Διαχειριστής χαρτοφυλακίου: Πορεία και προσόντα σταδιοδρομίας

Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων εργάζονται για εταιρείες διαχείρισης περιουσίας, συνταξιοδοτικά ταμεία, ιδρύματα, ασφαλιστικές εταιρείες, τράπεζες, hedge funds και άλλους οργανισμούς στον κλάδο των κινητών αξιών. Επιτηρούν την καθημερινή διαχείριση χαρτοφυλακίων επενδύσεων για λογαριασμό μεμονωμένων ή θεσμικών πελατών. Ένας διαχειριστής χαρτοφυλακίου είναι συνήθως υπεύθυνος για όλες τις πτυχές ενός επενδυτικού χαρτοφυλακίου. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει τα πάντα, από τη δημιουργία και τη διαχείριση μιας συνολικής επενδυτικής στρατηγικής που να ταιριάζει με τις ανάγκες των πελατών για την υλοποίηση αυτής της στρατηγικής, επιλέγοντας ένα κατάλληλο μίγμα τίτλων και επενδυτικών προϊόντων και διαχειρίζοντας το μίγμα αυτό συνεχώς.

Ένας διαχειριστής χαρτοφυλακίου επιβλέπει συνήθως μια ομάδα ανώτερων οικονομικών αναλυτών που παράγουν αναλυτικές εκθέσεις και συστάσεις για να ενημερώνουν τις επενδυτικές αποφάσεις και τη διαμόρφωση στρατηγικής. Ένας διαχειριστής χαρτοφυλακίου επικοινωνεί επίσης με αναλυτές από επενδυτικές τράπεζες και άλλες εταιρείες που δραστηριοποιούνται στην αγορά για να εντοπίσουν προϊόντα που μπορεί να είναι κατάλληλα για ένα συγκεκριμένο χαρτοφυλάκιο. Ορισμένοι διαχειριστές χαρτοφυλακίου, οι οποίοι συχνά συμπεριλαμβάνουν και εκείνους που εργάζονται σε εταιρείες διαχείρισης περιουσίας, μπορεί επίσης να υποχρεωθούν να συναντηθούν και να επικοινωνήσουν με μεμονωμένους πελάτες για να συζητήσουν την επενδυτική στρατηγική,

Διαδρομή καριέρας

Είναι σύνηθες για έναν διαχειριστή χαρτοφυλακίου να ξεκινήσει την καριέρα του ως οικονομικός αναλυτής που ασχολείται με μετοχές, ομόλογα ή άλλα αξιόγραφα για μια επιχείρηση στον κλάδο των κινητών αξιών. Οι θέσεις αναλυτών των νέων είναι συνήθως ανοικτές στους αποφοίτους πτυχιούχων. Αν και συνήθως δεν απαιτείται μεταπτυχιακό δίπλωμα για την περαιτέρω εξέλιξη της σταδιοδρομίας, είναι πολύ συνηθισμένο. Μετά από πολλά χρόνια εμπειρίας, πολλοί κατώτεροι αναλυτές επιστρέφουν στο σχολείο για να αποκτήσουν πτυχία Master in Business Administration (MBA) ή άλλα σχετικά πτυχία Master πριν προχωρήσουν σε ανώτερους ρόλους αναλυτών. Ένα κατάλληλο μεταπτυχιακό δίπλωμα μπορεί αμέσως να επιλέξει νέο υποψήφιο για θέση ανώτερου αναλυτή.

Ένας ανώτερος οικονομικός αναλυτής που εργάζεται σε επενδύσεις τυπικά παράγει εκθέσεις και συστάσεις για συγκεκριμένα χρεόγραφα υπό την καθοδήγηση ενός διαχειριστή χαρτοφυλακίου. Οι ανώτεροι αναλυτές συχνά ειδικεύονται σε συγκεκριμένες κατηγορίες χρεογράφων, ξοδεύοντας τον μεγαλύτερο μέρος του χρόνου τους διενεργώντας νέες έρευνες και αναλύσεις, επικαιροποιώντας την έρευνα σύμφωνα με τις νέες εξελίξεις, επικοινωνώντας με τις επαφές της βιομηχανίας και παρουσιάζοντας συστάσεις προς τη διοίκηση και τους πελάτες. Οι ανώτεροι αναλυτές εποπτεύουν και κατευθύνουν το έργο ενός ή περισσοτέρων κατώτερων αναλυτών.

