικές κοινωνίες συχνά χορηγούν ομιλητές σε περιοδικά γεύματα που παρουσιάζουν πληροφορίες πολύτιμες για τους επαγγελματίες επενδύσεων. Εκτός από την παροχή εξαιρετικών δυνατοτήτων δικτύωσης, αυτά τα γεύματα υποστηρίζουν επίσης τη δέσμευση της συμμετοχής του να παραμείνει στην κορυφή των σημερινών εκδηλώσεων στον κλάδο των επενδύσεων. Τα γεύματα συνήθως προσφέρονται στα μέλη που πληρώνουν χωρίς πρόσθετη χρέωση και είναι επίσης διαθέσιμα σε μη μέλη με ονομαστική χρέωση. Τα άτομα που ενδιαφέρονται να παρακολουθήσουν αυτές τις εκπαιδευτικές ευκαιρίες θα πρέπει να επικοινωνήσουν με την τοπική αναλυτική κοινωνία για ένα ημερολόγιο εκδηλώσεων.

Πρόγραμμα CIPM: Το Ινστιτούτο CFA δημιούργησε επίσης το πρόγραμμα CIPM, πιστοποίηση σχεδιασμένο για να εκπαιδεύει τους ειδικευμένους επαγγελματίες των επιδόσεων των επενδύσεων για να καλύψουν μια συνεχώς αυξανόμενη βιομηχανική ανάγκη για ηθικά και έμπειρα άτομα. Το ινστιτούτο, το οποίο αποτελεί πρότυπο για την διαφάνεια των πληροφοριών στο πλαίσιο της επενδυτικής βιομηχανίας και πρωτοπόρος στην υποστήριξη και εισαγωγή προτύπων και δεοντολογικών προτύπων, όπως τα πρότυπα Global Performance Performance Standards (GIPS), δημιούργησε αυτόν τον ορισμό ως απάντηση σε ζητήματα και ανάγκες την υποκατηγορία μέτρησης απόδοσης. Το πρόγραμμα έχει τρεις διαφορετικούς στόχους:

1. Εξειδίκευση στον τομέα της αξιολόγησης και παρουσίασης της απόδοσης των επενδύσεων
2. Βελτιώστε την ικανότητα των επαγγελματιών να εφαρμόζουν αναλυτικές τεχνικές και πρότυπα GIPS
3. Αναγνωρίστε τα άτομα που επιτυγχάνουν το υψηλότερο επίτευγμα στον τομέα

Για να λάβουν τις δύο εξετάσεις που απαιτούνται για την απόκτηση της νέας ονομασίας, οι υποψήφιοι πρέπει να περάσουν τις απαιτήσεις εμπειρίας σε μια ικανότητα μέτρησης επιδόσεων στον κλάδο των επενδύσεων (οι κάτοχοι ναύλων CFA εξαιρούνται από αυτές τις απαιτήσεις).

Αυτές οι εξετάσεις, οι οποίες αναμένεται να διαρκέσουν περίπου 50 ώρες, έχουν σχεδιαστεί για να εκπαιδεύσουν ήδη έμπειρους επαγγελματίες στα νέα πρότυπα και τις πρωτοβουλίες που αντιμετωπίζει η μέτρηση της απόδοσης. Τα μέλη της ένωσης CIPM υποχρεούνται επίσης να ακολουθούν έναν κώδικα δεοντολογικών προτύπων που αντικατοπτρίζει εκείνο του προσδιορισμού CFA. Για μια ακόμη φορά, η ιδέα είναι να δημιουργηθούν εμπειρογνώμονες σε μια βιομηχανία που δεν είχε καμία συγκεκριμένη πιστοποίηση πριν από το CIPM. Πολλοί υποψήφιοι που κάθονται για τις εξετάσεις είναι CFAs θέλουν να προσθέσουν πρόσθετη αξία στους εργοδότες τους και να αποκτήσουν ένα πλεονέκτημα έναντι άλλων σε παρόμοια κομμάτια σταδιοδρομίας.

Η κατώτατη γραμμή

Λαμβάνοντας υπόψη τη δέσμευση του Ινστιτούτου CFA για συνεχιζόμενη εκπαίδευση και τη συγκατάθεση των περισσότερων CFAs ότι η συνεχής μελέτη αποτελεί βασικό συστατικό στοιχείο της επαγγελματικής τους ανάπτυξης και της αξίας τους για την επενδυτική κοινότητα, είναι σαφές ότι η συνεχής εκπαίδευση κάποιου είδους είναι στο μέλλον όποιος αναμένει να χρησιμοποιήσουν την CFA τους στο πλαίσιο της βιομηχανίας διαχείρισης επενδύσεων. Είτε πρόκειται για ένα πρόγραμμα CE, είτε για εξωτερική μελέτη είτε για μια νέα ονομασία, είναι σαφές ότι οι συμμετέχοντες στη βιομηχανία εκτιμούν τις τρέχουσες πρωτοβουλίες και τα θέματα που αντιμετωπίζει η βιομηχανία.

Όσο για το Ινστιτούτο CFA, σύμφωνα με τον ιστότοπό του, οι προσδοκίες του είναι ότι "για να διατηρηθεί η φήμη της αγοράς στον χάρτη, το Ινστιτούτο CFA απαιτεί από τα μέλη να είναι τα πιο ενημερωμένα μέλη του επαγγέλματός τους με διαρκή διαμονή πάνω από εύκολα προσβάσιμες πληροφορίες από την αγορά. "