Ποσοτικός αναλυτής: Περιγραφή εργασίας και μέσος μισθός

Ένας ποσοτικός αναλυτής είναι ένας επαγγελματίας που χρησιμοποιεί ποσοτικές μεθόδους για να βοηθήσει τις επιχειρήσεις να λαμβάνουν επιχειρηματικές και οικονομικές αποφάσεις. Οι επενδυτικές τράπεζες, οι διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων, τα αμοιβαία κεφάλαια αντιστάθμισης κινδύνου, οι εταιρείες ιδιωτικών κεφαλαίων και οι ασφαλιστικές εταιρείες απασχολούν όλους ποσοτικούς αναλυτές ή «quants» για να τους βοηθήσουν να εντοπίσουν κερδοφόρες επενδυτικές ευκαιρίες και να διαχειριστούν κινδύνους.

Τι κάνει ένας Ποιοτικός Αναλυτής;

Στον κόσμο των συναλλαγών, οι ποσοτικοί αναλυτές είναι ιδιαίτερα σε ζήτηση. Ο 21ος αιώνας έχει δει μια έκρηξη στη δημοτικότητα του ηλεκτρονικού εμπορίου που βασίζεται σε αριθμητικούς αλγορίθμους. Αντί να ζουν οι έμποροι φρενικώς βηματοδοτώντας το πάτωμα του Χρηματιστηρίου της Νέας Υόρκης (NYSE) που καλεί τις παραγγελίες αγορών και πωλήσεων, το λογισμικό ηλεκτρονικών υπολογιστών διεισδύει σε διάφορα χρηματιστήρια, αγοράζοντας και πωλώντας μετοχές όταν οι τιμές των επιπέδων των επιπέδων που ο προκαθορισμένος αλγόριθμος είναι κερδοφόρα. Ενώ ο αλγόριθμος του υπολογιστή κάνει το έργο grunt, είναι ποσοτικοί αναλυτές που είναι ο εγκέφαλος πίσω από αυτούς τους αλγόριθμους. Το καλύτερο στην επιχείρηση κάνουν τους εργοδότες τους εκατομμύρια δολάρια σε μηνιαία βάση απλά με αλγόριθμους προγραμματισμού που είναι γρήγοροι και αποτελεσματικοί αρκετά για να εντοπίσουν τις καλύτερες συναλλαγές πριν από τον ανταγωνισμό.

Βασικές τακτικές

• Ένας ποσοτικός αναλυτής είναι ένας επαγγελματίας που χρησιμοποιεί ποσοτικές μεθόδους για να βοηθήσει τις επιχειρήσεις να λαμβάνουν επιχειρηματικές και οικονομικές αποφάσεις.
• Στον κόσμο των συναλλαγών, οι ποσοτικοί αναλυτές βρίσκονται σε ιδιαίτερα υψηλή ζήτηση.
• Η διαχείριση του κινδύνου είναι ένας τομέας ποσοτικής ανάλυσης που έχει αυξηθεί στη ζήτηση και την αντιληπτή σημασία από τη χρηματοπιστωτική κρίση του 2008.

Από την πλευρά της πώλησης, οι ποσοτικοί αναλυτές βοηθούν τις τράπεζες να εκτιμούν τους τίτλους τους. Από την πλευρά της αγοράς, εντοπίζουν κερδοφόρες επενδυτικές ευκαιρίες και μετράνε τον κίνδυνο έναντι ανταμοιβής. Εκτός του τραπεζικού κόσμου, ένας ποσοτικός αναλυτής μπορεί να εργαστεί για μια ασφαλιστική εταιρεία που θα βοηθήσει στην ανάπτυξη μοντέλων τιμολόγησης και στρατηγικών αξιολόγησης κινδύνου. Μερικοί ποσοτικοί αναλυτές, αντί να τραγουδούν τα πραγματικά δεδομένα για να κάνουν επενδύσεις ή αποφάσεις διαχείρισης κινδύνου, εργάζονται στο πίσω μέρος αναπτύσσοντας λογισμικό υπολογιστών για να αξιολογήσουν τα οικονομικά δεδομένα. Οι επαγγελματίες αυτοί έχουν σχεδόν πάντοτε προηγμένα υπόβαθρα προγραμματισμού υπολογιστών εκτός από τα μαθηματικά και τις στατιστικές.