Με καλή εργασιακή απόδοση και αποδεδειγμένη εμπειρία, ένας ανώτερος οικονομικός αναλυτής μπορεί να γίνει διαχειριστής χαρτοφυλακίου. Με καλές επιδόσεις σε αυτό το ρόλο, ένας διαχειριστής χαρτοφυλακίου μπορεί να αποφοιτήσει σε μεγαλύτερα χαρτοφυλάκια με περισσότερα χρήματα υπό διαχείριση. Αυτή η θέση είναι συνήθως το τέλος της πορείας της σταδιοδρομίας, αν και μερικοί άνθρωποι μετακινούνται σε ηγετικές θέσεις στις επιχειρήσεις τους ή ξεφεύγουν από μόνα τους για να ξεκινήσουν νέες επιχειρήσεις.

Ακαδημαϊκά προσόντα

Το πτυχίο ενός πτυχιούχου σε σχετικό τομέα είναι ένα βασικό προσόν για εργασία ως διαχειριστής χαρτοφυλακίου. Ωστόσο, πολλοί εργοδότες απαιτούν πτυχία πλοίαρχος, και οι περισσότεροι διαχειριστές χαρτοφυλακίου τις κρατούν, ακόμη και αν δεν είναι απολύτως απαραίτητο. Σύμφωνα με τα στοιχεία της έρευνας που συγκέντρωσε το Αμερικανικό Γραφείο Στατιστικής Εργασίας (BLS) το 2014, το 65% των διαχειριστών χαρτοφυλακίου στις Ηνωμένες Πολιτείες κατέχει τουλάχιστον ένα μεταπτυχιακό δίπλωμα.

Μια ποικιλία προπτυχιακών μαθημάτων θεωρείται γενικά καλή προετοιμασία για θέσεις εισόδου σε επίπεδο τομέα, συμπεριλαμβανομένων των ποσοτικών επιχειρηματικών κλάδων όπως η λογιστική, η χρηματοδότηση και η οικονομία. Άλλοι σχετικοί κλάδοι περιλαμβάνουν τα στατιστικά στοιχεία, τα μαθηματικά, τη μηχανική και τη φυσική, τα οποία εστιάζουν σε μεγάλο βαθμό στην ανάπτυξη ποσοτικών και αναλυτικών δεξιοτήτων. Σε επίπεδο Master, ένα MBA στη χρηματοδότηση ή σε άλλο σχετικό τομέα εστίασης είναι πολύ κοινό μεταξύ των διαχειριστών χαρτοφυλακίων. Ένας πτυχιούχος του μεταπτυχιακού τίτλου στον τομέα της οικονομίας είναι επίσης μια άξια επιλογή.

άλλα προσόντα

Οι περισσότεροι εργοδότες απαιτούν από τους διαχειριστές χαρτοφυλακίων να διαθέτουν πιστοποιήσεις οικονομικών αναλυτών. Η πιο σημαντική πιστοποίηση στον τομέα και η πιο απαιτητική από τους εργοδότες είναι ο ορισμός Chartered Financial Analyst (CFA) που απονέμεται από το Ινστιτούτο CFA. Αυτός ο ορισμός είναι ανοικτός σε κάθε οικονομικό αναλυτή που έχει πτυχίο πανεπιστημίου και τέσσερα χρόνια αποδεκτής εργασιακής εμπειρίας. Απονέμεται σε προκριθέντες υποψήφιους που διέρχονται σειράς τριών εξετάσεων. Πολλοί εργοδότες ονομάζουν επίσης τον ορισμό του Certified Financial Planner (CFP), που χορηγείται από το συμβούλιο της ΚΑΠ, ως προαιρετικό προσόν.

Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων πρέπει επίσης να κατέχουν κατάλληλη άδεια από την Αρχή Φορολογικής Βιομηχανίας (FINRA), το όργανο εποπτείας για τις εταιρείες κινητών αξιών και τους μεσίτες που λειτουργούν στις ΗΠΑ. Η διαδικασία χορήγησης αδειών απαιτεί γενικά χορηγία από την εταιρεία που απασχολεί τον αιτούντα την άδεια. Συνήθως, ένας οικονομικός αναλυτής που εργάζεται στον τομέα των κινητών αξιών αποκτά άδεια κατά την έναρξη της σταδιοδρομίας του.