Οικονομικός Αναλυτής: Πορεία Καριέρας & Προσόντα

Οι οικονομικοί αναλυτές παράγουν οικονομικά σχέδια, προβολές και αναλυτικές αναφορές για χρήση σε επενδυτικές αποφάσεις από εταιρείες, δημόσιους και ιδιωτικούς οργανισμούς και ιδιώτες. Ανάλογα με τον τύπο της εργασίας του αναλυτή, τα καθήκοντα μπορούν να διαφέρουν αρκετά.

Μερικοί χρηματοοικονομικοί αναλυτές εργάζονται στον κλάδο των κινητών αξιών αναλύοντας μετοχές, ομόλογα και άλλα αξιόγραφα για τις τράπεζες, τα χρηματιστήρια, τις εταιρείες διαχείρισης κεφαλαίων και άλλους οργανισμούς. Αυτοί οι οικονομικοί αναλυτές συνήθως αναπτύσσουν εμπειρογνωμοσύνη σε μια στενή κατηγορία μετοχών ή ομολόγων, όπως τα εταιρικά ομόλογα του Καναδά ή τα αποθέματα τεχνολογίας, για παράδειγμα.

Άλλοι οικονομικοί αναλυτές εργάζονται για μεγάλες επιχειρήσεις, αναλύοντας εσωτερικά οικονομικά στοιχεία και δημιουργώντας οικονομικά σχέδια, προβλέψεις εσόδων και εξόδων και συστάσεις για την ενημέρωση των δημοσιονομικών και επενδυτικών αποφάσεων των στελεχών της εταιρείας. Οι μη κερδοσκοπικές οργανώσεις και οι κυβερνητικοί οργανισμοί απασχολούν επίσης οικονομικούς αναλυτές σε αυτό το είδος εργασίας. (Για σχετική ανάγνωση, βλ. "Μια μέρα στη ζωή ενός οικονομικού αναλυτή")

Βασικές τακτικές

• Ένας οικονομικός αναλυτής εξαλείφει τα στοιχεία για να βοηθήσει τις εταιρείες να λάβουν επιχειρηματικές αποφάσεις ή οι επενδυτές να αναλάβουν δράση, όπως για να αγοράσουν ή να πουλήσουν ένα απόθεμα ή άλλη ασφάλεια.
• Ζυγίζουν μακροοικονομικά και μικροοικονομικά ζητήματα, καθώς και θεμελιώδη στοιχεία της εταιρείας για να κάνουν προβλέψεις για επιχειρήσεις, τομείς και βιομηχανίες.
• Ένα δίπλωμα πτυχίου σε κάτι μαθηματικό ή σχετικό με τη χρηματοδότηση είναι ένα δεδομένο και κινείται στο ανώτερο επίπεδο σημαίνει να πάρει πιστοποιήσεις ή / και ένα MBA.
• Ένας πρόσφατος απόφοιτος κολλεγίων μπορεί να αναμένεται να ξεκινήσει σε κατώτερο επίπεδο, υπό την επίβλεψη ενός ανώτερου αναλυτή.
• Κάποιος με λίγα χρόνια εμπειρίας, μερικές βασικές πιστοποιήσεις και ένα MBA από ένα αναγνωρισμένο πανεπιστήμιο μπορεί να προχωρήσει σε έναν ανώτερο ρόλο.

Σταδιοδρομίες καριέρας

Ένας πρόσφατος πτυχιούχος πανεπιστημίου που επιδιώκει να γίνει οικονομικός αναλυτής μπορεί να αναμένει να ξεκινήσει σε μια κατώτερη θέση υπό την καθοδήγηση ενός ανώτερου αναλυτή. Μετά από αρκετά χρόνια εμπειρίας, πολλοί κατώτεροι οικονομικοί αναλυτές θεωρούν ότι επιστρέφουν στο μεταπτυχιακό σχολείο για προχωρημένους βαθμούς. Ενώ οι κατώτεροι αναλυτές δεν απαγορεύονται από την πρόοδο, η συνεχιζόμενη πρόοδος σε θέσεις με μεγαλύτερη ευθύνη συνήθως απαιτεί την επιστροφή στο σχολείο. Ένας πτυχιούχος με μεταπτυχιακό τίτλο μπορεί να αναμένει να ξεκινήσει να εργάζεται ως ανώτερος οικονομικός αναλυτής ή να ανέλθει στη θέση του πολύ γρήγορα.

Με μεγαλύτερη εμπειρία και εμπειρογνωμοσύνη, ένας ανώτερος οικονομικός αναλυτής μπορεί να συνεχίσει να ασκεί εποπτική θέση. Ένας ανώτερος αναλυτής στον κλάδο των χρεογράφων συχνά ανεβαίνει για να γίνει διαχειριστής χαρτοφυλακίου ή διαχειριστής αμοιβαίων κεφαλαίων επιβλέποντας μια ομάδα ανώτερων αναλυτών. Μπορεί επίσης να υπάρχει η ευκαιρία να εισέλθετε σε ανώτερο διοικητικό ρόλο. Στον εταιρικό κόσμο, οι ανώτεροι αναλυτές μπορούν να γίνουν διευθυντές διαχείρισης κεφαλαίων που εποπτεύουν τις ομάδες εργασίας στα τμήματα τους. Ένας υψηλόβαθμος εκτελεστής μπορεί να ανέλθει στις τάξεις για να γίνει επικεφαλής οικονομικός διευθυντής (CFO) ή επικεφαλής επενδυτικός διευθυντής (CIO) υπεύθυνος για όλες τις οικονομικές δραστηριότητες της εταιρείας.