Ποσοτικοί αναλυτές του Front Office

Προσωπικοί αναλυτές front office εργάζονται για εταιρείες που πωλούν και εμπορεύονται χρηματοοικονομικούς τίτλους. Ο ρόλος του ποσοτικού αναλυτή στις εταιρείες αυτές είναι ο εντοπισμός κερδοφόρων συναλλαγών, η ανάπτυξη στρατηγικών τιμολόγησης και η αποτελεσματική διαχείριση του κινδύνου. Στις ημέρες πριν από την απογείωση του ηλεκτρονικού εμπορίου, οι ποσοτικοί αναλυτές συνήθως δούλευαν χωριστά από τους εμπόρους γραφείου. οι αναλυτές ανέπτυξαν τις στρατηγικές και οι έμποροι τις εκτέλεσαν. Με τόση διαπραγμάτευση που γίνεται μέσω αλγορίθμων υπολογιστών, οι δύο ρόλοι έχουν σε μεγάλο βαθμό συγχωνευτεί. Οι έμποροι γραφείων βασίζονται στην πλοήγηση του λογισμικού του υπολογιστή για την εκτέλεση συναλλαγών. αξιοποιώντας στο έπακρο αυτό το λογισμικό απαιτεί ένα επίπεδο εγγενούς δεξιοτήτων στην ποσοτική ανάλυση.

Στο σύγχρονο εμπορικό περιβάλλον, η ανάπτυξη αποτελεσματικών μοντέλων συναλλαγών μέσω ποσοτικής ανάλυσης απαιτεί σχεδόν μυωπική εστίαση στην ταχύτητα. Το όνομα του παιχνιδιού είναι να εκτελέσει ένα κερδοφόρο εμπόριο πριν από τον διαγωνισμό. Εξετάστε έναν αλγόριθμο προγραμματισμένο να εκτελεί μια εντολή αγοράς όταν ένα απόθεμα πέφτει σε μια συγκεκριμένη τιμή ανά μετοχή. Στην ηλεκτρονική διαπραγμάτευση, υπάρχει πάντα καθυστέρηση μεταξύ της εισαγωγής μιας παραγγελίας και της εκτέλεσης. Τα κλάσματα μιας δεύτερης ύλης, καθώς υπάρχει μια καλή πιθανότητα ότι η πτώση των τιμών έχει επίσης προκαλέσει ανταγωνιστικούς αλγόριθμους για την τοποθέτηση εντολών αγοράς. Αυτοί που εκτελούν τις παραγγελίες αγοράς τους παίρνουν πρώτα την καλύτερη τιμή. δεδομένου ότι η δραστηριότητα των αγορών ωθεί τις τιμές, με αποτέλεσμα να πέφτει πίσω σε μια γραμμή ανταγωνιστών σημαίνει αποδοχή μιας χειρότερης τιμής από τη στιγμή που εκτελείται το εμπόριο και χάνοντας ένα κέρδος.

Τελικά, οι ποσοτικοί αναλυτές μπροστά από το γραφείο εκτελούν πολλούς ρόλους στην οικονομική κουλτούρα. Όπως πάντα, το κύριο μέλημά τους είναι η ανάπτυξη κερδοφόρων επενδυτικών μοντέλων που θα λειτουργούν όσο το δυνατόν πιο αποτελεσματικά. Πέρα από την εργασία με ακατέργαστους αριθμούς, ένας σύγχρονος ποσοτικός αναλυτής front office πρέπει να είναι εξοικειωμένος στενά με την ίδια την εμπορική διαδικασία. Επιπλέον, οι δεξιότητες πληροφορικής υψηλής τεχνολογίας γίνονται ολοένα και πιο απαιτητικές για το ρόλο αυτό μέχρι σήμερα.

Διαχείριση κινδύνου

Η διαχείριση των κινδύνων είναι ένας τομέας ποσοτικής ανάλυσης που έχει αυξηθεί στη ζήτηση και έχει γίνει αντιληπτή από τη χρηματοπιστωτική κρίση του 2008. Για πολλά χρόνια, οι τράπεζες ανέλαβαν κινδύνους που ήταν υπερβολικά δυσανάλογοι με τις αναμενόμενες αποδόσεις, με το αποτέλεσμα να καταλήγει σε μια από τις πιο τρομακτικές περιόδους η αγορά έχει δει από το 1929. Μετά την κρίση, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα έχουν δεσμευτεί να εξομαλύνουν τις πρακτικές τους διαχείρισης κινδύνου, ώστε να μπορούν να συνεχίσουν να κυνηγούν μεγάλα κέρδη χωρίς να εκτίθενται στις ζημιές που υπέστησαν το 2008.

Οι αναλυτές διαχείρισης κινδύνων αναπτύσσουν ποσοτικά μοντέλα για να διατηρούν τον κίνδυνο υπό τον έλεγχο των εργοδοτών τους. Οι προσομοιώσεις ακραίων καταστάσεων που διεξάγονται στις τράπεζες για να προσδιορίσουν την ικανότητά τους να αντέχουν οικονομικές κρίσεις ποικίλου μεγέθους συχνά αναπτύσσονται και διεξάγονται από ποσοτικούς αναλυτές που ειδικεύονται στη διαχείριση κινδύνων.

