Σειρά 7
Η εξέταση της σειράς 7 επιτρέπει στον κάτοχό της να πωλεί όλους τους τύπους τίτλων εκτός από εμπορεύματα και συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης. Γνωστός επίσημα ως η Εξέταση Προσόντων του Γενικού Εκπροσώπου, η εξέταση της Σειράς 7 και η αδειοδότησή της διαχειρίζεται η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA).
Οι χρηματιστές στις Ηνωμένες Πολιτείες πρέπει να περάσουν τις εξετάσεις της Σειράς 7 για να λάβουν άδεια για το εμπόριο. Η εξέταση της Σειράς 7 επικεντρώνεται στον επενδυτικό κίνδυνο, τη φορολογία, τα ίδια κεφάλαια και τα χρεόγραφα. συσκευασμένα χρεόγραφα, δικαιώματα προαίρεσης, προγράμματα συνταξιοδότησης και αλληλεπιδράσεις με τους πελάτες.
Το 2019, η FINRA εισήγαγε μια κυκλοφορία στις 1 Οκτωβρίου 2018. οι υποψήφιοι επαγγελματίες του κλάδου των κινητών αξιών. Αυτή η εισαγωγική εξέταση εξετάζει τις γνώσεις ενός υποψηφίου σχετικά με τις βασικές πληροφορίες του κλάδου των κινητών αξιών, συμπεριλαμβανομένων των θεμελιωδών αρχών για τη λειτουργία του κλάδου
Σκοπός της άδειας σειράς 7 είναι να καθοριστεί ένα επίπεδο ικανότητας για έναν εγγεγραμμένο εκπρόσωπο ή χρηματιστή να εργαστεί στον κλάδο των κινητών αξιών. Η άδεια σειράς 7 αποτελεί βασική προϋπόθεση για έναν μεσαίου μεγέθους μεσίτη. Η εξέταση των αδειών καλύπτει ένα ευρύ φάσμα οικονομικών όρων και θεμάτων, καθώς και κανονισμούς για τους τίτλους.
Βασικές τακτικές
- Η Σειρά 7 είναι μια εξέταση και άδεια που παρέχει στον κάτοχό του τη δυνατότητα να πωλεί όλα τα είδη τίτλων εκτός από εμπορεύματα και συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης.
- Η εξέταση Σειρά 7 καλύπτει θέματα σχετικά με τον επενδυτικό κίνδυνο, τη φορολογία, τα μετοχικά και χρεωστικά μέσα, τα συσκευασμένα χρεόγραφα, τα δικαιώματα προαίρεσης και τα σχέδια συνταξιοδότησης.
- Σκοπός της άδειας σειράς 7 είναι να καθιερώσει ένα επίπεδο ικανότητας για τους εγγεγραμμένους αντιπροσώπους στον κλάδο των κινητών αξιών.
Οι υποψήφιοι που περάσουν την εξέταση της σειράς 7 μπορούν να ανταλλάξουν πολλά χρεόγραφα, όπως μετοχές, αμοιβαία κεφάλαια, δικαιώματα προαίρεσης, δημοτικά αξιόγραφα και μεταβλητά συμβόλαια. Η άδεια σειράς 7 δεν καλύπτει την πώληση προϊόντων ασφάλισης ζωής ή ζωής. Εκτός από την απόκτηση της άδειας της Σειράς 7, πολλά κράτη απαιτούν οι εγγεγραμμένοι εκπρόσωποι να περάσουν τις εξετάσεις της Σειράς 63, που ονομάζονται επίσης και οι εξετάσεις του νόμου για το νόμο περί ενιαίας κινητής αξίας.
Απαιτήσεις σειράς 7
Οι υποψήφιοι της Σειράς 7 καλούνται να λάβουν τις εξετάσεις του SBS πριν από τη συνεδρίαση για τη σειρά 7. Σύμφωνα με την FINRA, το SIE είναι εισαγωγική εξέταση που «αξιολογεί τις γνώσεις ενός υποψηφίου για τις βασικές πληροφορίες του κλάδου των κινητών αξιών, στον κλάδο, όπως οι τύποι προϊόντων και οι κίνδυνοι τους · η διάρθρωση των αγορών κινητών αξιών, οι κανονιστικοί οργανισμοί και οι λειτουργίες τους · και απαγορευμένες πρακτικές ». Εάν χρειάζεστε περισσότερες πληροφορίες σχετικά με το SIE, το περίγραμμα περιεχομένου των εξετάσεων SIE της FINRA παρέχει περισσότερες λεπτομέρειες.