Μια προχωρημένη θέση οικονομικών αναλυτών απαιτεί γενικά ένα πτυχίο MBA με κατάλληλη εστίαση στο θέμα ή ένα μεταπτυχιακό στη χρηματοδότηση.

Απαιτήσεις εκπαίδευσης

Ενώ το πτυχίο είναι η ελάχιστη απαίτηση για θέση αρχικού χρηματοοικονομικού αναλυτή, τα δεδομένα που συλλέγονται από το Αμερικανικό Γραφείο Στατιστικής Εργασίας (BLS) δείχνουν ότι απαιτείται γενικά ένα μεταπτυχιακό δίπλωμα για τις μόνιμες και προχωρημένες θέσεις στον τομέα.

Μια ποικιλία προπτυχιακών θεμάτων είναι γενικά αποδεκτή από τους εργοδότες, συμπεριλαμβανομένων των τομέων των επιχειρήσεων, όπως η χρηματοδότηση, η λογιστική και τα οικονομικά. Λόγω της σπουδαιότητας των προηγμένων ποσοτικών δεξιοτήτων στον τομέα αυτό, τα πτυχία του πτυχιούχου στα στατιστικά, τα μαθηματικά, τη μηχανική και τη φυσική δεν είναι ασυνήθιστα μεταξύ των οικονομικών αναλυτών. Ωστόσο, οι υποψήφιοι με αυτά τα πτυχία μπορούν να επωφεληθούν από τα μαθήματα των επιχειρήσεων, ειδικά στη λογιστική και τη χρηματοδότηση.

85.660 δολάρια

Το διάμεσο ετήσιο εισόδημα για τους οικονομικούς αναλυτές όλων των επιπέδων εμπειρίας, σύμφωνα με στοιχεία του Μαΐου 2018 από το Αμερικανικό Γραφείο Στατιστικής Εργασίας (BLS).

Άνοδος των συμβούλων Robo

Άλλα προσόντα και δεξιότητες

Ορισμένοι οικονομικοί αναλυτές πρέπει να λάβουν κατάλληλη άδεια από την Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA), η οποία είναι υπεύθυνη για τη σύνταξη και την επιβολή κανόνων για τις εταιρείες κινητών αξιών και τους μεσίτες που λειτουργούν στις Ηνωμένες Πολιτείες. Η χορήγηση άδειας γενικά απαιτεί χορηγία από την εταιρεία που απασχολεί, έτσι ώστε οι περισσότεροι οικονομικοί αναλυτές να αποκτήσουν μόνο άδεια μετά την έναρξη μιας εργασίας. Ωστόσο, η μακροχρόνια απασχόληση μπορεί να εξαρτάται από την επιτυχή χορήγηση άδειας.

Πολλοί εργοδότες αναμένουν από τους οικονομικούς αναλυτές να επιδιώξουν την πιστοποίηση στον τομέα. Η κορυφαία πιστοποίηση στον τομέα είναι ο ορισμός Chartered Financial Analyst (CFA) που απονέμεται από το Ινστιτούτο CFA. Διατίθεται σε οικονομικούς αναλυτές με τουλάχιστον τέσσερα πλήρη έτη ειδικής εργασιακής εμπειρίας. Ως εκ τούτου, θεωρείται γενικά προσόντα για προαγωγή σε θέσεις ανώτερων οικονομικών αναλυτών. Η απόκτηση προσόντων απαιτεί επίσης πτυχίο και βαθμολογία επιτυχίας σε μια σειρά από τρεις εξετάσεις που διοργανώνονται από το Ινστιτούτο CFA.

Η πρόσληψη οικονομικών αναλυτών αναμένεται να αυξηθεί κατά 11% μεταξύ 2016-2026, με ταχύτερους ρυθμούς σε σχέση με τον μέσο όρο για όλα τα επαγγέλματα, σύμφωνα με τις πιο πρόσφατες πληροφορίες του Γραφείου Στατιστικών Εργασίας.

Οι χρηματοοικονομικοί αναλυτές αναμένεται συχνά να παρουσιάσουν και να εξηγήσουν το έργο τους σε πελάτες και ανώτερους, τόσο σημαντικές δεξιότητες επικοινωνίας και παρουσίασης είναι ζωτικής σημασίας. Οι δεξιότητες αναλυτικής και κριτικής σκέψης είναι απαραίτητες για την αξιολόγηση των εναλλακτικών λύσεων και την επίλυση μιας τελικής σύστασης.

Εκτός από τη γνώση των στατιστικών, των μαθηματικών και των οικονομικών, η εμπειρία χρησιμοποιώντας εργαλεία λογισμικού που σχετίζονται με αυτούς τους κλάδους είναι πολύτιμη. Αν και δεν είναι ασυνήθιστο για τους εργοδότες να χρησιμοποιούν εξαιρετικά εξειδικευμένες τεχνολογίες και ιδιόκτητα εργαλεία που δεν είναι διαθέσιμα εκτός της επιχείρησης, η εκμάθηση και η αξιοποίηση πολύπλοκου ποσοτικού λογισμικού παρέχει δεξιότητες που μεταφράζονται καλά σε άλλα συστήματα. (Για σχετική ανάγνωση, βλ. "Οικονομικός Αναλυτής εναντίον Επενδυτικού Τραπεζίτη")