85.660 δολάρια

Ο μέσος ετήσιος μισθός για έναν ποσοτικό αναλυτή το 2018.

Επικύρωση μοντέλου

Ο ρόλος αυτού του αναλυτή είναι να δοκιμάσει νέα και παλαιά ποσοτικά μοντέλα που αναπτύσσονται από αναλυτές που εργάζονται σε διάφορες ικανότητες και καθορίζουν την εγκυρότητά τους. Αυτός είναι ο ρόλος του jack-of-all-trades, καθώς η επικύρωση του μοντέλου απαιτεί μια εργασιακή γνώση πολλών πτυχών της ποσοτικής ανάλυσης, αλλά δεν απαιτεί εμπειρία με κανέναν. Η ποσοτική ανάλυση είναι, όπως και πολλές βιομηχανίες, ότι η εξειδικευμένη τεχνογνωσία τείνει να ανταμείβεται με υψηλότερη αμοιβή. Ως εκ τούτου, οι αναλυτές που εργάζονται στην επικύρωση του μοντέλου συχνά αναφέρουν χαμηλότερους μισθούς από τους συνομηλίκους τους στο μπροστινό γραφείο.

Δεξιότητες

Ένας ποσοτικός αναλυτής, πρώτα απ 'όλα, πρέπει να είναι ειδικός με αριθμούς. Αυτό δεν είναι καριέρα για όσους αγωνίζονται με τα μαθηματικά. Ακόμα και οι ελαφρώς πάνω από τις μέσες ποσοτικές δεξιότητες είναι πιθανώς ανεπαρκείς για να λάμψουν πραγματικά σε αυτό το επάγγελμα. η ποσοτική ανάλυση είναι μια σταδιοδρομία για τα μαθηματικά whizzes.

Οι προηγμένες δεξιότητες πληροφορικής γίνονται όλο και πιο σημαντικές κάθε χρόνο για τους ποσοτικούς αναλυτές. Αυτή είναι μια συνάρτηση της ταχείας μετατόπισης του εμπορικού κόσμου προς την ηλεκτρονική και υψηλής συχνότητας διαπραγμάτευση που βασίζεται σε αλγόριθμους. Αυτοί οι αλγόριθμοι προγραμματίζονται σε λογισμικό υπολογιστή, το οποίο εισάγει και εκτελεί τις συναλλαγές. Ποσοτικοί αναλυτές που μπορούν να αναπτύξουν αλγορίθμους που εντοπίζουν τις καλύτερες συναλλαγές και φτάνουν σε αυτούς πριν ο διαγωνισμός απουσιάζει ποτέ για ευκαιρίες καριέρας υψηλού μισθού στον σημερινό εμπορικό κλάδο.

Αν και οι ποσοτικοί αναλυτές εργάζονται σε πολλές βιομηχανίες, είναι δυσανάλογα συγκεντρωμένοι σε μεγάλα τραπεζικά και επενδυτικά κέντρα. Όπως όλες οι εργασίες σε αυτόν τον τομέα, η ποσοτική ανάλυση τείνει να απαιτεί πολλές ώρες και σπάνια προσφέρει την καλύτερη ισορροπία εργασίας / προσωπικής ζωής. Για να αναλάβει αυτή τη σταδιοδρομία απαιτεί μια αδιάλλακτη εργασιακή ηθική και μια σθεναρή δέσμευση για να βάλει το χρόνο που χρειάζεται για να είναι επιτυχής.

Μέσος μισθός

Από το 2018, ο μέσος ετήσιος μισθός για έναν ποσοτικό αναλυτή ήταν 85.660 δολάρια. Η μέση τιμή, δηλαδή το 25ο έως το 75ο εκατοστημόριο, είναι περίπου $ 66.000 έως $ 100.000. Όταν ένας νέος αναλυτής εμπίπτει σε αυτό το εύρος, εξαρτάται από τη γεωγραφική του θέση, τον εργοδότη του και τις δεξιότητες και την εμπειρία του. Το αντίθετο δυναμικό για αυτή τη σταδιοδρομία είναι τεράστιο όσον αφορά το εισόδημα. Οι κορυφαίοι ποσοτικοί αναλυτές στη Wall Street κάνουν αρκετές εκατοντάδες χιλιάδες δολάρια το χρόνο.

Οι προοπτικές απασχόλησης για τους ποσοτικούς αναλυτές είναι ισχυρές. Το Αμερικανικό Γραφείο Στατιστικής Εργασίας (BLS) στρογγυλοποιεί την ποσοτική ανάλυση κάτω από την ευρύτερη ομπρέλα της οικονομικής ανάλυσης, τομέα που σχεδιάζει να αυξηθεί κατά τουλάχιστον 16% μεταξύ 2012 και 2022.