Οι υποψήφιοι που επιθυμούν να λάβουν τις εξετάσεις της Σειράς 7 πρέπει να χρηματοδοτηθούν από μια εταιρεία μέλος της FINRA και η FINRA έχει άλλες απαιτήσεις επιλεξιμότητας της Σειράς 7. Η επιχείρηση πρέπει να υποβάλει Έντυπο U4 (Ενιαία Αίτηση για Εγγραφή Βιομηχανίας Κινητών Αξιών) για να εγγραφεί ο υποψήφιος για την εξέταση αδειών. Η FINRA διέπει τις δραστηριότητες των εταιρειών χρεογράφων και των εγγεγραμμένων μεσιτών, διασφαλίζοντας ότι όποιος πωλεί προϊόντα αξιών είναι εξειδικευμένος και δοκιμασμένος.
Οι υποψήφιοι που επιθυμούν να λάβουν τις εξετάσεις της Σειράς 7 πρέπει να χρηματοδοτηθούν από μια εταιρεία μέλος της FINRA και η FINRA έχει άλλες απαιτήσεις επιλεξιμότητας της Σειράς 7.
Σειρά 7 Δομή εξέτασης
Από την 1η Οκτωβρίου 2018, οι υποψήφιοι της Σειράς 7 καλούνται να λάβουν την εξέταση SIE πριν από τη συνεδρίαση για τη Σειρά 7, η οποία είναι δομημένη ως εξής:
- Επιδιώκει Επιχειρήσεις για τον Διαπραγματευτή από τους πελάτες και τους δυνητικούς πελάτες: 9 ερωτήσεις
- Ανοίγει λογαριασμούς μετά την απόκτηση και αξιολόγηση του οικονομικού προφίλ και των επενδυτικών στόχων των πελατών: 11 ερωτήσεις
- Παρέχει στους πελάτες πληροφορίες σχετικά με τις επενδύσεις, κάνει κατάλληλες συστάσεις, μεταφέρει περιουσιακά στοιχεία και διατηρεί κατάλληλες εγγραφές: 91 ερωτήσεις
- Αποκτά και επαληθεύει τις οδηγίες και τις συμφωνίες αγοράς και πώλησης πελατών. Διαδικασίες, ολοκληρώνει και επιβεβαιώνει τις συναλλαγές: 14 ερωτήσεις
Η εξέταση σειράς 7 έχει 125 ερωτήσεις πολλαπλών επιλογών, διαρκεί 225 λεπτά και κοστίζει 245 δολάρια. Το ποσοστό επιτυχίας είναι 72%.
Πριν από την 1η Οκτωβρίου 2018, η εξέταση της σειράς 7 περιείχε 250 ερωτήσεις που καλύπτουν πέντε σημαντικές λειτουργίες εργασίας. Η διάρκεια των εξετάσεων ήταν έξι ώρες, δεν είχε προϋποθέσεις και δαπάνησε $ 305. Απαιτείται βαθμολογία 72% για να περάσει.
Η FINRA δεν παρέχει στους υποψηφίους κανένα φυσικό πιστοποιητικό ως απόδειξη ολοκλήρωσης των εξετάσεων. Οι σημερινοί ή δυνητικοί εργοδότες που επιθυμούν να δουν την απόδειξη ολοκλήρωσης πρέπει να έχουν πρόσβαση σε αυτές τις πληροφορίες μέσω του κεντρικού καταστήματος καταχώρησης (CRD) της FINRA.
Η ολοκλήρωση της εξέτασης της Σειράς 7 αποτελεί προϋπόθεση για πολλές άλλες άδειες κινητών αξιών, όπως η Σειρά 24, η οποία επιτρέπει στον υποψήφιο να εποπτεύει και να διαχειρίζεται τις δραστηριότητες των υποκαταστημάτων.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.