Ισχυρά Αμοιβαία Κεφάλαια Vanguard για τον Roth IRA σας

Η Vanguard προσφέρει αρκετά αμοιβαία κεφάλαια που είναι κατάλληλα για τη συμμετοχή σε ένα ατομικό λογαριασμό συνταξιοδότησης Roth (IRA). Αυτά τα κεφάλαια μπορούν να αγοραστούν μέσω των περισσότερων διαδικτυακών χρηματιστών. Τα κεφάλαια αποτελούνται από διάφορους τύπους περιουσιακών στοιχείων, συμπεριλαμβανομένων των μετοχών, των ομολόγων και των επενδυτικών εταιρειών επενδύσεων σε ακίνητα (REITs). Η κατάλληλη κατανομή ενεργητικού για τον IRA του συγκεκριμένου επενδυτή βασίζεται σε παράγοντες που περιλαμβάνουν τον αριθμό ετών έως τη συνταξιοδότηση, την ανοχή κινδύνου και την οικονομική κατάσταση.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX)

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο του δείκτη συνολικών ομολογιακών δανείων Vanguard διατηρεί υψηλής ποιότητας ομολογίες επενδυτικής ποιότητας από τις Ηνωμένες Πολιτείες. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει σχεδιαστεί για να παρέχει έκθεση σε ένα ευρύ φάσμα της αμερικανικής αγοράς ομολόγων και έχει ετήσια μερισματική απόδοση 2, 63% από τον Οκτώβριο του 2018.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Total Bond Market Index προορίζεται να χρησιμεύσει ως βασικό χαρτοφυλάκιο ομολόγων για επενδυτές. Τα ομόλογα έχουν γενικά χαμηλή μεταβλητότητα και παρέχουν σταθερή παροχή τόκων στον επενδυτή. Οι φόροι επί των πληρωμών τόκων αναβάλλονται σε λογαριασμό Roth IRA, καθιστώντας το ιδανικό μέρος για να κρατηθούν τέτοιες επενδύσεις.

Το ταμείο κατέχει άνω των 8.523 ομολογιών με περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση (AUM) ύψους 199, 7 δισ. Δολαρίων από τον Οκτώβριο του 2018. Περίπου 63, 4% των ομολόγων εκδίδονται από την αμερικανική κυβέρνηση, συμπεριλαμβανομένων των ομολόγων σε ένα φάσμα προθεσμιών λήξης. Τα υπόλοιπα ομόλογα είναι τα εταιρικά μέσα σταθερού εισοδήματος με διαφορετικές αξιολογήσεις πιστοληπτικής ικανότητας. Οι κύριοι τομείς που αντιπροσωπεύουν τα εταιρικά ομόλογα είναι ο χρηματοπιστωτικός τομέας και ο βιομηχανικός τομέας.

Η μέση πραγματική ληκτότητα των ομολογιών στο ταμείο είναι 8, 6 έτη. Η μέση διάρκεια των ομολόγων είναι 6, 2 έτη. Η ελάχιστη επένδυση για το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι 3.000 δολάρια. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει λόγο δαπάνης 0, 15%, ο οποίος είναι πολύ χαμηλός.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX)

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Total Stock Market Fund παρέχει έκθεση σε ολόκληρη την αμερικανική αγορά μετοχών. Οι επενδυτές που επιδιώκουν να δημιουργήσουν πλούτο μέσω της ανατίμησης των τιμών θα πρέπει να εξετάσουν ένα ευρύ βασικό μετοχικό κεφάλαιο, όπως το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Total Stock Market Index. Αν και οι μετοχές έχουν μεγαλύτερη μεταβλητότητα από ό, τι τα ομόλογα, επιστρέφουν περισσότερο στον επενδυτή για μεγαλύτερο χρονικό διάστημα.

Οι συμμετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου περιλαμβάνουν αποθέματα μικρού, μεσαίου και μεγάλου κεφαλαιοποίησης. Το ταμείο είναι εξαιρετικά διαφοροποιημένο, με 3.680 συμμετοχές από τον Οκτώβριο του 2018. Πληρώνει απόδοση 1, 8%. Το ταμείο έχει πάνω από 756, 6 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση (AUM). Αυτό το ταμείο είναι βαρύ στα περισσότερα χαρτοφυλάκια των επενδυτών.

Όσον αφορά την κατανομή του κλάδου, ο τομέας της τεχνολογίας έχει τη μεγαλύτερη στάθμιση στο Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Total Stock Index στο 20, 10%. Ακολουθεί ο χρηματοπιστωτικός τομέας, με συντελεστή στάθμισης 19, 1%. Στην τρίτη θέση είναι ο τομέας της υγειονομικής περίθαλψης, με βαρύτητα 13, 6%. Οι κορυφαίες 10 μεμονωμένες εκμεταλλεύσεις αποτελούν το 18, 7% του συνολικού καθαρού ενεργητικού, με την Apple ως την κορυφαία συμμετοχή.

Το Ταμείο Vanguard REIT Index (VGSIX)

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard REIT Index παρέχει έναν τρόπο για έναν επενδυτή να αποκτήσει έκθεση σε ακίνητη περιουσία σε έναν IRA. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει σε REITs που αγοράζουν κτίρια γραφείων, ξενοδοχεία και άλλα ακίνητα. Αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να αποτελέσει μια καλή μέθοδο για τη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου, καθώς η ακίνητη περιουσία κινείται συχνά ξεχωριστά - αλλά όχι κατ 'ανάγκη - αποκλίνοντα - από το χρηματιστήριο.

Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει 184 μετοχές και καθαρά περιουσιακά στοιχεία ύψους 59, 4 δισ. Δολαρίων από τον Οκτώβριο του 2018. Η μη διορθωμένη αποτελεσματική απόδοση είναι 4, 16%, γεγονός που μπορεί να μην αντιπροσωπεύει τον τρόπο με τον οποίο οι εταιρείες REIT ταξινομούν τις διανομές τους για φορολογικούς σκοπούς. Η μεγαλύτερη βαρύτητα χαρτοφυλακίου είναι τα εξειδικευμένα REITs με 31, 5%. Ακολούθησαν οι λιανικές REITs στο 14, 8%, με τις REIT κατοικίες στην τρίτη θέση στο 13, 5%.

Η κατώτατη γραμμή

Η Vanguard είναι πρωτοπόρος στο χώρο των αμοιβαίων κεφαλαίων, έχοντας δημιουργήσει το πρώτο αμοιβαίο κεφάλαιο του δείκτη το 1976. Ο όμιλος προσφέρει μερικούς από τους χαμηλότερους δείκτες δαπανών στη βιομηχανία, οι οποίοι μπορούν να χρησιμοποιηθούν για να επηρεάσουν θετικά το ρυθμό απόδοσης των επενδύσεων αμοιβαίων κεφαλαίων με την πάροδο του χρόνου . Πολλά χαρτοφυλάκια επενδυτών φέρουν τουλάχιστον ένα, αν όχι τα τρία, αμοιβαία κεφάλαια που αναφέρονται.