Πώς μπορώ να βρω αμοιβαία κεφάλαια που παρακολουθούν τους δείκτες;

Ένα δείκτη αμοιβαίου κεφαλαίου επιχειρεί να αναπαράγει την απόδοση ενός δείκτη. Αυτό μπορεί να είναι οποιοσδήποτε δείκτης, όπως το S & P 500, το Nasdaq 100 και ούτω καθεξής. Αυτά τα κεφάλαια αγοράζουν τα ίδια αποθέματα που βρίσκονται στο δείκτη και τα βαρύνουν με τον ίδιο τρόπο που κάνει ο δείκτης.

Αυτοί οι τύποι χρηματιστηριακών δεικτών είναι πολύ δημοφιλείς επειδή τείνουν να αποδίδουν καλύτερα από τα ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια. Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων δυσκολεύονται απλώς να παλεύουν σταθερά την αγορά. Οι επιλογές ενός διαχειριστή μπορεί να ξεπεράσουν έναν δείκτη ένα χρόνο, και στη συνέχεια να μην ακολουθήσουν το επόμενο. Επιπλέον, τα αμοιβαία κεφάλαια δεικτών έχουν χαμηλότερο κόστος επειδή δεν αγοράζουν και πωλούν τίτλους τόσο συχνά όσο γίνεται ένα ενεργά διαχειριζόμενο ταμείο.

Λοιπόν, πώς βρίσκεις αυτά τα χρήματα;

Κορυφαία μέρη για αναζήτηση

Δύο εύχρηστες πηγές για την εύρεση κεφαλαίων δείκτη είναι η Fidelity Investments και η Vanguard. Ο καλύτερος τρόπος για να αποκτήσετε πρόσβαση σε πληροφορίες σχετικά με τα αμοιβαία κεφάλαια από το Fidelity είναι να μεταβείτε στον ιστότοπό τους και να εισαγάγετε το "Ταμείο Δείκτη" στο πλαίσιο αναζήτησης. Αυτό θα σας οδηγήσει σε μια λίστα των κεφαλαίων δείκτη τους. Κάνοντας κλικ σε ένα όνομα αμοιβαίου κεφαλαίου, θα εμφανιστεί μια οθόνη με μια λίστα με συνδέσμους δεδομένων που παρέχουν μια πολύ ολοκληρωμένη εικόνα των επενδυτικών χαρακτηριστικών ενός ταμείου.

Η ίδια προσέγγιση συνιστάται για την Vanguard, η οποία γενικά θεωρείται η κορυφαία εταιρία χαρτοφυλακίου στον τομέα του δείκτη. Στην αρχική σελίδα, κάντε κλικ στην επιλογή Προσωπικοί επενδυτές, τότε Αμοιβαία κεφάλαια Vanguard και χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETFs) και, στη συνέχεια, Αμοιβαία κεφάλαια ευρετηρίου για να λάβετε την πλήρη καταχώρισή τους. Όπως η Fidelity, οι πληροφορίες σχετικά με τα ατομικά κεφάλαια είναι πολύ λεπτομερείς και ενημερωτικές.

Εάν έχετε premium συμμετοχή στο Morningstar, μπορείτε να έχετε πρόσβαση στην καταχώρησή του στο ευρετήριο και στη συνέχεια να πάτε κατευθείαν σε μια έκθεση του Morningstar για να πάρετε την πλήρη και αντικειμενική ανάλυση των επενδυτικών ποιοτήτων ενός αμοιβαίου κεφαλαίου.

Επιλέγοντας ένα αμοιβαίο κεφάλαιο κερδοφόρου δείκτη

Η επιλογή ενός ταμείου δείκτη είναι ευκολότερο από την επιλογή ενός ενεργού διαχειριζόμενου. Πρέπει να μετρήσετε πόσο καλά το ταμείο έχει εκτελέσει έναντι του δείκτη αναφοράς. Απλώς συγκρίνετε ένα διάγραμμα του δείκτη με αυτό του ταμείου. Εάν ένα ταμείο δεν μπόρεσε να ταιριάξει με το ευρετήριο, διαγράψτε τον από τη λίστα σας. Από αυτά που απομένουν, δείτε τα έξοδα. Δεν πρέπει να κοστίζει πολύ για τη διαχείριση ενός ταμείου δείκτη, επειδή ο διαχειριστής είναι παθητικός. Ο διαχειριστής αγοράζει ή πωλεί ανάλογα με τον τρόπο προσαρμογής του δείκτη. Τέτοιες προσαρμογές δεν συμβαίνουν συχνά. Έτσι συγκρίνετε τα έξοδα. Όλα τα άλλα πράγματα είναι ίσα, το ένα με το χαμηλότερο κόστος είναι μια καλή επιλογή. Βεβαιωθείτε ότι συγκρίνετε κονδύλια που παρακολουθούν τον ίδιο ευρετήριο.

Η κατώτατη γραμμή

Δείκτης αμοιβαίων κεφαλαίων μπορεί να είναι μια σταθερή, αρκετά προβλέψιμη επένδυση. Το αμοιβαίο κεφάλαιο θα πέσει σε αξία όταν το υποκείμενο δείκτη κάνει, αλλά θα ανακάμψει όταν το ταμείο δείκτη κάνει επίσης. Πρόκειται για αγορά και κατοχή επενδύσεων. Δεν υπάρχει λόγος να πηδήσετε μέσα και έξω από ένα ταμείο δείκτη, επειδή είναι πολύ απίθανο να κερδίσετε τον δείκτη αυτόν τον τρόπο. (Δείτε επίσης: Index Investing, The Lowdown on Index Funds και Ενισχυμένα Κεφάλαια Δείκτη-λαμπερό χαρτί ή αφρώδες δώρο;